№ 5/2008
Понякога закупуването на касов апарат струва повече от сумата в брой, която може да премине през него. Ето защо не е изненадващо, че много бизнесмени търсят напълно законни начини да получават плащане в брой и да не използват касов апарат. Ръководителят на LLC от Санкт Петербург споделя с нас един от тези методи.
Нашата компания предлага разнообразие от канцеларски и секретарски услуги. Ние също така превеждаме различни материали на руски - от текстове на научни статии и инструкции за сложни инструменти до прости писма и документи. Основните ни клиенти са фирми, които заплащат услугите по банкова сметка.
Но понякога обикновените граждани идват с молба за помощ в ежедневни ситуации: да преведат писмо от чужбина или да напишат отговор, да направят официален превод на диплома или свидетелство за брак. Плащат в брой, разбира се. И тогава възниква проблемът. Нямаме касов апарат, защото настройването на касов апарат специално за такива случайни транзакции е твърде тромаво. Формуляри за стриктно отчитане, предназначени за други битови услуги, както обясниха от инспекцията, не са подходящи за нашия случай. Използването им не ни освобождава от използването касово оборудване. Преговорите с най-близкия клон на Сбербанк за плащане чрез него също се оказват скъпи. И клиентите са много неохотни да отидат в спестовната банка, за да платят за услугите. За тях е много по-удобно да дават пари директно в ръцете си, отколкото да стоят на опашка и да попълват неудобни формуляри.
След ровичкане в интернет из счетоводни форуми измислихме схема, която ни позволява без касов апарат без излишни допълнителни разходи.
Преди да получим пари от клиент за извършени услуги, ние молим клиента да подпише с някой от нашите служители. Съгласно това споразумение клиентът инструктира наш служител да депозира определена сума Паридиректно към нашата банкова сметка.
Няма допълнителни задължения или разходи за клиента - в съответствие с параграф 1 от член 972 от Гражданския кодекс на Руската федерация договорът за представителство не предвижда възнаграждение. Задължително възнаграждение на агентско споразумение е предвидено само за индивидуални предприемачи, но в нашата страна обикновените граждани се договарят помежду си.
Адвокатът (нашият служител) няма доходи, така че няма да плаща никакви данъци. И тъй като изпълнението на такива поръчки има епизодичен характер, той не е длъжен да се регистрира като индивидуален предприемач. Ако внезапно дойдат няколко клиента наведнъж, ние изготвяме договори за възлагане на различни служители, така че да не възниква „редовност“ на дейността и да не бъдат обвинени в извършване на стопанска дейност без държавна регистрация. В крайна сметка за това, съгласно член 14.1 от Кодекса за административните нарушения на Руската федерация, се налага глоба от 500 до 2000 рубли.
Няма задължение за използване на CCP.
В съответствие с параграф 1 на член 2 от Федералния закон от 22 май 2003 г. № 54-FZ „За използването на касово оборудване при извършване на плащания в брой и (или) сетълменти с помощта на платежни карти“, CCT е задължителен само за организации и индивидуални предприемачи. Адвокатът е обикновен гражданин, поради което не е длъжен да използва касов апарат, когато получава пари от клиента.
Фирмата също не е задължена да използва касови системи, тъй като получава плащане за извършената услуга директно по банковата сметка. Използването на тази схема ни позволява да се справим без касови апарати и да останем в рамките на закона.
Схемата е теоретично възможна, но на практика е трудно да се приложи без последствия
Александър Сергейчев,
Държавен съветник по гражданска служба 1-ви клас Оценка на безопасност: 4
Схемата има право на живот, няма видими нарушения на закона. Бих могъл да му дам солидна „В“, ако не бяха някои „но“.
Например, не виждам смисъл да следвам такава схема. Според мен е по-лесно да отвориш каса. Първо, лицето, което носи парите в банката, очевидно ще плати допълнителна комисионна, въпреки че изпълнява договора за представителство безвъзмездно. Сбербанк, например, в такива случаи сключва специално споразумение с организацията, според което премахва комисионна за всяка операция. Ако няма такова споразумение, комисионната се плаща от този, който внася парите. Второ, според Закона за борба с корупцията и тероризма, когато внася пари по разплащателна сметка, човек трябва да представи паспорта си. Това означава, че всеки от доброволните „посредници“ трябва лично да занесе парите в банката. Има ли фирмата достатъчно „свободни“ работници? Ако договорът за възлагане ще бъде съставен за един служител няколко пъти, тогава инспекторите могат да разпознаят честотата на услугите и да декларират, че се занимават с предприемаческа дейност, без да се регистрират като индивидуален предприемач.
Владимир Ардашев,
Управляващ партньор адвокатска кантора"Ардашев и партньори"
Оценка на безопасност: 2
Схемата е изключително слаба, рискова и напълно изкуствена от гледна точка на касовата дисциплина. Давам й "двойка". Освен това схемата не е обмислена от гледна точка на маркетинга и интересите на клиента. Подобни „подозрителни“ манипулации могат да ги накарат да бъдат предпазливи, да задават ненужни въпроси и в крайна сметка да ги изплашат.
Съгласно втория параграф на параграф 1 от член 182 от Гражданския кодекс на Руската федерация, служител на компанията е неин представител поради ситуацията. Например, това се отнася пряко за продавачи или касиери. В крайна сметка, когато дойдем в магазин, не се съмняваме, че продавачът или касиерът са представители на компанията. Но според логиката на автора се оказва, че можете да търгувате в магазин без касов апарат.
Така че „посредникът“ най-вероятно ще бъде признат за представител на компанията (информационно писмо на Върховния арбитражен съд на Руската федерация от 23 октомври 2000 г. № 57), което означава, че публичното задължение на компанията да използва касов апарат не се облекчава.
Ако ще сключваме договор за представителство, то със индивидуален предприемачили фирма, която има касов апарат. Тази схема се използва успешно, когато няколко приятелски компании са съседни една на друга.
Елена Деменюк,СК "ГРИФОН"
Оценка на безопасност: 3
Всъщност, в съответствие с Гражданския кодекс на Руската федерация, подобни действия не са забранени. В съответствие със Данъчен кодекс RF, нито за физически лица, нито за организацията, в чиято сметка са депозирани пари, няма данъчни последици.
В същото време във всички случаи без изключение данъчните служители подхождат към нестандартните ситуации от позицията на „презумпцията за вина“. Когато инспекторите разберат подробностите за предложената „маневра“, данъчните служители определено ще се опитат да обявят действията на компанията за незаконни по всякаква причина, дори и най-„екзотичната“.
Така например данъчен инспектор може да признае отсъствието на служител, който взема пари в банката от името на физическо лице, като неоснователно и ще приспадне начислената заплата и единния социален данък от разходите.
Така че фирма, която използва този метод на „освобождаване” от задължението за притежаване на касов апарат, трябва да е готова да защити позицията си в съда.
И изобщо не съм сигурен, че съдиите ще се съгласят с логиката на компанията.
Давам на схемата "тройка".
тези. Има ли някакъв начин да действаме само като „агент за прехвърляне на средства“?
Майкъл
Ако посочените крайни изпълнители са действали самостоятелно в стопанския оборот, това може да бъде и по някакъв начин да се предвиди. Като пример ще ви дам извадка от една консултация.
При договор за работа едната страна (изпълнител) се задължава да извърши определена работа по поръчка на другата страна (клиент) и да предаде резултата на клиента, а клиентът се задължава да приеме резултата от работата и да го заплати (клауза 1, член 702 от Гражданския кодекс на Руската федерация) Клауза 1 на чл. 706 от Гражданския кодекс на Руската федерация позволява на изпълнителя, ако задължението на изпълнителя да извърши лично работата, предвидена в договора, не произтича от закона или договора, да привлече други лица (подизпълнители) в изпълнението на задълженията си. .
В този случай изпълнителят действа като главен изпълнител. В същото време, както е определено в параграф 3 от същия член, освен ако не е предвидено друго в закон или договор, клиентът и подизпълнителят нямат право да предявяват взаимно претенции, свързани с нарушаване на договорите, сключени от всеки от тях с главния изпълнител.
Съгласно параграф 3 на чл. 308 от Гражданския кодекс на Руската федерация, задължение, включително произтичащо от споразумение (клауза 2 на член 307 от Гражданския кодекс на Руската федерация), не създава задължения за лица, които не участват в него като кредитор или длъжник (за трети лица).
От това следва, че подизпълнителят няма право да предяви иск за плащане за извършената работа директно към клиента, тъй като клиентът не действа като страна по договора за подизпълнение и в резултат на това не е лицето, задължено да заплащане на подизпълнителя за извършената работа; Изпълнителят носи задължението да заплати на подизпълнителя за извършената работа по договора за подизпълнение.
От друга страна, трябва да се отбележи, че в такава ситуация клиентът не е фундаментално лишен от правото да заплати на подизпълнителя за извършената работа.По силата на алинея 1 на чл. 313 от Гражданския кодекс на Руската федерация, изпълнението на задължение може да бъде поверено от длъжника на трето лице, ако законът, други правни актове, условията на задължението или неговата същност не предполагат задължението на длъжника да изпълни задължението лично. В този случай кредиторът е длъжен да приеме изпълнението, предложено за длъжника от трето лице. Като трета страна по отношение на задълженията, произтичащи от договора за подизпълнение, клиентът има право, в съответствие с параграф 1 на чл. 313 от Гражданския кодекс на Руската федерация да изпълни задължението на изпълнителя да заплати на подизпълнителя за извършената работа.
GARANT.RU: www.garant.ru/consult/civil_law/604732/#ixzz4XVu8AFQT
Но вашата ситуация е малко по-различна.
Съгласен съм - затова търсим възможност да действаме само като „агент за прехвърляне на средства“
Майкъл
Няма да работи само като агент. Необходимо е всяка ситуация да се разглежда поотделно.
Споразумение № ______ за превод на парични средства от клиенти - физически лица (с подагент за банкови плащания)
___________________ "___"__________ ____ G.Наричаме__ по-долу „Субагент“, представляван от __________________, действащ__ на основание __________________, от една страна, и __________________, представляван от __________________, действащ__ на основание чл. ___ Споразумение между оператора и банковия платежен агент от „___“________ ____, N ___, както и __________________, наричан по-долу „Платежният агент“, от друга страна, заедно наричани страните, са сключили това споразумение, както следва.
1. Предмет на споразумението
1.1. Субагентът се задължава да извършва от името и за сметка на Платещия агент правните и други действия, посочени в клауза 1.2 от настоящото Споразумение, свързани с превода на средства от индивидуални клиенти (наричани по-долу „клиенти“), включително без откриване на банкови сметки в съответствие със закона, включително изисквания за разходване на парични средства, получени в касата на Субагента, като Агентът по плащанията се задължава да заплати на Субагента такса за изпълнение на поръчката.
1.2. Агентът по плащанията инструктира субагента да:
1) приемане на пари в брой от клиента и (или) издаване на пари в брой на клиента, включително използване на платежни терминали и банкомати;
2) предоставяне на клиенти на електронно средство за плащане и осигуряване на възможност за използване на електронно средство за плащане в съответствие с условията, установени от оператора на парични преводи;
3) идентифициране на клиента, неговия представител и (или) бенефициент с цел прехвърляне на средства без откриване на банкова сметка в съответствие с изискванията на закона Руска федерацияотносно борбата с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма.
1.3. Субагентът трябва едновременно да отговаря на следните изисквания:
1) идентифицира клиента, неговия представител и (или) бенефициента в съответствие с изискванията на законодателството на Руската федерация за борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма при прехвърляне на средства без откриване на банкова сметка;
2) да използвате специална банкова сметка (сметки) за кредитиране на пълната сума на паричните средства, получени от клиенти;
3) потвърждава приемането (издаването) на пари в брой чрез издаване на касова бележка;
4) предоставя на клиенти и други лица информацията, предвидена в член 14, част 15 Федерален законот 27 юни 2011 г. N 161-FZ „На националния платежна система";
5) използвайте платежни терминали и банкомати в съответствие с изискванията на законодателството на Руската федерация относно използването на касово оборудване при извършване на плащания в брой.
1.4. По специални банкова сметкаСубагентът може да извършва следните операции:
1) кредитиране на парични средства, получени от клиенти;
2) кредитиране на средства, дебитирани от друга специална банкова сметка на банковия агент по плащанията (субагент);
3) дебитиране на средства по банкови сметки.
Извършването на други операции по специална банкова сметка не е разрешено.
1.5. Касовото оборудване като част от платежен терминал или банкомат, използвано от Субагента, трябва да гарантира издаването на касова бележка, съдържаща следните задължителни данни:
1) наименование на документа - касова бележка;
2) общата сума на получените (издадените) средства;
3) име на операцията на субагента;
4) размера на възнаграждението, изплатено от физическо лице под формата на обща сума, включително възнаграждението на Субагента, ако е събрано;
5) дата, час на получаване (издаване) на средствата;
6) номер на касовата бележка и касовото оборудване;
7) адрес на мястото на получаване (издаване) на средствата;
8) наименование и местонахождение на оператора за парични преводи и Субагента, както и техните идентификационни номераданъкоплатец;
9) телефонни номера на оператора за парични преводи, Платежен агент, Субагент;
10) _______. (други подробности, предвидени в Договора)
1.6. Списък на местата, където Субагентът използва платежни терминали или банкомати с адреси, е предоставен в Приложение № ___ към настоящото Споразумение.
1.7. Субагентът има право да начислява такса на клиентите.
1.8. Платежният агент има право да следи за спазването от страна на Субагента на условията, установени в член 14 от Федералния закон от 27 юни 2011 г. N 161-FZ „За националната платежна система“, Споразумението и законодателството за борба с легализирането (прането) на доходите от престъпления и финансирането на тероризма.
Установена е процедурата за наблюдение от страна на Агента по плащанията за прехвърляне на средства върху дейността на Субагента регламентиБанката на Русия и клауза 1.9 от Споразумението.
1.9. Агентът по плащанията контролира дейностите на Субагента в следния ред: ___________________________________________________________________________ (правила за контрол, като се вземе предвид параграф 5 от член 13.1 от Федералния закон „За банките ___________________________________________________________________________ и банковите дейности“, клауза 2 от член 7 от Федералния закон „За дейностите по приемане на ________________________________________________________________________________. плащания от физически лица, извършвани от платежни агенти" и клауза 20 на член 14 от Федералния закон)
1.10. Неспазването от страна на Субагента на горните условия е основание за едностранния отказ на Агента по плащанията да изпълни Договора.
1.11. Субагентът няма право да делегира на други лица функциите, посочени в точка 1.2 от Споразумението.
(При необходимост: 1.12. Субагентът застрахова своя риск гражданска отговорностза неизпълнение на задължението за извършване на разплащания с Платещия агент на сума от най-малко _______ рубли.)
1.13. Платежните терминали или банкомати, използвани от Субагента при изпълнението на Споразумението, трябва да съдържат касово оборудване и автоматично да предоставят:
1) разпоредба лицаинформация, предвидена в част 13 на чл. 13.1 от Федералния закон от 2 декември 1990 г. N 395-1 „За банките и банковата дейност“;
2) получаване на информация от физически лица за името на получателя, името на плащането, размера на средствата, внесени в Субагента, както и друга информация, ако това е предвидено в споразумението за изпълнение на дейности за приемане на плащания от физически лица;
3) приемане на средства, внесени от физически лица;
4) отпечатване на касови бележки и издаването им на физически лица след получаване на внесените средства.
1.14. Банкоматите, използвани от Субагента, трябва да отговарят на изискванията, установени от закона.
1.15. В случай на промяна на адреса на мястото за инсталиране на платежен терминал или банкомат, Субагентът е длъжен да изпрати съответното уведомление до данъчен органс посочване на новия адрес на мястото на инсталиране на касовото оборудване, включено в платежния терминал или банкомат. Едновременно с това копие от споменатото известие се изпраща до Платещия агент.
1.16. Субагентът гарантира тайната на транзакциите по сметката и информацията за клиентските сметки.
1.17. Субагентът няма право да предоставя на клиента средства с цел увеличаване на баланса на електронни средства чрез Платежния агент от оператора.
1.18. Субагентът и Платещият агент осъществяват информационно и технологично взаимодействие в следния ред: _______________________ ______________________________________________________. (технически параметри и правила за взаимодействие) 1.19. Платежният агент и субагентът спазват правилата на платежната система - ________________________________________________________. (име на платежна система и правила)
2. Взаимни отговорности на страните
2.1. Субагентът е длъжен:
2.1.1. Осигурете спазването на установената процедура за извършване на клиентски плащания.
2.1.2. Съгласно графика за събиране, предайте на Разплащателния агент (или: оператор) паричните средства, получени от клиенти, за кредитиране изцяло на вашата отделна банкова сметка(и).
2.1.3. Предоставя на платежния агент (или: оператор) информация за извършени транзакции и завършени електронни съобщения.
2.2. Агентът по плащанията е длъжен:
2.2.1. Оказва съдействие на Субагента при изпълнението на Договора.
2.2.2. Платете за услугите на Разплащателния агент.
3. Възнаграждение на субагента
3.1. Агентът по плащанията заплаща на Субагента възнаграждение за предоставени услуги по тарифите на агента по плащанията.
3.2. Страните седмично (месечно и т.н.) съгласуват изчисленията на възнаграждението на субагента в рамките на ____ дни от датата на _____________.
4. Процедура за разглеждане на спорове с участието на трети лица
4.1. Страните предприемат комплексни мерки за запазване и документиране на адекватни доказателства за предявяване на искове, съдебни дела и други мерки за въздействие срещу нарушителите на правилата за предоставяне на услуги.
4.2. По писмено искане на една от страните другата страна предоставя на нея или на съда необходимите материали, документи и обяснения.
4.3. Споровете с трети лица, които не са разрешени чрез преговори, се решават в съдебна процедура. В този случай страните се задължават да действат съвместно въз основа на настоящото споразумение.
5. Отговорност на страните
5.1. Страните носят отговорност съгласно действащото законодателство.
5.2. Субагентът носи отговорност за реални щети, причинени на Платещия агент поради непредоставяне (неправилно предоставяне) на услуги.
5.3. Съгласно правилата на платежната система, отговорността на Субагента за действителни щети може да бъде ограничена до размера на неустойката, освен в случаите на умишлено непредоставяне (неправилно предоставяне) на услуги.
5.4. Изпълнението на задълженията на Субагента към Платещия агент при извършване на плащания по Договора се гарантира от неустойка в размер на ____ процента от сумата на неизпълненото задължение за всеки ден на неизпълнение.
5.5. Изпълнението на задълженията на Субагента към Платещия агент при извършване на плащания по Договора е обезпечено със залога на _________________ ________________________. (списък на обезпеченията) 5.6. Изпълнението на задълженията на Субагента към Агента по плащанията при извършване на плащания по Споразумението се гарантира от гаранция от _________________________________________________ от "___"________ ____ град N ___ (име, адрес, INN на гаранта) в размер на _______ рубли. 5.7. Гарантира се изпълнение на задълженията на Субагента към Платещия агент при извършване на плащания по Договора банкова гаранция __________________________________ от "___"________ ____ град N ____ в размер на (име, адрес, TIN на гаранта) ______ (____________) рубли. 5.8. Изпълнението на задълженията на Субагента към Платещия агент при извършване на плащания по Споразумението се обезпечава с депозит от "___"________ ____, N ____ в размер на ______ (____________) рубли. 5.9. Изпълнението на задълженията на Субагента към Платещия агент при извършване на плащания по Споразумението се гарантира чрез застраховка на риска от гражданска отговорност за неизпълнение на задължението за извършване на разплащания с Оператора въз основа на застрахователно споразумение с _________________________________________________________________ и полица от (име, адрес, TIN на застрахователната организация) "___"________ ____, N _____ в размер на ______ (____________) рубли. 5.10. Изпълнението на задълженията на Субагента към Платещия агент при извършване на плащания по Договора се гарантира от ______________________. (метод, предвиден в Споразумението)
6. Срок на договора
6.1. Настоящото споразумение влиза в сила от момента на подписването му от страните.
6.2. Договорът изтича на "___"________ ____.
6.3. Настоящото споразумение се прекратява, ако страните изпълнят изцяло задълженията си по споразумението. Изтичането на срока на Договора не прекратява задълженията на Страната, ако тя не ги е изпълнила по време на срока на Договора.
6.4. Това споразумение може да бъде прекратено предсрочно въз основа на писмено споразумение на страните или на други основания, установени от действащото законодателство на Руската федерация.
6.5. Споразумението не може да бъде прекратено по време на периода на прехвърляне на средствата.
7. Поверителност
7.1. Условията на настоящото споразумение, допълнителните споразумения към него и друга информация, получена от страните в съответствие с настоящото споразумение, са поверителни и не подлежат на разкриване.
8. Допълнителни условия
8.1. Допълнителни условиядействително споразумение: ___________________.
8.2. Всички промени и допълнения към настоящото споразумение са валидни, при условие че са направени в писмен вид и подписани от страните или надлежно упълномощени представители на страните.
8.3. Всички уведомления и съобщения трябва да се изпращат писмено или по електронен път в съответствие с действащото законодателство на Руската федерация.
8.4. Във всички други отношения, които не са предвидени в настоящото споразумение, страните се ръководят от действащото законодателство на Руската федерация и Правилата на платежната система.
Правилата на платежната система са приложени към настоящото споразумение и са неразделна част от него.
8.5. Договорът е съставен в два екземпляра, единият от които се съхранява от Платещия агент, вторият от Субагента.
9. Данни за страните
Агент по плащанията: _______________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Подагент: ________________________________________________
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Подписи на страните
Подагент: ______________________ (M.P.) Платежен агент: ______________________ M.P.От тази консултация ще научите, че платежното искане-нареждане е едно от най-важните счетоводни документи. Разкриваме неговата концепция и основни правила.
Концепция
от общо правилоискане за плащане е сетълмент и паричен документ, издаден от колектора на името на платеца (длъжника), за да накара последния да преведе определена сума за изплащане на дълга по сделката. Например за доставка на стоки, извършване на работа, предоставяне на услуги. Това е общата концепция за искане за плащане.
Посоченият документ е пуснат в обращение с Наредбата за правилата за парични преводи, одобрена от Централната банка на Русия на 19 юни 2012 г. № 383-P (наричана по-долу Наредба на Централната банка № 383-P). Използва се за разплащателно и касово обслужване.
Моля, имайте предвид, че в действащото руско законодателство няма правна дефиниция на изискване за плащане.
Разбира се, искането за плащане е основният документ, тъй като с него започват и/или продължават сетълмент операциите.
Как изглежда искането за плащане?
Външно искането за плащане е форма, която е залегнала в Приложение 6 към Наредба № 383-P на Централната банка. Според стандартите номерът на този формуляр е 0401061:
На практика платежното нареждане е хартиен или електронен документ. Тя може да бъде представена на банката на длъжника чрез банката на получателя.
И накрая, ако говорим с прости думи, искането за плащане е вид ултимативно изявление от кредитора към длъжника да плати пари.
Как да направите искане
Съгласно закона има 2 вида искания за плащане:
- с приемане (когато е необходимо да се получи съгласието на платеца);
- без приемане (не е необходимо такова съгласие, парите ще бъдат преведени без него).
В първия случай плащането трябва да има отметка „С приемане” и срок в работни дни за приемането му. Но на практика този метод за изплащане на дълга не е много разпространен, тъй като отнема много време.
Във втория случай отписването на пари без съгласието на длъжника е допустимо само на основанията, които са директно изброени:
- в договора;
- законодателство
Отписване по договор
Механизмът на директната поръчка е следният: за да отпишете пари по споразумение (споразумение, договор), трябва да предоставите на банката съответния документ. Но това не е достатъчно. Тази формасетълментите трябва да бъдат посочени в споразумението с банката за разплащателно и касово обслужванеили в приложение към него. Тогава кредиторът може да посочи в искането за плащане в съответното поле фразата „Без приемане“. В резултат на това средствата ще му бъдат преведени автоматично.
Отписване по закон
Когато се извършва директно отписване по силата на закона, основанието се посочва в съответното поле. Тоест точното наименование на закона (федерален закон, кодекс), неговия номер, дата на приемане и член на този закон.
Съгласието на длъжника за отписване на средства от него по искане за плащане не е необходимо в следните случаи:
- плащане на електричество и отопление, вода, пощенски услуги, телеграф, телефон и др. (трябва да се предоставят показания на броячите, текущи тарифи, изчисления за тях);
- глоби и излишни пари, получени по договори за доставка, транспортни такси и глоби в транспортни задължения;
- когато длъжникът е признал вземания срещу себе си за определена сума.
Отписване от съда
Между другото, изискванията за плащане могат да се прилагат и при изпълнение на съдебни решения. Освен това не само съдебните изпълнители, но и победителят в процеса могат да го разобличат.
Договор № _____ за предоставяне на услуги за парични преводи
________________________ "___"__________ ____ G. ( местност) ___________________________________________, лиценз N _____, издаден от (име на оператор платец) ______________________________, наричан по-долу „Оператор 1“, представляван от (име на органа) ___________________________, действащ__ въз основа на ____________________, (длъжност, пълно име) на от една страна, и ___________________________________, представлявано от ___________________________, (име на оператора получател) (длъжност, пълно име), действащ на основание __________________________, наричан по-долу „Оператор 2“, от друга страна, наричани заедно „Страни“ ” или „Оператори”, са сключили това споразумение (наричано по-долу „Споразумението”) за следното:1. Предмет на споразумението
1.1. Страните си предоставят взаимно платени услуги за превод на средства в рамките на приложимите форми на безналични плащания в съответствие с изискванията на законодателството на Руската федерация 1.
1.2. Преди извършване на парични преводи за извършване на сетълменти с други участници в платежната система, Оператори 2 откриват своите банкови сметки в съответния център за сетълмент.
1.3. Обменът на информация по въпроси, свързани с прехвърлянето на средства между страните, е разрешен само по начин, който гарантира поверителност.
1.4. За прехвърляне на средства Оператор 1 предоставя на Оператор 2 следната информация за получателя:
Подробности за откритата сметка на получателя или
Пълно име);
Гражданство;
Дата на раждане;
Данни от документа за самоличност;
Подробности за миграционната карта (друг документ, потвърждаващ правото на чужд гражданин или лице без гражданство да остане (пребивава) в Руската федерация);
Адрес на местоживеене (регистрация) или място на престой;
Идентификационен номер на данъкоплатеца (ако има такъв).
Възможност за юридически лица:
име;
TIN, контролен пункт или код на чуждестранна организация;
Държавен регистрационен номер;
Място на държавна регистрация;
Адрес на местонахождение.
1.5. Съгласно настоящото споразумение страните нямат право на:
Осигуряват взаимно средства за увеличаване на балансите на електронните пари на платците или получателите;
Изчислете лихвата върху баланса на електронни средства или изплатете възнаграждение на платците или получателите.
2. Процедура за прехвърляне на средства
2.1. При извършване на безкасови плащания под формата на електронни парични преводи 3, Оператор 1 предоставя средства на Оператор на електронни пари 2 въз основа на това Споразумение, като използва своята банкова или кореспондентска сметка 4.
2.2. За извършване на операции по парични преводи Оператор 1 изпраща на Оператор 2 информация за платеца и получателя, предвидена в Приложение 1 към Наредбите за правилата за превод на средства, одобрени от Банката на Русия на 19 юни 2012 г. N 383- П.
2.3. Средствата се прехвърлят от Оператор 1 към Оператор 2 в рамките на баланса на кредитираните средства на платците.
2.4. Прехвърлянето на електронни средства се извършва въз основа на нареждания на платци или получатели на средства веднага след като Операторът приеме поръчката на клиента.
2.5. Нарежданията на платците или получателите могат да се предават, приемат за изпълнение, изпълняват и съхраняват по електронен път или на хартия.
2.6. След изпълнение на поръчката, Оператор 2 незабавно предоставя на Оператор 1 потвърждение за изпълнение на посочената поръчка.
2.7. Съгласно настоящото споразумение страните постоянно вземат предвид информацията за балансите на електронните пари и извършените електронни парични преводи.
2.8. За електронни парични преводи към чужда валутамежду резиденти, преводите на електронни средства в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация между резиденти и нерезиденти, както и преводите на електронни средства в чуждестранна валута и валутата на Руската федерация между нерезиденти са предмет на изискванията от валутното законодателство на Руската федерация, актове на властите валутно регулиранеи актове на органите за валутен контрол.
2.9. Възнаграждението на Оператор 1 или 2 (ако е събрано) не може да бъде удържано от сумата на преведените средства, освен в случаите на презгранични парични преводи.
3. Комисионни. Възнаграждения на страните
3.1. Оператор 1 плаща на Оператор 2 комисионна за откриване и поддържане на сметка N _____ в размер на _____ (__________) рубли на ден (или: месец, година) (или: процент от сумата на превода, но не повече от _____ (__________) рубли ).
3.2. Оператор 1 плаща на Оператор 2 комисионна за прехвърляне на средства към получателя в размер на _____ (__________) рубли (или: _____ процента от сумата на превода).
3.3. Оператор 1 плаща на Оператор 2 такса за всеки превод на средства към получателя в размер на _____ (__________) рубли (или: процент от сумата на превода, но не повече от _____ (__________) рубли).
3.4. Комисионите се приспадат от сумата на превода.
3.5. Възнаграждението се изплаща от Оператор 1 на Оператор 2, след като Оператор 2 приеме за изпълнение нареждането за превод на средства по начина, определен от Оператор 2.
4. Срок на договора
4.1. Настоящото споразумение влиза в сила от момента на подписването му от страните.
4.2. Договорът изтича на "___"__________ ____.
4.3. Настоящото споразумение се прекратява, ако страните изпълнят изцяло задълженията си по споразумението. Изтичането на срока на Договора не прекратява задълженията на Страната, ако тя не ги е изпълнила по време на срока на Договора.
4.4. Това споразумение може да бъде прекратено предсрочно въз основа на писмено споразумение на страните или на други основания, установени от действащото законодателство на Руската федерация.
4.5. Споразумението не може да бъде прекратено по време на периода на прехвърляне на средствата.
5. Поверителност
5.1. Условията на настоящото споразумение, допълнителните споразумения към него и друга информация, получена от Оператора в съответствие с настоящото споразумение, са поверителни и не подлежат на разкриване.
6. Допълнителни условия
6.1. Допълнителни условия на това споразумение: ____________________.
6.2. Всички промени и допълнения към настоящото споразумение са валидни, при условие че са направени в писмен вид и подписани от страните или надлежно упълномощени представители на страните.
6.3. Всички уведомления и съобщения трябва да се изпращат писмено или по електронен път в съответствие с изискванията на част 2 на чл. 160 от Гражданския кодекс на Руската федерация, Федерален закон от 04.06.2011 г. N 63-FZ „За електронния подпис“.
6.4. Във всички други отношения, които не са предвидени в настоящото споразумение, страните се ръководят от действащото законодателство на Руската федерация и Правилата на платежната система 5.
Правилата на платежната система са приложени към настоящото споразумение и са неразделна част от него.
Правилата на платежната система се предават от Оператор 1 на Оператор 2 и обратно, за което се прави бележка в настоящия Договор, заверена с подписите на упълномощени лица.
6.5. Договорът е съставен в два екземпляра с еднаква юридическа сила, единият от които се съхранява от Оператор 1, а вторият - от Оператор 2.
7. Данни за страните
Оператор 1: _____________________________________________________
________________________________________________________________
Оператор 2: _________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
Подписи на страните
Оператор 1: ________________________ M.P. Оператор 2: ______________________ М.П.1 Съгласно ал. 1 на чл. 862 от Гражданския кодекс на Руската федерация, при извършване на безналични плащания се допускат плащания чрез платежни нареждания, акредитиви, чекове, плащания на инкасо, както и плащания в други форми, предвидени от закона, банкови правила, установени в съответствие с с него и търговските обичаи, прилагани в банковата практика.
Съгласно клауза 6, част 1, чл. 20 от Федералния закон от 27 юни 2011 г. N 161-FZ „За националната платежна система“, използваните форми на безналични плащания трябва да се определят от правилата на платежната система.
2 оператора на парични преводи са:
1) Банка на Русия;
2) кредитни организациикоито имат право да прехвърлят средства;
3) държавна корпорация „Банка за развитие и външноикономическа дейност(Внешэкономбанк)".
По-специално, кредитните организации работят като оператори на парични преводи в съответствие с Федералния закон от 27 юни 2011 г. N 161-FZ „За националната платежна система“, Федерален закон от 2 декември 1990 г. N 395-1 „За банките и банковите дейности“ и наредби на Банката на Русия (част 3, член 11 от Федералния закон № 161-FZ от 27 юни 2011 г. „За националната платежна система“).
3 Електронни средства - средства, които преди това са предоставени от едно лице (лицето, предоставило средствата) на друго лице, като се вземе предвид информация за размера на предоставените средства без откриване на банкова сметка ( задължено лице), за изпълнение на паричните задължения на лицето, предоставило средствата на трети лица и по отношение на които лицето, предоставило средствата, има право да предава нареждания изключително чрез електронни средства за плащане.
В същото време средствата, получени от организации, извършващи професионални дейности на пазара, не са електронни пари. ценни книжа, клирингови дейности и (или) дейности по управление на инвестиционни фондове, взаимни фондове и неправителствени пенсионни фондовеи записване на информация за размера на предоставените средства без откриване на банкова сметка в съответствие със законодателството, регулиращо дейността на тези организации (клауза 18, член 3 от Федералния закон от 27 юни 2011 г. N 161-FZ „За националната платежна система“ “).
4 Особености на прехвърлянето на електронни средства са предвидени в чл. 7 от Федералния закон от 27 юни 2011 г. N 161-FZ „За националната платежна система“.
Прехвърлянето на електронни средства се извършва със или без идентификация на клиента в съответствие с Федералния закон от 7 август 2001 г. N 115-FZ „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“ (част 1 от Член 10 от Федералния закон от 27 юни 2011 г. N 161-FZ „За националната платежна система“).
