Naudas maksājuma uzdevums -paraugs pildījums tiks norādīts šajā rakstā - tam nav precīzi noteiktas formas (kas, piemēram, ir rubļa pasūtījuma veidlapa 0401060). Tāpēc veidlapas dažādās bankās var atšķirties pēc individuālajām detaļām. Tajā pašā laikā pastāv vispārīgi principi maksājumu veidošanai ārvalstu valūtā. Mēs par tiem runāsim rakstā.

Maksājumu dokumentu reģistrēšana ārvalstu valūtā: kur sākt

Lai precizētu valūtas maksājuma apstrādes detaļas, mēs izskatīsim vispārīgāko gadījumu:

• maksājums tiek veikts ārvalstu valūtā nerezidentam;
• maksājums tiek veikts saskaņā ar ārējās tirdzniecības līgumu;
• maksājums pāriet no Krievijas bankas uz ārvalstu banku

Lai turpinātu pareizu maksājuma izpildi ārvalstu valūtā, vispirms ir:

• uzrādiet savā bankā noslēgto līgumu un izsniedziet darījuma pasi (turpmāk PS) veidlapā, instalēta lietojumprogramma 4 uz Krievijas Federācijas Centrālās bankas 04.06.2012. rīkojumu Nr. 138-I);

Vairāk par norēķinu kontroli ar ārvalstu darījuma partneriem un PS reģistrācijas niansēm lasiet rakstā.

• veikt maksājumu par jūsu bankas izmantotās valūtas pārskaitījumu. Vispārējās prasības šādu maksājumu aizpildīšanai nosaka instrukcija Nr.138-I, taču nav vienotas veidlapas visiem - tāpēc banka parasti izstrādā un apstiprina savu;
• noteikt maksājuma informāciju:
  • kurš maksā komisijas un nodevas par pārskaitījumu - maksātājs, saņēmējs, vai abas savas daļas (starptautisko maksājumu praksē ir dažādas iespējas);
  • kā tiks iegūta valūta darījuma pabeigšanai: uzņēmums to iegādāsies avansā pats vai uzdos bankai nekavējoties apmainīt nepieciešamo summu, pamatojoties uz maksājuma uzdevumu;
  • vai līgumā ir valūtas klauzula, kas var koriģēt maksājuma summu.

Norādījumi ārvalstu valūtas maksājumiem klienta bankā

Valūtas operācijas veida kods

Tā kā šis kods ir īpaša iezīme, kas izveidota, pamatojoties uz Krievijas Federācijas valūtas tiesību aktiem, nevis vispārīgie noteikumi veicot starptautiskos banku darījumus, pie tā pakavēsimies sīkāk.

Kods tiek piestiprināts maksājuma uzdevumam gadījumos, kad tiek veikti norēķini par ārējās tirdzniecības darījumiem Krievijas Federācijas valūtā. Tas ir, valūtas darījuma koda klātbūtne maksājumā ir signāls valūtas kontroles struktūrām (kuru aģenti ir bankas), ka Krievijas Federācijas valūta tiek izņemta ārpus Krievijas Federācijas.

Krievijas Federācijas valūtu likumdošanā papildus regulēto darījumu saraksts, kuros maksājuma uzdevumā ir jānorāda darījuma veida kods, ir sniegts instrukcijas Nr.138-I pielikumā Nr.2.

Tiem, kuriem valūtas darījuma pasūtījums būs jāaizpilda nevis klienta bankā, bet gan manuāli, iesakām iepazīties ar šāda dokumenta aizpildīšanas paraugu.

Vienlaikus atgādinām, ka veidlapā, kuru reāli piedāvās aizpildīt konkrētā banka, var tikt mainīta atsevišķu aiļu atrašanās vieta, kā arī var tikt ieviestas papildu ailes vai sadaļas informācijai, ko šī banka uzskata par nepieciešamu.

Piemēram, piedāvātajā paraugā nav atsevišķas tabulas "Informācija valūtas kontrolei", kas bieži atrodama banku izsniegtajās veidlapās. Faktiski šādas tabulas apvieno un dublē krievu valodā informāciju, kas jau atrodas maksājuma uzdevuma aizpildītajās obligātajās ailēs. To aizpildīšana, kā likums, nesagādā grūtības.

Rezultāti

Lai pareizi aizpildītu maksājuma veidlapu ārvalstu valūtā, jums ir nepieciešams:

• deklarēt darījumu par samaksu bankā un izsniegt PS;
• noteikt konkrētā maksājuma rekvizītus;
• aizpildiet pasūtījumu darījumam bankas formā - vai nu klients-bankā, vai manuāli pēc parauga.

Visas pārsūtīšanas darbības valūtas fondiārpus Krievijas Federācijas ir jāpārbauda atbilstība Krievijas Federācijas valūtas tiesību aktiem.

Aizpildīšana nav nepieciešama.

To izmanto tikai pārskaitot līdzekļus ASV dolāros (USD) un eiro (EUR) no klienta konta kārtējā dienā pēc darbības laika beigām, aizpildot atbilstošo loga izvēles lauku Valūtas pārveduma rīkojums.

33.B lauks Summa un valūta

Aizpildīšana ir nepieciešama.

Norādiet:

• Pārskaitījuma summa- naudas līdzekļu apjoms, ko klients maksātājs pārskaita. Summas veselo daļu norāda bez atdalītājiem (arī bez atstarpēm). Ja summa tiek uzrādīta tikai kā vesela skaitļa daļa, tad aiz komata jānorāda divas nulles (00).
• ISO valūtas kods(skatīt valūtas koda atsauci). Pārskaitot līdzekļus no klienta konta valūtā, kas nav 50.a laukā norādītā maksājošā klienta konta valūta, tiek norakstīta pārveduma summas konvertācijas rezultātā saņemtā summa pēc ar klientu saskaņotā valūtas maiņas kursa.

• Summas Baltkrievijas rubļos norādītas bez kapeikām. Krievijas Sberbank nepieņem izpildei maksājumus, kuros pārskaitījuma summa norādīta ar kapeikām.

23E lauks Instrukcijas kods

Pildījums nav obligāts.

Norādiet:

• Instrukcijas kods, kas definē informāciju par maksājumu, par paziņošanas vai maksājuma veidu (sk lauka 23E instrukciju koda rokasgrāmata).
• Papildus informācija, kas var sekot instrukcijas kodam un norādīta ar slīpsvītru / aiz kodiem: HOLD, PHON, PHOB, PHOI, REPA, TELE, TELB, TELI. (ne vairāk kā 30 rakstzīmes aiz slīpsvītras, formāts /30x).

Laukā var būt vairāki instrukciju kodi tādā secībā, kas norādīta lauka 23E instrukciju kodu direktorijā, tajā pašā direktorijā tiek definēti kodi, kurus nevar norādīt vienlaicīgi.

Instrukcijas var izpildīt tikai tad, ja banka, kurai tie paredzēti, strādā ar norādītajiem instrukciju kodiem, savukārt bankas iekasē papildu maksu par instrukciju izpildi.

23E lauks ir tukšs.

50.a lauks Maksājošs klients

Aizpildīšana ir nepieciešama.

Ir norādīti klienta rekvizīti, kas veic naudas pārskaitījumu.

Atsevišķās rindās jānorāda:

• Konta numurs, no kura pārskaitījuma laikā tiek debetēti līdzekļi.
• Klienta dati (4 rindiņas, formāts 4*35x):
  • Klienta vārds: pilns vai īss, norādīts dibināšanas dokumenti klients.
  • TIN (nodokļu maksātāja identifikācijas numurs) rezidentu juridiskajām personām vai TIN/CIO (kods ārvalstu organizācija) nerezidentu juridiskām personām.
  • Adrese.
  • Pilsēta valsts.

Pārskaitot Baltkrievijas rubļos (BYR):

• Tiek norādīts konta numurs un maksātāja vārds.
• Ja rēķina nav, jānorāda maksātāja adrese.

52.a ​​lauks Maksātāja banka

Aizpildīšana ir nepieciešama.

Maksātāja bankas rekvizīti:

• SWIFT kods.
• Sberbank of Russia, Krievijas Sberbank filiāles nosaukums, kuras organizatoriskajā pakļautībā ir klientu apkalpojošā apakšnodaļa (var aizpildīt krievu valodā).

56.a lauks Starpniekbanka

Lauks nav obligāts, bet, ja 57.a laukā ir norādīts saņēmēja bankas korespondentkonta numurs, 56.a lauks ir jāaizpilda. Tiek norādīti rekvizīti par banku, kurā saņēmēja bankai (57.a lauks) ir korespondentkonts.

Lauks ir aizpildīts vienā no trim iespējām:

• Ja jums ir SWIFT kods:
  • SWIFT kods un atbilstošais bankas nosaukums;
  • Pilsēta valsts.
• Ja nav SWIFT koda:
  • ) un atbilstošais starpniekbankas nosaukums (pilns);
  • Pilsēta valsts.
• Ja nav SWIFT koda un valsts klīringa koda:
  • starpniekbankas nosaukums (pilns);
  • adrese (ja tāda ir);
  • Pilsēta valsts.

57.a lauks Saņēmēja banka

Aizpildīšana ir obligāta. Tiek norādīti rekvizīti par banku, kurā tiek apkalpots saņēmēja klienta konts (59.a lauks).

Lauks ir aizpildīts vienā no četrām iespējām:

• Ja jums ir SWIFT kods:
  • SWIFT kods un atbilstošais saņēmēja bankas nosaukums;
  • Pilsēta valsts.
• Ja nav SWIFT koda:
  • valsts klīringa kods (skatīt rokasgrāmatu Valsts klīringa kodu struktūra) un atbilstošo
  • Pilsēta valsts.
• Ja nav SWIFT koda un valsts klīringa koda un ja starpniekbankā ir saņēmēja bankas korespondentkonta numurs (56.a lauks):

  Piezīme: Šajā gadījumā 56.a lauka aizpildīšana ir obligāta.

  • saņēmēja bankas korespondentkonta numurs starpniekbankā, kuru vēlams norādīt bez oficiālajām atdalīšanas zīmēm (defise, atstarpe u.c.);
  • saņēmēja bankas nosaukums (pilns);
  • adrese (ja tāda ir);
  • Pilsēta valsts.
• Ja nav SWIFT koda, valsts klīringa koda un saņēmēja bankas korespondentkonta numura starpniekbankā:
  • saņēmēja bankas nosaukums (pilns);
  • adrese (ja tāda ir);
  • Pilsēta valsts.

Veicot pārskaitījumu Ukrainas grivnā (UHR):

• Tiek norādīts bankas – starpnozaru darījumu dalībnieka (IFO) kods, ko Ukrainas Nacionālā banka (NBU) piešķīrusi Ukrainas rezidentu bankām un to filiālēm. MFI kods ir norādīts apakšlaukā Clear. kods valsts klīringa koda veidā (skatīt atsauci Valsts klīringa kodu struktūra): //UA6!n, kur 6!n - MFO banka-Ukrainas rezidents. Piemēram: //UA300335.

Pārskaitot Baltkrievijas rubļos (BYR):

• Saņēmēja bankas starpnozaru apgrozījuma (MFO) kods tiek norādīts nacionālā klīringa koda veidā laukā Notīrīt. kods (skatīt atsauci Valsts klīringa kodu struktūra): //BY3!n, kur 3!n ir MFO bankas kods Baltkrievijas Republikā.

• Saņēmēja bankas bankas identifikācijas kods (BIC) ir norādīts aiz bankas nosaukuma ar BIC apzīmējumu. sekojoša forma: BIC9!n, kur 9!n ir bankas BIC Kazahstānā.

Aprēķinot Ķīnas juaņās (CNY):

• Ja valsts kods ir 156 CHINA un banka nav iekļauta Bank of China grupā (bankas SWIFT nesākas ar BKCH), tad Cor. kontā, jānorāda bankas CNAPS kods, kas satur 12 vai 14 rakstzīmes.

59.a lauks Saņēmējs klients

Aizpildīšana ir nepieciešama.

Ir norādīti klienta-līdzekļu saņēmēja rekvizīti.

Atsevišķas rindas norāda:

• Klienta konta numuru saņēmēja bankā (lauks 57a) var norādīt kā IBAN/BBAN numuru. Pārskaitot līdzekļus par labu Eiropas Savienības (ES) un Eiropas Ekonomikas zonas (EEZ) banku klientiem, konta numura norādīšana IBAN numura veidā ir obligāta. Kontu formāts IBAN/BBAN formātā ir norādīts IBAN/BBAN kontu struktūras rokasgrāmatā, un dažu ārpus ES/EEZ esošo valstu kontu formāts ir parādīts Nacionālā konta numura (DAN) struktūras rokasgrāmatā. ES un EEZ valstu sarakstu skatiet sadaļas piezīmē. A.2.5. "Identifikācijas kodi".
• Klienta BEI kods (ja pieejams).
• Informācija par saņēmēju klientu (4*35x, ne vairāk kā 140 rakstzīmes):
  • Klienta vārds un uzvārds (var norādīt saīsinātu klienta vārdu, ja tāds ir pieejams).
  • TIN rezidentu un nerezidentu juridiskajām personām (ja tādas ir).
  • adrese (ja pieejama).

  Piezīme

  • Pilsēta valsts.

Pārskaitot līdzekļus par labu bankai, tiek norādīti saņēmēja klienta rekvizīti:

• Šīs bankas iekšējais konts (ja tāds ir), tostarp IBAN / BBAN numura veidā.

Piezīme: Ja kopā ar SWIFT kodu ir norādīts bankas iekšējais konts, tad laukā 57a jānorāda tā pati banka.

• Tās bankas SWIFT kods, kurai tiek pārskaitīti līdzekļi (ja tādi ir).
• Informācija par saņēmēju (ne vairāk kā 140 rakstzīmes):
  • Tās bankas nosaukums, kurai tiek pārskaitīti līdzekļi.
  • adrese (ja pieejama).

  Piezīme: Ja informācija par saņēmēju klientu pārsniedz garuma ierobežojumu (140 rakstzīmes), adresi var izlaist.

  • Pilsēta valsts.

Veicot pārskaitījumu Ukrainas grivnā (UHR):

• Saņēmēja konta numuram jābūt ne vairāk kā 14 cipariem (nevar norādīt atstarpes, “/” un citus simbolus): formāts 14n.
• Nodokļu maksātāja kods (CNP) ir norādīts uz atsevišķa rinda pirms klienta vārda šādā formā: KNP8!n vai KNP10!n, kur 8!n - juridiskas personas KNP saskaņā ar EDRPOU; 10!n - ĶNP individuāls saskaņā ar "Nodokļu un citu obligāto maksājumu maksājošo personu valsts reģistru" Ukrainai. Piemēram, KNP20262860.

Pārskaitot Baltkrievijas rubļos (BYR):

• Saņēmēja (naudas līdzekļu saņēmēja) kontam jāsastāv no 13 cipariem (nevar norādīt atstarpes, / un citas rakstzīmes): formāts 13!n.

Pārceļoties Kazahstānas tengā (KZT):

• Tiek norādīts saņēmēja konts (formāts 9!n). Kazahstānā konts ir apzīmēts kā IIK (individuālais identifikācijas numurs).
• Tiek norādīts saņēmēja reģistrācijas nodokļa numurs (TRN), kas tiek piešķirts nodokļu iestādēm visi Kazahstānas iedzīvotāji, kā arī Kazahstānas nerezidenti, kas veic pastāvīgu darbību Kazahstānas teritorijā. Dažām nerezidentu bankām, kurām ir korespondentkonti Kazahstānas bankās, nav TIN, tad kā TIN tiek norādītas 12 nulles. Tas norādīts aiz RNN apzīmējuma šādā formā: RNN12!n, kur 12!n ir saņēmēja TIN Kazahstānā.

70. lauks Maksājuma mērķis

Aizpildīšana ir nepieciešama. Tiek norādīta informācija par saņēmējam klientam paredzēto maksājumu, tai skaitā: pārskaitījuma mērķis (samaksa par līgumu/līgumu/apmācību/vaučeru, materiālā palīdzība utt.), līguma/līguma numurs un datums, tirdzniecības dokumenti, veiktā darba/sniegto pakalpojumu nosaukums, preces utt. (ne vairāk kā 140 rakstzīmes, formāts 4 * 35x).

Pārskaitot līdzekļus uz ārvalstu bankas(tai skaitā uz Baltijas valstīm) informācija jānorāda uz angļu valoda. Pārskaitot līdzekļus uz Krievijas un NVS valstu bankām, informāciju var norādīt krievu valodā. Pārskaitot līdzekļus Krievijas Sberbank ietvaros, informācija jānorāda krievu valodā (bez transliterācijas latīņu valodā).

Informāciju laukā var norādīt arī, izmantojot koda vārdus (skatīt atsauci lauka koda vārdi 70) ietverts slīpsvītrās / . Koda vārdu lietošanas iezīmes:

• aiz koda vārdiem jānorāda informācija;
• aiz koda vārdiem var norādīt vairākas atsauces, bet tad tās jāatdala ar divām slīpsvītrām // ;
• koda vārdi starp divām viendabīgām atsaucēm neatkārtojas;
• pārsūtot uz nākamo rindiņu aiz koda vārda norādīto informāciju, rakstzīmes nav vajadzīgas.

Piemēram:

/INV/abc/SDF-02//1234-123///ROC/02E

Veicot pārskaitījumu Ukrainas grivnā (UHR):

• Tiek norādīts: operācijas saturs (par kuru preci/pakalpojumu tiek veikts maksājums); līguma numurs; līguma noslēgšanas datums (formātā GGGG.MM.DD).

Pārskaitot Baltkrievijas rubļos (BYR):

• Tiek norādīts līguma numurs un noslēgšanas datums; preču, darbu un pakalpojumu nosaukums, par kuriem tiek veikts maksājums.
• Jāaizpilda krievu valodā, izmantojot krievu burtu aizstāšanu ar latīņu burtiem.

Pārceļoties Kazahstānas tengā (KZT):

• Pirmajā rindā norādīts maksājuma mērķa kods (CNP) no Valsts klasifikatora - Vienotās maksājumu mērķa klasifikācijas (UCNP). KNP ir norādīts šādā formā: KNP-7!n , kur 7!n ir kods no EKNP.
• Veicot nodokļu maksājumus budžetā, budžeta klasifikācijas kodu (BCC) norāda šādā formā: KBK6!n, kur 6!n ir BCC kods.
• Tiek norādīts preces dokumenta, darījuma, līguma, līguma numurs un datums.
• Tiek norādīta pievienotās vērtības nodokļa (PVN) summa, ja tāda ir, izņemot norēķinus starp korespondentbankām.

71.A aile Maksa un izdevumi

Aizpildīšana ir nepieciešama.

Ir norādīts, uz kura rēķina tiek veikta komisijas maksas un izdevumu apmaksa pārskaitījuma laikā.

Šajā gadījumā tiek atzīmēta viena no iespējamām iespējām:

• Ben- kopējā summa no pārveduma summas tiek ieturētas Krievijas Sberbank iekasētās komisijas, kā arī citu banku komisijas un izdevumi. Naudas līdzekļu pārskaitījumu veiks banka par summu, kas tiek aprēķināta kā pārveduma summas vērtība (lauks 33B), no kuras atskaitīta Krievijas Sberbank iekasētā komisijas maksa.
• SHA - kopējā Krievijas Sberbank iekasētā komisijas maksa tiek ieturēta no maksājošā klienta konta (50.a lauks), un citu banku komisijas un izdevumi tiek iekasēti no pārskaitījuma summas.
• OUR - kopējā Krievijas Sberbank iekasēto komisiju summa, kā arī citu banku komisijas maksas un izdevumi tiek debetēti no maksājošā klienta konta (lauks 50a).

Starptautiskajā banku praksē maksātājs maksā savas bankas komisiju, citu banku komisijas maksas tiek iekasētas no saņēmēja konta, tas ir, tās tiek ieturētas no pārskaitījuma summas, un saņēmēja banka vadās pēc tarifiem, kas saskaņoti ar savu klientu. (saņēmējs). Šajā sakarā kā pārskaitījuma izmaksas ieteicams izmantot koda vārdu SHA.

Veicot pārskaitījumu Ukrainas grivnās (UHR): norādīts tikai OUR.

Pārejot uz Kazahstānas tenge (KZT): var norādīt tikai OUR un BEN.

72. lauks Papildinformācija

Pildījums nav obligāts. Norādīta informācija bankām (6 rindas pa 35 rakstzīmēm kopā ar slīpsvītrām ‘/’, formāts 6*35x). Informācijai laukā jāsākas ar koda vārdu (sk koda vārda atsauces lauks 72), kam var sekot teksts (jāaizpilda angļu valodā, ja pārskaitījums netiek veikts Krievijas Sberbank ietvaros). Turklāt katrs koda vārds sākas un beidzas ar slīpsvītru “/”.

Ja koda vārdam sekojošais teksts neiederas vienā rindā, tad to var pārvietot uz nākamo rindiņu, rindas sākumā liekot divas slīpsvītras '//'. Katra rinda sākas ar koda vārdu vai ar divām slīpsvītrām “//”.

Rīkojumus var izpildīt tikai tad, ja banka, kurai tie paredzēti, strādā ar norādītajiem instrukciju kodiem, un bankas var iekasēt papildu maksu par instrukciju izpildi.

Ja maksājums tiek veikts vienā valūtā (lauks 33B), un tas jāieskaita saņēmēja kontā (59.a lauks) citā valūtā, ieteicams norādīt sekojošo:

/ACC/PLS KONVERTĒ LĪDZEKĻUS VĒRTĒJĀ

//KONTA MAKSAS

Ja laukā 56a vai 57a ir norādīta atbildētāja banka, kurai ir Loro konts Krievijas Sberbank pārskaitījuma valūtā, un līdzekļu pārskaitījums jāveic caur tās korespondentbanku (nevis caur tās Loro kontu Krievijas Sberbank), tad laukā 72 aiz koda vārdiem /REC/ jānorāda šīs korespondentbankas SWIFT kods, caur kuru jāpārskaita līdzekļi (piemēram, /REC/IRVTUS3N).

Veicot pārskaitījumu Ukrainas grivnā (UHR):

• Ja informācija 70. laukā neder, tad turpinājumu norāda 72. laukā aiz koda vārda /NZP/ (maksājuma mērķis).
• Koda vārdi jānorāda šādā secībā: /REC/, /ACC/, /NZP/.

Veicot pārskaitījumu Baltkrievijas rubļos (BYR): piešķirts saņēmēja nodokļu identifikācijas numurs (UNB). nodokļu pakalpojumi Baltkrievijas Republika, tiek norādīts aiz koda vārda /ACC/ šādā formā: /ACC/UNB9!n, kur 9!n ir saņēmēja nodokļu maksātāja numurs.

77.B lauks Normatīvā informācija

Lauks ir jāaizpilda, tikai pārskaitot līdzekļus Ukrainas grivnās (UAH).

Tiek norādīta maksājošā klienta vai saņēmēja klienta valsts pārvaldes iestādēm nepieciešamā informācija (3 rindiņas pa 35 rakstzīmēm kopā ar slīpsvītrām ‘/’, formāts 3*35x). Informāciju laukā var norādīt, izmantojot koda vārdus (sk. 77.B. lauku koda vārda atsauce), kas ietverti slīpsvītrās “/”.

Veicot pārskaitījumu Ukrainas grivnā (UHR):

• NBU atskaites kods tiek norādīts, izmantojot koda vārdu /1PB/ šādā formā: /1PB/4!n.3!n.3!n , kur 4!n ir operācijas kods atbilstoši NBU klasifikatoram; 3! n - maksātāja reģistrācijas valsts kods saskaņā ar NBU klasifikatoru; 3!n - saņēmēja reģistrācijas valsts kods saskaņā ar NBU klasifikatoru.

Galvenie darbības kodi saskaņā ar NBU klasifikatoru:

• 1221 - samaksa par precēm;
• 1721 - priekšapmaksa par precēm un akreditīviem;
• 2371 - celtniecības pakalpojumi;
• 2421 - apdrošināšanas prēmijas/prēmijas pa apdrošināšanas veidiem;
• 2423 - apdrošināšanas prēmijas/prēmijas pēc pārapdrošināšanas veida;
• 2429 - apdrošināšanas atlīdzības/kompensācijas saskaņā ar apdrošināšanas līgumiem;
• 2431 - apdrošināšanas atlīdzības/kompensācijas saskaņā ar pārapdrošināšanas līgumiem;
• 2459 - datoru, informācijas pakalpojumi;
• 2485 - juridiskie pakalpojumi;
• 2497 - maksājums biznesa pakalpojumi;
• 2507 - kultūras un atpūtas pakalpojumi;
• 2591 - nodevas, nodokļi, konsulārās nodevas;
• 8424 - forex darījums (FX darījums).

• Ir norādīti reģistrācijas valstu ISO kodi:
  • maksātājs - izmantojot koda vārdu /ORDERRES/;
  • saņēmējs - izmantojot koda vārdu /BENEFRES/.
• koda vārdi jānorāda šādā secībā: /1PB/, /ORDERRES/, /BENEFRES/.

Noklikšķiniet uz lapas rīkjoslas pogas pārveduma rīkojumi ārvalstu valūtu (skat. 4.18. att ).

Lapa tiks atvērta Jauna instrukcija valūtas pārskaitīšanai.

Rīsi. 4.19. Lappuse



Sistēma jau būs aizpildījusi vairākus logā esošos laukus.

	Uzmanību!

1. Ievadiet vai rediģējiet atribūtu vērtības:

   Dodieties uz cilni Pārsūtīšanas informācija .

   Rīsi. 4.20. Tab Pārsūtīšanas informācija lapas Jauns valūtas pārveduma rīkojums

   

   1. Blokā Saņēmēja banka norādiet saņēmēja bankas rekvizītu vērtības vai rediģējiet tās, ja tās tika aizpildītas automātiski, atlasot saņēmēja rekvizītus direktorijā.

      1. Laukā Vārds norādiet saņēmēja bankas nosaukumu. Vērtību var ievadīt manuāli vai no pasaules banku katalogs.

         Izvēloties Vārdi saņēmēja banka no direktorijas, lauki SWIFT kods ,Valsts kods un Pilsēta

         Ja valūtas pārvedumā ir iesaistīta starpbanka, noteikti aizpildiet lauku Saņēmēja bankas korespondents/konts .

   Ja nepieciešams, blokā norādiet starpniekbankas rekvizītus Starpniekbanka vai rediģēt tos, ja tie tika aizpildīti automātiski, izvēloties saņēmēja datus no direktorijas.

   1. Laukā Vārds norādiet starpniekbankas nosaukumu. Vērtību var ievadīt manuāli vai no pasaules banku katalogs.

      Izvēloties Vārdi starpniekbanka no direktorijas, laukiem SWIFT kods , Valsts kods un Pilsēta tiks aizpildīts automātiski.

Dodieties uz cilni Maksājumu informācija .

Rīsi. 4.21. Lapas cilne Maksājumu informācija Jauns valūtas pārveduma rīkojums



Dodieties uz cilni Valūtas kontrole .

Rīsi. 4.22. Tab Valūtas kontrole lapas Jauns valūtas pārveduma rīkojums



1. Laukā Valutēšanas datums ievadiet valūtas pārveduma uzdevuma izpildes datumu.

   Ievadiet informāciju par personu, kas ir pilnvarota risināt ar darījumu saistītus jautājumus:

   1. Laukā Pilnais vārds Ievadiet par darījumu atbildīgās personas vārdu. Vērtību var ievadīt manuāli vai atlasīt no direktorija.

      Laukā Tālrunis ievadiet par darījumu atbildīgās personas kontakttālruni. Atlasot ierakstu par darbinieku no direktorija, lauks tiek aizpildīts automātiski.

Saskaņā ar bankas prasībām aizpildiet valūtas kontroles īstenošanai nepieciešamos rekvizītus:

1. Izveidojiet sarakstu no sugu koda ierakstiem valūtas darījumi.

   Izveidojiet darījumu apliecinošo dokumentu sarakstu.

   Ja nepieciešams, laukā sniedziet papildu informāciju Papildinformācija valūtas kontrolei .

   Norādiet informāciju par ārvalstu valūtas darījumu sertifikātu:

   1. Aizpildiet lauku Valūtas darījumu sertifikāts Nr. . Vērtību var norādīt manuāli vai no sertifikātu saraksts par ārvalstu valūtas darījumiem.

Noteikumi par naudas pārveduma noteikumiem (Krievijas Federācijas Centrālā banka, 2012. gada 19. jūnijs Nr. 383-P) nesatur valūtas maksājuma uzdevuma veidlapu. Tas nav iekļauts Viskrievijas vadības dokumentācijas klasifikatorā (OKUD) OK 011-93 (1993. gada 30. decembra Krievijas valsts standarta dekrēts Nr. 299). Tāpēc katra banka (komercbanka vai valsts) izmanto savu maksājuma veida dokumentu un tā aizpildīšanas kārtību.

Valūtas maksājuma uzdevuma noformēšanas iezīmes

Papīra veidlapas banku sektorā nomainīja "banku-klientu" parādīšanās. Lai gan papīra veidlapas joprojām tiek izmantotas, piemēram, drukāšanai un dublēšanai.

Maksājuma uzdevuma forma un aizpildīšanas kārtība ir nepieciešama tādai jomai kā valūtas maiņas darījumi. Maksājumam ārvalstu valūtā jāatbilst prasībām:

• Krievijas tiesību akti par valūtas regulēšana un kontrole;
• starptautiskajiem standartiem ISO (Starptautiskā standartizācijas organizācija);
• SWIFT (Society for World Wide Interbank Financial Telecommunications) sistēmas standarti.

Valūtas maksājuma uzdevuma forma

Svarīgs! Kreisajā pusē esošie kodi (piemēram, 33B, 52a utt.) atbilst noteiktam laukam SWIFT formātā starptautiskā sistēma ISO. Saskaņā ar SWIFT standartiem šādos maksājumos nav atļauts izmantot tādas rakstzīmes kā: №, %, #, $, &, “ “, =, @, \, ( ), , ;, *,!, _,< >.

Rekvizītu pareizība ir svarīga gan maksātājam, gan bankai, lai:

• samazinot maksājuma rīkojuma ārvalstu valūtā kļūdainas izpildes risku;
• valūtas kontroles procedūru paātrināšana un maksājumu efektivitātes palielināšana;
• samazināt pārskaitījumu izmaksas, samazinot izmeklēšanu par nepieņemtiem vai kļūdaini pieņemtiem maksājumiem;
• saistību izpilde pret darījuma partneri bez papildu izmaksām, tai skaitā maksājuma termiņu pārkāpuma dēļ.

Valūtas kontrole

Visi darījumi ar ārvalstu valūtu ir īpašā valsts kontrolē. Galvenais 2003.gada 10.decembra normatīvais tiesību akts Nr.173-FZ. Regulēšanas procedūru nosaka Krievijas Federācijas Centrālā banka un valdība (5. panta Nr. 173-FZ 1. punkts).

Likums galvenokārt attiecas uz rezidentiem un nerezidentiem. Iedzīvotāju vidū ir, juridiskām personām, kas izveidota saskaņā ar Krievijas Federācijas tiesību aktiem, un nerezidentiem - juridiskas personas, kas izveidotas saskaņā ar ārvalstu tiesību aktiem un atrodas ārpus Krievijas Federācijas teritorijas (1. pants Nr. 173-FZ).

Valūtas darījumi starp rezidentiem un nerezidentiem tiek veikti caur pilnvarotām bankām (1.1. punkts. 19. pants. Nr. 173-FZ).

Kontroles ietvaros iedzīvotājiem ir jāiesniedz pilnvarotās bankas informāciju, kas noteikta 1.1. Art. 19. Nr. 173-FZ, tostarp:

• paredzamie saņemšanas termiņi no ārvalstu valūtas vai Krievijas Federācijas valūtas nerezidentiem līgumsaistību izpildei;
• paredzamie nerezidentu līgumsaistību izpildes termiņi.

Kontroles prasību dokumentēšana tiek veikta, pamatojoties uz Krievijas Federācijas Centrālās bankas instrukciju, kas datēta ar 04.06.2012. Nr.138-I. Tajā ir noteikta kārtība, kādā iedzīvotāji iesniedz kontroles dokumentus, šo dokumentu veidlapas, kā arī informācija to aizpildīšanai, jo īpaši valūtas darījuma veida kods maksājuma uzdevumā.

Valūtas darījumu veidi un kodi

Krievijas Federācijas Centrālās bankas instrukcijas Nr.138-I 2. pielikumā ir rezidentu un nerezidentu darījumu saraksts. To izmanto darījumu un saistīto dokumentu apstrādei. Valūtas darījuma kods maksājuma uzdevumā norādīts, pamatojoties uz Sarakstā definētajiem datiem.

Šeit ir daži kodi vispārīgā formā (operāciju grupas veida kods netiek ņemts vērā):

Operācijas veida kods		Operāciju veida nosaukums
01	010	Ārvalstu valūtas pārdošana par Krievijas Federācijas valūtu, ko veic rezidents
01	030	Rezidenta ārvalstu valūtas pirkums par Krievijas Federācijas valūtu
11	100	Rezidenta norēķini avansa maksājuma veidā nerezidentam par precēm, kas ievestas Krievijas Federācijas teritorijā, izņemot norēķinus, kas norādīti saraksta 23. grupā
13	020	Rezidenta norēķini par labu nerezidentam par precēm, kas pārdotas Krievijas Federācijas teritorijā, izņemot norēķinus ar saraksta kodiem 23110, 23210, 23300
20	200	Nerezidenta norēķini par rezidenta veiktajiem darbiem, sniegtajiem pakalpojumiem, izņemot norēķinus ar kodu 20400 un Saraksta 22. un 58.grupā norādītos

Pa šo ceļu, valūtas darījuma veids maksājuma uzdevumā norādīts ar cipariem.

Kā minēts iepriekš, vienotas federālas maksājuma uzdevuma formas trūkums ārvalstu valūtas pārskaitīšanai ir novedis pie tā, ka katrā bankā ir parādījušās dažas atšķirības šī dokumenta detaļās un aizpildīšanas procedūrā.

Vēl viena iezīme ir tā, ka šobrīd pildījums gandrīz katrā bankas dokuments tiek veikta, izmantojot lietojumprogrammas "banka-klients" saskarni, kas arī atšķiras no līdzīgas programmas veida citā bankā.

Paturot prātā šo specifiku, mēs soli pa solim izskatīsim maksājuma uzdevuma aizpildīšanas procedūru, šim nolūkam izmantojot veidlapu no mūsu raksta pirmās sadaļas.

Valūtas maksājuma uzdevuma aizpildīšanas paraugs

Apsveriet ar šādiem nosacījumiem:

• tiek apstrādāts darījums par mūsu maksājumu 10 000 ASV dolāru apmērā Turcijas piegādātājam (turpmāk tekstā – saņēmējs) avansa maksājuma veidā par precēm, kas ievestas Krievijas Federācijas teritorijā;
• maksājums tiek veikts tieši no norēķinu konta Sberbank (nepērkot ārvalstu valūtu);
• apmaksas nosacījumi: mūsu bankas komisijas maksā maksātājs, bet citu banku komisijas un izdevumi - saņēmēja klienta rēķina (SHA rekvizīts pasūtījuma sadaļā "Komisijas un izdevumi").

1. darbība: informācija par pusēm

Norādiet ne tikai saņēmēja un viņa bankas rekvizītus (ja nepieciešams, norādot klīringa kodu), bet arī savus datus angļu valodā: starptautiskās bankas rekvizītus, ārvalstu valūtas konta numuru u.c.

Zemāk pildījuma paraugos ir norādītas improvizētas pušu detaļas, faktiski tās nosaka ārējās tirdzniecības līgums.

Sīkāka informācija valūtas pasūtījumā ir norādīta ar lielajiem burtiem (lielajiem burtiem).

2. darbība: valūtas kontroles dati

Šajā posmā var izmantot informāciju no darījuma pases.

3. solis: aizpildiet pasūtījuma augšējo daļu ("galvu").

Norādiet dokumenta numuru, tā sagatavošanas datumu, maksājuma summu un maksājuma valūtas ISO kodu (piemērā ASV dolāra, USD kods).

4. darbība: maksātāja informācija

Sadaļu "Maksājošais klients" un "Maksājošā banka" laukos norādiet 1. darbībā apkopotos datus.

5. darbība: informācija par adresātu

Sadaļu "Saņēmēja banka" un "Saņēmēja klients" laukos norādiet 1. solī apkopotos datus.

6. darbība: sadaļa "Maksājuma mērķis" un "Komisijas"

Norādiet maksājuma mērķi (angļu, nevis turku valodā) un atzīmējiet opciju SHA (maksājuma noteikumus skatiet šīs raksta sadaļas sākumā).

7. darbība. Opcode

Norādiet darījuma veida kodu, definējot to Krievijas Federācijas Centrālās bankas instrukcijas Nr.138-I 2. pielikumā. Mūsu gadījumā tas būs:

Turklāt, ja darījuma pase jau ir izsniegta, tad tiek norādīts tās numurs un datums. Tā kā piemērā ir apskatīts preču avansa maksājums, lauks “GTE Nr.” netiek aizpildīts, jo preces vēl nav piegādātas.

Reģistrācija tiek pabeigta ar organizācijas pilnvaroto personu parakstiem un zīmogu (ja attiecināms).

Pabeigtā pasūtījuma vispārējam skatam jābūt šādam.

Valūtas maksājumi klienta bankā - instrukcijas katrai bankai, kā likums, ir savas nianses. Tomēr vispārīgās darbības, veidojot maksājuma uzdevumu ārvalstu valūtā, ir līdzīgas. Par to, kā izveidot valūtas pasūtījumu, lasiet materiālā.

Pamatjēdzieni un definīcijas

Lai valūtas maksājumā tiktu galā ar papildu (salīdzinājumā ar "parasto" maksājuma uzdevumu) laukiem, nedaudz jāpapēta starptautisko pārskaitījumu tehnika. Galu galā mēs gandrīz vienmēr maksājam ārvalstu darījumu partneriem ārvalstu valūtā. Valūtas norēķini ar partneriem rezidentiem ir aizliegti ar likumu, ar retiem izņēmumiem (10.12.2003. likuma Nr. 173-FZ "Par valūtas kontroli" 9. pants).

Vairāk par norēķiniem ar nerezidentiem lasiet: .

Starptautiskajiem pārskaitījumiem tiek izmantota nedaudz vairāk informācijas nekā darījumiem valsts iekšienē. Vispareizāk ir dot to nosaukumus (apzīmējumus) un nedaudz atšifrēt būtību, lai būtu skaidrs, kāpēc valūtas pasūtījumā tiem ir atvēlēti atsevišķi lauki.

SWIFT ir starptautiska banku asociācija. Bankas, kas apkalpo starptautiskos maksājumus, ir reģistrētas SWIFT un saņem individuālu identifikācijas kodu ar tādu pašu nosaukumu. SWIFT koda norādīšana maksājuma uzdevumā ļauj skaidri identificēt banku, uz kuru tiek veikts maksājums. Pats SWIFT kods ir 11 ciparu elektroniskā bankas "adrese" SWIFT sistēmā.

BIC kods ir tāds pats kā SWIFT kods. Nosaukums izmantots no ISO 9362 standarta, kas regulē finanšu norēķinu dalībnieku identificēšanas metodes.

BEI kods ir arī identifikators SWIFT, bet ne banka, bet korporatīvais klientsšī banka. Banka var reģistrēt savus klientus SWIFT sistēmā, lai palielinātu norēķinu ātrumu un precizitāti. BEI kods arī palīdz nodrošināt, ka nosūtītais maksājums tiks nosūtīts uz galamērķi.

Bankas klīringa kods ir arī bankas identifikators, taču ne SWIFT, bet gan valstu klīringa sistēmās.

IBAN ir vēl viens praktiski sarežģīts identifikators: tas definē bankas (filiāles) un klienta konta numuru starptautiskā formātā (ISO 13616 standarts).

ISO kods - ISO 3166-1 standarta daļa satur valstu un pakļauto teritoriju nosaukumu kodus. To izmanto, lai norādītu adreses maksājuma dokumentā.

SVARĪGS! Ir arī citi līdzīgi kodējumi. Banku vajadzībām ir jāpiesakās precīziISO 3166-1.

Adrese - secībā tiek norādīta jebkura adrese: iela, mājas numurs, pilsēta, rajons, pasta indekss, valsts (iespējams ISO kods). Šis ir starptautisks formāts.

Saņēmējs ir tas, kuram mēs maksājam.

Starpniekbanka (korespondentbanka) - norāda, ja saņēmēja banka tieši tur kontu attiecīgajā valūtā citā bankā (starpnieks).

Tādējādi tehniski pareiza maksājuma uzdevuma valūtā izveides process ir pareiza visu maksājuma saņēmēja un viņa bankas identifikatoru norādīšana.

Veicot starptautisku pārskaitījumu, ir vēl vairākas nepilnības, pie kurām arī ir vērts pakavēties:

• Aizliegtās SWIFT rakstzīmes - šīs sistēmas iestatījumi neizlaiž rakstzīmes

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >

Turklāt sistēma tos automātiski aizstāj ar derīgiem. Tādējādi var tikt pārkāpta identifikatoru rakstzīmju secība un var rasties kļūda.

• Informācija klienta identificēšanai – nepieciešamā informācija Krievijas banka saskaņā ar 07.08.2001. likuma Nr.115-FZ normām. Neprecizējot informāciju par klientu, kā arī nesniedzot informāciju par papildu pieprasījumiem, banka var vienkārši neizpildīt maksājuma uzdevumu.

• Bankas melnais saraksts ir uzziņu grāmata, kurā ir informācija par personām, organizācijām, štatiem un reģistrācijas (dibināšanas) teritorijām, attiecībā uz kurām ir noteikti ierobežojumi Bankas operācijas vai darījumi, kas jāatzīst par apšaubāmiem. Attiecībā uz klientiem, kuri kaut kādā veidā ir iekļauti melnajā sarakstā, darījumi var būt sarežģīti vai pat neiespējami.

Pārskaitījuma pasūtījuma izveidošana ārvalstu valūtā - soli pa solim instrukcijas

Tikuši galā ar pārskaitījuma veikšanas tehnoloģiju un niansēm, soli pa solim apsvērsim valūtas ordera (instrukcijas) izveides procesu:

1. Dodamies uz klientu-banku un izvēlamies opcijas "Dokumenti" - "Valūtas uzdevumi" - "Izveidot maksājuma uzdevumu". Saskarnes dažādās klientu bankās var nedaudz atšķirties, tomēr standarta maksājuma dokumentu veidošanas veids parasti notiek caur izvēlni "Dokumenti" (vai "Maksājuma dokumenti"). Šajā gadījumā pasūtījuma numurs un datums parasti tiek piešķirts automātiski. Dažas sistēmas var piedāvāt izvēlēties, vai maksājums tiks nosūtīts citai bankas klientam vai citai bankai. Lai izveidotu attiecīgo pārvedumu, jāizvēlas cita banka. Parasti šajā posmā tiek norādīts darījuma parametrs - bankas komisijas maksas atskaitīšana par pārskaitījumu. Lai to izdarītu, attiecīgajā nolaižamā saraksta laukā atlasiet atbilstošo vērtību. Pēc esošā saraksta būs skaidrs, kādas komisijas un kā var ieturēt, turklāt iespējas tiks noskaidrotas bankā, tāpēc raksta formātā pie šī brīža nekavēsimies.
2. Atbilstošajos laukos norādiet valūtas kodu un maksājuma summu. Dažos gadījumos ir pieejama vienlaicīgas konvertēšanas iespēja. Piemēram, ja maksātājam ir nauda rubļos un maksājums jāveic dolāros, varat atzīmēt izvēles rūtiņu “Es piekrītu konvertācijas kursam”. Banka, izpildot rīkojumu, konvertē līdzekļus vēlamajā valūtā.
3. Laukā norakstīšanas konta norādīšanai tiek atlasīts atbilstošais klienta konts. Šajā gadījumā pārējā informācija tiek ievadīta automātiski, no sistēmā saglabātās informācijas. Parasti šajā posmā dokumentā tiek ievadīti arī rekvizīti, kas bankai ir nepieciešami, lai izpildītu likuma Nr.115-FZ noteikumus. Turklāt maksātāja bankas SWIFT kods parasti tiek ievadīts automātiski (ja 1. punktā tiek izvēlēts pārskaitījums uz citu banku).
4. Atsevišķā laukā norādiet starpniekbankas SWIFT kodu (ja tāds ir darījuma partnera sniegtajos rekvizītos). Tālāk pati sistēma pēc koda atradīs visu pārējo nepieciešamo informāciju par banku. Tas pats notiks ar klīringa koda norādi SWIFT vietā (tam ir atsevišķs lauks). Ja nav ne viena, ne otra, visi lauki būs jāaizpilda manuāli: adrese, bankas nosaukums, pilsēta, valsts. Dažas klientu banku sistēmas var atgriezt maksājumu bez identifikācijas koda, "lai precizētu detaļas".

SVARĪGS! UnSWIFT, un klīringa kods ir atlasīts no starptautiskajiem katalogiem. Tas ir, blakus koda laukam ir jābūt ikonai banku nolaižamajam sarakstam ar kodiem.

1. Atsevišķos laukos norādām saņēmēja bankas datus (pēc analoģijas ar starpniekbanku).
2. Atbilstošajos laukos norādiet maksājuma saņēmēja datus. Jāaizpilda visi norādītie lauki. Ja ir IBAN, BEI kodi, mēs sākam ar tiem. Iespējams, lauki "Saņēmēja vārds", "Pilsēta" un "Valsts" tiks izvilkti no pašiem direktorijiem.
3. Aizpildiet lauku "Maksājuma mērķis". Starptautiskajiem pārskaitījumiem - latīņu valodā. Ir atļauti standartizēti koda vārdi angļu valodā.

PIEZĪME! Dažās sistēmās (piemēram, Sberbank) informācija par pārskaitījuma maksām tiek iekļauta maksājuma uzdevumā pēc maksājuma mērķa noskaidrošanas (nevis pirmajās darbībās, kā tas parasti tiek parādīts iepriekš).

1. Tālāk aizpildiet Krievijas valūtas kontrolei nepieciešamos laukus: piemēram, darījuma pase.

PIEZĪME! Lai pasūtījumā ievadītu darījuma pasi, parasti tā vispirms jāievada atsevišķi klienta-bankā sadaļā “Dokumenti”. Pēc tam, veicot maksājumu, laukā "Pase" parādīsies nolaižamais saraksts ar informāciju par sistēmā pieejamajām pasēm. Attiecīgi atliek izvēlēties pareizo.

1. Saglabājam valūtas maksājuma uzdevumu (poga "Saglabāt"). Šajā posmā sistēma veiks iepriekšēju pārbaudi un kļūdu gadījumā izsniegs komentārus. Saglabāto dokumentu var parakstīt un nosūtīt izpildei.

Rezultāti

Valūtas maksājuma veidošana klienta-bankā prasa dažu ieviešanu papildu noteikumi un ievadot vairāk informācijas nekā sagatavojot parasto maksājuma uzdevumu.