Парични преводи в чужбина: бързи и изгодни възможности за изпращане на средства на физически и юридически лица. Валутни плащания през клиент-банка: инструкции стъпка по стъпка Валутни плащания към клиентската банка инструкции стъпка по стъпка

Е.О. Калинченко, икономист-счетоводител

FEA: документи за валутен контрол за банка

Какви документи и в какви срокове трябва да представят в банката жителите, сключили договор с чуждестранно лице

Банковият валутен контрол е неразделна част външноикономическа дейност. Ако имате сключен например външнотърговски договор с чужда организацияподписахте споразумение с нерезидент за предоставяне на услуги, наем (лизинг), тогава не можете да избегнете комуникация с банката в рамките на валутния контрол. Но колко близо ще бъде зависи от редица фактори. Тази статия ще ви помогне да разберете какви документи и в какъв срок ще трябва да представите на банката във връзка с договор с чуждестранно лице.

Нерезиденти за целите на валутния контроле, по-специално, стр. 7 ч. 1 чл. 1 от Закона от 10.12.2003 г. № 173-FZ (наричан по-долу - Закон № 173-FZ):

организации, създадени в съответствие със законите на чужди държави и разположени извън страната ни;
клонове (постоянни представителства) на тези организации, разположени на територията на Русия;
лица, които не са граждани на нашата страна (с изключение на чужди граждани, постоянно пребиваващи при нас (лица без гражданство), които имат разрешение за пребиваване);
граждани на Русия, които са били в чужда държава най-малко 1 година:

постоянно пребивават;
временно пребиваване въз основа на поне годишна работна или учебна виза (тяхната съвкупност с общ срок на валидност минимум 1 година).

Паспорт на сделката

Веднага след като сте сключили договор с чуждестранно лице, първото нещо, което трябва да направите в рамките на банковия валутен контрол, е да определите дали е необходимо да изготвите паспорт на транзакция или не.

Ако сумата на вашия договор с нерезидент е равна на еквивалента на 50 000 щатски долара по обменния курс, определен от Централната банка на Руската федерация към датата на сключване на договора, или надвишава тази сума, трябва да издадете паспорт на транзакция в оторизирана банка, чрез която ще се извършват сетълменти по договора стр. 5.2, 6.1 Инструкции на Централната банка от 04.06.2012 г. № 138-I (по-нататък - Инструкция № 138-I). И в ситуация, в която всички плащания ще минават през сметки в чужди банки, ще трябва да съставите паспорт на транзакция в териториалния клон на Централната банка на вашия юридически адрес на клауза 11.1 от Инструкция № 138-I. Гледайки напред, нека кажем, че в бъдеще ще е необходимо да се представят сертификати за валутен контрол и там. клауза 11.5 от Инструкция № 138-I. Ако сетълментите само частично минават през чуждестранни сметки, тогава паспортът на транзакцията трябва да се отвори в оторизирана банка и да се отчете пред нея стр. 11.2, 11.10 Инструкции № 138-I.

За повече информация относно издаване, преиздаване и закриване на паспорти на транзакции, прочетете:

Случва се на датата на сключване на договора паспортът на транзакцията да не се изисква, тъй като сумата на задълженията е по-малка от 50 хиляди щатски долара в еквивалент. В бъдеще обаче задълженията нарастват (техните обща сумастава еквивалент на $50 000 или повече). И вече трябва да издадете паспорт за транзакция. Това трябва да стане не по-късно от датата, на която сумата на задълженията по договора надвишава горепосочените суми. клауза 6.5.3 от Инструкция № 138-I. Ето защо, ако очаквате подобно развитие на събитията, можете предварително да подадете в банката необходимите документи за издаване на паспорт на транзакция Точка 1 от Информационното писмо на Централната банка от 07.05.2014 г. № 44.

Срокът, до който трябва да бъде издаден паспортът на сделката, зависи от това коя сделка ще бъде първата по договора. В общи случаи трябва да издадете паспорт на транзакция в сроковете, посочени в таблицата.

Първа операция по договор с чуждестранно лице	Краен срок за подаване на документи за издаване на паспорт на сделката
Кредитиране на сметка в чуждестранна валута (рубли) клауза 6.5.1 от Инструкция № 138-I	Не по-късно от 15 работни дни от датата на получаване на парите по сметката стр. 2.3, 3.8 Инструкции № 138-I
Отписване от валутна сметка (рубли) клауза 6.5.2 от Инструкция № 138-I	Едновременно с инструкция за валутен превод или сетълмент документ стр. 2.3, 3.8 Инструкции № 138-I
Внос в Русия (износ от Русия) на декларирани стоки в клауза 6.5.4 от Инструкция № 138-I	Не по-късно от датата на подаване на декларацията за стоки (документи, използвани като декларация)
Внос в Русия (износ от Русия) на недекларирани стоки в стр. 6.5.5, 9.1.2 Инструкции № 138-I	Не по-късно от 15 работни дни след месеца на регистриране на товарителни и търговски документи в стр. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Инструкции № 138-I
Извършване на работа, предоставяне на услуги, пренос на информация и резултати от интелектуална дейност клауза 6.5.6 от Инструкция № 138-I	стр. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Инструкции № 138-I

За да издадете паспорт на транзакция, трябва да представите споразумение или извлечение от него в банката клауза 6.6.2 от Инструкция № 138-I. Но не винаги сключването на споразумение включва изготвянето на един документ, подписан от страните. Можете да сключите външноикономически договор чрез размяна, да речем, на телефакс или електронни документи (които ви позволяват надеждно да установите, че документът идва от контрагент а) алинея 1 на чл. 160, чл. 434 от Гражданския кодекс на Руската федерация. Също така, договорът ще се счита за сключен (в писмена форма), ако след получаване на писмена оферта от контрагента се съгласите и, да речем, изпратите стоките или преведете пари и параграф 3 на чл. 438 от Гражданския кодекс на Руската федерация. Както обясни Централната банка, в този случай трябва да представите на упълномощената банка онези документи, които сте обменили с чуждестранния си партньор. Методически препоръки на Централната банка от 15.06.2015 г. № 14-MR. Например писмо, получено по факс от чужд контрагент с искане за доставка и оригинала на вашата фактура за отговор, изпратена до партньора по факс. Или при приемане по действие - фактура за превоз на стока. Основното е, че документите, които сте обменили с контрагента, съдържат всички съществени условия на договора, необходими за валутен контрол. По-специално, предметът на договора (наименование на доставените стоки, описание на предоставените услуги и т.н.), цената на договора, сроковете за изпълнение на задълженията на страните.

Банката разполага с 3 работни дни за преглед на представените документи и вземане на решение. Ако банката открие грешки в попълнения от вас формуляр за паспорт на транзакцията, несъответствия с данните в представените документи или липса на необходимите документи, тя ще ви върне изпратените документи, за да отстрани дефекта в стр. 6.9, 6.10 Инструкции № 138-I. В същото време документите за издаване на паспорт на транзакция се считат за подадени в срока само ако банката в рамките на този установен срок ги е приела и е издала паспорт на транзакция - подписала е попълнения от вас формуляр, присвоила е номер и е поставила дата на издаване клауза 6.7 от Инструкция № 138-I.

Трябва предварително да кандидатствате в банката за паспорт на транзакция. В идеалния случай веднага след сключването на договора.

Комуникацията на „валутен контрол“ с банката не се ограничава до изпълнението на паспорт на транзакция. За по-нататъшни операции по договора ще трябва да докладвате на банката.

Отчитане на валутните операции за банката

Трябва да докладвате на банката не само за транзакции, свързани със сетълменти по договор с чуждестранно лице. Необходимостта от подаване на документи в банката може да възникне например при внос / износ на стоки, при рендеринг (извършване на работа). За ваше улеснение цялата информация за това в какви случаи, какви документи и в какъв срок трябва да подадете в банката, сме посочили в таблицата.

Операция	Кога трябва да докладвам на банката?	Документи, представени в банката	Срок за подаване на документи
Операции, свързани с парични разплащания по договора
Получаване на транзитна сметка на чуждестранна валута клауза 2.1 от Инструкция № 138-I	Е винаги. клауза 2.4 от Инструкция № 138-I	Приложение 1 към Инструкция № 138-I. 2. Документи, свързани с извършването на валутна сделка, като договор, фактури, актове Част 4 чл. 23 от Закон № 173-FZ. В информацията за валутни операции, които подавате във връзка с получаване на валута, можете да посочите и информация за задължаване на получените пари от транзитната валутна сметка и клауза 2.1 от Инструкция № 138-I	Не по-късно от 15 работни дни от датата на получаване на валутата по транзитната сметка клауза 2.3 от Инструкция № 138-I. Банката трябва да ви уведоми за постъпването на валута по сметката не по-късно от следващия работен ден клауза 3.1 от Инструкции на Централната банка от 30.03.2004 г. № 111-I
Отписване на чуждестранна валута от сметка a клауза 2.1 от Инструкция № 138-I	Е винаги. С малки изключения, например: <или>споразумението с банката гласи, че банката може сама да попълни удостоверение за валутни транзакции клауза 2.4 от Инструкция № 138-I; <или>валутата е дебитирана с банкова карта по договор, за който не е издаден паспорт за транзакция и клауза 2.5 от Инструкция № 138-I		<если>валутата е дебитирана без помощта на банкова карта - едновременно с инструкцията за превод на валути клауза 2.3 от Инструкция № 138-I; <если>валутата се дебитира с банкова карта по договора, за който е издаден паспортът на транзакцията - не по-късно от 15 работни дни след месеца на дебитиране клауза 2.5 от Инструкция № 138-I
Получаване по сметката на рубли от нерезидент клауза 3.6 от Инструкция № 138-I	клауза 3.6 от Инструкция № 138-I. Изключение - в споразумението с банката е посочено, че банката може сама да попълни удостоверение за валутни транзакции клауза 3.9 от Инструкция № 138-I		Не по-късно от 15 работни дни от датата на получаване на рубли по сметката клауза 3.8 от Инструкция № 138-I
Отписване на рубли в полза на нерезидент клауза 3.6 от Инструкция № 138-I			<если>рубли бяха дебитирани без помощта на банкова карта - едновременно с документа за сетълмент за валутна транзакция и клауза 3.8 от Инструкция № 138-I; <если>рубли са дебитирани с банкова карта - не по-късно от 15 работни дни след месеца на дебитиране клауза 3.10 от Инструкция № 138-I
Разплащания с чуждестранен контрагент чрез сметки в чуждестранна банка e стр. 11.5, 11.10 Инструкции № 138-I	Ако се издава паспорт на сделката по договора и клауза 2.6 от Инструкция № 138-I	1. Удостоверение за валутни операции х стр. 11.5, 11.10 Инструкции № 138-I. 2. Копия банкови извлечения- само ако разплащанията по договора само частично преминават през сметки в чуждестранна банка e стр. 11.2, 11.10 Инструкции № 138-I	Не по-късно от 30 работни дни след месеца на дебитиране на пари от сметка в чуждестранна банка (кредитиране на пари по сметка) стр. 11.5, 11.10 Инструкции № 138-I
Операции за износ на стоки от Русия
Износ на стоки от Русия с подаване на митническа декларация клауза 9.8 от Инструкция № 138-I	Ако: стоката е изнесена при условие на отложено плащане клауза 9.8 от Инструкция № 138-I	клауза 9.8 от Инструкция № 138-I	клауза 9.8 от Инструкция № 138-I
Износ от Русия на стоки, декларирани с документи, различни от митническата декларация клауза 9.1.1 от Инструкция № 138-I		стр. 9.1, 9.2 Инструкции № 138-I. точка 9.1.1 от Инструкция № 138-I; параграф 4 на чл. 180 TC TS	клауза 9.2.1 от Инструкция № 138-I
Износ на стоки от Русия за страните от ЕАЕС клауза 9.1.2 от Инструкция № 138-I	Ако по договора е издаден паспорт на сделката	1. Удостоверение за оправдателни документи х стр. 9.1, 9.2 Инструкции № 138-I.	клауза 9.2.2 от Инструкция № 138-I. въпрос 6 от Информационното писмо на Централната банка от 21.01.2014 г. № 43
Операции за внос на стоки в Русия
Внос на стоки в Русия с подаване на митническа декларация клауза 9.8 от Инструкция № 138-I	Ако: по договора е издаден паспорт на сделката; изнесените стоки са платени авансово клауза 9.8 от Инструкция № 138-I	Удостоверение за придружаващи документи х клауза 9.8 от Инструкция № 138-I	Не по-късно от 15 работни дни след месеца на деклариране на стоките клауза 9.8 от Инструкция № 138-I
Внос в Русия на стоки, декларирани с документи, различни от митническата декларация клауза 9.1.1 от Инструкция № 138-I	Ако по договора е издаден паспорт на сделката	1. Удостоверение за оправдателни документи х стр. 9.1, 9.2 Инструкции № 138-I. 2. Документи, използвани като декларация, като транспортни документи точка 9.1.1 от Инструкция № 138-I; параграф 4 на чл. 180 TC TS	Не по-късно от 15 работни дни след месеца на поставяне върху документите, използвани като декларация, маркировка върху датата на издаване (условно освобождаване). Ако има няколко такива бележки за освобождаване, периодът се счита от последната дата клауза 9.2.1 от Инструкция № 138-I
Внос на стоки в Русия от страните от ЕАЕС клауза 9.1.2 от Инструкция № 138-I	Ако по договора е издаден паспорт на сделката	1. Удостоверение за оправдателни документи х стр. 9.1, 9.2 Инструкции № 138-I. 2. Транспортни (спедиторски), търговски документи. 3. Статистическа форма на отчитане на движението на стоките в Приложение № 1 към Правилата, утв. Постановление на правителството от 29.01.2011 г. № 40. Информацията за него не е необходимо да се посочва в удостоверението за оправдателни документи x въпрос 6 от Информационното писмо на Централната банка от 21.01.2014 г. № 43	Не по-късно от 15 работни дни след месеца на изпълнение на съпътстващите (товарни и търговски) документи в клауза 9.2.2 от Инструкция № 138-I. Изключение прави статистическата форма на отчитане на движението на стоките. Няма определен срок за подаването му. Ще трябва да занесете статистическия формуляр в банката, след като го попълните и го изпратите на митницата. въпрос 6 от Информационното писмо на Централната банка от 21.01.2014 г. № 43. Направете това, преди да затворите паспорта на транзакцията
Други операции
Извършване на работа, предоставяне на услуги, трансфер на информация и резултати от интелектуална дейност, включително изключителни права върху тях клауза 9.1.3 от Инструкция № 138-I	Ако по договора е издаден паспорт на сделката. Изключение - договори за наем, лизинг, предоставяне на комуникационни услуги или застраховки при периодични фиксирани плащания клауза 9.5 от Инструкция № 138-I	1. Удостоверение за оправдателни документи х стр. 9.1, 9.2 Инструкции № 138-I. 2. Придружаващи документи, като сертификати за приемане, фактури, лицензионни споразумения точка 9.1.3 от Инструкция № 138-I; Списък, одобрен. МВЕС на Русия 01.07.97 № 10-83/2508, Държавен митнически комитет на Русия 09.07.97 № 01-23/13044, ВЕК на Русия 03.07.97 № 07-26/3628	Не по-късно от 15 работни дни след месеца на издаване на оправдателните документи в клауза 9.2.2 от Инструкция № 138-I
Друго изпълнение на задължения по договора (например връщане на преди това изнесени (внесени) стоки) гл. 12 Указания № 138-I. След като получи удостоверение за валутни операции (удостоверение за оправдателни документи), банката ще провери дали то е правилно изпълнено и дали информацията, посочена в него (включително кода за вида на валутната операция и кода за вида на оправдателния документ) ) съответства на данните от приложените документи и информацията, предоставена на банката от митниците клауза 18.1 от Инструкция № 138-I. Банката трябва да провери сертификата за валутни операции клауза 18.2 от Инструкция № 138-I: при дебитиране на пари от разплащателната сметка - не по-късно от работния ден след представяне на удостоверението; при кредитиране на пари - не по-късно от 3 работни дни от датата на представяне на удостоверението. И за проверка на удостоверението за оправдателни документи банката има следните срокове и клауза 18.2 от Инструкция № 138-I: ако удостоверението се издава за декларирани вносни стоки, платени авансово, или изнесени стоки, за които е разрешено отложено плащане, - не по-късно от 10 работни дни от датата на представяне на удостоверението; в останалите случаи - не по-късно от 3 работни дни от датата на представяне на удостоверението. Банката няма да приеме сертификата, ако открие грешки и несъответствия. Ще получите обратно грешен сертификат с датата и причината за връщането. стр. 18.5, 18.6 Инструкции № 138-I. В рамките на срока, определен от банката, ще трябва да представите ново удостоверение за валутни транзакции (на оправдателни документи), като елиминирате всички коментари клауза 18.7 от Инструкция № 138-I. Препраткипо валутни сделки и оправдателни документи се считат за подадени в срок.ако клауза 18.9 от Инструкция № 138-I: изпратили сте ги на банката своевременно; Банката ги провери и ги прие. Ето защо, колкото по-рано подадете сертификати за "валута" на банката, толкова по-добре. Има разяснения от Росфиннадзор, които посочват: когато сертификати за валутни транзакции, удостоверения за оправдателни документи и самите оправдателни документи се представят в банката, „по време на периода на изпълнение на задължението от резидента, периодът за тяхната проверка оторизирана банкане се включва" Писмо на Росфиннадзор № 43-01-06-25/4133 от 05.10.2012 г.. Но арбитражна практикапоказва, че все още можете да се сблъскате с глоба, ако подадете ново, правилно удостоверение за валутни транзакции (във оправдателни документи) вместо своевременно подадено, но грешно такова, на банката след изтичане на крайния срок за подаване на удостоверения. Връщайки ви удостоверението, банката определя срок за отстраняване на недостатъците и представяне на ново удостоверение. Но според някои съдилища инструкциите на банката не засягат крайния срок, определен за представяне на сертификати. Постановление 1 на ААС от 30 март 2015 г. № A43-21628 / 2014 г.. По отношение на представените удостоверения за валутни сделки, за разходооправдателни документи не може да се ръководи от принципа "подадено - и забравено". В крайна сметка, ако информацията, предоставена в тези сертификати, се промени (с изключение на промените в данните за местно лице или упълномощена банка), ще трябва да подадете коригиращ сертификат. Това трябва да стане не по-късно от 15 работни дни след датата на изготвяне на документи, потвърждаващи промените. Тези документи трябва да бъдат представени на банката заедно със сертификат стр. 2.9, 3.15, 9.7 Инструкции № 138-I. Можете да се договорите с банката, че въз основа на представените от вас документи, самата банка ще изготви стр. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Инструкции № 138-I: паспорт на сделката; информация за валутни сделки; удостоверения за оправдателни документи. Тези услуги, разбира се, се заплащат. Разберете тарифите от вашата банка. Може да предпочетете да платите сума в рамките на 5000 рубли. за издаване на паспорт на транзакция (в рамките на 1500 рубли - за издаване на сертификати), отколкото да го направите сами. Но имайте предвид, че все пак ще трябва да разберете правилата за издаване на паспорти и сертификати за транзакции. В крайна сметка изготвянето на тези документи от банката не Ви освобождава от отговорност за тяхното коректно съдържание и спазване на сроковете за регистрация! Ако не кандидатствате в банката задължителни документинавреме, банката няма да може да издаде своевременно паспорт или сертификат за транзакция. След като попълните паспорта на транзакцията (или сертификата) от банката, ще трябва да проверите този документ. И ако откриете грешки и неточности, трябва в рамките на 15 работни дни след датата на получаване на паспорта на транзакцията (сертификат) да подадете заявление до банката за неговото преиздаване (или коригиращ сертификат) стр. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Инструкции № 138-I.

Клиенти - нерезиденти на Руската федерация извършват преводи в чуждестранна валута без ограничения.

Изисквания за жителите на Руската федерация

Валутен контрол подлежат на преводи на резиденти на Руската федерация в чуждестранна валута, както и на преводи в рубли на Руската федерация с участието на нерезиденти на Руската федерация.

Според валутното законодателство:

преводи от резидент на Руската федерация при извършване на плащане в полза на нерезидент на Руската федерация, както в рубли, така и в чуждестранна валута, се извършват без ограничения;
преводите в чуждестранна валута между жители на Руската федерация са забранени, с изключение на операциите, изброени в член 9, част 6 от чл. 12, част 3 от чл. 14 от Федералния закон от 10 декември 2003 г. № 173-FZ „За валутното регулиране и валутния контрол“, включително между близки роднини ().
трансфери на жител на руската федерация от Руска федерацияв полза на други местни лица по техни сметки, открити в банки, разположени извън територията на Руската федерация, не може да надвишава еквивалента на 5000 щатски долара за официален обменен курсустановен от Централната банка на Руската федерация към датата на отписването Париот сметката на физическо лице - жител на Руската федерация за един работен ден.

При издаване на документ за сетълмент, липсата в полето „Цел на плащането“ на информация, която позволява определяне на икономическия смисъл на валутна транзакция, и / или документи и информация, както и връзки към тези документи в документ за сетълменте основание за отказ за извършване на валутна сделка. При извършване на превод за трето лице, в полето "Цел на плащането", освен друга информация, трябва да бъдат посочени трите имена на лицето, за което се извършва преводът.

Изискването за предоставяне на разходооправдателни документи се прилага при извършване на валутни операции, свързани с преводи:

в полза на юридически лица - нерезиденти на Руската федерация за сума, равна или надвишаваща еквивалента в рубли на 600 000 рубли към датата на плащането;
При извършване на разплащания с нерезиденти на Руската федерация - юридически лица за сума, равна или надвишаваща еквивалента в рубли от 600 000 рубли към датата на плащането, е необходимо да предоставите подкрепящи документи за превода. Такива документи могат да бъдат:
споразумения (договори);
фактури (сметки, фактури и др.);
кореспонденция с платеца по електронна поща или на хартиен носител;
други документи, предвидени в чл.23 федерален закон№ 173-FZ, въз основа на който се извършва валутна сделка.
в полза на физически лица - нерезиденти на Руската федерация за сума, надвишаваща еквивалента на 5000 щатски долара по обменния курс на Банката на Русия към датата на плащането;
За разплащания с нерезиденти на Руската федерация - лицаза сума, надвишаваща еквивалента на 5000 USD към датата на плащането, е необходимо да се предостави информация за потвърждение на валутата и счетоводното състояние на получателя (нерезидент на Руската федерация) на средствата и съдържанието на транзакцията. Информацията може да бъде предоставена във всякаква форма, включително тази, посочена в полето „цел на плащането“ на представения документ за сетълмент (например „ Материална помощнерезидент на Руската федерация).
в полза на физически лица - жители на Руската федерация, които са съпрузи или близки роднини на клиента, по сметки на тези лица, открити в банки, разположени на територията на Руската федерация - независимо от сумата на превода;
списък задължителни документивиж следващия параграф.

в полза на физически лица - жители на Руската федерация, които са съпрузи или близки роднини на клиента, по сметки на тези лица, открити в банки, разположени извън територията на Руската федерация, ако сумата на превода надвишава равностойността на 5000 щатски долара по обменния курс на Банката на Русия в деня на плащането;
При извършване на разчети между съпрузи или близки роднини (роднини по права възходяща и низходяща линия - родители и деца, дядо, баба и внуци), пълнородни и полукръвни (с общ баща или майка) братя и сестри, осиновители и осиновени. деца, могат да бъдат предоставени следните документи, доказателство за родство:
удостоверения, издадени от службите по гражданското състояние (брак, раждане и др.);
съдебни решения;
документи за самоличност, съдържащи данни за деца, съпрузи;
други документи, предвидени от законодателството на Руската федерация.
Наредба № 1868-U на Банката на Русия от 20 юли 2007 г. „За предоставянето от местни лица на упълномощени банки на документи, свързани с някои валутни операции“

За създаване на валутен преводчрез системата Sberbank Business Online:

Във формуляра за списък с валутни преводи щракнете върху бутона на лентата с инструменти.
Ще се отвори прозорец Нареждане за превод на валута.

Редица полета на прозореца вече ще бъдат попълнени от системата Sberbank Business Online. Полетата с бял фон се попълват или редактират ръчно. Полетата със сив фон се попълват или от потребителя чрез избиране на стойности от списъка, или от системата автоматично в процеса на попълване на детайлите на документите.

внимание!
Въведете или редактирайте стойностите на атрибутите:

сек. A.1 "Правила за попълване на полетата" - особености при попълване на конкретни полета.

сек. A.2 „Общи изисквания за попълване на полета 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B на инструкция за валутен превод“ - изисквания, общи за редица основни полета, правила за описание формата на полетата.

A. Попълнете основните полета на документа в отворения раздел Основни полетапрозорец Нареждане за превод на валута.

а. Въведете или редактирайте стойностите на атрибутите инструкции за валутен превод :

В полето Номерпроменете номера на документа, ако е необходимо. По подразбиране системата номерира документите в реда, в който са създадени през календарната година.
внимание!При записване на документ системата проверява дали номерът на документа не се дублира. Ако копие от същия документ със същия номер вече е записано в системата през текущата година, генерираният документ ще бъде записан със следващия голям свободен номер и ще се изведе съобщение за новия номер.

В полето дататаако е необходимо, променете датата на документа. По подразбиране полето се попълва с текущата дата.

В полето Плащането е изпратеновъведете стойност:
"вътре" - при прехвърляне на средства по сметка, открита в същата банка;

"извън" - при прехвърляне на средства по сметка, открита в друга банка.

Забележка:

При посочване на стойността "out" става достъпно попълването на полето (Вижте 3.a.C.4).

При посочване на стойността "вътре", в полето Опция на блок 50а: КЛИЕНТ-ПЛАЩАТЕЛ се посочва стойността "Опция К".

Попълнете полето, ако е необходимо Спешност(Вижте също раздел А.1.1 „Поле за спешност“, Приложение А „Процедура за попълване на данни за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“).

Поле ATсе попълва автоматично от системата Sberbank Business Online и се посочва името на банковия клон, до който се изпраща поръчката.

b. В поле 50a: КЛИЕНТ ПЛАЩАТЕЛ въведете или редактирайте стойностите на данните на платеца (вижте също раздел A.1.4 „Поле 50a Клиент платец“ в Приложение А „Процедура за попълване на данните на платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута"):

полета Имеи ТИН/КИОсе попълват автоматично от системата Sberbank Business Online.

В полето sch. № (сметка на платеца)посочете номера на валутната сметка на платеца.

Първо поле (код на валутата) и трето поле на блока Сума за отписванеще бъдат попълнени съответно с кода и обозначението на валутата.

полета Държава, град и адрессе попълва автоматично. Ако няма стойности, въведете държавата, града и адреса на платеца в съответните полета.

° С. В блока 33B: сума и валутавъведете или редактирайте стойностите на сумата и валутата на превода (вижте също раздел A.1.2 „Поле 33В Сума и валута“ Приложение А „Процедура за попълване на данните за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“):

В полето Сума за отписванеблок, посочете сумата за дебитиране.

Ако е необходимо преобразуване:

Ако откажете да конвертирате, изчистете полето Мултивалутен трансфер. Блокови полета Трансферна сума, ще се попълни автоматично.

Ако валутата на сметката на бенефициента е различна от валутата на дебитираната или преобразуваната сума, попълнете полето Валутата на плащане е различна от валутата на сметката на бенефициента.

Забележка: При посочване на разликата между валутата на преведената сума и валутата на сметката на получателя, системата автоматично попълва поле 72: допълнителна информацияпридружаващи инструкции.

д. В блока 59а: БЕНЕФИЦИЕНТ КЛИЕНТвъведете стойностите на данните на получателя по един от следните начини (вижте A.1.8 „Поле 59a Клиент бенефициент“ приложение А „Процедура за попълване на данните на платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“):

Ако информацията за получателя е била въведена преди това указател на бенефициентите:
Изберете необходимия запис на бенефициента указател на бенефициентите.

Полетата Name, Account No., Country, City, Address ще бъдат попълнени със стойности от указателя.

Ако бенефициентът е регистриран на територията на Руската федерация, попълнете полето TIN.

Ако информацията за бенефициента не е била въведена преди това в директорията на бенефициентите (нов бенефициент), посочете данните за бенефициента ръчно:
В полето Имепосочете името на организацията бенефициент.

Ако бенефициентът е регистриран на територията на Руската федерация, попълнете полето ТИН.

В полето BEI код(SWIFT код) от указателя на международните банки, въведете BEI кода (SWIFT код) на банката на бенефициента.

В полето sch. Не.(Сметка на бенефициента) въведете номера на сметката на бенефициента.

В полето Държаваот указателя на страните, посочете държавата, в която е регистриран бенефициентът.

В полетата Град и адреспосочете съответно града и адреса, където е регистрирано бенефициента.

д. В блока 23E: КОД НА ИНСТРУКЦИЯгенерира списък с инструкции за поле 23E в съответствие с инстр. „Създаване и преглед на вложени списъци“ (Вижте също раздел A.1.3 „Поле 23E Код на инструкция“ приложение А „Процедура за попълване на данни за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“). Когато създавате/редактирате записи с инструкции:

B. Отидете на раздела Подробности за прехвърлянепрозорец Нареждане за превод на валутаза посочване на данните за банката на бенефициента и други данни на документа.

а. Ако стойностите на данните за бенефициента са попълнени от директорията на бенефициентите (вижте клауза 3.a.D), полетата на блоковете 57а: БАНКА НА ПОЛУЧАТЕЛи 56а: БАНКА-ПОСРЕДНИКможе да се попълни със стойности от директорията.

Посочете / редактирайте стойностите на данните на банката, обслужваща бенефициента (вижте също раздел A.1.7 "Поле 57a Банка на бенефициента" Приложение A "Процедура за попълване на данните на платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута") , и банката посредник (вижте също Раздел A.1.6 „Поле 56а Банка посредник“ Приложение А „Процедура за попълване на данни за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“) по един от следните начини:

Ако SWIFT кодът на банката на бенефициента е известен:
Изберете от падащия списък, намиращ се в поле 57а: БАНКА НА ПОЛУЧАТЕЛЯ, стойност „Опция А”.

В полето блок SWIFT код въведете стойността на SWIFT кода на банката на получателя от указателя на международните банки.

Ако SWIFT кодът на банката липсва:

В полето Духовенство. кодът

В полето Име

В полето град

В полето Държава

Ако няма SWIFT код и код за изчистване:
Изберете от падащия списък, намиращ се в поле 57а: БАНКА НА ПОЛУЧАТЕЛЯ, стойност „Опция D“.

В полето Имепосочете пълното име на банката на получателя.

В полето кутия проверкапосочете кор. банкова сметка на бенефициента, открита в банка посредник.

Ако е необходимо, въведете адреса на банката в едноименното поле.

В полето градпосочете града, в който се намира банката.

В полето Държавапосочете държавата на банката на бенефициента от указателя на държавите.

Посочете данните за банката посредник:

Ако SWIFT кодът на банката посредник е известен:

а. Изберете от падащия списък, намиращ се в поле 56а: БАНКА ПОСРЕДНИК, стойност "Опция А".
b. В полето SWIFT код въведете SWIFT кода на банката посредник от указателя на международните банки.

Ако няма SWIFT код:

а. Изберете от падащия списък, намиращ се в поле 56а: БАНКА ПОСРЕДНИК, стойност "Опция Г".
b. В полето Духовенство. кодътпосочете кода за клиринг от директорията на националните кодове за клиринг.
° С. В полето Име
д. В полето градпосочете града, в който се намира банката.
д. В полето Държавапосочете държавата на банката посредник от указателя на страните.

Ако няма SWIFT код и код за изчистване:

а. Изберете от падащия списък, намиращ се в поле 56а: БАНКА ПОСРЕДНИК, стойността "Опция Г".
b. В полето Имепосочете пълното наименование на банката посредник.
° С. Ако е необходимо, въведете адреса на банката в едноименното поле.
д. В полето градпосочете града, в който се намира банката.
д. В полето Държавапосочете държавата на банката на бенефициента от указателя на държавите.

b. В поле 70: ЦЕЛ НА ПЛАЩАНЕпосочете целта на плащането (вижте също раздел A.1.9 „Поле 70 Цел на плащането“ приложение А „Процедура за попълване на данните за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“):

Ако указателят с шаблони за поле 70 съдържа необходимия запис за целта на плащането:

а. Изберете желания запис от директорията.
b. Поле 70: ЦЕЛ НА ПЛАЩАНЕ ще се попълни със стойността от указателя.

Попълнете / редактирайте ръчно целта на плащането. Ако е необходимо, можете да използвате стойностите на полето 70 директория с кодови думи и директорията за целта на плащането (стойностите ще бъдат заменени в позицията на курсора).

° С. В случай, че предварително е посочено, че валутата на сметката на бенефициента е различна от валутата на преведената сума (вижте параграф 3.a.C.4), може да се попълни поле 72: ДОПЪЛНИТЕЛНА ИНФОРМАЦИЯ. Попълнете / редактирайте допълнителната информация ръчно (вижте също раздел A.1.11 „Поле 72 Допълнителна информация“ приложение А „Процедура за попълване на данни за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“). Ако е необходимо, можете да използвате стойностите на полето 72 речник на кодовите думи и информационната директория за получателя.

В. Попълнете информацията за начина на плащане на комисионната и лицето, упълномощено да решава въпроси, свързани със сделката:

а. Отидете в раздела Комисионни, екстрипрозорец Нареждане за превод на валута.

b. В блока 71A: КОМИСИОННИ И РАЗХОДИпосочете метода на дебитиране на комисионата (вижте също раздел A.1.10 „Поле 71А Комисиони и разходи“ в Приложение А „Процедура за попълване на данните на платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“):

Ако разходите се заплащат от бенефициента, попълнете полето BEN.

Ако разходите се плащат от двете страни, попълнете полето SHA.

Ако разходите са за сметка на платеца, попълнете полето OUR.

° С. В полето 77B: ИНФОРМАЦИЯ ЗА РЕГУЛАТОРИТЕвъведете данните, предназначени за регулаторните органи, ръчно или от поле 77B указател с кодови думи (вижте също раздел A.1.12 „Поле 77B Информация за регулаторни органи“ Приложение A „Процедура за попълване на данни за платежно нареждане за превод на средства в чуждестранна валута“) .
д. В полетата Пълно имеи Телефонблок Лице, упълномощено да решава въпроси, свързани със сделкатапосочете името и телефонния номер на упълномощеното лице, съответно от указателя на отговорните лица или ръчно.
д. В блока Платени данъципосочете подробностите на платежното нареждане (номер, дата, сума и т.н.) за плащане на ДДС при плащане на услуги.

Г. Ако бъде изпратен дебит платежно нарежданеза да извършите плащане със средствата на целевия заем, в блока за посочване на допълнителни подробности на същия раздел въведете информация за заема:

а. Попълнете полето за избор Целеви ред(Останалите полета на раздела ще станат достъпни за попълване).
b. Ако е необходимо, попълнете полето за избор Използвайте собствени средства.
° С. В полето Номер договор за заем посочете номера на съответния договор.

E. Посочете данните, необходими за преминаване на документа за валутен контрол:

а. Отидете в раздела Валутен контролпрозорец Нареждане за превод на валута.

b. Прикачете удостоверение за валутни транзакции към поръчката по един от следните начини:

внимание!Всички инвестиции, необходими за извършване на транзакция за валутен превод, трябва да бъдат свързани със сертификат за валутни транзакции (създаването на сертификат за валутни транзакции е описано в раздел ""), а не с инструкция за валутен превод. Възможно е да видите прикачени файлове, свързани с инструкции за прехвърляне на валутата на старата версия.

Проверете документа, преди да го запазите (вижте „Създаване/преглед на документи и шаблони“, стр. „Проверка на коректността на попълване на данните на документите“).
Запазете документа.

внимание!Когато се запише нареждане за валутен превод, ще се направи проверка за съществуването на извлечение за валутна транзакция, свързано с нареждането. Ако липсва, автоматично ще бъде създаден сертификат. Това ще осигури прозорец Информация за валутни сделки(създаване на сертификат за валутни транзакции е описано в раздела „Създаване на сертификат за валутни транзакции (138-I)“), параметрите на сертификата ще бъдат попълнени със съответните стойности на инструкцията за валутен превод.