Как работи валутният пазар. Как работят валутните пазари

Казано по-просто, Forex е "обменник", в който хората прехвърлят една валута в друга.
Ако използваме по-официална интерпретация, тогава:

Forex - Това е пазар за междубанков обем валута на свободна цена.

Накратко пазарът може да бъде описан по следния начин: процесът на търговия на този пазар се извършва по същия начин, както на обикновените пазари: въз основа на търсенето и предлагането. Но в този случай стоката е валутата.

Контролът и регулирането на този пазар в Руската федерация се извършва от Централната банка, въпреки че няма ясна регулация.

Разлики от други пазари

Най-често валутният пазар Forex се сравнява с. Имайте предвид, че фондовият пазар се счита за по-стабилен от валутния пазар. На този пазар се търгуват акции, облигации и други ценни книжа.

За по-точно сравнение вземете предвид и характеристиките на фондовите пазари:

  • Определени места се използват за търговия (фондови борси);
  • Различните борси имат различни котировки за ценни книжа;
  • Броят на наддаващите е ограничен;
  • Преди да купите ценни книжа, за тях трябва да намерите и купувач, и продавач;
  • Невъзможно е да се продадат акции, които всъщност не са там, за това те вземат назаем от брокер;
  • Печалба ще получават само определени групи инвеститори;
  • Борсите работят за определен период от време.

Във Форекс ситуацията е диаметрално противоположна:

  • Няма обвързване с конкретно място;
  • Пазарът е единен, което означава, че валутните котировки са еднакви;
  • В търга могат да участват произволен брой хора;
  • Възможно е извършване на операции, надхвърлящи депозита;
  • Печалба във всякакъв размер може да бъде получена от всеки участник;
  • Пазарът е отворен денонощно, с изключение на събота и неделя.

Най-важната разлика може да се нарече фактът, че всички транзакции се извършват дистанционно, чрез интернет. Търговците могат да бъдат разположени в различни страни, освен това на различни континенти.

Кръг от участници

Валутният пазар предполага наличието на различни участници. Всеки от тях има една и съща цел - да продаде по-скъпо, да купи по-евтино. Целта е една и съща, но всеки от тях има свой статут и изпълнява своите функции.

Така че най-големите играчи са централни банкови организацииразлични състояния.Те не само влияят на обменните курсове, но и купуват и продават чуждестранна валута на вътрешния пазар.

Освен това те са отговорни за процента на рефинансиране. Поради това обменните курсове изпитват известни колебания.

На второ място са търговските банкови организации.През тях преминава най-голям брой обменни сделки.

Вносители и износители - следващата категория участници. Те правят продажба чуждестранна валутаза националната, както и да извършват покупка на валутата в страната, в която имат партньори.

ако() - правете голям оборот на средства, което се отразява на курсовете на различни валути. Тяхната задача е да направят възможно най-голяма печалба.

Друг член -брокерски компании. Благодарение на тях транзакциите се извършват по цялото земно кълбо. Техните клиенти търгуват чрез специални програми.

Следващата стъпка е заета инвеститори -лица . Тяхната печалба се формира от разликата, която се е образувала между курса купуване и продажба на валутата. Няма значение в какъв ред се извършват тези операции.

Принцип на действие

Всъщност той е лесен.

Пример.За да закупи валутната двойка EUR/USD, търговецът трябва да плати $1,2326. След като увеличи цената, той ще може да продава на по-висока цена. А разликата от сделката ще му остане. Това е целият принцип на работа.

Какво е валутна двойка? ще попита читателят и ще се окаже прав.

валутна двойка - това са 2 валути, първата от които е базовата, а втората е котировъчната. Те са обект на сделки за покупко-продажба.

Валутната комбинация EUR/USD показва колко долара струва еврото.

Има няколко по-типични валутни двойки: USD/JPY (японски йени), GBP (британски паунд/USD). Това са най-търсените и ликвидни инструменти на пазара.

Можете също така да споменете "екзотични" валутни двойки, например: USD / RUB (ликвидността е ниска, следователно популярността е ниска).

Има и кръстосани валутни двойки, без долара в състава. Например: EUR/GBP (евро/GBP паунд).

Какво представлява анализът на Forex пазара

Преди да започнете да правите транзакции, трябва да извършите пазарен анализ. Тук всеки търговец има своя собствена стратегия, ще разгледаме основните показатели за такъв анализ.

Известни са три вида анализи:

  • Интуитивен;
  • Технически;
  • Фундаментален.

Ако търговецът иска да стане успешен и да печели стабилен доход, просто е необходимо да анализира състоянието на пазара. Освен това и трите вида анализи са еднакво важни, не бива да се пренебрегват. Нека ги разгледаме по-подробно и да започнем с техническите.

Технически анализ

Разделена на ръчно и автоматизирано.

С ръчния анализ се анализират технически индикатори и се взема решение за покупка или продажба на валутна двойка.

С автоматизирания анализ психологическият фактор, който е навредил на значителен брой търговци, е напълно изключен.

Когато използва автоматизиран анализ, системата изследва предишни колебания на цените, за да определи бъдещите колебания на цените.

Фундаментален анализ

При този тип се анализират няколко различни фактора: от нивото на безработица до икономическата ситуация в страната, която е свързана с валутната двойка.

Затова тези, които предпочитат този тип анализи, винаги трябва да са наясно с актуалните икономически новини.

Интуитивен анализ

Както показва практиката, най-често този тип анализ се използва от начинаещи. Оказва се, че те планират да станат богати само чрез късмет. Но този път е задънена улица.

Някои търговци никога не стигат до това заключение и просто са разочаровани от Forex. Отварянето на сделки на случаен принцип не е най-добрата стратегия.

Forex търговия и нейните правила

Нека поговорим за правилата, следвайки които е напълно възможно да станете успешен търговец. Много хора, които вече са достигнали определено ниво на успех, препоръчват да се придържате към тях, тъй като тези препоръки могат да се нарекат универсални.

  1. Научете основите.За мнозина това може да изглежда банално, но по-често начинаещите просто пренебрегват това правило. Те незабавно търгуват с реални пари и в крайна сметка губят всичко.
  2. Ако искате да забогатеете бързо, като инвестирате минимум средства, Forex не е за вас.Дори професионалистите могат да се провалят и да загубят пари поради няколко грешни залога. И начинаещ, „гадаене на утайката от кафе“, много бързо ще бъде разочарован. Начинаещите търговци са привлечени от красиви реклами, те са сигурни, че без знания можете да станете богат човек.
  3. Играта за последните пари е лоша идея.Не вземайте пари на заем, за да тествате друга брилянтна стратегия. Ако загубите, ще загубите не само вашите средства, но и тези на други хора. И дългът тепърва ще трябва да се връща.
  4. Следете ситуацията в икономиката.Това не означава, че трябва да гледате новините денонощно. Ако брокерът е опитен, той просто улавя и най-малките промени.
  5. Напуснете играта навреме.На първо място, тази препоръка се отнася за начинаещи. Винаги трябва да знаете мярката и да устоявате на изкушението, ако не искате да загубите всичко до стотинка.
  6. Първо тренирайте в демо сметка.Но не забравяйте, че виртуалната и реалната сметка са различни неща.
  7. Бъдете нащрек за фалшиви експерти.Разбира се, опитът на колеги с голям опит е безценен. Но има и такива „експерти“, които след като са направили 2-3 транзакции (може би успешни), започват да мислят, че са гурута. Всъщност те просто искат да бъдат купени от тях за различни ръководства и учебни материали. Не трябва да обръщате внимание на такива хора.
  8. Научете се да провеждате собствен пазарен анализ.Можете да слушате съветите на другите, но трябва да се научите сами да вземате решения. Научете се да анализирате пазара, това е важно!
  9. Изберете своя път.Начинаещите често се провалят поради две причини: липса на опит и сляпо следване на съветите на другите. Трябва да развиете свой собствен път, като постепенно престанете да следвате тълпата.
  10. Развийте и усъвършенствайте своята стратегия.Това не означава, че трябва да измислите нещо необичайно. Ако има стратегия, която се е оправдала, тя може просто да бъде прецизирана.

Тези правила до известна степен могат да се нарекат елементарни. Но те наистина помагат на начинаещите търговци да се ориентират. Разбира се, всеки има свой собствен подход към бизнеса, но все пак си струва да обърнете внимание на тези препоръки.

И сега ще се съсредоточим върху такава концепция като демо сметка. Разберете какво представлява и защо е необходимо.

Демо сметка

Това е "сонда" на реален акаунт. Дава се така, че начинаещият търговец да не рискува парите си, но в същото време да стане пълноправен участник на пазара.

Откривайки демо сметка, можете да вземете решение за стратегия, да анализирате всички инструменти, които са налични за търговия.

Недостатъкът на работата с демо сметки е, че рано или късно търговецът ще започне да губи чувството си за риск. И печалбите, получени чрез виртуални пари, практическа стойностима много слаб

Има и много митове, свързани с демо сметката. Например, като го използвате, можете лесно да научите как да печелите пари. Това е далеч от реалността. Тази сметка е предназначена за начинаещи, за да видят и разберат каква е техническата страна на търговията.

Можете да търгувате на демо сметка, докато постигнете реална и постоянна печалба (за 1 до 3 месеца).

Колко можете да спечелите

Няколко фактора влияят върху размера на бъдещите приходи. Желанието за големи печалби не е приоритет и работата на Forex няма нищо общо с работата на мениджър. Малко вероятно е някой да може да назове конкретни цифри за приходите на търговеца.

  1. Наличието на определен набор от лични качества, както и психологическо състояние.Ако човек не знае как да контролира емоциите си, той няма да види големи печалби. Той ще спечели за кратко време, а след това пак ще понесе загуби. Ако знае как да се контролира, пресмята всяка стъпка - успехът ще дойде, а с него и добрите печалби.
  2. Депозитна сметка.Търговците обикновено измерват размера на дохода като процент от техния депозит. Добър показател е около 15% на месец. Разочарован? Но това е обективна цифра. Ако търговията се извършва внимателно и съзнателно, процентът може да се увеличи.
  3. следвайки определена стратегия.Колкото по-обмислена е стратегията, колкото по-ясно се следва, толкова по-добър резултат се получава.
  4. Следвайки правилата за управление на парите.Ако търговецът е опитен, той разбира, че трябва да се спазват. Тук има две страни: ако влезете на пазара с цялата сума на депозита, както правят много начинаещи, можете да спечелите много или можете да претърпите пълен колапс. В тази ситуация това не е работа, а игра на рулетка. И ако се спазват правилата, печалбата няма да е голяма, но рисковете ще бъдат по-малко.
  5. Състояние на пазара.Пазарът може да е заспал, почти мъртъв. Обикновено това се случва преди сериозни новини или след като излязат. В такива дни е по-добре да не отваряте сделки, няма да можете да спечелите много. Не винаги печалбата зависи само от търговеца.

И така, нека обобщим малко. Ако търговецът внимателно анализира пазара, държи емоциите си под контрол и също така следва редица от вече споменатите правила, печалбата ще бъде до 30%. С течение на времето ще се увеличи. Скок до 100 процента или повече е повече късмет, отколкото модел.

Форекс брокери

Защо имате нужда от Forex брокер? Те предоставят голям брой полезни услуги на търговеца: могат да предоставят паричен заем, да предоставят на клиентите информационни материали и т.н.

Много компании обучават своите клиенти, помагат при тегленето на средства и предоставят консултантски услуги.

В нашата таблица представяме информация за няколко такива компании.

№ п / стр Име Характеристика
1 Форекс клуб Работи дълго време както с начинаещи, така и с професионалисти. Осигурява пълна поддръжка на клиенти
2 Алфа Форекс Основно работи с търговци - професионалисти
3 Инстафорекс Чудесно начало за начинаещи: можете да получите големи бонуси
4 Алпари Много голяма компания, може да се каже, най-голямата. Провежда уебинари и семинари

Положителни и отрицателни аспекти на печалбата на Forex

Професионалисти:

  • Никой не ограничава сумата, която може да бъде спечелена;
  • Преди да започнете работа, никой няма да се интересува дали имате диплома и дали владеете три чужди езика;
  • Възможност за работа от всяка точка на света, където има интернет;
  • Графикът ви позволява да се занимавате с лични дела, като успешно ги комбинирате с работа;
  • Шефът отсъства, а колегите не задават глупави въпроси.

минуси:

  • Винаги има възможност за загуба на пари;
  • Няма начин да зарежете всичко и да напуснете: няма да има печалба;
  • Трудно е да обясните на другите какво правите. Много хора смятат, че Forex е просто поредната измама.

Като цяло всеки формулира своите предимства и недостатъци, ние говорихме само за общите.

Как да плащате данъци на Forex

За да не станете жертва на бюрокрация, можете да направите следното:

  • Можете да отворите банкова сметка за търговия;
  • Към края на годината се свържете с брокера и поискайте отчет за всички извършени сделки. Този отчет с печат се изпраща с препоръчана поща и след това се представя на данъчната служба;
  • Изчислете сумата и платете 13% от нея;
  • По месторегистрация попълнете и подайте декларация.

Трябва да декларирате всеки доход, който гражданин получава в допълнение към основното място на работа.

Заключение

Обобщавайки, можем да кажем, че времето, което можете да отделите за изучаване на Форекс пазара, ще донесе само ползи.

Можете да спечелите пари от това, основното е да подходите правилно към проблема. Надяваме се, че тази статия ще бъде не само интересна, но и практична.

Форекс (Forex) е международен пазар за обмяна на валута, който се основава на факта, че повечето от националните. валутите имат плаващи курсове. Трябва да се отбележи, че Forex работи 24 часа в денонощието (с изключение на някои празници и почивни дни). Основната разлика между Forex и другите борси е, че нейните участници извършват транзакции през Интернет. Физически търговците се намират в различни страни по света и дори на различни континенти.

Участниците във Форекс включват както финансови организации (фондове, банки), така и частни инвеститори, които търгуват валути, за да получат печалба от операции за продажба / покупка поради разликата в курсовете. Ежедневните общи обеми на Форекс транзакциите са много, много огромни! Те значително надвишават оборота на други пазари (приблизително няколко трилиона долара всеки ден). На първо място, това се дължи на много високата популярност на този пазар сред огромен брой частни инвеститори по целия свят. Всяка година интересът към този пазар се увеличава само поради възможността за отдалечена търговия през Интернет.

Частните инвеститори обикновено работят с незначителни суми чрез определени посредници, като последните са дилинг центрове, които предоставят необходимите спецификацииза достъп до обменните курсове на пазара в реално време, както и за сключване и изпълнение на сделки с кредитиране (това също се нарича). Заемът се предоставя на инвеститора автоматично в момента на откриване на сделката и по обем надвишава 50 и дори 500 пъти предварително депозираната от клиента сума на залога! Тази схема за кредитиране позволява на участник на пазара, който има дори малка сума за търговия, да получи значителни печалби при извършване на транзакции чрез увеличаване на размера на транзакцията. Поради много различни фактори обменните курсове са постоянно в движение и се променят буквално всяка минута. Това прави възможно извършването на значителен брой транзакции през деня.

Какъв е резултатът от печалбата във Форекс?

Нека разгледаме по-отблизо процеса на генериране на печалба на конкретен пример за една завършена сделка.

Стока, която се купува или продава на форекс, е специфична валута. По този начин курсът на една валута винаги се изразява в определена сума на друга валута. Да кажем, курсът (или кръстосаният курс) EUR / USD - показва стойността на 1 EUR, която е изразена в USD (щатски долари). Този курс постоянно има две различни стойности: курсът на придобиване (Buy, Bid), при който се взема тази валута, и курсът за продажба (Sell, Ask), при който съответно се продава валутата. Разбира се, процентът на придобиване винаги е по-малък (защото те се опитват да купуват по-евтино на пазара) от курса за продажба (защото искат да продават на по-висока цена). Вие също искате да влезете на пазара със същата цел! Вземете го евтино и след това го продайте на по-висока цена.

Нека разгледаме историята на промените в такива котировки като USD/JPY, в точка "А" имаше стойност от 111.01, след известно време - 109.71 (точка B). Така разликата между котировките в интервала A-B беше цели 130 пункта (извадете 109.71 от 111.01). Като цяло, това не е толкова значителна промяна, ако се погледне в относителни стойности (около 1%). Въпреки това, за търговец, който търгува на Forex, дори такава незначителна промяна в курса може лесно да донесе значителни приходи. Ако прогнозата на инвеститора в точка А е, че курсът ще „падне“ в бъдеще, той ще продаде (операция SELL) и след известно време, в точка B, ще затвори позицията, използвайки обратната операция, като направи покупка ( операция КУПУВАНЕ). Така нетната печалба ще бъде 130 пункта. Освен това при реални изчисления трябва да се вземе предвид спредът (това е разликата между продажната цена и покупната цена), който средно може да варира от 1 до 10 точки за различни валутни двойки. В нашето изчисление ще пропуснем стойността на спреда за по-голямо удобство на изчисленията.

Нека изчислим колко печалба ще получи инвеститорът в парично изражение от тази сделка? Представете си, че инвеститор използва $100 за сделка. По време на покупката дилинг центърът предостави автоматичен заем (или ливъридж) от 1:100, така че той успя да продаде валути (в точка А) не за $100, а за $10 000! Като се има предвид курсът от 111,01 йени за 1 долар, получаваме 1 110 100 йени. Освен това, вече в точка Б, той придобива долари за тази сума в размер на 109,71 и получава 10 118,49 долара. По време на приключване на транзакцията, заемът се затваря автоматично (според стойността на ливъриджа, постъпленията се разделят на 100) и инвеститорът получава нетен доход от $101 от тази операция. В сравнение с началната сума, използвана от търговеца за транзакцията ($100), печалбата му беше 100% от първоначалната сума, той просто я удвои!

Както можете да видите, при промени на обменния курс дори с 1%, инвеститорите могат да направят значителни печалби и след като прочетете този материал, вие научихте как работи валутният пазар. Понякога колебанията на обменния курс дори в рамките на един ден могат да бъдат в рамките на 200-300 пункта и дори повече!

Запомнете едно просто правило, не се втурвайте стремглаво към басейна, защото сами знаете, че чудеса не се случват. Тук печели не този, който познае, а този, който „знае” предварително! Освен това просто няма печеливши стратегии, но всяка от тях е добра по свой начин. Кой да изберете зависи от вас да решите, дори можете сами да измислите стратегия, прочетете как да го направите сами в нашия материал. Всичко най-хубаво.

Инструкция

На международния валутен пазар се обменят различни национални валути. Пазарът работи пет дни в седмицата: отваря вечерта в 23:00 GMT и затваря вечерта в 22:00 часа.

Обменът на валута на Forex се извършва от различни организации и лица. Сред водещите играчи могат да се отбележат държавните и големите частни банки, които определят основната динамика на движението на валутите. По-специално, държавните банки поддържат своите валути в определен коридор.

Частните банки, като правило, купуват и продават валута по заявка на своите клиенти - търговски предприятия. Освен това те често извършват свои собствени спекулативни операции, за да извлекат печалба. И накрая, има много компании, работещи на валутния пазар, които печелят изключително от промени в обменния курс на валутите.

На този пазар има и частни спекуланти, добър пример е Джордж Сорос, който по едно време срина банковия курс и спечели милиарди долари от тази спекулация. Освен това във Форекс има стотици хиляди дребни търговци, които също се опитват да спечелят пари от промени в стойността на валутите.

Forex често се нарича междубанков пазар, тъй като първоначално транзакциите са се извършвали между банките. Но с появата на интернет кръгът от участниците в него значително се разшири. В момента всеки може да работи на Forex, без да напуска дома си, достатъчно е да има достъп до мрежата. Търговията се извършва чрез брокерски компании или предоставящи банки брокерски услуги.

За директна търговия се използва търговски терминал - специална програмаинсталиран на компютър. В терминала можете да видите диаграмите на движенията на валутите, представляващи интерес за търговеца, и да извършвате операции за покупка и продажба за няколко минути.

През деня има периоди на ръст и спад на активността на валутния пазар. Това се дължи на факта, че определени региони са свързани с търговията по различно време. И така, първо започва тихоокеанската сесия (в 23:00 часа московско време), след това към търговията се присъединява Азия (азиатска сесия, 3:00 часа). След това Европа влиза в търговията (Европейска сесия, 10:00). Най-накрая, в 16:00 ч. Америка излиза на пазара (американска сесия). Съседните сесии могат да се припокриват - например от 16:00 до 20:00 часа Европа и Америка присъстват на пазара едновременно. След 20:00, когато Европа затваря (Лондон е последният, който напуска), Америка царува на пазара до следващата тихоокеанска сесия.

Работата на валутния пазар изисква много сериозни познания, придобивани през годините. Много хора, привлечени от информацията, че можете да правите много добри пари на Forex, започват да търгуват без опит и знания. В резултат на това те губят парите си. Трябва да разберете, че в спекулативната търговия има един прост принцип - за да спечелите, някой трябва да загуби. Парите във Форекс не се появяват от нищото - някой ги губи, някой ги печели. По-голямата част от новодошлите, навлизащи на този пазар, губят парите си.

Променливостта на обменния курс (волатилност) и високата ликвидност на валутния пазар са мощна привлекателност, която позволява на играчите на Forex да се чувстват свободни и да получават значителни приходи за кратко време. И тъй като можете да печелите както при повишаване, така и при намаляване на обменните курсове, дори по време на икономически спад, талантливият търговец може да си осигури стабилен доход.

Но не трябва да забравяме, че колкото по-голяма е потенциалната полза, толкова по-големи са рисковете и при липса на подходяща издръжливост, знания и опит можете да останете без нищо.

Как работи Форекс пазарът

Международният валутен пазар Forex (FX) е платформа за свободен обмен на валути и печалба от курсови разлики. Промените в ставките се регулират само от търсенето и предлагането. Forex не е обвързан с никоя географска точка и работи денонощно.

Дневният оборот на валутния пазар Forex надхвърля четири трилиона долара. Основни използвани валути - американски долар, евро, лири стерлинги, йени и швейцарски франк. Операциите на площадките за финансова търговия са сред основните източници на приходи за най-големите в света финансова институция. По-специално, до 80% от печалбите на известните Швейцарска банка Union Bank of Switzerland предлага Forex търговия.

Основните участници в търговските процеси са търговски и централни банки, инвестиционни фондове, компании, които се занимават с внос и износ, мултинационални корпорации, национални борси, брокери (посредници между купувачи и продавачи, които получават лихва от сделки), дилъри и физически лица, които извършват финансови транзакции с цел реализиране на печалба (търговци).

Смята се, че в днешно време всеки може да се реализира като търговец. Всъщност това не изисква диплома, имате нужда само от аналитични умения, способността да "усещате" промените на пазара и имате нужда от депозит - начален капитал, чийто минимален размер се определя от брокера.

Това твърдение е едновременно вярно и невярно. Въпреки факта, че всеки пълнолетен гражданин без диплома за икономическо образование може да стане търговец, играчът все пак трябва да се грижи за собственото си непрекъснато специализирано обучение (обикновено чрез самообразование) и натрупване на опит.

Основните предимства на световния валутен пазар Forex са високата ликвидност и глобалността. За търговеца има още едно важно предимство на Forex търговията - наличието на ливъридж, предоставен от брокерите. Ливъриджът ви позволява да извършвате операции при липса на необходимата сума или да увеличите обема на транзакцията, за да увеличите потенциалната си полза (но в същото време риск!) от курсовата разлика. Естествено, колкото по-голяма е изразходваната сума, толкова по-голяма ще бъде печалбата (или загубата).

Въведение във валутния пазар Forex: инструменти на търговеца

Запознаването с валутния пазар Forex започва с изучаването на основните концепции и инструменти за търговия. Успехът или провалът на търговеца зависи пряко от способността да се анализира текущата пазарна ситуация и правилно да се изгради стратегия за игра.

Сделки

Основният инструмент на всеки бизнес е транзакцията. Forex не е изключение, този извънборсов валутен пазар има няколко свои собствени специфични типа транзакции. Помислете за инструментите на търговеца.

  • Спот- незабавна транзакция, но в междубанковата практика сетълментът по нея се извършва в истинскивалута в рамките на два дни. Следователно спот транзакцията се нарича още "кеш", "кеш", "Т + 2" (Време + 2 дни). Типовете спот транзакции също включват TOD (днес - днес) и TOM (утре - утре). Обменен курсфиксирани в момента на сделката, а не в деня на доставка на валутата - "днес", "утре", "втори ден". Настояще текущКонверсионните операции („спот“), подобно на всички други видове валутни транзакции, се извършват по безналични и дори виртуални методи, въпреки че значението на транзакциите и тяхната терминология на спот пазара остават същите.
    По този начин, спот цена(или спот курс) е цената на реална стока (валута), продавана тук и сега при условията незабавноизпълнение на задължения (доставка). Спот курсът се определя автоматично в резултат на търговията, но може да се договаря индивидуално от контрагентите - страни по договор за обмен на валута. Това се случва при извършване на особено големи транзакции.

Терминът "форуърден пазар" - не носи значението на "незабавен", напротив, той предполага, че всички сделки на този пазар се извършват със закъснение в изпълнението на задълженията (доставка на валута) за период от повече от два дни. Този фючърсен пазар се противопоставя на спот пазара, който предполага незабавно изпълнение на задълженията. Игралните инструменти на пазара на деривати или видове сделки (договори) са форуърди, фючърси, опции и други деривативни инструменти.

  • Напред- инструмент за валутна търговия Форекс пазар, което предполага фиксиране на обменния курс за бъдеща дата (доставка). Като сделка (договор) форуърдът не може да бъде нарушен и е задължителен за изпълнение при установените условия. Тоест, до момента на изпълнение на задълженията обменният курс може да се промени нагоре или надолу, но независимо от това обменът ще се извърши по курса в момента на транзакцията. Сделката може да бъде сключена за срок от 3 дни до 5 години. Участникът получава възможност да тегли пари само след изтичане на този период. Нападателите са сключени да играят на разликата в обменните курсове, те неса стандартизирани и се използват на извънборсови пазари и следователно са по-малко ликвидни от другите видове транзакции.
    Форуърд цена (форуърд курс), обикновено винаги по-висока от спот цената (спот процент), тъй като до момента на сетълмент парите могат да бъдат поставени, относително казано, на депозит в банка, където ще се начислява допълнителна лихва върху сумата на договора. Форуърдната цена се изчислява по два начина: или чрез добавяне на премия към спот цената, или чрез изваждане на отстъпката от спот цената. Но първо трябва да определите размера на премията или отстъпката:
    където: P - премия; D - отстъпка; S ($/€) - текущият спот курс (цена); R€, R$ - банкови лихвени проценти по депозити съответно в € и $ (или във валути от други валутни двойки); n - продължителността на форуърд сделката.

    В специални бюлетини можете да намерите форуърдни курсове за различни периоди, вече изчислени с помощта на лихвени процентиЛИБОР. За да се анализира и сравни ефективността на инвестиране на форуърд цена на международните и местни валутни пазари, форуърдният лихвен процент може да се определи като съотношението на лихвените проценти, взети по междубанков заем, умножени по спот лихвения процент.

    където: Fn($/€) - форуърден валутен курс (цена); S($/€) - текущият спот курс (цена); R - лихвен процент на междубанковия вътрешен пазар; L - междубанков процент LIBOR.
  • Фючърси (жаргон - "фуч"). Такава сделка е подобна на форуърд, освен това това е вид форуърд с тази разлика, че тя стандартизиранпо размер и тираж и има по-скоро повтарящ се, отколкото еднократен (уникален) характер. Фючърси означава обмен на определени валути в определен ден по предварително определен курс. Фючърсните сделки се сключват по отношение на отделни партиди. Ако е необходимо, правата върху фючърсите могат да бъдат препродадени на друго лице. Валутните фючърси се различават от валутните двойки под формата на тикер, платформа за търговияи дати на изтичане на договора, те ви позволяват да анализирате обема на борсовата търговия, което само по себе си е много ценно. В други аспекти те са идентични с валутна двойка - дори фючърсната графика повтаря графиката на валутна двойка.
    Фючърсна ценасе основава на форуърд и спот цени и обикновено е идентичен с първия, освен ако не е изкривен от разликите в данъчните закони в различните държави, условията на гаранционните плащания и някои други фактори. Разликата между спот цената и фючърсната цена обикновено се нарича "база" или "база", които обикновено са положителни (contango състояние), но могат да приемат и отрицателна стойност (backwardation state). Backwardation възниква, когато фючърсната цена е под спот цената.
    Исторически фючърсната цена се изразява в щатски долари, по-точно тези транзакции се извършват в световни валути спрямо долара. В допълнение към Forex, фючърсите се търгуват широко на борсите в Чикаго (CME, CBOT, IM), Париж (MATIF), Сингапур (SIMEX), Токио (TIFFE), Лондон (LIFFE), Торонто (TFE) и Сидни (SFE) борси, се използват в междубанковата търговия ( без рецепта).
  • опция Това е един вид "сделка за сделка". По-точно, това е предоставянето от страна на продавача на опция на своя купувач на възможността или правото (но не и задължението!) да сключи определена сделка по съзнателно договорен обменен курс на определена дата или период от време. В същото време продавачът на такова право (договор) поема пълното задължение да сключи сделка в съответствие с условията на опцията, а търговецът по свое усмотрение не може да използва закупеното право.
    Като се има предвид, че транзакцията може да бъде многопосочна, FX опциите се продават ( пут опция) - купуват се в очакване на спад в цената на валутна двойка или за закупуване ( опция за обаждане) - са търсени с очакваното увеличение на цената му, както и двустранни ( двоен вариант). Има и екзотични видове договори за сделки, като бариерни опции ( опции за бариера), наричани още опции за задействане или опции с препятствия. Тяхната същност се състои в това, че плащанията по тези договори са „включени“ ( удар в) при достигане на тригерната точка - определено ниво на цената на базовия актив, и "изключване" ( нокаут) - когато цената на базовия актив падне. Базовият актив може да бъде валутна двойка. Бариерните опции и техните вариации (Up&In, Up&Out, Down&In, Down&Out) ви позволяват да изградите сложни и невероятно сложни пазарни стратегии (например „Bull Spread“), които се използват от опитни търговци.
    FX опциите са по-ликвидни от опциите за акции, тъй като във Forex има договори, които са само за няколко дни, докато при борсата времето на изтичане може да достигне много месеци. На ниво Forex на дребно те станаха достъпни за търговците едва през 2009 г. Опциите, от гледна точка на вальор (изпълнение на задължения), се разпределят през годината по месеци на доставка, а договорите с най-близкия до затваряне месец отчитат максималната активност на Форекс пазара. В този контекст пазарът на опции започва да се държи като спот пазар. И ако имате желание да запазите позицията на двойката, да речем USD/EUR след юни, тогава ще трябва да я продадете и да купите юлската USD/EUR едновременно. Няма причина за това при спот сделки, тъй като всички позиции се прехвърлят към следващия работен ден автоматично поради овърнайт (вижте по-долу).
    Печалбата на продавача на опция (писателя) се състои от премията, платена му от купувача за възможността да се възползва от печеливша сделка, чийто размер от своя страна се променя в зависимост от пазарните условия. Основният плюс за купувача на опция е, че рискът е ограничен до цената на опцията, минусът е, че се плаща премия за прехвърляне на този риск на друга страна. В този смисъл опциите могат да се разглеждат като вид застрахователна полица.
    И така, валутните опции се използват не само като инструмент за търговия, но и като застрахователен (хеджиращ) инструмент за управление на риска при парична транзакция.
  • Валутен суап, или преобръщане, съхранение, нощувка. В основата си това е парична транзакция на Форекс пазара, а не транзакция за конвертиране, въпреки че формално изглежда така. Това е едновременна покупка и продажба на валута на еквивалентенсума, но с два различни вальора (условия за доставка на валута, изпълнение на задължения).
    Пример за стандартен суап: контрагент (банка, брокер, търговец) купува 1 милион евро срещу щатски долари на база спот стойност (незабавно, до два дни) и незабавно го продава на три месеца напред, т.е. прави три -месечен суап от EUR към USD. Тук целта е да можете да "прекрачите нощта" - оттам и името през нощта- през търговската сесия, до края на периода на доставка, поддържане на търговска позиция, както и намаляване на валутните рискове, намаляване на разходите по заеми Парив друга валута. Суаповите операции се използват предимно от големи играчи на пазара.
    И е важно за обикновения търговец да разбере, че тези операции се извършват автоматично в 21:00 GMT чрез брокер, използващ инсталирана платформа за търговия и са почти невидими за клиента - всичко изглежда като продължение на курса. В резултат на това валутен суап (овърнайт) представлява задържане или добавяне на средства към сметката на клиента (в зависимост от разликата в лихвените проценти за различните валути) за удължаване (прехвърляне) на незатворена позиция за следващия ден. В много брокерски къщи тази услуга има фиксирана такса, която насърчава клиентите (търговците) да използват къси стратегии и да затварят позиции през деня. От само себе си се разбира, че овърнайт може да се задържи само ако използвате ливъридж, тоест кредитните средства на брокера, а не изцяло със собствени пари.

Така че само при първото запознанство горните видове транзакции и операции могат да изглеждат плашещи. Всъщност те са доста прости технически, въпреки че ще отнеме известно време, за да ги овладеете, внимателно да работите върху демо сметка, за да свикнете и да се почувствате удобно. Ситуацията е много по-сложна с уменията за анализ на пазарната ситуация и разработване на стратегия за търговия, особено с използването на FX опции. Тъй като Forex по дефиниция е спот пазар (над 90% от всички транзакции се затварят в рамките на 48 часа), тогава всички операции трябва да започват със спот транзакции. И е по-добре да отворите позиции на пазара на деривати, който също е част от Forex, където се търгуват форуърди, фючърси, опции и други видове деривати, след няколко години, когато се натрупа личен професионален опит.

Анализ

За да сключвате сделки с максимална печалба, е важно да разберете как работи валутният пазар Forex, който е част от световната финансова и икономическа система. Начинаещият търговец трябва да обърне внимание основен (FA)и технически анализ (ТА).

Първият включва изучаване на връзката икономически процеси, изисква познаване на дълбоките основи на глобалната икономика и политика. Участникът трябва да знае как макроикономическите и неразривно свързаните с тях политически фактори влияят на ситуацията в икономиката на отделните страни и региони, да вземе предвид, че форсмажорни обстоятелства (природни и причинени от човека бедствия, терористични атаки, локални войни, политически катаклизми) могат да имат решаващо влияние) и масовата психология (очаквания, слухове, самоизпълняващи се панически настроения).

Основната разлика между фундаменталния анализ и техническия анализ се крие в подхода: FA изхожда от факта, че цената на валутите, като всяка стока, се управлява от закона за търсенето и предлагането. А търсенето и предлагането зависят от редица фундаментални икономически фактори: състоянието и растежа на националната икономика, промените в дисконтовия процент и паричната политика, динамиката на търговския баланс, политиката на централната банка и т.н. стойността на валутите може да бъде повлияна от определени икономически и политически мерки. За FA индикаторите са важни не в абсолютно, а в относително изражение, т.е. индекси на потребителските цени и настроения, цени на труда, безработица, растеж на БВП и т.н. За да се предвиди Форекс пазара, най-важните събития и новини са изследвани (очаквани и планирани, неочаквани и произволни), които могат да бъдат:

  • търговски, икономически и политически преговори;
  • споразумения и решения на междудържавни и браншови съюзи, съюзи, картели;
  • срещи на Фед и други централни банки;
  • изявления на водещи държавни служители по икономически и политически теми;
  • изказвания, доклади и прогнози на водещи икономисти, политолози, рейтингови агенции, големи търговски банки и др.

Националната икономика има едно важно свойство: тя е инерционна и не може бързо да забави, да се обърне или да ускори, наподобявайки тежък ледоразбивач. Но предпоставките за бъдещи явления се създават днес. Следователно FA е необходим при изграждането на средносрочни и дългосрочни стратегии за Форекс търговия, които са просто невъзможни за изпълнение без него.

За да проведете FA, трябва да „включите филтъра“ и да разберете истинското значение на протичащите събития - някои от тях, на пръв поглед решаващи, може да нямат никакъв ефект върху движението на валутите, други, почти незабележими, могат да доведат до обръщане на съществуващите тенденции. Това е сложна задача, която изисква изключително висока квалификация - разбиране на комуникационните канали и взаимното влияние на конкуриращите се с тях валути и други инвестиционни инструменти, историческо развитиемеждудържавни отношения и национални парични системи - следователно само големи участници на Forex пазара могат да си позволят FA: банки, инвестиционни фондове, мултинационални корпорации, някои брокерски компании и изключителни търговци.

Но дори да имате опит и образование, необходими за ФА, това няма да е достатъчно. FA не е приложим и дори безполезен за краткосрочни стратегии и стратегии в рамките на деня поради горните фактори. И за да играете дълго, освен знания и умения, имате нужда от значителен капитал, за да поставите стоп поръчки за месеци или дори години предварително и да понесете загуби на отворени позиции в няколко цифри на графиката, което се подразбира от използването на дълги -срочни тенденции.

Но доктрината на техническия анализ е диаметрално противоположна на FA и е изключително лаконична: диаграма в реално време на промените в цените на валутите вече взема предвидфакторите на влияние, описани по-горе - икономически, политически и психологически - което означава, че за успех трябва просто да анализирате тази графика. Той показва ретроспектива на движението на цените и съдържа всички необходими улики (сигнали) относно промяна в тенденциите (бичи, мечи, странични и т.н.). Тъй като, според постулата на TA, психологията на тълпата е стабилна, нейното минало поведение се повтаря в бъдещето и се отразява в определени графични фигури на графиката, естеството на нейното движение. Търговецът, използващ днешния богат набор от инструменти („Вълни на Елиът“, „Японски свещници“, MACD, RSI и др.), Трябва да избере хоризонт за прогнозиране, в този период от време е правилно да се изгради тенденция, да се определи нейната сила и евентуално обръщане точки, и следователно - точки за влизане на пазара и затваряне на сделки. В резултат на техническия анализ на Forex става възможно да се каже кога, в какви граници и с каква вероятност ще настъпи промяна на тенденцията, колко дълго ще продължи новата посока на движение на цената.

Информационната основа на анализа са графични и математически инструменти, които ви позволяват да анализирате динамиката на цените, както и статистически данни и принципите на теорията на вероятностите. Графичното показване на цената може да бъде представено под формата на графики, хистограми, графики и "японски свещи".

За начинаещия търговец е важно не само да знае основите на анализа, но и да използва набор от налични инструменти и предимно индикатори, които се основават на алгоритми, които ви позволяват да изчислявате колебанията на пазарните цени. Индикаторът дава възможност на търговеца да влиза в сделки с най-малък риск и да затваря позиции навреме. Разбира се, използването на индикатори не може и не дава 100% гаранция за успех, но позволява минимизиране на възможните загуби. Основното предимство на индикаторите е, че те елиминират необходимостта от ръчно извършване на изчисления, но по този начин могат да приспят бдителността на търговеца.

Има огромен брой авторски индикатори, но изпитаните във времето и най-популярните от тях са MACD (използва три подвижни средни), Ichimoku (използва пет реда), RSI (определя силата на тенденцията и вероятността от нейната промяна) и ADX (индикатор за тенденция).

И така, фундаменталният и техническият анализ, от една страна, са антиподи, от друга страна, те са неразривно свързани и се допълват. Технически анализ, като злобно кученце, се опитва да отхвърли постулатите на фундаменталния анализ, който от своя страна не коментира по никакъв начин инструментите за технически анализ. Това е като във физиката: законите на микро- и макросвета - те се различават, понякога си противоречат, но в същото време действат в едно пространство и време. Във всеки случай, търговецът няма друго средство освен TA, когато играе на къси разстояния, и няма нищо по-добро от FA, когато изгражда дългосрочни стратегии.

Стратегии

Необходимо условие за успешна Forex търговия е правилното подреждане на тактиката на техните действия. Познаването на стратегиите улеснява разбирането на пазара и особеностите на неговото движение и съответно помага да се избере правилното време и посока за отваряне на сделка. Стратегиите могат да бъдат прости (базирани на правилата за влизане и излизане от Forex), както и индикаторни (основата им е взаимодействието на индикаторите) и неиндикаторни (базирани на графични елементи, техният индикатор е цената).

Стратегиите с индикатори са най-удобни за начинаещи, тъй като промените в курса се генерират автоматично. Търговците в този случай изграждат своя собствена търговска схема въз основа на няколко показателя. Въпреки това е важно за начинаещите да не се увличат и да използват не повече от три до пет индикатора, защото в противен случай ще има твърде много променливи за анализ.

Основното предимство на неиндикаторните стратегии е способността за ефективно прогнозиране на промените в цените и, съответно, висока доходност, когато минимален риск. Използването на тази стратегия обаче изисква определени умения и самообладание. Експертите препоръчват стартирането му в период на слабо движение на пазара.

Съществуват и стратегии за пробив, които се основават на принципа на пробиване на върхове и спадове в стойността, и стратегии на Мартингейл, които включват едновременно сключване на няколко многопосочни сделки с нарастващ лот.

От непрофесионалисти или откровени измамници можете да чуете, че някои конкретни стратегии за Форекс търговия са печеливши, защото дори с няколко губещи сделкище бъде постигнат общ положителен резултат. Това не е вярно. Няма универсални стратегии, както и единни условия за прилагането им.

За успешна търговия е необходимо да притежавате две или повече стратегии и умело да ги прилагате. Най-популярните от тях включват:

  • стратегия за ADX и MACD индикатори. Проста стратегия, при която индикаторите на индикатора MACD се използват като индикатори за посоката на търговия (ценовата графика не се използва в този случай). Перфектен за 15 минутна ценова диаграма;
  • стратегия за забиване на пирони. Тази универсална стратегия използва индикаторите Parabolic, Awesome Oscillator и Accelerator Oscillator;
  • стратегия за скалпиране "Waves MA"характеризиращ се с простота и естетика. Базира се на групата индикатори Moving Average. Работата се извършва върху основните търговски двойки с намален спред (до 1,5–2 при четирицифрени котировки);
  • THE7 стратегия за дневни графикихарактеризиращ се с простота и сила. За работа се използват подвижна средна и диаграма на разходите.

Софтуер

Анализът на голямо количество информация и ефективността на действията на валутния пазар се осигуряват благодарение на специални приложения за компютри и мобилни устройства. Тези софтуери се наричат платформи за търговия, а техните потребителски приложения са терминали. Те са оборудвани с инструменти за технически анализ, новини и различни опции. Най-популярните платформи - MetaTrader 4и 5, MetaStockи OmegaResearchProSuite 2000i. Много търговци използват няколко терминала едновременно, което разширява възможностите за технически и фундаментален анализ, но ние не препоръчваме да правите това. Поне докато достигнете определено професионално ниво.

Въпреки че възможностите на платформите са доста широки, те не винаги са достатъчни за търговците. За удобна работа на Forex са създадени специални скриптове - малки програми, които ви позволяват да поставяте чакащи поръчки, да затваряте всички поръчки едновременно, да изчислявате нивото без загуба, да управлявате отворени позициии извършване на други операции.

Информаторите на уебсайтове ви позволяват винаги да сте в крак с новините на Forex. От тези самообновяващи се източници можете да научите за хода на търговията и доходите на големите компании, както и да получите анализ на валутни двойки, акции и индекси.

И накрая, демо сметки. Брокерите обикновено предлагат възможност да се запознаете с терминала за търговия, инструментите за анализ и Forex транзакциите, като отворите демо сметка, която ви позволява да тренирате на пазара със същата функционалност на софтуера, но без реални инвестиции.

Книги и информационни портали за валутния пазар

Търговията на валутния пазар Forex осигурява постоянно развитие - разширяване на базата от знания и развиване на умения. Опитните играчи постоянно изучават специализирана литература, форуми и блогове. Начинаещият трябва да започне, като се запознае с произведенията, които са се превърнали в класика, например от Александър Елдер („Как да играете и печелите на фондовата борса“, „Търговия с д-р Елдер: енциклопедия на борсовата игра“, „ Основи на борсовата търговия“), Джон Мърфи („Технически анализ Фючърсни пазари: Теория и практика“), Луис Борселино („Учебник по дневна търговия“, „Наръчник за дневна търговия“), Джак Швагер („Технически анализ. Пълен курс“). Начинаещият трейдър ще бъде подпомогнат и от Forex портали, като напр www.financemagnates.com, www.forex.ru, www.mt5.com, www.fortrader.org, www.forexmaster.ruи други.

Правила за успешна търговия на Форекс пазара

Много играчи са разочаровани от Forex след първите неуспешни стъпки. За да не се случи това, начинаещият търговец трябва да следва прости правила, които ще помогнат да се избегнат загуби и да направят процеса на работа на пазара интересен и продуктивен:

  1. Проучете специализирана литература, не забравяйте да се запознаете с принципа на организиране на Forex търговия и да разберете механизмите за задействане на транзакции.
  2. Започнете да търгувате с обучителна сметка (демо сметка), която е симулация на реална търговия и ви позволява да усъвършенствате уменията си. И едва след като изпробвате различни инструменти и стратегии, преминете към реални пари.
  3. Търговия малки количестваНе рискувайте целия си депозит. Опитайте се да използвате не повече от 10-30% от депозита.
  4. Учете се от брокери, участвайте в уебинари, посещавайте курсове.
  5. Използвайте допълнителни функции, например инвестирайте в съвместни сметки (PAMM), а също така печелете от партньорски програми.
  6. Контролирайте емоциите си и не преследвайте бързи печалби. Трезво оценете ситуацията и не се паникьосвайте поради загуба; разпределяйте времето разумно.
  7. Използвайте индикатори и съветници. Те ще ви помогнат да анализирате пазара и от време на време да правите транзакции автоматично.

Внимателна подготовка, обмислен анализ и спокойствие са това, от което се нуждае един начинаещ търговец, за да търгува успешно на Forex. Да овладеете този начин на печелене под силата на всеки. Реномираните брокерски компании предоставят обширни възможности за информация и програми за обучение, които ще ви помогнат да разберете тънкостите на търговията и да се научите как да планирате действията си.

Внимание : предложените за сключване договори или финансови инструменти са високо рискови и могат да доведат до пълна загуба на депозираните средства. Преди да извършвате транзакции, трябва да се запознаете с рисковете, с които те са свързани.

Днес е трудно да се намери човек, който да не чуе думата "форекс". Вярно, не всеки се интересува от подробности, а някои дори го смятат за нещо като казино. Днес ще анализираме какво е Forex, как да печелите пари на този пазар и с негова помощ.

Forex(от английски. Зачужденец Пр change) е междубанков валутен пазар, който не е обвързан с конкретно място и почти изцяло е преминал към интернет. Всъщност това е огромен онлайн обменник, където милиони участници на пазара обменят една валута за друга.

Оборотът на валутния пазар достига няколко трилиона долара на ден. Въпреки това най-големият валутен пазар в света си спечели противоречива репутация сред обществеността. Причината са ширещите се измами сред брокерите през 2000-те (периодично през 2010-те), както и различни форми на измами в отношенията инвеститор-мениджър.

Въпреки това, вие и аз знаем, че Forex дава добри, сред които най-добрите са:

Проблемът е, че тези начини на инвестиране изискват определени познания за принципите на Форекс пазара. Подход от категорията „защо да се занимавам, ако мениджърът ще направи всичко вместо мен?“ просто не работи. Без познаване на основите на валутния пазар, инвеститорът няма да може да:

  • разбирате по-голямата част от информацията за избрания метод за инвестиране във Forex;
  • съставете качествен, като използвате задълбочен анализ на различни показатели за доходност и търговски риск на активите;
  • изучавайте по-модерни и по-доходоносни инвестиционни инструменти.

В тази статия ще научите какво е Forex и как работи, както и ще видите как се правят транзакции на реален пример.

Съдържание:

Първо, няколко думи за това как започна всичко. До 1971 г. имаше така наречения „златен стандарт“, според който щатският долар беше обезпечен със злато, а всички останали валути с долар.

През 1971 г. президентът Никсън, като част от своя икономически реформиобяви, че Америка едностранно се отказва от златния стандарт, което в крайна сметка доведе до появата на системи с плаващ обменен курс, свободен обменен пазари появата на Forex пазара.

Първоначално само големи играчи (банки, инвестиционни фондове) можеха да сключват сделки за покупка / продажба на валута, частните инвеститори едва през 1986 г. успяха да търгуват на Forex. Оттогава и до ден днешен секторът на услугите за търговци се развива, появяват се нови възможности за търговия и инвестиране.

Класически борси, като световно известната NYSE на Wall Street, работят като всяка друга организация - от сутрин до вечер местно време. Forex от своя страна работи 24 часа в денонощието през цялата работна седмица.

През това време Лондон, Ню Йорк, Токио, Сидни и няколко други големи градове в света успяват да се превърнат в центрове на финансови потоци. Според времето на активност на даден регион на земното кълбо, работният ден е разделен на четири търговски сесии на валутния пазар:


График на търговските сесии на валутния пазар под формата на карта

Точният график на търговските сесии е пред вас (средно време по Гринуич, лятно време):

  • Тихоокеански: 22:00 - 06:00 - най-тихата сесия, местните валутни двойки с участието на AUD (австралийски долар) и NZD (новозеландски долар) показват известна активност. На практика съвпада с Азиатска сесия, така че няма голямо влияние върху пазарите.
  • азиатски: 00:00 - 08:00 - най-високата активност на азиатските търговци във време, когато европейците спят дълго време, а американците просто се подготвят. Валутните двойки от азиатския регион се търгуват активно с участието на JPY (японска йена), както и AUD и NZD.
  • европейски: 07:00 - 16:00 - активна търговия на всички валутни двойки. Лондон е финансовата столица на света, оборотът на Forex пазара по време на европейската сесия достига своя максимум, особено когато Америка се присъедини в края на работния ден.
  • Американски: 12:00 - 20:00 - най-агресивната сесия на Forex пазара, зададените тенденции по време на работата на Европа продължават или, напротив, се сриват, в зависимост от мнението на американските търговци. Американската икономика е най-голямата в света, така че важните новини оказват значително влияние върху движението на цените.

Всяка търговска сесия се наслагва върху други, така че могат да се разграничат още три подсесии: Азиатско-тихоокеански, евро-азиатски, евро-американски. По време на наслагвания има много търговци, участващи в пазара и често се случват силни движения.

Наличието на Forex 24/5 отваря големи възможности за сключване на печеливши сделки. Търговците могат да надхвърлят една търговска сесия и да използват всичките 24 часа, за да прилагат своите стратегии, дори през нощта. Всъщност, за да диверсифицират, много трейдъри използват няколко стратегии наведнъж в една търговска сметка.

Участници и пазарна схема

За да разберете какво е Forex пазарът и как работи, трябва да разберете кои са неговите участници. Форекс пазарът е огромна многостепенна система, в която милиони хора и финансова институциявключително централните банки, търговските банки, инвестиционни фондове, компании, брокери и частни търговци. За да стане по-ясно, ето диаграмата:



В центъра на диаграмата са Централни банки страни по света (CB). Основната им задача е да управляват обменния курс на националните валути въз основа на задачите, които правителството им поставя. Това може да бъде както поддържане, така и отслабване на вашата валута. Освен това Централната банка предотвратява резки колебания в обменния курс, които могат да доведат до кризи.

Централната банка може да влияе на пазара чрез преки сделки с големи обеми (валутни интервенции) или индиректно чрез управлението парично предлаганеи промени в основния лихвен процент.

Системата на Федералния резерв на САЩ (FRS) има най-голямо влияние върху валутния пазар, тъй като приблизително 70% от Forex търговията е свързана с долара. Втората по важност е европейската Централна банка(ЕЦБ), следвана от Централната банка на Великобритания, Швейцария, Канада, Япония, Австралия.

Търговски банкина валутния пазар Forex те решават своите проблеми: осигуряване на ликвидност за собствените си средства, обмен на валута по искане на клиенти, спекулации. Натовареният международен пазар изисква огромен брой обменни транзакции, техният брой достига 2/3 от дневния оборот на Форекс пазара и повечето от тези транзакции минават през търговски банки.

Банките често действат като доставчици на ликвидност за Forex брокерите - и чрез тях частните търговци получават възможност да търгуват на валутния пазар с трилиони обороти. Най-големите световни банки използват най-голямо влияние: CitiBank, Deutsche Bank, Barclays Capital, Credit Suisse и др.

Всички останали получават достъп до Forex чрез междубанковата система за валутна търговия:

  • инвестиционни фондовекоито са ангажирани на валутния пазар;
  • търговски дружествакоито работят на международния пазар и създават постоянно търсене на валута;
  • големи спекуланти- "чували с пари" или големи асоциации на търговци, които със своите транзакции могат да влияят на обменните курсове;
  • Форекс брокери- компании, които осигуряват достъп до валутния пазар на дребни спекуланти чрез предоставяне на ливъридж.

Последните са от най-голям интерес за нас, тъй като частните търговци не работят директно с банки и доставчици на ликвидност, а само с посредници - брокери. В следващия раздел ще ви разкажа по какъв начин отиват парите на търговеца и защо някои брокери се наричат ​​„кухни“.

Как работят Forex брокерите

Индивид с малък капитал като вас и мен не може да влезе директно на междубанковия пазар. Факт е, че стандартният лот валута във Форекс е $100 000! Освен това, дори и да имате толкова пари, само като си купите валута, най-вероятно няма да спечелите много, тъй като обменният курс обикновено се променя само с няколко процента на година.

За да спечелите повече на валутния пазар, трябва да използвате ливъридж, а Forex брокерите го предоставят.

Освен това брокерите създават благоприятни условия за търговия. Няколко кликвания в търговския терминал на Metatrader и сте на пазара. Всъщност вашата кандидатура преминава през няколко етапа, като пътят на кандидатстването може да зависи от модела на брокера. „Правилният“ Форекс е схема Книга, което изглежда така:


В тази схема брокерите действат като посредник между търговеца и междубанковия валутен пазар. Печалбата на компанията идва от комисионната за транзакции, отворени от клиенти, така че е по-изгодно за брокера да задържи клиентите си и да ги остави да печелят.

И какво, брокерът може да се интересува от загубите на клиента? Как иначе, ако брокерът не извежда транзакции на пазара и работи по схемата b-книга:


При схемата B-book сделките не се извеждат на междубанковия пазар, а всъщност се извършват между клиенти на брокера. Ако един клиент е заявил за покупка, а друг за продажба, те се събират. Това ви позволява да увеличите скоростта на изпълнение на поръчката и да намалите разходите за обслужване на клиенти.

Вярно е, че тази схема е пълна с отрова - тъй като сделката не е навлязла на пазара, печалбата може да дойде само от загуба на друг клиент или от загуби на самия брокер. В този случай има конфликт на интереси между търговеца и брокера. Компаниите, за да останат печеливши, поставят спиците в колелата на клиентите: влошават скоростта и качеството на изпълнение на поръчките, въвеждат различни ограничения, тихо създават непазарни котировки и в пренебрегвани случаи просто не изплащат печалба.

Наричат ​​се брокери, които работят по схемата B-book кухнии именно действията на такива компании са довели до факта, че когато хората бъдат попитани какво е Forex и как работи, всички говорят за измама и развод. Всъщност това дори не са брокери, а по-скоро букмейкъри, където клиентите залагат на увеличение или понижение на коефициентите. Прочетете повече за "кухни" в една от следващите статии в блога.

Обменен курс и валутни двойки

Форекс търговията е обмен на една валута за друга, а цената, на която се извършва обменът, се нарича валутен курс.Вие сте напълно запознати с тази концепция, тъй като вероятно следвате курса на долара.

Всяка Forex валута се обозначава с трибуквена английска комбинация, например:

  • USD - щатски долар
  • EUR - евро
  • GBP - британски паунд
  • CHF - швейцарски франк
  • JPY - японска йена
  • CAD - канадски долар
  • AUD - австралийски долар
  • NZD - новозеландски долар

А самата търговия се извършва според котировките валутни двойки,които обозначават процеса на обмен, например EURUSD - обмен на евро за долари. Обменният курс на тази двойка се изразява в сумата втора валута, която трябва да се даде за замяна единица на първия.

Обменният курс EURUSD от 1,1535 означава, че за да купите 1 евро, трябва да платите 1,1535 щатски долара.

Общо на Форекс пазара се търгуват повече от 20 валути, които съставляват повече от 70 търгувани валутни двойки. Ето най-популярните:


Обменният курс на валутна двойка непрекъснато се променя, тъй като пазарните участници по целия свят правят сделки всяка секунда. Обменният курс, по който купувачът и продавачът могат да се договорят, се нарича цитати информацията за това достига до други участници на пазара чрез глобалната електронна система за междубанкова търговия.

Потокът от котировки продължава, следователно за удобство данните се визуализират под формата на графика:

Графика на валутната двойка EURUSD (евродолар), всяка "свещ" съответства на един ден

Има много методи за анализиране на диаграми на валутни двойки (или само евродолар, европаунд и т.н.). Индикатори, линии на подкрепа/съпротива се наслагват върху графиките, търсят се модели - повтарящи се ситуации и много други неща под общото наименование технически анализ.

Всяко голямо (от седмица или повече) движение на цената на Форекс пазара не се появява просто така. Най-често това се случва под влияние на важни новини, свързани с макроикономически показатели за БВП, инфлация, безработица и др. Кандидатстват търговци фундаментален анализ, който просто се занимава с изучаване на новини и прогнози за тяхното въздействие върху цените.

Никаква новина обаче няма да доведе до срив на Форекс пазара. За разлика от традиционните борси, където понякога има силен спад на цените поради масовата разпродажба на акции и стоки, на валутния пазар винаги има обмен. И ако едната валута стане слаба, другата става силна и общият баланс няма да бъде нарушен. В допълнение, оборотът от трилиони долари на Форекс пазара дава възможност да се продаде почти всяка сума валута по всяко време.

Как да печелите пари на валутния пазар

Печалбата от валутната търговия възниква от разликата в цените за покупка и продажба. За всяка валутна двойка в даден момент има две цени: Bid (купува) - цената на продажба и Ask (пита) - цената купува. Ask винаги е по-голям от Bid и тяхната разлика се нарича Spread (спред). Спредът се измерва в точки.

Параграф— единица за движение на цената на валутна двойка. За различни двойки и различни брокери може да се различава. Например, един пип EURUSD е равен на 0,0001 (0,00001 за "петцифрени" брокери), а един пип USDJPY е равен на 0,01 (0,001). Фразата "валутната двойка EURUSD се повиши с 10 пункта" означава, че цената се е променила от 1.1000 на 1.1010, тъй като обикновено означава пипс за четирицифрени брокери.

Търговецът може да закупи различно количество валута, което се измерва в партиди.

Много- стандартното количество валута, което търговецът може да купи. Един търговски лот от валутната двойка EURUSD е равен на 100 000 евро. Благодарение на ливъридж, вид финансова помощ от брокер, уеб инвеститорите могат да влизат в пълноценни транзакции на Форекс пазара, без да разполагат с хиляди долари. Заемът се взема при обезпечение на собствени средства по сметката за търговия, а лихвата се изплаща ежедневно под формата на размяна.

Вече знаете какво е Forex и как работи, но остава открит въпросът - как обикновените хора печелят на валутния пазар? Самият процес е лесен.

На първо място, трябва да изберете брокер за търговия и да изтеглите терминала за търговия Metatrader - програма за търговия на валутния пазар. След това трябва да отворите акаунт на уебсайта на брокера и да се свържете с него чрез Metatrader:

След това трябва да финансирате сметката си за търговия при вашия брокер. Ако не искате да харчите собствените си пари, можете да отворите демо сметка за преглед - пробна сметка за търговия с всяка сума, която желаете в сметката:

Търговската сметка е готова, как да сключим сделка? Трябва да отворите диаграмата на валутната двойка, от която се нуждаете, щракнете върху „Нова поръчка“ или F9 и изберете настройките на поръчката:

Посочете обема тук, изберете посоката на транзакцията Купете (купете) или Продайте (продайте). Поръчката ще бъде изпълнена на цената, която виждате на екрана, но ако желаете, можете да отложите изпълнението на поръчката и да изберете цената купува или продава, която ви интересува, като промените Типа.

Възможно е също така да зададете Stop Loss и Take Profit - ценовите стойности, при които транзакцията автоматично ще се затвори съответно със загуба или печалба.

Веднага след отваряне на транзакция на EURUSD, 1 лот

Моля, имайте предвид, че веднага след отваряне на сделка на Forex и на всяка борса като цяло, търговецът се оказва в малък минус поради спреда. Това е така, защото купувате на цена Ask (продава) и продавате на цена Bid (купува). Най-евтината валутна двойка по отношение на спреда е EURUSD.

Да се ​​върнем към нашата отворена поръчка. Ситуацията се е променила, цената се е преместила и резултатът от сделката е станал достатъчно значим, за да се вземе решение за затваряне на сделката. За да направите това, трябва да отворите раздела "Търговия", да изберете желаната поръчка и да я затворите:

Затваряме, сега транзакцията се показва в историята на акаунта:

Резултатът от транзакцията е $90 виртуална валута, покупката е неуспешна. Откривайки позиция за продажба, щяхме да спечелим, но моментът вече е изгубен.

Имайте предвид, че „играенето“ и „гадаенето“ на Forex няма да работи; за да правите пари, имате нужда от стратегия за търговия и вътрешна дисциплина, за да я следвате ясно. Самостоятелната търговия не е лесна задача, която трябва да се усвоява повече от една година.

Въпреки това можете да търгувате с. Така ще отделите време само за наблюдение на работата на програмите и ще се освободите от психологическото бреме на отговорността за решенията, които вземате.

Форекс пазарът предоставя много възможности за инвестиране онлайн. Можете да търгувате сами или да го поверите на професионалист или дори на програма - всичко е във вашите ръце.

Но каквото и да изберете, трябва да разберете поне в общи линии какво е Forex и как работи. Това ще ви помогне да разберете по-добре откъде идва доходът от инвестиции и да инвестирате повече пари. ефективно. Без да разбирате основите, ще бъде много по-трудно да правите пари, инвестициите в този случай очевидно няма да са начинът да го направите - всъщност това ще бъде инвестиция на средства "на случаен принцип", изведнъж ще можете да печеля пари. Но това не се случва през повечето време.

Благодаря, че прочетохте статията! Ще бъда много благодарен за повторното публикуване в социалните мрежи, това наистина помага на блога да се развива:


Присъединете се към дискусията в коментарите:

Кажете ни отношението си към търговията / инвестирането на валутния пазар Forex: колко време сте изучавали дали сте успели да постигнете стабилен доход? Например, аз изучавам валутния пазар от 8 години и споделям впечатленията си с читателите на страниците на моите блогове през последните 5 години.

Успешна търговия и инвестиция!


(добавете ме към приятели

Прочетете също:

Категории:

Популярен: