№ 5/2008

บางครั้งการซื้อเครื่องบันทึกเงินสดมีราคาแพงกว่าจำนวนเงินสดที่สามารถผ่านได้ ดังนั้นจึงไม่น่าแปลกใจที่นักธุรกิจจำนวนมากกำลังมองหาวิธีที่ถูกต้องตามกฎหมายในการรับเงินเป็นเงินสดและไม่ใช้เครื่องบันทึกเงินสด หนึ่งในวิธีการเหล่านี้แบ่งปันกับเราโดยหัวหน้า LLC จากเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก

Nashe ให้บริการด้านธุรการและเลขานุการที่หลากหลาย เหนือสิ่งอื่นใด เรามีส่วนร่วมในการแปลสื่อต่างๆ เป็นภาษารัสเซีย ตั้งแต่ข้อความของบทความทางวิทยาศาสตร์และคำแนะนำสำหรับอุปกรณ์ที่ซับซ้อน ไปจนถึงจดหมายและเอกสารง่ายๆ ลูกค้าหลักของเราคือบริษัทที่ชำระค่าบริการผ่านบัญชีกระแสรายวัน

แต่บางครั้งประชาชนทั่วไปก็มาพร้อมกับคำร้องขอให้ช่วยในสถานการณ์ประจำวัน เช่น แปลจดหมายจากต่างประเทศหรือเขียนคำตอบ ทำการแปลประกาศนียบัตรหรือทะเบียนสมรสอย่างเป็นทางการ แน่นอนว่าพวกเขาจ่ายเป็นเงินสด แล้วก็มีปัญหา เราไม่มีเครื่องบันทึกเงินสด เนื่องจากเป็นภาระหนักเกินไปที่จะเริ่มเครื่องบันทึกเงินสดโดยเฉพาะสำหรับการดำเนินการตามตอนดังกล่าว แบบฟอร์มการรายงานที่เข้มงวดสำหรับผู้อื่น บริการในครัวเรือนตามที่อธิบายไว้ในการตรวจสอบไม่เหมาะกับกรณีของเรา การใช้งานของพวกเขาไม่ได้ยกเว้นเราจากการใช้ เครื่องบันทึกเงินสด. การเจรจากับสาขาที่ใกล้ที่สุดของ Sberbank เกี่ยวกับการชำระเงินผ่านมันก็มีราคาแพงเช่นกัน และลูกค้าลังเลมากที่จะไปธนาคารออมสินเพื่อชำระค่าบริการ สะดวกกว่าสำหรับพวกเขาที่จะให้เงินทันทีในมือมากกว่ายืนเข้าแถวและกรอกแบบฟอร์มที่ไม่สะดวก

หลังจากค้นหาข้อมูลบนอินเทอร์เน็ตในฟอรัมการบัญชี เราก็ได้แนวคิดที่ช่วยให้เราทำได้โดยไม่ต้องมีเครื่องบันทึกเงินสดโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

ก่อนรับเงินจากลูกค้าสำหรับการให้บริการ เราขอให้ลูกค้าลงนามกับพนักงานคนหนึ่งของเรา ภายใต้ข้อตกลงนี้ ลูกค้าแนะนำให้พนักงานของเราจ่ายเงินจำนวนหนึ่ง เงินเข้าบัญชีธนาคารของเราโดยตรง

ไม่มีภาระผูกพันหรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับลูกค้า - ตามวรรค 1 ของมาตรา 972 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียข้อตกลงค่าคอมมิชชันไม่ได้ให้ค่าตอบแทน ค่าตอบแทนบังคับของข้อตกลงค่าคอมมิชชั่นมีให้สำหรับผู้ประกอบการรายบุคคลเท่านั้นในขณะที่ประชาชนทั่วไปเห็นด้วยกันเอง

ทนายความ (พนักงานของเรา) ไม่มีรายได้ ดังนั้นเขาไม่ต้องเสียภาษีใดๆ และเนื่องจากการดำเนินการตามคำสั่งดังกล่าวเป็นตอนๆ เขาจึงไม่ต้องลงทะเบียนเป็นผู้ประกอบการรายบุคคล หากจู่ๆ ลูกค้าหลายรายมาพร้อมกัน เราจะร่างข้อตกลงค่าคอมมิชชันสำหรับพนักงานคนละคนกัน เพื่อไม่ให้มี "ความสม่ำเสมอ" ของกิจกรรม และพวกเขาจะไม่ถูกกล่าวหาว่าดำเนินกิจกรรมของผู้ประกอบการโดยไม่ต้องลงทะเบียนจากรัฐ ท้ายที่สุดสำหรับสิ่งนี้ภายใต้มาตรา 14.1 แห่งประมวลกฎหมายความผิดทางปกครองของสหพันธรัฐรัสเซียมีค่าปรับ 500 ถึง 2,000 รูเบิล

นอกจากนี้ยังไม่มีภาระผูกพันในการใช้ CCP

ตามวรรค 1 ของข้อ 2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม 2546 ฉบับที่ 54-FZ "ในการใช้เครื่องบันทึกเงินสดในการดำเนินการชำระเงินสดและ (หรือ) การชำระเงินโดยใช้บัตรชำระเงิน" CRE ถูกใช้โดยไม่ล้มเหลว โดยองค์กรและผู้ประกอบการรายบุคคลเท่านั้น ทนายความเป็นพลเมืองธรรมดาดังนั้นเขาจึงไม่จำเป็นต้องใช้เครื่องบันทึกเงินสดเมื่อรับเงินจากลูกค้า

บริษัทยังไม่จำเป็นต้องใช้ CCP เนื่องจากได้รับการชำระเงินสำหรับบริการที่ส่งตรงไปยังบัญชีปัจจุบัน การใช้โครงการนี้ทำให้เราสามารถดำเนินการได้โดยไม่ต้องมี CCP และอยู่ภายใต้กฎหมาย

โครงการนี้เป็นไปได้ในทางทฤษฎี แต่ในทางปฏิบัติเป็นการยากที่จะนำไปใช้โดยไม่มีผลกระทบ

อเล็กซานเดอร์ เซอร์เกชอฟ,

ที่ปรึกษาข้าราชการพลเรือนสามัญ รุ่นที่ 1 คะแนนความปลอดภัย: 4

โครงการมีสิทธิที่จะมีชีวิตไม่มีการละเมิดกฎหมายที่มองเห็นได้ ฉันสามารถใส่ "สี่" ที่เป็นของแข็งได้ถ้าไม่ใช่สำหรับ "buts"

ตัวอย่างเช่น ฉันไม่เห็นเหตุผลที่จะเข้าร่วมในโครงการดังกล่าว ในความคิดของฉันง่ายกว่าในการเริ่มลงทะเบียนเงินสด ประการแรก บุคคลที่นำเงินเข้าธนาคารจะต้องจ่ายอย่างชัดแจ้ง ค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติมถึงแม้ว่าเขาจะทำสัญญาโอนสิทธิโดยไม่คิดค่าใช้จ่ายก็ตาม ตัวอย่างเช่น Sberbank ในกรณีดังกล่าวสรุปข้อตกลงพิเศษกับองค์กรตามที่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการดำเนินการแต่ละครั้ง หากไม่มีข้อตกลงดังกล่าว ผู้ฝากเงินจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้ ประการที่สอง ตามกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการทุจริตและการก่อการร้าย บุคคลที่ฝากเงินเข้าบัญชีกระแสรายวันจำเป็นต้องแสดงหนังสือเดินทางของเขา ซึ่งหมายความว่า "คนกลาง" ที่สมัครใจแต่ละคนจะต้องนำเงินไปที่ธนาคารเป็นการส่วนตัว บริษัทจะมีพนักงาน "ฟรี" เพียงพอหรือไม่? หากมีการร่างสัญญาการมอบหมายสำหรับพนักงานหนึ่งคนหลายครั้ง ผู้ตรวจสอบสามารถรับรู้ความถี่ของการบริการและประกาศว่าพวกเขามีส่วนร่วมในกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่ต้องลงทะเบียนเป็นผู้ประกอบการรายบุคคล

วลาดิเมียร์ อาร์ดาเชฟ,

หุ้นส่วนผู้จัดการ สำนักงานกฎหมาย Ardashev & Partners

คะแนนความปลอดภัย: 2

โครงการนี้อ่อนแออย่างยิ่ง มีความเสี่ยง และเป็นการปลอมแปลงโดยสิ้นเชิงในแง่ของวินัยทางการเงิน ฉันให้เธอสอง นอกจากนี้ โครงการนี้ไม่ได้คำนึงถึงในแง่ของการตลาดและความสนใจของลูกค้า การกระทำที่ "น่าสงสัย" เช่นนี้อาจทำให้พวกเขากลัว คำถามไม่จำเป็น และสุดท้ายก็ทำให้พวกเขากลัว

ตามวรรคสองของวรรค 1 ของมาตรา 182 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย พนักงานของ บริษัท เป็นตัวแทนเนื่องจากสถานการณ์ ตัวอย่างเช่น วิธีนี้ใช้กับผู้ขายหรือแคชเชียร์โดยตรง มาถึงร้านแล้วไม่ต้องสงสัยเลยว่าผู้ขายหรือแคชเชียร์เป็นตัวแทนของบริษัท แต่ตามตรรกะของผู้เขียน ปรากฎว่าคุณสามารถซื้อขายในร้านค้าโดยไม่ต้องลงทะเบียนเงินสด

ดังนั้น "คนกลาง" มักจะได้รับการยอมรับว่าเป็นตัวแทนของ บริษัท (จดหมายข้อมูลของศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 23 ตุลาคม 2543 ฉบับที่ 57) ซึ่งหมายความว่าภาระผูกพันสาธารณะในการใช้เครื่องบันทึกเงินสดคือ ไม่ถูกถอดออกจากบริษัท

ถ้าเราทำสัญญาการมอบหมายด้วย ผู้ประกอบการรายบุคคลหรือโดยบริษัทที่มีเครื่องบันทึกเงินสด โครงการดังกล่าวประสบความสำเร็จเมื่อบริษัทที่เป็นมิตรหลายแห่งอยู่ติดกัน

Elena Demenyuk,เอสซี "กริฟฟอน"

คะแนนความปลอดภัย: 3

อันที่จริงตามประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียไม่ได้ห้ามการกระทำดังกล่าว ตาม รหัสภาษีสหพันธรัฐรัสเซียไม่มีผลทางภาษีใด ๆ สำหรับบุคคลหรือองค์กรที่ฝากเงิน

ในเวลาเดียวกัน ในทุกกรณี โดยไม่มีข้อยกเว้น หน่วยงานด้านภาษีเข้าถึงสถานการณ์ที่ไม่ได้มาตรฐานจากตำแหน่งของ "ข้อสันนิษฐานในความผิด" เมื่อผู้ตรวจสอบทราบรายละเอียดของ "การซ้อมรบ" ที่เสนอ เจ้าหน้าที่ภาษีจะพยายามประกาศการกระทำของ บริษัท ที่ผิดกฎหมายอย่างแน่นอนไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตาม แม้แต่สิ่งที่ "แปลกใหม่" ที่สุด

ตัวอย่างเช่น ผู้ตรวจสอบภาษีอาจรับรู้ว่าไม่มีพนักงานที่จะนำเงินไปที่ธนาคารในนามของบุคคลว่าไม่มีเหตุผล และจะลบเงินเดือนค้างจ่ายและ UST ออกจากค่าใช้จ่าย

ดังนั้นบริษัทที่ใช้วิธีการ "ยกเว้น" จากข้อผูกมัดในการมีเครื่องบันทึกเงินสดจึงต้องพร้อมที่จะปกป้องตำแหน่งของตนในศาล

และฉันก็ไม่แน่ใจเหมือนกันว่ากรรมการจะเห็นด้วยกับตรรกะของบริษัท

ฉันให้มันสาม

เหล่านั้น. ไม่มีทางเป็นไปได้ที่เราจะทำหน้าที่เป็น "ตัวแทนโอนเงิน" อย่างหมดจด?
ไมเคิล

หากผู้ดำเนินการขั้นสุดท้ายที่ระบุกระทำการอย่างอิสระในการไหลเวียนทางเศรษฐกิจ สิ่งนี้สามารถกำหนดและกำหนดได้ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่ง ตัวอย่างเช่นฉันจะให้คุณบีบจากการให้คำปรึกษาครั้งเดียว

ภายใต้สัญญาจ้าง ฝ่ายหนึ่ง (ผู้รับจ้าง) ตกลงที่จะทำงานบางอย่างตามคำสั่งของอีกฝ่าย (ลูกค้า) และส่งมอบผลงานให้กับลูกค้า และลูกค้าตกลงที่จะยอมรับผลงานและจ่ายเงิน (ข้อ) 1 มาตรา 702 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย) ข้อ 1 ศิลปะ 706 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียอนุญาตให้ผู้รับเหมาหากภาระหน้าที่ของผู้รับเหมาในการปฏิบัติงานที่กำหนดไว้ในสัญญาเป็นการส่วนตัวไม่ปฏิบัติตามกฎหมายหรือสัญญาจ้างที่เกี่ยวข้องกับบุคคลอื่น (ผู้รับเหมาช่วง) ใน การปฏิบัติตามพันธกรณีของเขา
ในกรณีนี้ผู้รับเหมาจะทำหน้าที่เป็น ผู้รับเหมาทั่วไป. ในเวลาเดียวกัน ตามที่กำหนดไว้ในวรรค 3 ของบทความเดียวกัน เว้นแต่กฎหมายหรือสัญญาได้กำหนดไว้เป็นอย่างอื่น ลูกค้าและผู้รับเหมาช่วงไม่มีสิทธิ์เสนอข้อเรียกร้องต่อกันที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดสัญญาที่แต่ละคนสรุปไว้กับ ผู้รับเหมาทั่วไป
ตามวรรค 3 ของศิลปะ 308 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียภาระผูกพันรวมถึงภาระผูกพันที่เกิดจากข้อตกลง (ข้อ 2 มาตรา 307 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย) ไม่ได้สร้างภาระผูกพันสำหรับผู้ที่ไม่ได้เข้าร่วมในฐานะเจ้าหนี้หรือ ลูกหนี้ (สำหรับบุคคลที่สาม)
เป็นไปตามที่ผู้รับเหมาช่วงไม่มีสิทธิ์เรียกร้องการชำระเงินสำหรับงานที่ดำเนินการโดยตรงกับลูกค้า เนื่องจากลูกค้าไม่ได้ทำหน้าที่เป็นคู่สัญญาของผู้รับเหมาช่วงและด้วยเหตุนี้เองจึงไม่ใช่ผู้มีหน้าที่ต้องจ่ายเงินให้ผู้รับเหมาช่วงสำหรับงาน ดำเนินการ; ภาระผูกพันในการจ่ายผู้รับเหมาช่วงสำหรับงานที่ดำเนินการภายใต้ผู้รับเหมาช่วงนั้นเป็นภาระของผู้รับเหมา
ในทางกลับกัน ควรสังเกตว่าในสถานการณ์ดังกล่าว ลูกค้าจะไม่ถูกลิดรอนสิทธิ์ในการจ่ายเงินให้ผู้รับเหมาช่วงสำหรับงานที่ทำโดยพื้นฐานแล้วโดยอาศัยอำนาจตามวรรค 1 ของศิลปะ 313 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียการปฏิบัติตามภาระผูกพันอาจได้รับมอบหมายจากลูกหนี้ให้กับบุคคลที่สามเว้นแต่ภาระหน้าที่ของลูกหนี้ในการปฏิบัติตามภาระผูกพันตามกฎหมายการกระทำทางกฎหมายอื่น ๆ เงื่อนไขของ ภาระผูกพันหรือสาระสำคัญ ในกรณีนี้เจ้าหนี้มีหน้าที่ต้องยอมรับการดำเนินการที่เสนอให้ลูกหนี้โดยบุคคลที่สาม ในฐานะบุคคลที่สามที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันที่เกิดจากสัญญาช่วง ลูกค้ามีสิทธิตามวรรค 1 ของศิลปะ 313 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อให้ผู้รับเหมาได้รับภาระหน้าที่ในการจ่ายผู้รับเหมาช่วงสำหรับงานที่ทำ
GARANT.RU: www.garant.ru/consult/civil_law/604732/#ixzz4XVu8AFQT

แต่สถานการณ์ของคุณค่อนข้างแตกต่างออกไป

ฉันเห็นด้วย - ดังนั้นเราจึงกำลังมองหาโอกาสที่จะทำหน้าที่เป็น "ตัวแทนโอนเงิน" อย่างหมดจด
ไมเคิล

นั่นเป็นเพียงตัวแทนจะไม่ทำงาน จำเป็นต้องจัดการกับแต่ละสถานการณ์แยกกัน

ข้อตกลง N ______ เกี่ยวกับการโอนเงินของลูกค้า - บุคคล (กับตัวแทนย่อยการชำระเงินผ่านธนาคาร)

___________________ "___"__________ ____ ก.

ต่อไปนี้จะเรียกว่า __ "ตัวแทนย่อย" ซึ่งแสดงโดย __________________ ทำหน้าที่ __ บนพื้นฐานของ __________________ ในด้านหนึ่ง และ __________________ แสดงโดย __________________ ทำหน้าที่ __ บนพื้นฐานของศิลปะ ___ ของข้อตกลงระหว่างผู้ดำเนินการและตัวแทนชำระเงินที่ธนาคารลงวันที่ "___" _______ ____, N ___ และ __________________ ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า __ "ตัวแทนชำระเงิน" ในทางกลับกัน รวมเรียกว่าคู่สัญญามี ได้สรุปข้อตกลงนี้ไว้ดังนี้

1. เรื่องของข้อตกลง

1.1. Subagent ตกลงที่จะดำเนินการในนามของตัวแทนชำระเงินและการดำเนินการทางกฎหมายและการดำเนินการอื่น ๆ ที่ระบุไว้ในข้อ 1.2 ของข้อตกลงนี้ที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินของลูกค้าแต่ละราย (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ลูกค้า") รวมถึงโดยไม่ต้องเปิดธนาคาร บัญชีตามกฎหมาย รวมถึงข้อกำหนดสำหรับการใช้จ่ายเงินสดที่ได้รับที่โต๊ะเงินสดของ Subagent และตัวแทนชำระเงินมีหน้าที่ชำระค่าธรรมเนียมแก่ตัวแทนช่วงสำหรับการดำเนินการตามคำสั่ง

1.2. ตัวแทนชำระเงินแนะนำให้ตัวแทนย่อย:

1) รับเงินสดจากลูกค้าและ (หรือ) ออกเงินสดให้กับลูกค้ารวมถึงการใช้เครื่องชำระเงินและตู้เอทีเอ็ม

2) ให้บริการลูกค้าด้วยวิธีการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์และสร้างความมั่นใจว่าสามารถใช้วิธีการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ตามเงื่อนไขที่กำหนดโดยผู้ดำเนินการโอนเงิน

3) การระบุตัวตนของลูกค้าตัวแทนของเขาและ (หรือ) ผู้รับผลประโยชน์เพื่อโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารตามข้อกำหนดของกฎหมาย สหพันธรัฐรัสเซียในการต่อสู้กับการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย

1.3. ตัวแทนย่อยต้องเป็นไปตามข้อกำหนดต่อไปนี้พร้อมกัน:

1) ระบุลูกค้าตัวแทนของเขาและ (หรือ) ผู้รับผลประโยชน์ตามข้อกำหนดของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในการต่อสู้กับการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายเมื่อโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร ;

2) ใช้บัญชีธนาคารพิเศษ (บัญชี) สำหรับเครดิตเงินสดที่ได้รับจากลูกค้าเต็มจำนวน

3) ยืนยันการรับ (ออก) เงินสดโดยการออกใบเสร็จรับเงิน;

4) ให้ข้อมูลแก่ลูกค้าและบุคคลอื่นในวรรค 15 ของข้อ 14 กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 06/27/2011 N 161-FZ "ในชาติ ระบบการชำระเงิน";

5) ใช้เครื่องชำระเงินและตู้เอทีเอ็มตามข้อกำหนดของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับการใช้เครื่องบันทึกเงินสดเมื่อชำระเงินสด

1.4. โดยพิเศษ บัญชีธนาคาร Subagent สามารถดำเนินการดังต่อไปนี้:

1) เครดิตเงินสดที่ได้รับจากลูกค้า

2) เครดิตเงินที่หักจากบัญชีธนาคารพิเศษอื่นของธนาคารตัวแทนชำระเงิน (Subagent);

3) การตัดเงินไปยังบัญชีธนาคาร

ไม่อนุญาตให้ดำเนินการอื่น ๆ ในบัญชีธนาคารพิเศษ

1.5. เครื่องบันทึกเงินสดเป็นส่วนหนึ่งของเทอร์มินัลการชำระเงิน ATM ที่ใช้โดย Subagent จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการออกใบเสร็จรับเงินที่มีรายละเอียดบังคับดังต่อไปนี้:

1) ชื่อของเอกสาร - ใบเสร็จรับเงิน;

2) จำนวนเงินทั้งหมดที่รับ (ออก) กองทุน;

3) ชื่อการดำเนินงานของตัวแทนย่อย;

4) จำนวนค่าตอบแทนที่จ่ายโดยบุคคลในรูปของ ยอดรวมรวมถึงค่าตอบแทนของตัวแทนช่วงในกรณีที่มีการเรียกเก็บ

5) วันที่, เวลาที่รับ (ออก) ของกองทุน;

6) จำนวนเครื่องรับเงินสดและอุปกรณ์บันทึกเงินสด

7) ที่อยู่ของสถานที่รับเงิน (ออก) ของกองทุน;

8) ชื่อและที่ตั้งของผู้ประกอบการโอนเงินและตัวแทนย่อย ตลอดจนหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีอากร

9) หมายเลขโทรศัพท์ของผู้ให้บริการโอนเงิน, ตัวแทนชำระเงิน, Subagent;

สิบ) __________ (รายละเอียดอื่น ๆ ที่ให้ไว้ในข้อตกลง)

1.6. รายชื่อสถานที่ที่ตัวแทนย่อยใช้เครื่องชำระเงินหรือตู้เอทีเอ็มที่มีที่อยู่ระบุไว้ในภาคผนวก N ___ ของข้อตกลงนี้

1.7. ตัวแทนช่วงมีสิทธิเรียกเก็บค่าตอบแทนจากลูกค้า

1.8. ตัวแทนชำระเงินมีสิทธิ์ตรวจสอบการปฏิบัติตามเงื่อนไขที่กำหนดโดยมาตรา 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 161-FZ "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ" ข้อตกลงและกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ) รายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย

มีการกำหนดขั้นตอนการใช้การควบคุมโดยตัวแทนชำระเงินสำหรับการโอนเงินผ่านกิจกรรมของตัวแทนย่อย กฎระเบียบธนาคารแห่งรัสเซียและข้อ 1.9 ของข้อตกลง

1.9. ตัวแทนชำระเงินควบคุมกิจกรรมของตัวแทนย่อยตามลำดับต่อไปนี้: __________________________________________________________________ (ระเบียบการควบคุมโดยคำนึงถึงวรรค 5 ของข้อ 13.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคาร _________________________________________________________________________________ และกิจกรรมการธนาคาร" วรรค 2 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในกิจกรรมการยอมรับ __________________________________________________________________________ การชำระเงินจากบุคคลที่ดำเนินการตัวแทนการชำระเงิน" และข้อ 20 มาตรา 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง)

1.10. การไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขข้างต้นโดยตัวแทนย่อยตามเงื่อนไขข้างต้นเป็นพื้นฐานสำหรับการปฏิเสธฝ่ายเดียวของตัวแทนชำระเงินเพื่อดำเนินการตามข้อตกลง

1.11. Subagent ไม่มีสิทธิ์มอบหมายให้บุคคลอื่นมีหน้าที่ตามที่ระบุไว้ในข้อ 1.2 ของข้อตกลง

(ถ้าจำเป็น: 1.12. Subagent ประกันความเสี่ยง ความรับผิดทางแพ่งสำหรับการไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระหนี้กับตัวแทนชำระเงินอย่างน้อย _______ รูเบิล)

1.13. เครื่องชำระเงินหรือตู้เอทีเอ็มที่ใช้โดยตัวแทนย่อยในการปฏิบัติตามข้อตกลงจะต้องมีเครื่องบันทึกเงินสดและจัดให้มี:

1) บทบัญญัติ บุคคลข้อมูลที่ให้ไว้สำหรับ h. 13 บทความ. 13.1 แห่งกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 2 ธันวาคม 1990 N 395-1 "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร";

2) การยอมรับจากบุคคลของข้อมูลเกี่ยวกับชื่อผู้รับเงิน ชื่อการชำระเงิน จำนวนเงินที่จ่ายให้กับ Subagent รวมถึงข้อมูลอื่น ๆ หากข้อตกลงนี้มีการดำเนินกิจกรรมการยอมรับ การชำระเงินจากบุคคล

3) การรับเงินสนับสนุนโดยบุคคล;

4) การพิมพ์ใบเสร็จรับเงินและการออกให้บุคคลหลังจากได้รับเงินที่ฝาก

1.14. ตู้เอทีเอ็มที่ใช้โดย Subagent ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กฎหมายกำหนด

1.15. ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงที่อยู่ของสถานที่ติดตั้งเครื่องชำระเงินหรือตู้เอทีเอ็ม Subagent มีหน้าที่ต้องส่งการแจ้งเตือนที่เกี่ยวข้องไปยัง หน่วยงานภาษีระบุที่อยู่ใหม่ของสถานที่ติดตั้งเครื่องบันทึกเงินสดซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของเครื่องชำระเงินหรือตู้เอทีเอ็ม สำเนาหนังสือแจ้งดังกล่าวจะต้องถูกส่งไปยังตัวแทนชำระเงินพร้อมกัน

1.16. ตัวแทนย่อยรับประกันความลับของการทำธุรกรรมทางบัญชีและข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีลูกค้า

1.17. Subagent ไม่มีสิทธิ์ให้เงินแก่ลูกค้าเพื่อเพิ่มยอดเงินคงเหลือของเงินอิเล็กทรอนิกส์ผ่านตัวแทนชำระเงินโดยผู้ดำเนินการ

1.18. ตัวแทนช่วงและตัวแทนชำระเงินดำเนินการข้อมูลและปฏิสัมพันธ์ทางเทคโนโลยีตามลำดับต่อไปนี้: _____________________________________ ___________________________________________________ (พารามิเตอร์ทางเทคนิคและข้อบังคับของการโต้ตอบ) 1.19 ตัวแทนชำระเงินและตัวแทนย่อยปฏิบัติตามกฎของระบบการชำระเงิน - ________________________________________________________________ (ชื่อระบบการชำระเงินและกติกา)

2. ภาระผูกพันร่วมกันของคู่ภาคี

2.1. ตัวแทนย่อยจะต้อง:

2.1.1. ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามขั้นตอนที่กำหนดไว้สำหรับการชำระเงินของลูกค้า

2.1.2. ตามกำหนดการเรียกเก็บเงิน ให้มอบเงินสดที่ได้รับจากลูกค้าเพื่อเติมเงินเข้าบัญชีธนาคารแยกต่างหาก (บัญชี) ให้กับตัวแทนชำระเงิน (หรือ: ผู้ดำเนินการ)

2.1.3. ให้ข้อมูลแก่ตัวแทนชำระเงิน (หรือ: ผู้ดำเนินการ) เกี่ยวกับธุรกรรมที่ดำเนินการและข้อความอิเล็กทรอนิกส์ที่เสร็จสมบูรณ์

2.2. ตัวแทนชำระเงินจะต้อง:

2.2.1. ช่วยเหลือตัวแทนย่อยในการปฏิบัติตามข้อตกลง

2.2.2. ชำระค่าบริการของตัวแทนชำระเงิน

3. ค่าตอบแทนตัวแทนช่วง

3.1. ตัวแทนชำระเงินจ่ายค่าตอบแทนตัวแทนย่อยสำหรับบริการที่ได้รับในอัตราของตัวแทนชำระเงิน

3.2. คู่สัญญาทุกสัปดาห์ (รายเดือน เป็นต้น) จะกระทบยอดการคำนวณค่าตอบแทนของตัวแทนช่วงภายใน ____ วัน นับจากวันที่ _____________

4. ขั้นตอนการพิจารณาข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับบุคคลภายนอก

4.1. คู่ภาคีใช้มาตรการที่ครอบคลุมเพื่อรักษาและจัดทำเอกสารหลักฐานที่เพียงพอสำหรับการยื่นคำร้อง ข้อเรียกร้อง และมาตรการอื่นๆ ที่มีอิทธิพลต่อผู้ฝ่าฝืนกฎสำหรับการให้บริการ

4.2. ตามคำร้องขอเป็นลายลักษณ์อักษรของภาคี อีกฝ่ายหนึ่งได้จัดเตรียมเอกสาร เอกสาร คำอธิบายที่จำเป็นให้แก่อีกฝ่ายหรือศาล

4.3. ข้อพิพาทกับบุคคลที่สามที่ไม่ได้รับการตัดสินผ่านการเจรจาจะได้รับการแก้ไขใน คำสั่งศาล. ในกรณีนี้ คู่สัญญาทั้งสองฝ่ายจะดำเนินการร่วมกันบนพื้นฐานของข้อตกลงนี้

5. ความรับผิดชอบของคู่สัญญา

5.1. คู่สัญญาต้องรับผิดชอบตามกฎหมายที่บังคับใช้

5.2. Subagent จะต้องรับผิดชอบต่อความเสียหายที่เกิดขึ้นจริงที่เกิดขึ้นกับตัวแทนชำระเงินอันเป็นผลมาจากการไม่ให้บริการ (ข้อกำหนดที่ไม่เหมาะสม)

5.3. ตามกฎของระบบการชำระเงิน ความรับผิดของตัวแทนช่วงสำหรับความเสียหายที่เกิดขึ้นจริงอาจถูกจำกัดด้วยจำนวนเงินค่าปรับ ยกเว้นกรณีของการให้บริการโดยไม่ได้ตั้งใจ (ข้อกำหนดที่ไม่เหมาะสม)

5.4. การปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตัวแทนช่วงต่อตัวแทนชำระเงินเมื่อทำข้อตกลงภายใต้ข้อตกลงได้รับการประกันโดยค่าปรับจำนวน ____ เปอร์เซ็นต์ของจำนวนภาระหน้าที่ที่ยังไม่ได้ดำเนินการในแต่ละวันของการไม่ปฏิบัติตาม

5.5. การปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตัวแทนช่วงต่อตัวแทนชำระเงินในระหว่างการระงับข้อพิพาทภายใต้ข้อตกลงมีหลักประกันโดยคำมั่นสัญญาของ _________________ _______________________________ (รายการคำมั่นสัญญา) 5.6. การปฏิบัติตามภาระผูกพันของตัวแทนย่อยต่อตัวแทนชำระเงินเมื่อทำข้อตกลงภายใต้ข้อตกลงมีหลักประกันโดยการรับประกันของ _______________________________________________ ลงวันที่ "___" ________ ____, N ___ (ชื่อ, ที่อยู่, TIN ของผู้ค้ำประกัน) ในจำนวน _______ รูเบิล . 5.7. การปฏิบัติตามภาระผูกพันของตัวแทนช่วงต่อตัวแทนที่ชำระเงินเมื่อทำข้อตกลงภายใต้ข้อตกลงจะมั่นใจ ค้ำประกันธนาคาร ___________________________________ ลงวันที่ "___"________ ____, N ____ สำหรับจำนวนเงิน (ชื่อ, ที่อยู่, TIN ของผู้ค้ำประกัน) ______ (_______________) rubles 5.8. การปฏิบัติตามภาระผูกพันของตัวแทนย่อยต่อตัวแทนชำระเงินเมื่อทำข้อตกลงภายใต้ข้อตกลงได้รับการประกันโดยเงินฝากจาก "___" ________ ____ N ____ จำนวน ______ (_______________) รูเบิล 5.9. การปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตัวแทนช่วงต่อตัวแทนชำระเงินเมื่อทำข้อตกลงภายใต้สัญญาได้รับการประกันโดยประกันความเสี่ยงของความรับผิดทางแพ่งสำหรับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระหนี้กับผู้ประกอบการบนพื้นฐานของสัญญาประกันกับ _______________________________________________________________ และ กรมธรรม์ลงวันที่ (ชื่อ, ที่อยู่, TIN ขององค์กรประกัน) "___" _______ ____ N _____ จำนวน ______ (____________) รูเบิล 5.10. การปฏิบัติตามภาระหน้าที่ของตัวแทนช่วงต่อตัวแทนชำระเงินในระหว่างการชำระบัญชีภายใต้ข้อตกลงจะได้รับการรับรองโดย _______________________________ (วิธีการที่ให้ไว้ในข้อตกลง)

6. ระยะเวลาของข้อตกลง

6.1. ข้อตกลงนี้จะมีผลบังคับใช้เมื่อคู่สัญญาลงนาม

6.2. สัญญาจะหมดอายุในวันที่ "___" __________ ____

6.3. ข้อตกลงนี้จะสิ้นสุดลงหากคู่สัญญาปฏิบัติตามภาระหน้าที่ภายใต้ข้อตกลงทั้งหมด การหมดอายุของเงื่อนไขของข้อตกลงไม่ได้เป็นการยุติภาระผูกพันของคู่สัญญาหากไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขดังกล่าวในระหว่างระยะเวลาของข้อตกลง

6.4. ข้อตกลงนี้อาจถูกยกเลิกก่อนกำหนดบนพื้นฐานของข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรของคู่สัญญาทั้งสองฝ่ายหรือด้วยเหตุผลอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซีย

6.5. ไม่สามารถยกเลิกสัญญาได้ในระหว่างการโอนเงิน

7. ความเป็นส่วนตัว

7.1. ข้อกำหนดของข้อตกลงนี้ ข้อตกลงเพิ่มเติมสำหรับข้อตกลงนี้ และข้อมูลอื่น ๆ ที่คู่สัญญาได้รับตามข้อตกลงนี้เป็นความลับและไม่อยู่ภายใต้การเปิดเผย

8. ข้อกำหนดเพิ่มเติมและบทบัญญัติขั้นสุดท้าย

8.1. ข้อกำหนดเพิ่มเติมข้อตกลงที่แท้จริง: ___________________.

8.2. การเปลี่ยนแปลงและส่วนเพิ่มเติมใดๆ ของข้อตกลงนี้จะมีผลใช้ได้ โดยจะต้องทำเป็นลายลักษณ์อักษรและลงนามโดยคู่สัญญาหรือตัวแทนที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้องของคู่สัญญา

8.3. การแจ้งและการสื่อสารทั้งหมดจะต้องส่งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือทางอิเล็กทรอนิกส์ตามกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซีย

8.4. ในส่วนอื่น ๆ ทั้งหมดที่ไม่ได้ระบุไว้ในข้อตกลงนี้ คู่สัญญาจะได้รับคำแนะนำจากกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎของระบบการชำระเงิน

กฎของระบบการชำระเงินแนบมากับข้อตกลงนี้และถือเป็นส่วนสำคัญ

8.5. ข้อตกลงนี้ทำขึ้นเป็นสองฉบับ ซึ่งหนึ่งในนั้นเก็บไว้โดยตัวแทนชำระเงิน ฉบับที่สอง - โดยตัวแทนช่วง

9. รายละเอียดของคู่สัญญา

ตัวแทนชำระเงิน: __________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

ตัวแทนย่อย: _________________________________________________

___________________________________________________________

___________________________________________________________

ลายเซ็นของคู่กรณี

ตัวแทนย่อย: ________________________ (ล.ม.) ตัวแทนชำระเงิน: __________________________ LL.L.

จากการให้คำปรึกษานี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่าคำสั่งขอชำระเงินเป็นหนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุด เอกสารทางบัญชี. เราเปิดเผยแนวคิดและกฎพื้นฐาน

แนวคิด

โดย กฎทั่วไปคำขอชำระเงินเป็นเอกสารการชำระเงินสดที่ออกโดยผู้ขอคืนในนามของผู้ชำระเงิน (ลูกหนี้) เพื่อจูงใจให้คนหลังโอนจำนวนเงินเฉพาะเพื่อชำระหนี้ตามธุรกรรม ตัวอย่างเช่น สำหรับการจัดหาสินค้า ประสิทธิภาพการทำงาน การให้บริการ นี่เป็นแนวคิดทั่วไปของคำขอชำระเงิน

เอกสารนี้เผยแพร่โดยระเบียบเกี่ยวกับกฎสำหรับการโอนเงินที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารกลางของรัสเซียเมื่อวันที่ 19 มิถุนายน 2555 ฉบับที่ 383-P (ต่อไปนี้จะเรียกว่าระเบียบของธนาคารกลางหมายเลข 383-P) ใช้เป็นเงินสดและบริการชำระเงิน

โปรดทราบว่าไม่มีคำจำกัดความทางกฎหมายของข้อกำหนดการชำระเงินในกฎหมายรัสเซียปัจจุบัน

แน่นอน คำขอชำระเงินเป็นเอกสารหลัก เนื่องจากการดำเนินการชำระเงินเริ่มต้นและ/หรือดำเนินการต่อ

คำขอชำระเงินมีลักษณะอย่างไร

ภายนอกคำขอชำระเงินเป็นแบบฟอร์มซึ่งแก้ไขโดยภาคผนวก 6 ของระเบียบของธนาคารกลางหมายเลข 383-P ตามมาตรฐานจำนวนแบบฟอร์มนี้คือ 0401061:

ในทางปฏิบัติ คำสั่งจ่ายเงินเป็นเอกสารหรือเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ สามารถนำเสนอต่อธนาคารของลูกหนี้ผ่านธนาคารของผู้รับผลประโยชน์

และสุดท้าย การพูด พูดง่ายๆคำขอชำระเงินเป็นคำสั่งยื่นคำขาดประเภทหนึ่งจากเจ้าหนี้ถึงลูกหนี้เกี่ยวกับการจ่ายเงิน

วิธีการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน

ตามกฎหมาย การขอชำระเงินมี 2 แบบ คือ

• ด้วยการยอมรับ (เมื่อคุณต้องการได้รับความยินยอมจากผู้ชำระเงิน)
• โดยไม่มีการยอมรับ (ไม่ต้องการความยินยอมดังกล่าว เงินจะถูกโอนโดยไม่มีการอนุญาต)

ในกรณีแรกการชำระเงินจะต้องมีเครื่องหมาย “พร้อมรับ” และระยะเวลาในวันทำการสำหรับการยอมรับ แต่ในทางปฏิบัติ วิธีการชำระหนี้แบบนี้ไม่ธรรมดา เนื่องจากต้องใช้เวลามาก

ในกรณีที่สองการหักเงินโดยไม่ได้รับความยินยอมจากลูกหนี้จะได้รับอนุญาตเฉพาะด้วยเหตุผลที่ระบุไว้โดยตรง:

• ในสัญญา;
• กฎหมาย.

ตัดจำหน่ายตามสัญญา

กลไกของคำสั่งโดยตรงมีดังนี้: ในการตัดเงินภายใต้ข้อตกลง (ข้อตกลง, สัญญา) คุณต้องจัดเตรียมเอกสารที่เหมาะสมกับธนาคาร แต่นี้ไม่เพียงพอ แบบฟอร์มนี้การชำระบัญชีควรระบุไว้ในข้อตกลงกับธนาคารเองสำหรับ การชำระบัญชีและบริการเงินสดหรือติดมาด้วย จากนั้นเจ้าหนี้สามารถระบุวลี "ไม่ยอมรับ" ในคำขอชำระเงินในช่องที่เหมาะสม เป็นผลให้เงินจะถูกโอนให้เขาโดยอัตโนมัติ

การเขียนออกโดยกฎหมาย

เมื่อการหักบัญชีเกิดขึ้นโดยอาศัยอำนาจตามกฎหมาย เหตุผลจะถูกระบุไว้ในช่องที่เกี่ยวข้อง นั่นคือชื่อที่ถูกต้องของกฎหมาย (FZ, Code), หมายเลข, วันที่รับบุตรบุญธรรมและบทความของกฎหมายนี้

ความยินยอมของลูกหนี้ในการตัดเงินจากเขาในคำขอชำระเงินไม่จำเป็นในกรณีต่อไปนี้:

• การชำระค่าไฟฟ้าและค่าความร้อน, ค่าน้ำ, บริการไปรษณีย์, โทรเลข, โทรศัพท์, ฯลฯ (อย่าลืมอ่านมิเตอร์, อัตราภาษีปัจจุบัน, การคำนวณสำหรับพวกเขา)
• ค่าปรับและเงินที่ได้รับมากเกินไปภายใต้สัญญาจัดหา ค่าขนส่ง และค่าปรับในภาระผูกพันในการขนส่ง
• เมื่อลูกหนี้รับทราบการเรียกร้องเอาเองเป็นจำนวนเฉพาะ

การตัดบัญชีโดยศาล

นอกจากนี้ ข้อกำหนดการชำระเงินยังสามารถนำไปใช้ในการดำเนินการตามคำตัดสินของศาล ยิ่งไปกว่านั้นไม่เพียง แต่ปลัดอำเภอเท่านั้น แต่ยังเป็นผู้ชนะของกระบวนการอีกด้วย

สัญญาเลขที่ _____ สำหรับการให้บริการโอนเงิน

________________________ "___"__________ ____ ก. ( ท้องที่) __________________________________________ ใบอนุญาต N _____ ออกโดย (ชื่อผู้ดำเนินการชำระเงิน) ______________________________ ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า __ "ผู้ดำเนินการ 1" ซึ่งแสดงโดย (ชื่อหน่วยงาน) ___________________________ ทำหน้าที่ __ บนพื้นฐานของ ____________________ (ตำแหน่งเต็ม ชื่อ) ด้านหนึ่ง และ ___________________________________ แทนโดย __________________________________________ (ชื่อผู้ดำเนินการของผู้รับ) (ตำแหน่ง ชื่อเต็ม) ทำหน้าที่ __ บนพื้นฐานของ __________________________ ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า __ "ผู้ดำเนินการ 2" ในอีกทางหนึ่งรวมกัน เรียกว่า "ภาคี" หรือ "ผู้ดำเนินการ" ได้สรุปข้อตกลงนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ข้อตกลง") ในเรื่องต่อไปนี้:

1. เรื่องของข้อตกลง

1.1. ทั้งสองฝ่ายให้บริการแบบชำระเงินร่วมกันสำหรับการโอนเงินภายในกรอบของรูปแบบการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดตามข้อกำหนดของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย 1 .

1.2. ก่อนที่จะทำการโอนเงินเพื่อชำระเงินกับผู้เข้าร่วมรายอื่นในระบบการชำระเงิน ผู้ประกอบการ 2 จะเปิดบัญชีธนาคารของตนในศูนย์การชำระเงินที่เกี่ยวข้อง

1.3. การแลกเปลี่ยนข้อมูลในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินระหว่างคู่สัญญาจะได้รับอนุญาตในโหมดที่รับรองการรักษาความลับเท่านั้น

1.4. ในการโอนเงิน Operator 1 ให้ข้อมูลต่อไปนี้เกี่ยวกับผู้รับแก่ Operator 2:

รายละเอียดการเปิดบัญชีของผู้รับผลประโยชน์หรือ

ชื่อเต็ม);

สัญชาติ;

วันเกิด;

รายละเอียดของเอกสารแสดงตน;

ข้อมูลบัตรการย้ายถิ่นฐาน (เอกสารยืนยันสิทธิ์ของคนต่างด้าวหรือบุคคลไร้สัญชาติที่จะพำนัก (ถิ่นที่อยู่) ในสหพันธรัฐรัสเซียอีกฉบับ)

ที่อยู่ของที่อยู่อาศัย (การลงทะเบียน) หรือสถานที่พำนัก;

หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (ถ้ามี)

ตัวเลือกสำหรับนิติบุคคล:

ชื่อ;

TIN, KPP หรือรหัสขององค์กรต่างประเทศ

หมายเลขทะเบียนของรัฐ;

สถานที่จดทะเบียนของรัฐ

ที่อยู่.

1.5. ภายใต้ข้อตกลงนี้ คู่สัญญาไม่มีสิทธิ์:

จัดหาเงินทุนให้กันและกันเพื่อเพิ่มยอดเงินอิเล็กทรอนิกส์ของผู้ชำระเงินหรือผู้รับ

เพื่อดำเนินการเก็บดอกเบี้ยจากยอดเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือการจ่ายค่าตอบแทนใด ๆ ให้กับผู้จ่ายหรือผู้รับ

2. ขั้นตอนการโอนเงิน

2.1. เมื่อทำการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดในรูปแบบของการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ 3 ผู้ให้บริการ 1 ให้เงินแก่ผู้ประกอบการเงินอิเล็กทรอนิกส์ 2 บนพื้นฐานของข้อตกลงนี้โดยใช้ธนาคารหรือบัญชีตัวแทน 4 .

2.2. ในการทำธุรกรรมการโอนเงิน ผู้ให้บริการ 1 ส่งข้อมูล Operator 2 เกี่ยวกับผู้ชำระเงินและผู้รับตามที่ระบุไว้ในภาคผนวก 1 ของระเบียบเกี่ยวกับกฎสำหรับการโอนเงินที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อวันที่ 19 มิถุนายน 2555 N 383 -ป.

2.3. เงินจะถูกโอนจากผู้ดำเนินการ 1 ไปยังผู้ดำเนินการ 2 ภายในขอบเขตของยอดเงินที่เข้าบัญชีของผู้ชำระเงิน

2.4. การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ดำเนินการตามคำแนะนำของผู้ชำระเงินหรือผู้รับเงินทันทีหลังจากที่ผู้ประกอบการยอมรับคำสั่งซื้อของลูกค้า

2.5. คำสั่งของผู้จ่ายเงินหรือผู้รับอาจถูกส่ง ยอมรับสำหรับการดำเนินการ ดำเนินการ และจัดเก็บทางอิเล็กทรอนิกส์หรือบนกระดาษ

2.6. หลังจากดำเนินการตามคำสั่งแล้ว Operator 2 จะส่งข้อมูลยืนยันการดำเนินการตามคำสั่งที่ระบุไปยัง Operator 1 ทันที

2.7. ภายในกรอบของข้อตกลงนี้ ทั้งสองฝ่ายคำนึงถึงข้อมูลยอดคงเหลือของเงินอิเล็กทรอนิกส์และการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์อย่างต่อเนื่อง

2.8. สำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ สกุลเงินต่างประเทศระหว่างผู้อยู่อาศัย, การโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ในสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่, เช่นเดียวกับการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ในสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียระหว่างผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ ของกฎหมายสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย, การกระทำของหน่วยงาน การควบคุมสกุลเงินและการกระทำของหน่วยงานควบคุมสกุลเงิน

2.9. ค่าตอบแทนผู้ดำเนินการ 1 หรือ 2 (หากมีการเรียกเก็บเงิน) ไม่สามารถหักออกจากจำนวนเงินที่โอนเงินได้ ยกเว้นกรณีการโอนเงินข้ามพรมแดน

3. ค่าคอมมิชชั่น. ค่าตอบแทนของคู่สัญญา

3.1. ผู้ประกอบการ 1 จ่ายค่าธรรมเนียมแก่ผู้ประกอบการ 2 ในการเปิดและรักษาบัญชี N _____ เป็นจำนวน _____ (__________) รูเบิลต่อวัน (หรือ: เดือน, ปี) (หรือ: เปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินโอน แต่ไม่เกิน _____ (__________) รูเบิล ).

3.2. ผู้ประกอบการ 1 จ่ายค่าคอมมิชชั่นให้ผู้ประกอบการ 2 สำหรับการโอนเงินไปยังผู้รับเป็นจำนวน _____ (__________) รูเบิล (หรือ: _____ เปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่โอน)

3.3. ผู้ประกอบการ 1 จ่ายค่าธรรมเนียมแก่ผู้ประกอบการ 2 สำหรับการโอนเงินแต่ละครั้งไปยังผู้รับเป็นจำนวน _____ (__________) รูเบิล (หรือ: เปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่โอน แต่ไม่เกิน _____ (__________) รูเบิล)

3.4. ค่าคอมมิชชั่นจะถูกหักออกจากจำนวนเงินที่โอน

3.5. ค่าตอบแทนจะจ่ายโดยผู้ประกอบการ 1 ให้กับผู้ประกอบการ 2 หลังจากที่ผู้ประกอบการ 2 ยอมรับสำหรับการดำเนินการตามคำสั่งในการโอนเงินในลักษณะที่ผู้ประกอบการ 2 กำหนด

4. ระยะเวลาของข้อตกลง

4.1. ข้อตกลงนี้จะมีผลบังคับใช้เมื่อคู่สัญญาลงนาม

4.2. ระยะเวลาของข้อตกลงจะหมดอายุในวันที่ "___" __________ ____

4.3. ข้อตกลงนี้จะสิ้นสุดลงหากคู่สัญญาปฏิบัติตามภาระหน้าที่ภายใต้ข้อตกลงทั้งหมด การหมดอายุของเงื่อนไขของข้อตกลงไม่ได้เป็นการยุติภาระผูกพันของคู่สัญญาหากไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขดังกล่าวในระหว่างระยะเวลาของข้อตกลง

4.4. ข้อตกลงนี้อาจถูกยกเลิกก่อนกำหนดบนพื้นฐานของข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรของคู่สัญญาทั้งสองฝ่ายหรือด้วยเหตุผลอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซีย

4.5. ไม่สามารถยกเลิกสัญญาได้ในระหว่างการโอนเงิน

5. ความเป็นส่วนตัว

5.1. ข้อกำหนดของข้อตกลงนี้ ข้อตกลงเพิ่มเติมในนั้น และข้อมูลอื่น ๆ ที่ผู้ประกอบการได้รับตามข้อตกลงนี้เป็นความลับและไม่อยู่ภายใต้การเปิดเผย

6. ข้อกำหนดเพิ่มเติมและบทบัญญัติขั้นสุดท้าย

6.1. ข้อกำหนดเพิ่มเติมของข้อตกลงนี้: ____________________

6.2. การเปลี่ยนแปลงและส่วนเพิ่มเติมใดๆ ของข้อตกลงนี้จะมีผลใช้ได้ โดยจะต้องทำเป็นลายลักษณ์อักษรและลงนามโดยคู่สัญญาหรือตัวแทนที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้องของคู่สัญญา

6.3. การแจ้งและการสื่อสารทั้งหมดจะต้องส่งเป็นลายลักษณ์อักษรหรือทางอิเล็กทรอนิกส์ตามข้อกำหนดของส่วนที่ 2 ของศิลปะ 160 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียกฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 6 เมษายน 2554 N 63-FZ "บนลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์"

6.4. ในส่วนอื่น ๆ ทั้งหมดที่ไม่ได้ระบุไว้ในข้อตกลงนี้ คู่สัญญาจะต้องได้รับคำแนะนำจากกฎหมายปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎของระบบการชำระเงิน 5 .

กฎของระบบการชำระเงินแนบมากับข้อตกลงนี้และถือเป็นส่วนสำคัญ

กฎของระบบการชำระเงินนั้นมอบให้โดย Operator 1 ให้กับ Operator 2 และในทางกลับกัน ซึ่งจะมีการจดบันทึกในข้อตกลงนี้ ซึ่งรับรองโดยลายเซ็นของผู้มีอำนาจ

6.5. ข้อตกลงนี้ทำขึ้นเป็นสองฉบับโดยมีผลบังคับเท่าเทียมกัน โดยฉบับหนึ่งถือโดยผู้ปฏิบัติงาน 1 ชุดที่สองถือโดยผู้ดำเนินการ 2

7. รายละเอียดของคู่สัญญา

ตัวดำเนินการ 1: __________________________________________________________

________________________________________________________________

โอเปอเรเตอร์ 2: __________________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________

ลายเซ็นของคู่กรณี

ผู้ดำเนินการ 1: ________________________ ส.ส. โอเปอเรเตอร์ 2: ________________________ ส.ส.

1 ตามวรรค 1 ของศิลปะ 862 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อทำการชำระบัญชีที่ไม่ใช่เงินสด, การชำระตามคำสั่งชำระเงิน, เลตเตอร์ออฟเครดิต, เช็ค, การตั้งถิ่นฐานตามการเรียกเก็บเงิน, รวมถึงการตั้งถิ่นฐานในรูปแบบอื่น ๆ ที่กฎหมายกำหนด, กฎการธนาคารที่จัดตั้งขึ้นตาม อนุญาตให้ใช้แนวทางปฏิบัติทางธุรกิจในการธนาคารได้

ตามวรรค 6 ของส่วนที่ 1 ของศิลปะ 20 แห่งกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 161-FZ "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ" รูปแบบการชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสดที่ใช้บังคับควรกำหนดโดยกฎของระบบการชำระเงิน

2 ผู้ประกอบการโอนเงิน ได้แก่

1) ธนาคารแห่งรัสเซีย;

2) องค์กรสินเชื่อผู้มีสิทธิโอนเงิน

3) บรรษัทของรัฐ "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและ กิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ(ธนาคารออมสิน)".

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสถาบันสินเชื่อดำเนินการเป็นผู้ประกอบการโอนเงินตามกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 161-FZ วันที่ 27 มิถุนายน 2554 "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ" กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 395-1 วันที่ 2 ธันวาคม 2533 "เกี่ยวกับธนาคารและการธนาคาร กิจกรรม" และกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย (ส่วนที่ 3 มาตรา 11 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 161-FZ วันที่ 27 มิถุนายน 2554 "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ")

3 เงินอิเล็กทรอนิกส์ - เงินที่บุคคลหนึ่งให้ไว้ก่อนหน้านี้ (ผู้ให้เงิน) แก่บุคคลอื่นโดยคำนึงถึงข้อมูลบัญชีเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ให้โดยไม่ได้เปิดบัญชีธนาคาร ( บุคคลที่ผูกพัน) เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินของบุคคลที่ให้เงินกับบุคคลที่สามและในส่วนที่เกี่ยวกับที่บุคคลที่ให้เงินมีสิทธิที่จะโอนคำสั่งซื้อโดยใช้วิธีการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เท่านั้น

ในขณะเดียวกัน เงินทุนที่ได้รับจากองค์กรที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมระดับมืออาชีพในตลาดไม่ใช่เงินอิเล็กทรอนิกส์ เอกสารที่มีค่า, กิจกรรมการหักบัญชีและ (หรือ) กิจกรรมสำหรับการจัดการกองทุนรวมที่ลงทุน, กองทุนรวมและที่ไม่ใช่ของรัฐ กองทุนบำเหน็จบำนาญและการบัญชีสำหรับข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ให้โดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารตามกฎหมายว่าด้วยกิจกรรมขององค์กรเหล่านี้ (ข้อ 18 มาตรา 3 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 161-FZ วันที่ 27 มิถุนายน 2554 "ในการชำระเงินแห่งชาติ ระบบ").

4 คุณสมบัติของการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์มีให้ในศิลปะ 7 แห่งกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 161-FZ "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ"

การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ดำเนินการโดยมีหรือไม่มีการระบุตัวตนของลูกค้าตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 7 สิงหาคม 2544 N 115-FZ "ในการต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย" (ส่วนหนึ่ง 1 แห่งศิลปะ 10 แห่งกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 มิถุนายน 2554 N 161-FZ "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ")