E.O. Kaļinčenko, ekonomists-grāmatvedis

FEA: valūtas kontroles dokumenti bankai

Kādi dokumenti un ar kādiem noteikumiem bankā jāiesniedz iedzīvotājiem, kuri noslēguši līgumu ar nerezidentu

Bankas valūtas kontrole ir neatņemama sastāvdaļa ārējā ekonomiskā darbība. Ja esat noslēdzis, piemēram, ārējās tirdzniecības līgumu ar ārvalstu organizācija noslēdzis līgumu ar nerezidentu par pakalpojumu sniegšanu, nomu (līzingu), tad nevar izvairīties no saziņas ar banku valūtas kontroles ietvaros. Bet tas, cik tuvu tas būs, ir atkarīgs no vairākiem faktoriem. Šis raksts palīdzēs noskaidrot, kādi dokumenti un kādā termiņā būs jāiesniedz bankā saistībā ar līgumu ar nerezidentu.

Nerezidenti valūtas kontroles nolūkos jo īpaši ir lpp.7 st.1 art. 10.12.2003. likuma Nr. 173-FZ (turpmāk - likums Nr. 173-FZ) 1.:

• organizācijas, kas izveidotas saskaņā ar ārvalstu likumiem un atrodas ārpus mūsu valsts;
• šo organizāciju filiāles (pastāvīgās pārstāvniecības), kas atrodas Krievijas teritorijā;
• personas, kuras nav mūsu valsts pilsoņi (izņemot kopā ar mums pastāvīgi dzīvojošos ārvalstu pilsoņus (bezvalstniekus), kuriem ir uzturēšanās atļauja);
• Krievijas pilsoņi, kuri ārvalstī uzturējušies vismaz 1 gadu:

• pastāvīgi dzīvot;
• uz laiku uzturēties, pamatojoties uz vismaz gada darba vai studiju vīzu (to kopums ar kopējo derīguma termiņu vismaz 1 gads).

Darījuma pase

Tiklīdz esat noslēdzis līgumu ar nerezidentu, pirmais, kas jums bankas valūtas kontroles ietvaros ir jāizdara, ir jānosaka, vai ir nepieciešams noformēt darījuma pasi vai nē.

Ja jūsu līguma summa ar nerezidentu ir vienāda ar USD 50 000 ekvivalentu pēc Krievijas Federācijas Centrālās bankas noteiktā valūtas maiņas kursa līguma noslēgšanas dienā vai pārsniedz šo summu, jums ir jāizsniedz darījuma pase pilnvarotā bankā, ar kuras starpniecību tiks veikti norēķini saskaņā ar līgumu lpp. 5.2., 6.1. Centrālās bankas 04.06.2012. norādījumi Nr.138-I (turpmāk - Instrukcija Nr.138-I). Un situācijā, kad visi maksājumi notiks caur kontiem ārvalstu bankas, Jums būs jānoformē darījuma pase Centrālās bankas teritoriālajā nodaļā Jūsu juridiskajā adresē plkst. instrukcijas Nr.138-I 11.1.punktu. Raugoties uz priekšu, pieņemsim, ka nākotnē būs jāiesniedz arī valūtas kontroles sertifikāti. instrukcijas Nr.138-I 11.5.punktu. Ja norēķini tikai daļēji notiek caur ārvalstu kontiem, tad darījuma pase ir jāatver pilnvarotā bankā un jāziņo tai lpp. 11.2, 11.10 Instrukcija Nr.138-I.

Papildinformāciju par darījumu pasu izsniegšanu, atkārtotu izsniegšanu un slēgšanu lasiet:

Gadās, ka līguma noslēgšanas dienā darījuma pase nav nepieciešama, jo saistību summa ir mazāka par 50 tūkstošiem ASV dolāru ekvivalentā. Tomēr turpmāk pienākumi pieaugs (viņu kopējā summa kļūst par USD 50 000 ekvivalentu vai vairāk). Un jums jau ir jāizdod darījuma pase. Tas jāizdara ne vēlāk kā datumā, kad saistību apjoms saskaņā ar līgumu pārsniedz iepriekš minētās summas. instrukcijas Nr.138-I 6.5.3. Tāpēc, ja sagaidāt šādu notikumu attīstību, varat iepriekš iesniegt bankā darījuma pases izsniegšanai nepieciešamos dokumentus Centrālās bankas informatīvās vēstules 07.05.2014 Nr.44 1.punkts.

Termiņš, līdz kuram jāizsniedz darījuma pase, ir atkarīgs no tā, kurš darījums saskaņā ar līgumu būs pirmais. Vispārējos gadījumos darījuma pase ir jāizsniedz tabulā norādītajos termiņos.

Pirmā operācija saskaņā ar līgumu ar nerezidentu	Dokumentu iesniegšanas termiņš darījuma pases izsniegšanai
Kredīts ārvalstu valūtas kontā (rubļos) instrukcijas Nr.138-I 6.5.1	Ne vēlāk kā 15 darba dienu laikā no naudas saņemšanas kontā dienas lpp. 2.3., 3.8. Instrukcijas Nr.138-I
Norakstīšana no ārvalstu valūtas konta (rubļos) instrukcijas Nr.138-I 6.5.2.punktu	Vienlaicīgi ar norādījumu par valūtas pārvedumu vai norēķinu dokumentu lpp. 2.3., 3.8. Instrukcijas Nr.138-I
Deklarēto preču imports Krievijā (eksports no Krievijas). instrukcijas Nr.138-I 6.5.4.punktu	Ne vēlāk kā preču deklarācijas iesniegšanas datumā (dokumenti, kas izmantoti kā deklarācija)
Nedeklarēto preču imports Krievijā (eksports no Krievijas). lpp. 6.5.5., 9.1.2. instrukcijas Nr.138-I	Ne vēlāk kā 15 darba dienas pēc nosūtīšanas un komercdokumentu reģistrācijas mēneša lpp. 9.1.2., 9.2.2., 9.3. instrukcija Nr.138-I
Darba veikšana, pakalpojumu sniegšana, informācijas un intelektuālās darbības rezultātu nodošana instrukcijas Nr.138-I 6.5.6	lpp. 9.1.3., 9.2.2., 9.3. Instrukcijas Nr.138-I

Lai izsniegtu darījuma pasi, bankā jāiesniedz līgums vai izraksts no tā instrukcijas Nr.138-I 6.6.2.punktu. Bet ne vienmēr līguma noslēgšana ietver viena pušu parakstīta dokumenta sagatavošanu. Jūs varētu noslēgt ārzemju ekonomisko līgumu, apmainoties, teiksim, ar telefaksu vai elektroniskiem dokumentiem (kas ļauj droši noteikt, ka dokuments nāk no darījuma partnera a) panta 1. punkts. 160, art. Krievijas Federācijas Civilkodeksa 434. Tāpat līgums tiks uzskatīts par noslēgtu (rakstiski), ja, saņemot rakstisku darījuma partnera piedāvājumu, jūs piekrītat un, teiksim, nosūtāt preci vai pārskaitāt naudu un panta 3. punkts. Krievijas Federācijas Civilkodeksa 438. Kā skaidroja Centrālā banka, šajā gadījumā jums ir jāiesniedz pilnvarotajā bankā tie dokumenti, kurus apmainījāt ar savu ārvalstu partneri. Centrālās bankas metodiskie ieteikumi 15.06.2015 Nr.14-MR. Piemēram, no ārvalstu darījuma partnera pa faksu saņemta vēstule ar piegādes pieprasījumu un jūsu atbildes rēķina oriģināls, kas nosūtīts partnerim pa faksu. Vai arī pēc pieņemšanas ar rīcību - rēķins par preču nosūtīšanu. Galvenais, lai dokumentos, ar kuriem apmainījāties ar darījuma partneri, būtu visi būtiskie līguma nosacījumi, kas nepieciešami valūtas kontrolei. Jo īpaši līguma priekšmets (piegādāto preču nosaukums, sniegto pakalpojumu apraksts utt.), līguma cena, pušu saistību izpildes nosacījumi.

Bankai ir 3 darba dienas, lai izskatītu iesniegtos dokumentus un pieņemtu lēmumu. Ja banka atklās kļūdas Jūsu aizpildītajā darījuma pases veidlapā, neatbilstības ar iesniegto dokumentu datiem vai nepieciešamo papīru neesamību, tā atgriezīs Jums iesniegtos dokumentus defekta novēršanai. lpp. 6.9, 6.10 Instrukcijas Nr.138-I. Tajā pašā laikā dokumenti darījuma pases izsniegšanai tiek uzskatīti par iesniegtiem termiņā tikai tad, ja banka noteiktajā termiņā tos ir akceptējusi un izsniegusi darījuma pasi - parakstījusi Jūsu aizpildīto veidlapu, piešķīrusi numuru un ierakstījusi datumu. izpildes instrukcijas Nr.138-I 6.7.punktu.

Lai saņemtu darījuma pasi, iepriekš jāpiesakās bankā. Ideālā gadījumā uzreiz pēc līguma noslēgšanas.

“Valūtas kontroles” komunikācija ar banku neaprobežojas tikai ar darījuma pases noformēšanu. Lai veiktu turpmākas darbības saskaņā ar līgumu, jums būs jāziņo bankai.

Pārskatu sniegšana par valūtas maiņas darījumiem bankai

Jums jāziņo bankai ne tikai par darījumiem, kas saistīti ar norēķiniem saskaņā ar līgumu ar nerezidentu. Nepieciešamība iesniegt dokumentus bankā var rasties, piemēram, importējot/eksportējot preces, veicot (darbu izpildi). Jūsu ērtībām visu informāciju par to, kādos gadījumos, kādi dokumenti un kādā termiņā jāiesniedz bankā, esam devuši tabulā.

Darbība	Kad man jāziņo bankai?	Bankā iesniegtie dokumenti	Dokumentu iesniegšanas termiņš
Operācijas, kas saistītas ar skaidras naudas norēķiniem saskaņā ar līgumu
Kvīts ārvalstu valūtas tranzīta kontā instrukcijas Nr.138-I 2.1.punktu	Ir vienmēr. instrukcijas Nr.138-I 2.4.punktu	Instrukcijas Nr.138-I 1.pielikums. 2. Dokumenti, kas saistīti ar valūtas maiņas darījuma veikšanu, piemēram, līgums, rēķini, akti 4. daļa Art. 173-FZ 23. Informācijā par valūtas darījumi, kuru iesniedzat saistībā ar ārvalstu valūtas saņemšanu, varat norādīt arī informāciju par saņemtās naudas norakstīšanu no tranzītvalūtas konta un instrukcijas Nr.138-I 2.1.punktu	Ne vēlāk kā 15 darba dienu laikā no valūtas saņemšanas tranzīta kontā instrukcijas Nr.138-I 2.3.punktu. Par ārvalstu valūtas saņemšanu kontā bankai jāpaziņo ne vēlāk kā nākamajā darba dienā Centrālās bankas 30.03.2004. instrukcijas Nr.111-I 3.1.
Ārvalstu valūtas norakstīšana no konta a instrukcijas Nr.138-I 2.1.punktu	Ir vienmēr. Ar dažiem izņēmumiem, piemēram: <или>līgumā ar banku ir norādīts, ka banka pati var aizpildīt valūtas darījumu sertifikātu instrukcijas Nr.138-I 2.4.punktu; <или>valūta tika norakstīta, izmantojot bankas karti saskaņā ar līgumu, kuram netika izsniegta darījuma pase un instrukcijas Nr.138-I 2.5.punktu		<если>valūta tika norakstīta bez bankas kartes palīdzības - vienlaikus ar valūtu pārskaitījuma instrukciju instrukcijas Nr.138-I 2.3.punktu; <если>valūta tiek norakstīta, izmantojot bankas karti saskaņā ar līgumu, par kuru ir izsniegta darījuma pase - ne vēlāk kā 15 darba dienas pēc norakstīšanas mēneša instrukcijas Nr.138-I 2.5.punktu
Kvīts uz kontu rubļos no nerezidenta instrukcijas Nr.138-I 3.6.punktu	instrukcijas Nr.138-I 3.6.punktu. Izņēmums - līgumā ar banku ir noteikts, ka banka pati var aizpildīt valūtas darījumu sertifikātu instrukcijas Nr.138-I 3.9.punktu		Ne vēlāk kā 15 darba dienas no dienas, kad rubļi ir saņemti kontā instrukcijas Nr.138-I 3.8.punktu
Rubļu norakstīšana par labu nerezidentam instrukcijas Nr.138-I 3.6.punktu			<если>rubļi tika norakstīti bez bankas kartes palīdzības - vienlaikus ar norēķinu dokumentu par valūtas darījumu un instrukcijas Nr.138-I 3.8.punktu; <если>rubļi tika norakstīti, izmantojot bankas karti - ne vēlāk kā 15 darba dienu laikā pēc norakstīšanas mēneša instrukcijas Nr.138-I 3.10.punktu
Norēķini ar ārvalstu darījuma partneri, izmantojot kontus nerezidentu bankā e lpp. 11.5, 11.10 Instrukcija Nr.138-I	Ja darījuma pase tiek izsniegta saskaņā ar līgumu un instrukcijas Nr.138-I 2.6.punktu	1. Valūtas darījumu sertifikāts x lpp. 11.5, 11.10 Instrukcija Nr.138-I. 2. Kopijas bankas izraksts- tikai tad, ja norēķini saskaņā ar līgumu tikai daļēji notiek caur nerezidentu bankas kontiem e lpp. 11.2, 11.10 Instrukcija Nr.138-I	Ne vēlāk kā 30 darba dienas pēc mēneša, kad nauda norakstīta no konta nerezidentu bankā (naudas ieskaitīšana kontā) lpp. 11.5, 11.10 Instrukcija Nr.138-I
Operācijas preču eksportam no Krievijas
Preču izvešana no Krievijas, iesniedzot muitas deklarāciju instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu	Ja: preces izvestas ar nosacījumu par atlikto maksājumu instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu	instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu	instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu
Preču eksports no Krievijas, kas deklarētas ar citiem dokumentiem, nevis muitas deklarāciju instrukcijas Nr.138-I 9.1.1		lpp. 9.1, 9.2 instrukcijas Nr.138-I. instrukcijas Nr.138-I 9.1.1.punktu; panta 4. punkts. 180 TC TS	instrukcijas Nr.138-I 9.2.1
Preču eksports no Krievijas uz EAEU valstīm instrukcijas Nr.138-I 9.1.2	Ja saskaņā ar līgumu tiek izsniegta darījuma pase	1. Apliecinošo dokumentu sertifikāts x lpp. 9.1, 9.2 instrukcijas Nr.138-I.	instrukcijas Nr.138-I 9.2.2. Centrālās bankas Informācijas vēstules 21.01.2014 Nr.43 6.jautājums
Operācijas preču importam Krievijā
Preču imports uz Krieviju, iesniedzot muitas deklarāciju instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu	Ja: saskaņā ar līgumu tika izsniegta darījuma pase; par izvestajām precēm tika samaksāts avansā instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu	Apliecinošo dokumentu sertifikāts x instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu	Ne vēlāk kā 15 darba dienu laikā pēc preču deklarēšanas mēneša instrukcijas Nr.138-I 9.8.punktu
Preču imports Krievijā, kas deklarētas ar dokumentiem, kas nav muitas deklarācija instrukcijas Nr.138-I 9.1.1	Ja saskaņā ar līgumu tiek izsniegta darījuma pase	1. Apliecinošo dokumentu sertifikāts x lpp. 9.1, 9.2 instrukcijas Nr.138-I. 2. Dokumenti, ko izmanto kā deklarāciju, piemēram, transporta dokumenti instrukcijas Nr.138-I 9.1.1.punktu; panta 4. punkts. 180 TC TS	Ne vēlāk kā 15 darbdienu laikā pēc mēneša, kad uzklāti dokumenti, kas izmantoti kā deklarācija, atzīme par izdošanas datumu (nosacīta atbrīvošana). Ja ir vairākas šādas izlaišanas piezīmes, periods tiek uzskatīts no pēdējā datuma instrukcijas Nr.138-I 9.2.1
Preču imports uz Krieviju no EAEU valstīm instrukcijas Nr.138-I 9.1.2	Ja saskaņā ar līgumu tiek izsniegta darījuma pase	1. Apliecinošo dokumentu sertifikāts x lpp. 9.1, 9.2 instrukcijas Nr.138-I. 2. Transports (sūtīšana), tirdzniecības dokumenti. 3. Preču kustības uzskaites statistiskā forma Noteikumu pielikums Nr.1, apstiprināts. Valdības 29.01.2011. dekrēts Nr.40. Apliecinošo dokumentu izziņā informācija par to nav jānorāda x Centrālās bankas Informācijas vēstules 21.01.2014 Nr.43 6.jautājums	Ne vēlāk kā 15 darba dienas pēc apliecinošo (nosūtīšanas un tirdzniecības) dokumentu noformēšanas mēneša instrukcijas Nr.138-I 9.2.2. Izņēmums ir statistiskā preču kustības uzskaites forma. Tā iesniegšanai nav noteikts termiņš. Pēc aizpildīšanas statistikas veidlapa būs jānogādā bankā un jāiesniedz muitai. Centrālās bankas Informācijas vēstules 21.01.2014 Nr.43 6.jautājums. Dariet to pirms darījuma pases aizvēršanas
Citas operācijas
Darba veikšana, pakalpojumu sniegšana, informācijas un intelektuālās darbības rezultātu nodošana, ieskaitot ekskluzīvas tiesības uz tiem instrukcijas Nr.138-I 9.1.3	Ja saskaņā ar līgumu tiek izsniegta darījuma pase. Izņēmums - līgumi par nomu, līzingu, sakaru pakalpojumu sniegšanu vai apdrošināšanu periodisko fiksēto maksājumu izteiksmē instrukcijas Nr.138-I 9.5.punktu	1. Apliecinošo dokumentu sertifikāts x lpp. 9.1, 9.2 instrukcijas Nr.138-I. 2. Apliecinošie dokumenti, piemēram, pieņemšanas sertifikāti, rēķini, licences līgumi instrukcijas Nr.138-I 9.1.3.punkts; Saraksts, apstiprināts. Krievijas MVES 01.07.97 Nr.10-83/2508, Krievijas Valsts muitas komiteja 09.07.97 Nr.01-23/13044, Krievijas VEK 03.07.97 Nr.07-26/3628	Ne vēlāk kā 15 darba dienu laikā pēc apliecinošo dokumentu izsniegšanas mēneša instrukcijas Nr.138-I 9.2.2
Cita līguma saistību izpilde (piemēram, iepriekš eksportēto (importēto) preču atgriešana) ch. 12 Instrukcija Nr.138-I. Saņemot izziņu par valūtas maiņas darījumiem (apliecinošo dokumentu izziņu), banka pārbaudīs, vai tas ir pareizi noformēts un vai tajā norādītā informācija (t.sk. valūtas darījuma veida kods un apliecinošā dokumenta veida kods) atbilst pievienoto dokumentu datiem un muitas bankai iesniegtajai informācijai instrukcijas Nr.138-I 18.1.punktu. Bankai ir jāpārbauda ārvalstu valūtas darījumu sertifikāts instrukcijas Nr.138-I 18.2.punktu: norakstot naudu no norēķinu konta - ne vēlāk kā darba dienā pēc izziņas iesniegšanas; ieskaitot naudu - ne vēlāk kā 3 darba dienu laikā no izziņas iesniegšanas dienas. Un, lai pārbaudītu apliecinošo dokumentu sertifikātu, bankai ir šādi termiņi un instrukcijas Nr.138-I 18.2.punktu: ja sertifikāts izsniegts par deklarētām importētām precēm, par kurām samaksāts avansā, vai eksportētām precēm, par kurām piešķirts atliktais maksājums, - ne vēlāk kā 10 darbdienu laikā no sertifikāta iesniegšanas dienas; citos gadījumos - ne vēlāk kā 3 darbdienu laikā no izziņas iesniegšanas dienas. Banka nepieņems sertifikātu, ja tā konstatēs kļūdas un neatbilstības. Jūs saņemsiet nepareizu sertifikātu ar atgriešanas datumu un iemeslu. lpp. 18.5, 18.6 instrukcijas Nr.138-I. Bankas noteiktajā termiņā būs jāiesniedz jauna valūtas maiņas darījumu izziņa (uz apliecinošiem dokumentiem), izslēdzot visus komentārus instrukcijas Nr.138-I 18.7.punktu. Atsauces par ārvalstu valūtas darījumiem un apliecinošiem dokumentiem tiek uzskatīti par iesniegtiem laikā. ja instrukcijas Nr.138-I 18.9.punktu: jūs tos savlaicīgi nosūtījāt bankai; Banka tos pārbaudīja un pieņēma. Tāpēc, jo ātrāk iesniegsiet bankā "valūtas" sertifikātus, jo labāk. Ir precizējumi no Rosfinnadzor, kurā teikts: kad bankā tiek iesniegtas valūtas maiņas darījumu izziņas, apliecinošo dokumentu izziņas un paši apliecinošie dokumenti, “iedzīvotāja saistību izpildes periods neietver periodu, kurā tiek veiktas valūtas maiņas operācijas, apliecinošo dokumentu izziņas un paši apliecinošie dokumenti. pilnvarotas bankas veikta pārbaude” Rosfinnadzor vēstule Nr. 43-01-06-25/4133, datēta ar 05.10.2012.. Bet arbitrāžas prakse parāda, ka, ja pēc izziņu iesniegšanas termiņa beigām bankā iesniegsiet jaunu, pareizu valūtas darījumu izziņu (uz apliecinošiem dokumentiem), nevis savlaicīgi iesniegtu, bet kļūdainu, jums joprojām var draudēt naudas sods. Atgriežot Jums sertifikātu, banka nosaka termiņu trūkumu novēršanai un jaunas izziņas iesniegšanai. Bet, pēc dažu tiesu domām, bankas norādījumi neietekmē noteikto izziņu iesniegšanas termiņu. AAC 1. dekrēts, datēts ar 2015. gada 30. martu, Nr. A43-21628 / 2014. Attiecībā uz iesniegtajām izziņām par valūtas darījumiem, uz apliecinošiem dokumentiem nevar vadīties pēc principa "iesniedzu - un aizmirsu". Galu galā, ja mainās šajās izziņās norādītā informācija (izņemot izmaiņas datos par rezidentu vai pilnvarotu banku), jums būs jāiesniedz korektīva izziņa. Tas jāizdara ne vēlāk kā 15 darbdienu laikā pēc izmaiņas apliecinošo dokumentu noformēšanas dienas. Šie dokumenti būs jāiesniedz bankā kopā ar sertifikātu lpp. 2.9, 3.15, 9.7 instrukcijas Nr.138-I. Jūs varat vienoties ar banku, ka, pamatojoties uz jūsu iesniegtajiem dokumentiem, banka pati noformēs lpp. 2.4., 3.9., 6.3., 9.4. Instrukcijas Nr.138-I: darījuma pase; informācija par ārvalstu valūtas darījumiem; apliecinošo dokumentu sertifikāti. Šie pakalpojumi, protams, ir maksas. Uzziniet likmes savā bankā. Jūs varat izvēlēties maksāt summu 5000 rubļu robežās. par darījuma pases izsniegšanu (1500 rubļu robežās - par sertifikātu izsniegšanu), nekā to izdarīt pats. Bet paturiet prātā, ka jums joprojām būs jāsaprot darījumu pasu un sertifikātu izsniegšanas noteikumi. Galu galā šo dokumentu sagatavošana bankā neatbrīvo jūs no atbildības par to pareizu saturu un reģistrācijas termiņu ievērošanu! Ja nepiesakies bankā pieprasītie dokumenti laikā, banka nevarēs laicīgi izsniegt darījuma pasi vai sertifikātu. Pēc darījuma pases (vai sertifikāta) aizpildīšanas bankā, jums būs jāpārbauda šis dokuments. Un, konstatējot kļūdas un neprecizitātes, 15 darba dienu laikā pēc darījuma pases (sertifikāta) saņemšanas dienas jāiesniedz bankā pieteikums tās atkārtotai izsniegšanai (vai labošanas sertifikāts) lpp. 2.10., 3.9., 6.11., 9.4. Instrukcijas Nr. 138-I.

Klienti - Krievijas Federācijas nerezidenti veic pārskaitījumus uz ārzemju valūta bez robežām.

Prasības Krievijas Federācijas iedzīvotājiem

Valūtas kontrole ir pakļauta Krievijas Federācijas rezidentu pārskaitījumiem ārvalstu valūtā, kā arī pārvedumiem Krievijas Federācijas rubļos, piedaloties Krievijas Federācijas nerezidentiem.

Saskaņā ar valūtas likumdošanu:

• Krievijas Federācijas rezidenta pārskaitījumi, veicot maksājumu par labu Krievijas Federācijas nerezidentam gan rubļos, gan ārvalstu valūtā, tiek veikti bez ierobežojumiem;
• pārskaitījumi ārvalstu valūtā starp Krievijas Federācijas rezidentiem ir aizliegti, izņemot operācijas, kas uzskaitītas 9. panta 6. daļā. 12, Art. 14. 2003. gada 10. decembra Federālā likuma Nr. 173-FZ "Par valūtas regulēšanu un valūtas kontroli", tostarp starp tuviem radiniekiem ().
• Krievijas Federācijas iedzīvotāja pārskaitījumi no Krievijas Federācija par labu citām rezidentpersonām uz viņu kontiem, kas atvērti bankās, kas atrodas ārpus Krievijas Federācijas teritorijas, nedrīkst pārsniegt 5000 ASV dolāru ekvivalentu oficiālais valūtas kurss norakstīšanas dienā noteikusi Krievijas Federācijas Centrālā banka Nauda no fiziskas personas - Krievijas Federācijas iedzīvotāja konta vienas darba dienas laikā.

Izsniedzot norēķinu dokumentu, laukā "maksājuma mērķis" nav informācijas, kas ļauj noteikt valūtas darījuma ekonomisko nozīmi, un/vai dokumenti un informācija, kā arī saites uz šiem dokumentiem norēķinu dokuments ir pamats atteikumam veikt valūtas darījumu. Veicot pārskaitījumu trešajai personai, laukā "Maksājuma mērķis" papildus citai informācijai jānorāda pilns tās personas vārds, par kuru tiek veikts pārskaitījums.

Prasība iesniegt apliecinošus dokumentus attiecas uz ārvalstu valūtas maiņas darījumu veikšanu, kas saistīti ar pārvedumiem:

• par labu juridiskām personām - Krievijas Federācijas nerezidentiem par summu, kas vienāda ar vai pārsniedz 600 000 rubļu ekvivalentu maksājuma dienā;

  Veicot norēķinus ar Krievijas Federācijas nerezidentiem - juridiskām personām par summu, kas vienāda ar vai pārsniedz 600 000 rubļu ekvivalentu maksājuma dienā, ir jāiesniedz dokumenti-pārskaitījuma pamatojums. Šādi dokumenti var būt:
  vienošanās (līgumi);
  rēķini (rēķini, rēķini utt.);
  sarakste ar maksātāju pa e-pastu vai papīra formātā;
  citus 23.pantā paredzētos dokumentus federālais likums Nr.173-FZ, uz kura pamata tiek veikts valūtas darījums.

• par labu fiziskajām personām - Krievijas Federācijas nerezidentiem par summu, kas pārsniedz 5000 ASV dolāru ekvivalentu pēc Krievijas Bankas kursa maksājuma dienā;

  Norēķiniem ar Krievijas Federācijas nerezidentiem - privātpersonām par summu, kas maksājuma dienā pārsniedz USD 5000 ekvivalentu, ir jāsniedz informācija par naudas līdzekļu saņēmēja (Krievijas Federācijas nerezidenta) valūtas un uzskaites statusa apstiprinājumu un darījuma saturu. Informāciju var sniegt jebkurā formā, arī tādā, kas norādīta iesniegtā norēķinu dokumenta laukā "maksājuma mērķis" (piemēram, " Materiālā palīdzība nerezidents Krievijas Federācijā).

• par labu privātpersonām - Krievijas Federācijas rezidentiem, kuri ir klienta laulātie vai tuvi radinieki, uz šo personu kontiem, kas atvērti bankās, kas atrodas Krievijas Federācijas teritorijā - neatkarīgi no pārskaitījuma summas;
  Saraksts pieprasītie dokumenti skatīt nākamo rindkopu.


• par labu privātpersonām - Krievijas Federācijas rezidentiem, kuri ir klienta laulātie vai tuvi radinieki, uz šo personu kontiem, kas atvērti bankās, kas atrodas ārpus Krievijas Federācijas teritorijas, ja pārskaitījuma summa pārsniedz 5000 ASV dolāru ekvivalentu dolāri pēc Krievijas Bankas kursa maksājuma dienā;

  Veicot izlīgumu starp laulātajiem vai tuviem radiniekiem (radinieki tiešā augšupējā un lejupējā līnijā - vecāki un bērni, vectēvs, vecmāmiņa un mazbērni), pilntiesīgiem un pusasinīgiem (kuriem ir kopīgs tēvs vai māte) brāļi un māsas, adoptētāji un adoptētie bērniem, var iesniegt šādus dokumentus, radniecību apliecinošus dokumentus:
  dzimtsarakstu nodaļu izsniegtas apliecības (laulība, dzimšana utt.);
  tiesas lēmumi;
  personu apliecinoši dokumenti, kuros ir ieraksti par bērniem, laulātajiem;
  citi dokumenti, kas noteikti Krievijas Federācijas tiesību aktos.
  Krievijas Bankas 2007. gada 20. jūlija rīkojums Nr. 1868-U “Par rezidentu fizisko personu sniegšanu pilnvarotām bankām ar dokumentiem, kas saistīti ar noteiktām ārvalstu valūtas operācijām”

Priekš izveidojot valūtas pārvedumu izmantojot Sberbank Business Online sistēmu:

1. Valūtas pārskaitījumu saraksta veidlapā noklikšķiniet uz rīkjoslas pogas.
2. Atvērsies logs Valūtas pārveduma rīkojums.

   

   Sberbank Business Online sistēma jau aizpildīs vairākus loga laukus. Lauki ar baltu fonu tiek aizpildīti vai rediģēti manuāli. Laukus ar pelēku fonu aizpilda vai nu lietotājs, atlasot vērtības no saraksta, vai arī sistēma automātiski, aizpildot dokumentu datus.

   Uzmanību!

3. Ievadiet vai rediģējiet atribūtu vērtības:

• sek. A.1 "Lauku aizpildīšanas noteikumi" - konkrētu lauku aizpildīšanas iezīmes.
• sek. A.2 "Valūtas pārveduma instrukcijas 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B lauku aizpildīšanas vispārīgās prasības" - prasības, kas kopīgas vairākiem pamatlaukiem, aprakstīšanas noteikumi. lauku formāts.

A. Atvērtajā cilnē aizpildiet dokumenta galvenos laukus Galvenie lauki logs Valūtas pārveduma rīkojums.

a. Ievadiet vai rediģējiet atribūtu vērtības norādījumi par valūtas pārvedums :

1. Laukā Numurs ja nepieciešams, mainiet dokumenta numuru. Pēc noklusējuma sistēma numurē dokumentus tādā secībā, kādā tie tika izveidoti kalendārā gada laikā.

   Uzmanību! Saglabājot dokumentu, sistēma pārbauda, ​​vai dokumenta numurs nav dublēts. Ja kārtējā gadā sistēmā jau ir saglabāta tā paša dokumenta kopija ar tādu pašu numuru, ģenerētais dokuments tiks saglabāts ar nākamo lielo brīvo numuru, un tiks parādīts ziņojums par jauno numuru.

2. Laukā datums ja nepieciešams, mainiet dokumenta datumu. Pēc noklusējuma lauks ir aizpildīts ar pašreizējo datumu.
3. Laukā Maksājums nosūtīts ievadiet vērtību:
   • "iekšā" - pārskaitot līdzekļus uz kontu, kas atvērts tajā pašā bankā;
   • "ārpus" - pārskaitot līdzekļus uz kontu, kas atvērts citā bankā.

   Piezīme:

   • Norādot vērtību "out", kļūst pieejams lauka aizpildījums (Skatīt 3.a.C.4).
   • Norādot vērtību "iekšā", bloka 50a laukā Opcija: MAKSĀJOŠAIS KLIENTS tiek norādīta vērtība "Opcija K".

4. Ja nepieciešams, aizpildiet lauku Steidzamība(Skatīt arī sadaļu A.1.1 “Steidzamības lauks”, A pielikumu “Maksājuma rīkojuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā”).
5. Lauks AT automātiski aizpilda Sberbank Business Online sistēma, un tiek norādīts tās bankas filiāles nosaukums, uz kuru tiek nosūtīts pasūtījums.

b. 50.a blokā: MAKSĀTĀJS KLIENTS ievadiet vai rediģējiet maksātāja rekvizītu vērtības (sk. arī A pielikumā "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstīs" sadaļu A.1.4. valūta"):

• lauki Vārds un TIN/KIO Sberbank Business Online sistēma aizpilda automātiski.
• Laukā sch. Nr. (maksātāja konts) norāda maksātāja valūtas konta numuru.
• Bloka pirmais lauks (valūtas kods) un trešais lauks Norakstāmā summa tiks aizpildīts attiecīgi ar kodu un valūtas apzīmējumu.
• lauki Valsts, pilsēta un adrese aizpildīta automātiski. Ja vērtību nav, attiecīgajos laukos ievadiet valsti, pilsētu un maksātāja adresi.

c. Blokā 33B: summa un valūta ievadiet vai rediģējiet pārveduma summas un valūtas vērtības (skatīt arī sadaļu A.1.2 "Lauks 33B Summa un valūta" A pielikumu "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas pārskaitīšanai ārvalstu valūtā"):

• Laukā Norakstāmā summa bloku, norādiet debetējamo summu.
• Ja nepieciešama pārveidošana:

• Ja atsakāties konvertēt, notīriet lauku Daudzvalūtu pārskaitījums. Bloķēt laukus Pārskaitījuma summa, tiks aizpildīts automātiski.
• Ja saņēmēja konta valūta atšķiras no debetētās vai konvertētās summas valūtas, aizpildiet lauku Maksājuma valūta atšķiras no saņēmēja konta valūtas.

Piezīme: Norādot starpību starp pārskaitītās summas valūtu un saņēmēja konta valūtu, sistēma automātiski aizpilda 72. lauks: papildu informācija pievienotās instrukcijas.

d. Blokā 59a: SAŅĒMĒJS KLIENTS ievadiet saņēmēja rekvizītu vērtības vienā no šiem veidiem (sk. A.1.8. lauks "Saņēmējs klients" A pielikumu "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā"):

• Ja adresāta informācija tika ievadīta iepriekš saņēmēju katalogs:
  • Izvēlieties vajadzīgo saņēmēja ierakstu saņēmēju katalogs.
  • Lauki Vārds, Konta numurs, Valsts, Pilsēta, Adrese tiks aizpildīti ar vērtībām no direktorija.
  • Ja saņēmējs ir reģistrēts Krievijas Federācijas teritorijā, aizpildiet TIN lauku.
• Ja informācija par saņēmēju iepriekš nebija ievadīta saņēmēju katalogā (jaunais saņēmējs), norādiet saņēmēja rekvizītus manuāli:
  • Laukā Vārds norāda saņēmējas organizācijas nosaukumu.
  • Ja saņēmējs ir reģistrēts Krievijas Federācijas teritorijā, aizpildiet lauku TIN.
  • Laukā BEI kods(SWIFT kods) no starptautisko banku direktorija, ievadiet saņēmēja bankas BEI kodu (SWIFT kodu).
  • Laukā sch. Nē.(Saņēmēja konts) ievadiet saņēmēja konta numuru.
  • Laukā Valsts no valstu kataloga norāda valsti, kurā ir reģistrēts saņēmējs.
  • Laukos Pilsēta un adrese norāda attiecīgi pilsētu un adresi, kurā ir reģistrēts finansējuma saņēmējs.

e. Blokā 23E: INSTRUKCIJAS KODSģenerē lauka 23E instrukciju sarakstu saskaņā ar instr. “Ligzdoto sarakstu izveide un apskate” (sk. arī sadaļu A.1.3. “Lauks 23E Instrukcijas kods” A pielikumu “Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas pārskaitīšanai ārvalstu valūtā”). Veidojot/rediģējot instrukciju ierakstus:

B. Pārejiet uz cilni Pārsūtīšanas informācija logs Valūtas pārveduma rīkojums norādīt saņēmēja bankas rekvizītus un citus dokumenta rekvizītus.

a. Ja saņēmēja rekvizītu vērtības tika aizpildītas no saņēmēju kataloga (sk. 3.a.D punktu), bloku lauki 57.a: SAŅĒMĒJA BANKA un 56a: STARPNIECĪBAS BANKA var aizpildīt ar vērtībām no direktorija.

Norādiet/rediģējiet saņēmēju apkalpojošās bankas rekvizītu vērtības (skatīt arī sadaļu A.1.7 "Lauls 57a Saņēmēja banka" A pielikumu "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas pārskaitīšanai ārvalstu valūtā") , un starpniekbanka (sk. arī A.1.6. sadaļu “56.a lauks Starpniekbanka” A pielikuma “Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā”) vienā no šiem veidiem:

• Ja ir zināms saņēmēja bankas SWIFT kods:
  • Nolaižamajā sarakstā, kas atrodas blokā 57a, atlasiet: SAŅĒMĒJA BANKA, vērtība "A variants".
  • Blokā SWIFT koda laukā ievadiet saņēmēja bankas SWIFT koda vērtību no starptautisko banku kataloga.
• Ja trūkst bankas SWIFT koda:
  • Laukā Garīdznieki. kods
  • Laukā Vārds
  • Laukā Pilsēta
  • Laukā Valsts
• Ja nav SWIFT koda un klīringa koda:
  • Nolaižamajā sarakstā, kas atrodas blokā 57a, atlasiet: SAŅĒMĒJA BANKA, vērtība "D variants".
  • Laukā Vārds norādiet pilnu saņēmēja bankas nosaukumu.
  • Laukā kaste pārbaudiet norādīt kor. saņēmēja bankas konts, kas atvērts starpniekbankā.
  • Ja nepieciešams, tāda paša nosaukuma laukā ievadiet bankas adresi.
  • Laukā Pilsēta norādiet pilsētu, kurā atrodas banka.
  • Laukā Valsts no valstu kataloga norādiet saņēmēja bankas valsti.
  • Norādiet starpbankas rekvizītus:
  • Ja ir zināms starpniekbankas SWIFT kods:

    a. Nolaižamajā sarakstā, kas atrodas blokā 56a, atlasiet: STARPNIECĪBAS BANKA, vērtība "A variants".
    b. SWIFT koda laukā ievadiet starpniekbankas SWIFT kodu no starptautisko banku kataloga.

  • Ja nav SWIFT koda:

  a. Nolaižamajā sarakstā, kas atrodas blokā 56a, atlasiet: STARPNIECĪBAS BANKA, vērtība "Opcija D".
  b. Laukā Garīdznieki. kods norāda klīringa kodu no valsts klīringa kodu direktorijas.
  c. Laukā Vārds
  d. Laukā Pilsēta norādiet pilsētu, kurā atrodas banka.
  e. Laukā Valsts no valstu kataloga norādiet starpniekbankas valsti.

  • Ja nav SWIFT koda un klīringa koda:

  a. Nolaižamajā sarakstā, kas atrodas blokā 56a, izvēlieties STARPNIECĪBAS BANKA, vērtību "Opcija D".
  b. Laukā Vārds norādīt pilnu starpniekbankas nosaukumu.
  c. Ja nepieciešams, tāda paša nosaukuma laukā ievadiet bankas adresi.
  d. Laukā Pilsēta norādiet pilsētu, kurā atrodas banka.
  e. Laukā Valsts no valstu kataloga norādiet saņēmēja bankas valsti.

b. 70. laukā: MAKSĀJUMA MĒRĶIS norādīt maksājuma mērķi (sk. arī A.1.9. sadaļu "Maksājuma mērķis 70. lauks" A pielikums "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā"):

1. Ja 70. lauka veidnes direktorijā ir ietverts nepieciešamais ieraksts par maksājuma mērķi:

   a. Izvēlieties vajadzīgo ierakstu no direktorijas.
   b. 70. lauks: MAKSĀJUMA MĒRĶIS tiks aizpildīts ar direktorija vērtību.

2. Manuāli aizpildiet/rediģējiet maksājuma mērķi. Ja nepieciešams, varat izmantot lauka 70 koda vārdu direktorija un maksājuma mērķa direktorija vērtības (vērtības tiks aizstātas kursora pozīcijā).

c. Gadījumā, ja iepriekš ir norādīts, ka saņēmēja konta valūta atšķiras no pārskaitītās summas valūtas (skat. 3.a.C.4. punktu), var aizpildīt 72. lauku: PAPILDU INFORMĀCIJA. Aizpildiet/rediģējiet papildu informāciju manuāli (sk. arī sadaļu A.1.11. "72. lauks Papildinformācija" A pielikuma "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā"). Ja nepieciešams, varat izmantot 72. lauka koda vārdu vārdnīcas un maksājuma saņēmēja informācijas direktorijas vērtības.

C. Aizpildiet informāciju par komisijas maksas samaksas veidu un personu, kas ir pilnvarota risināt ar darījumu saistītus jautājumus:

a. Dodieties uz cilni Komisijas, ekstras logs Valūtas pārveduma rīkojums.

b. Blokā 71A: KOMISIJAS UN IZDEVUMI norāda komisijas maksas norakstīšanas veidu (sk. arī A pielikumā “Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā” sadaļu A.1.10. “Komisijas un izdevumi 71.A lauks”):

• Ja izmaksas sedz saņēmējs, aizpildiet BEN lauku.
• Ja izmaksas sedz abas puses, aizpildiet SHA lauku.
• Ja izmaksas sedz maksātājs, aizpildiet lauku MŪSU.

c. Laukā 77B: INFORMĀCIJA REGULĒTORIEM regulatīvajām iestādēm paredzētos datus ievadiet manuāli vai no lauka 77B koda vārdu katalogs (sk. arī A.1.12. sadaļu "77.B. lauks Informācija regulējošām iestādēm" A pielikuma "Maksājuma uzdevuma rekvizītu aizpildīšanas kārtība naudas līdzekļu pārskaitīšanai ārvalstu valūtā") ) .
d. Laukos Pilnais vārds un Tālrunis bloķēt Persona, kas pilnvarota risināt ar darījumu saistītus jautājumus norādīt pilnvarotās personas vārdu un tālruņa numuru attiecīgi no atbildīgo personu kataloga vai manuāli.
e. Blokā Nomaksāti nodokļi norādiet maksājuma uzdevuma rekvizītus (numurs, datums, summa utt.) par PVN samaksu, norēķinoties par pakalpojumiem.

D. Ja tiek nosūtīts debets maksājuma uzdevums lai veiktu maksājumu, izmantojot mērķa aizdevuma līdzekļus, tās pašas cilnes papildu rekvizītu norādīšanas blokā ievadiet informāciju par aizdevumu:

a. Aizpildiet atlases lauku Mērķa pasūtījums(Pārējie cilnes lauki būs pieejami aizpildīšanai).
b. Ja nepieciešams, aizpildiet atlases lauku Izmantojiet savus līdzekļus.
c. Laukā Numurs aizdevuma līgums norāda attiecīgā līguma numuru.

E. Norādiet datus, kas nepieciešami, lai dokuments izietu valūtas kontroli:

a. Dodieties uz cilni Valūtas kontrole logs Valūtas pārveduma rīkojums.

b. Pievienojiet pasūtījumam valūtas darījumu sertifikātu vienā no šiem veidiem:

Uzmanību! Visiem ieguldījumiem, kas nepieciešami valūtas pārveduma operācijas veikšanai, jābūt piesaistītiem valūtas darījumu sertifikātam (valūtas darījumu sertifikāta izveide ir aprakstīta sadaļā ""), nevis valūtas pārveduma instrukcijai. Ir iespējams apskatīt pielikumus, kas saistīti ar instrukcijām par vecās versijas valūtas pārskaitīšanu.

1. Pirms saglabāšanas pārbaudiet dokumentu (sk. "Dokumentu un veidņu izveide / apskate", nodaļu "Dokumentu rekvizītu aizpildīšanas pareizības pārbaude").
2. Saglabājiet dokumentu.

Uzmanību! Kad valūtas pārveduma uzdevums ir saglabāts, tiks pārbaudīta ar pasūtījumu saistīta valūtas darījuma izraksta esamība. Ja tā trūkst, sertifikāts tiks izveidots automātiski. Tas nodrošinās logu Informācija par ārvalstu valūtas darījumiem(valūtas darījumu sertifikāta izveidošana ir aprakstīta sadaļā "Valūtas darījumu sertifikāta izveide (138-I)"), sertifikāta parametri tiks aizpildīti ar atbilstošajām valūtas pārveduma instrukcijas vērtībām.