Финансовият съветник е инвестиционен специалист, който знае как да спестява и увеличава пари в брой. Той оценява финансовото състояние и ресурси на своя клиент, разработва инвестиционна политика за него, схема за работа с банки, брокерски и застрахователни компании, помага му да взема финансови решения и да управлява бюджета. В идеалния случай консултантът е в състояние да реши всички финансови проблеми на компанията или индивида.

Работни места

Може да работи както самостоятелно, така и в персонала на банка, инвестиционна, застрахователна или друга голяма компания.

История на професията

В Европа и Съединените щати инвестиционните специалисти съществуват отдавна, техните услуги се използват активно от населението. В Русия професията на финансов консултант се появи сравнително наскоро - през 90-те години на миналия век. Но досега тя се развива само в сферата на бизнеса, обикновените граждани предпочитат да управляват парите си сами и да държат спестяванията си под дюшека.

Отговорности на финансовия консултант

По правило основните задължения на финансовия съветник са следните:

• информационна поддръжка на клиенти по инвестиционни въпроси;
• развитие на бюджета (личен, семеен, корпоративен);
• прогнозиране на месечни приходи и разходи - поддържане на финансов план;
• избор на индивидуални и корпоративни инвестиционни програми;
• участие в разработването на ценовата политика на фирмата;
• изготвяне на статистически отчети (според резултатите от дейността на компанията, работа на финансовите пазари и др.).

Като част от работата си в инвестиционна или застрахователна организация финансовите консултанти се занимават и с:

• намиране и привличане на нови клиенти;
• продажба на услугите на компанията.

Изисквания към финансов консултант

Обикновено от финансовите консултанти се изисква:

• висше специализирано образование;
• Минимум 1 година опит във финансите;
• познания по финансов мениджмънт и счетоводство;
• познаване на борсата и пазара ценни книжа;
• опит в анализирането и оценката на финансовите рискове;
• компютърни познания.

Може също да имате нужда от:

• Владеене на английски език;
• умения за продажба.

Примерна автобиография

Как да станете финансов съветник

За да станете финансов консултант, трябва да получите висше образование по икономика и финанси и да получите работа по една от професиите във финансовия или застрахователния сектор. Счетоводител, асистент одитор, кредитен мениджър, бизнес анализатор, бизнес консултант, застрахователен агент и др.

заплата на финансов съветник

Заплатата на финансов консултант зависи от трудовия опит и варира от 30 до 100 хиляди рубли на месец. Възможно е да има бонуси за изпълнение на плана за продажби или постигане на други резултати. средна работна заплатафинансов консултант е 45 хиляди рубли на месец.

Къде да получите обучение

Освен от висше образованиеНа пазара има редица краткосрочни обучения, обикновено с продължителност от седмица до година.

Институтът за професионално образование "ИПО" Ви кани на дистанционни курсове по направление "" (има опции 256, 512 и 1024 академични часа) с диплома или държавно удостоверение. Обучили сме над 8000 възпитаници от почти 200 града. Можете да се обучавате екстернатно, да получите безлихвен план на вноски.

Днес идва времето, в което хората осъзнават, че всяка работа трябва да се извършва от професионалист. Навикът да правите всичко сами постепенно остава в миналото. Много хора разбират, че като решават всякакви проблеми сами, те може да не постигнат желаната ефективност или просто да прекарат неприемливо време.

Освен това имаме пред очите си западни страни, където секторът на услугите отдавна е развит и хората разумно преценяват възможностите си, осъзнавайки, че е трудоемка и често ненужна задача да разберат добре нова област за себе си и още повече да стане специалист по него. През последните години руснаците са все по-склонни да поверяват проблемите си на специалисти в различни области. Разбираемо е - човек, който ден след ден изпълнява подобни задачи, определено е опитен в решаването им. Сред такива тесни специалисти са финансовите консултанти.

Независимият финансов консултант е доста млада професия у нас. Всъщност това е човек, който може да ви каже как да управлявате лични финанси, да увеличавате капитала или да организирате самостоятелно натрупване на пенсия, да избирате защитни застрахователни решения, да инвестирате капитал за генериране на доходи и да говори за конкретни инвестиционни инструменти. С една дума, ще ви научи как да накарате парите ви да работят за вас, децата ви да получат достойно образование, здравето на семейството да е защитено и да не се нуждаете от нищо след пенсиониране.

В резултат на работа с финансов консултант клиентите получават договори и споразумения, сключени директно с водещи доставчици на финансови услуги, които ще бъдат избрани въз основа на задачите и възможностите на личния бюджет. Съветникът също получава своята полза, като има възможност да печели не само от консултации и инвестиционни планове, но и да получава комисионна от тези компании, чиито услуги клиентите използват.

Притеснявате се, че инфлацията може да застраши вашите спестявания?
Искате ли да сте уверени в бъдещето си?
Стресна ли се при мисълта за предстоящото ви пенсиониране?
Искате ли да защитите семейството си от възможни финансови рискове?
И просто искате да поставите нещата в ред в провеждането на семейния бюджет?

Как да разбера дали имам нужда от финансов съветник, за да планирам домашния си бюджет сега?

Така че, за да разберете дали сега имате нужда от сътрудничество с финансов консултант, предлагам честно да отговорите на следните въпроси:

• Правили ли сте вече неуспешни опити за набиране на капитал?
• След като сте се вслушали в нечий съвет, избрали ли сте грешен финансов инструмент за инвестиране?
• Искате ли, независимо от обстоятелствата, да изпълните всички финансови обещания, дадени на вашето семейство?
• Чудите се как да осигурите прехраната си след пенсиониране?
• Искате ли вашата финансова сигурност да остане същата след като се пенсионирате?
• Спестили сте определена сума и искате да сте сигурни, че тя няма да бъде засегната от инфлацията?
• Тревожите се за бъдещото благополучие на вашето семейство?
• Искате ли да имате пасивен доход?
• Имате ли вълнуващ въпрос към финансов съветник?

Ако сте отговорили с да на поне един от тези въпроси, тогава със сигурност имате какво да обсъдите с финансов съветник. В този случай има смисъл да проведете поне опознавателна среща със съветника, след която ще можете да прецените необходимостта от по-нататъшно сътрудничество.

Какво иска всеки от нас? Да имаш възможност да живееш достойно при всякакви външни обстоятелства.
Можете, разбира се, да извървите своя личен трънлив път, да напълвате неравности и да натрупвате безценен опит.
Но можете да го направите много по-лесно - потърсете помощ, съвет от специалист във вашата област.
Вие не се подстригвате сами, нали?
Така че защо да не разчитате на професионалисти във всички сфери на живота?
Поверете планирането на вашето финансово благополучие на човек,
чието призвание е да ви помогне да реализирате най-смелите идеи по отношение на капитала,
- независим финансов консултант.

На вашите услуги независим финансов консултант,
Дмитрий Соболев.

Финансов съветник или личен финансов съветник е личен финансов мениджър, който знае как да спестява и увеличава парите.

Ролята на финансовия съветник е много подобна на тази на семейния лекар или психолог, основната му задача е да анализира вашата ситуация, да разработи стратегия за подобряването й и да я приложи заедно с вас.

Финансовите консултанти съществуват на пазарите в Европа и САЩ от много години, така че по-голямата част от населението на западните страни използва техните услуги, докато в Русия тази професия започва да се появява едва през 90-те години.

Отговорностите на финансовия съветник включват:

Изготвяне на план за постигане на финансови цели, като покупка на апартамент, отиване на почивка, стартиране на собствен бизнес
- Разработване на индивидуална инвестиционна стратегия за постигане на целите
- Избор на най-изгодните и подходящи оферти на финансови компании
- Правна подкрепа при ползване на финансови услуги, защита на вашите права при некоректно отношение на финансови компании
- Непрекъсната подкрепа на всички етапи до постигане на всички цели

Финансовият консултант може да работи както самостоятелно, така и в състава на представителна фирма финансов пазар. Очевидно предимствонезависим финансов съветник е неговата независимост, която гарантира работата единствено в интерес на клиента и избора на базата на анализ на инструментите не на една компания, а на много.

Причини да станете независим финансов консултант точно сега:

1. Непрекъснато развитие
Всяка ситуация е индивидуална, невъзможно е да се разработи единен алгоритъм, който да задоволи нуждите на всеки, следователно, когато работи с всеки нов клиент, консултантът трябва да излезе с нова стратегия, да проучи различни възможности на финансовия пазар.
2. Режим на работа
Независимият финансов консултант има свободен график, той сам координира времето с всеки клиент. Тази професия ви дава свободата да избирате времето за работа и почивка.
3. Състояние
Успешният финансов консултант е уважаван не само в професионалната общност, но и сред клиентите си, за които той става почти член на семейството, тъй като с него се обсъждат най-интимните подробности за финансовото състояние.
4. Перспективи в Русия
Днес нуждата на руските граждани от финансови консултанти нараства, но поради факта, че професията е родена сравнително наскоро, пазарът все още е практически празен.
5. Мисия

Основното предимство на работата на финансов консултант е неговата мисия - да подобри благосъстоянието на гражданите на нашата огромна страна и формирането на икономически силно общество.

Четене 4 мин. Публикувана на 17.11.2019 г

В условията на съвременния ритъм на живот човек просто не може без компетентни съвети за финансови и икономически въпроси. Следователно уместността на професията финансов консултант се изчислява с всеки изминал ден. Ако по-рано значението на такава специалност беше разбрано само от големи бизнес магнати, сега обикновените граждани нямат нищо против да прибягнат до техните услуги.

Характеристики на специалността

Появата на такава професия като финансов консултант се дължи на промени в модерен свят. Държавата е заинтересована обикновените граждани да повишат нивото си на правна и финансова грамотност, следователно в момента тя активно финансира специални програмии образователни области.

Така, благодарение на инвестиционните възможности в фондови пазариза лицапоявяват се нови перспективи. А помощта на професионалист ви позволява да насочите дейностите в тази област в правилната посока. Работата на консултантите с хората зависи от това колко са активни на финансовия пазар.

Изисквания към консултантите

Бързо нарастващата популярност на специалността създава определени проблеми, свързани с подготовката на кадри. В момента държавните и частните учебни заведения не предоставят отделни образователни програми. Бъдещите финансисти се обучават в рамките на общите специалности във факултетите по данъчно облагане, право и икономика.

Съвременно подготвените специалисти трябва да познават спецификата, теоретичните и практически аспекти на услугите, които предоставят.

Както и:

• Законодателство в областта на икономиката и данъчното облагане.
• Преобладаващите тенденции на финансовия пазар.
• Основи на счетоводството.
• Принципи на контрол върху разходването на средства.
• Методи на икономическото планиране.
• Методи за оценка на състоянието на активите.

Не струва нищо че една диплома за образование не е достатъчна. От консултантите се изисква реален опитсвързани с работа по специалността или някоя от свързаните с нея области.

Какви услуги предоставя консултантът?

За човек сътрудничеството с професионалист във финансовата сфера има определени предимства.

И така, посоките на работа могат да бъдат следните:

• Разработване на индивидуални финансови планове, като се вземат предвид характеристиките на клиента.
• Изготвяне и разработване на бюджета.
• Помощ при търсене оптимален типкредитиране.
• Избор на печеливша спестовна или пенсионна програма.
• Съдействие при намиране на рационални застрахователни продукти.
• Изборът на оптимални и печеливши депозитни системи.
• Съдействие при изготвяне на документация.
• Разработване на оптимални инвестиционни стратегии.
• Управление на лична финансова сметка.

Една от най-търсените услуги е изготвянето на финансови планове. . Те помагат за значително подобряване на благосъстоянието на клиента, докато друг формат на дейност може да бъде насочен към решаване на текущи финансови проблеми. Така специалистът планира механизъм за намаляване текущи разходии опции за изплащане на дълга.

Помощта при избора на най-добрите програми за кредитиране също е популярна. . Това се дължи на факта, че за обикновения човек е доста трудно да се ориентира в многобройните оферти от различни банки, както и допълнително да ги свърже със ситуацията си. Финансовият консултант ще може лесно да анализира финансовото състояние и въз основа на него да избере оптималната програма.

Ползи и вреди от личните консултанти

Няма консенсус сред гражданите относно използването на лични консултанти.

+’Така привържениците на такова сътрудничество смятат, че:

• За онези хора, които са слабо ориентирани във финансовите въпроси, това е истинско спасение. Това се дължи на факта, че финансовите съвети се дават от лице, чието ниво на грамотност е на по-високо ниво.
• Финансовият експерт проучва подробно ситуацията във всеки случай и помага за постигането на целите, които са от интерес за неговите клиенти.
• Включването на специалист в бюджетното планиране помага за оптимизиране на разходите и стабилизиране финансово положениесемейства.

Като цяло професионалният подход към изпълнението на всякакъв вид дейност според мнозина има неоспорими предимства.

Но също така е невъзможно да се каже със 100% сигурност, че услугите на такъв специалист ще донесат само ползи.

Това се дължи на факта, че те имат някои недостатъци, а именно:

• Предоставяне на услуги на лични консултанти - платено . Това означава появата на допълнителни разходи в личния или семейния бюджет.
• Рискът от ниска компетентност на специалист по финансови въпроси . За обикновен човек е доста трудно да провери нивото на професионализъм, особено когато става въпрос за търсене на консултанти чрез Интернет.
• Липса на отговорност . В повечето случаи финансистът няма да носи никаква отговорност за резултатите от своята дейност. Например, ако той посъветва да инвестирате в един от инвестиционните фондове, който скоро фалира, тогава можете да забравите за финансите си. Това до голяма степен се дължи на факта, че всички консултации имат изключително консултативен характер.
• Очевидни препоръки . Доста често клиентите се сблъскват с факта, че консултантите им препоръчват очевидни неща, които те самите са разбрали, когато са планирали бюджет или са избирали кредитна програма.
• Психологически причини . Понякога, след като са получили наистина добри, ефективни съвети от консултанти, клиентите просто не ги използват, което се дължи на редица психологически или други фактори, които не зависят от специалиста.

Финансовият консултант е професия, без съмнение, много важна и необходима. Такива специалисти, благодарение на техните съвети, могат значително да подобрят благосъстоянието на индивида. Но за да не се превърне наемането на консултант в поредната финансова кабала, трябва внимателно да претеглите всички плюсове и минуси на това начинание.

Всеки иска да постигне финансова независимост. Но как да стане това?

финансова грамотностне е включено в учебната програма в средни и висши учебни заведения, освен ако не придобивате съответната професия. За неподготвен човек е доста трудно да разбере потоците от икономическа информация, които освен това са склонни да се променят бързо. Ще имате нужда от независим финансов съветник, който може да ви помогне не само да поддържате стабилно ниво на доходите, но и да ги увеличите.

Какви са услугите на финансов консултант

Независим консултант анализира ситуацията на клиента, оценява неговите ресурси и разработва стратегия. Резултатът е ясни препоръки, обясняващи как да спестите и увеличите наличните средства.

Разбира се, можете сами да управлявате паричния си поток, на свой собствен риск. Но ако искате да успеете да планирате собственото си бъдеще, трябва да разбирате структурата на пазарите, да можете правилно да оценявате приходите и разходите и да отчитате рисковете. Трябва също така да знаете процедурите за издаване и придобиване на ценни книжа, процедурата за получаване на заеми и тяхното бързо и безболезнено изплащане, принципите финансов контроли данъци, стандарти за отчитане и много други. Финансовият или инвестиционен консултант е добре запознат с всички тези въпроси. Неговите услуги ви спестяват не само пари, но и време.

Независим финансов съветник не е свързан с други играчи на пазара и може да предложи широка гама от възможности за избор инвестиционни продукти. Поради липсата на конфликт на интереси и индивидуалния подход, експертната помощ позволява на клиента да извлече максимална полза.

Защо е изгодно да получите услугите на финансов консултант в нашата компания?

Нашето основно предимство е в професионалния подход на експертите. Инвестиционният съветник изпълнява важни функции:

• Редовно следи пазарните тенденции
• Получава информация за нови инвестиционни инструменти и други възможности
• Постоянно следи законодателството, така че винаги в крак с най-новите промени

Услугите на финансов консултант в Москва се предоставят от компанията абсолютно безплатно - ние получаваме комисионна не от клиенти, а от нашите партньори.

Кой има нужда от финансов съветник

Най-често услугите на финансов консултант се използват от начинаещи инвеститори или лица, които се интересуват от оптимизиране на разходите и постигане на определени цели. Специалистът ще помогне:

• Направете лична финансов план
• Постигнете целите си (спестявайте за образование, увеличете пенсионните си спестявания, получавате доход от инвестиции и много други)
• Научете как правилно да управлявате парите си