อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศ คำสั่งจ่ายเงิน -ตัวอย่าง การกรอกจะได้รับในบทความนี้ - ไม่มีแบบฟอร์มที่กำหนดไว้อย่างชัดเจน (ซึ่งตัวอย่างเช่นคือแบบฟอร์ม 0401060 สำหรับคำสั่งซื้อรูเบิล) ดังนั้นแบบฟอร์มในแต่ละธนาคารอาจมีรายละเอียดที่แตกต่างกันออกไป ในขณะเดียวกันก็มีหลักการทั่วไปในการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศ เราจะพูดถึงพวกเขาในบทความ
การจัดทำเอกสารการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศ: จะเริ่มที่ไหนดี
เพื่อให้เข้าใจรายละเอียดการประมวลผลการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศ เราจะพิจารณากรณีทั่วไปที่สุด:
- การชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศให้กับผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่
- ชำระเงินภายใต้สัญญาการค้าต่างประเทศ
- การชำระเงินออกจากธนาคารรัสเซียไปยังธนาคารต่างประเทศ
หากต้องการเริ่มประมวลผลการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศอย่างถูกต้อง คุณต้อง:
- แสดงสัญญาที่สรุปไว้กับธนาคารของคุณและออกหนังสือเดินทางธุรกรรม (ต่อไปนี้จะเรียกว่า TS) ในแบบฟอร์ม ติดตั้งโดยแอปพลิเคชันลำดับที่ 4 ตามคำสั่งของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 06/04/2555 ลำดับที่ 138-I);
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการควบคุมการตั้งถิ่นฐานกับคู่สัญญาต่างประเทศและความแตกต่างของการลงทะเบียน PS ในบทความ
- ใช้แบบฟอร์มการชำระเงินสำหรับการโอนเงินที่ธนาคารของคุณใช้ ข้อกำหนดทั่วไปสำหรับการกรอกการชำระเงินดังกล่าวกำหนดขึ้นตามคำสั่งหมายเลข 138-I แต่ไม่มีรูปแบบที่เหมือนกันสำหรับทุกคน - ดังนั้นธนาคารมักจะพัฒนาและอนุมัติของตนเอง
- ตัดสินใจเกี่ยวกับรายละเอียดการชำระเงิน:
- ผู้ชำระค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมสำหรับการโอน - ผู้ชำระเงินผู้รับหรือทั้งสองส่วน (ในทางปฏิบัติของการชำระเงินระหว่างประเทศมีตัวเลือกที่แตกต่างกัน)
- วิธีซื้อสกุลเงินเพื่อทำธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์: บริษัทจะซื้อล่วงหน้าเองหรือสั่งให้ธนาคารแลกเปลี่ยนจำนวนเงินที่ต้องการทันทีตามคำสั่งชำระเงิน
- มีข้อสกุลเงินในสัญญาที่อาจปรับจำนวนเงินที่ชำระหรือไม่?
คำแนะนำในการชำระสกุลเงินต่างประเทศที่ธนาคารลูกค้า
รหัสประเภทธุรกรรมสกุลเงิน
เนื่องจากรหัสนี้เป็นคุณลักษณะเฉพาะที่จัดตั้งขึ้นบนพื้นฐานของกฎหมายสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียไม่ใช่ กฎทั่วไปการทำธุรกรรมทางธนาคารระหว่างประเทศ เรามาดูรายละเอียดกันดีกว่า
รหัสจะถูกป้อนลงในใบชำระเงินในกรณีของการชำระหนี้สำหรับธุรกรรมการค้าต่างประเทศในสกุลเงินรัสเซีย นั่นคือการมีรหัสธุรกรรมสกุลเงินในใบสั่งการชำระเงินเป็นสัญญาณไปยังโครงสร้างการควบคุมสกุลเงิน (ซึ่งตัวแทนเป็นธนาคาร) ว่าสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียกำลังถูกโอนไปนอกสหพันธรัฐรัสเซีย
รายการธุรกรรมที่ควบคุมเพิ่มเติมโดยกฎหมายสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งจำเป็นต้องป้อนรหัสประเภทธุรกรรมในใบสั่งการชำระเงินได้รับในภาคผนวกหมายเลข 2 ของคำสั่งหมายเลข 138-I
สำหรับผู้ที่จะต้องกรอกคำสั่งสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ไม่ได้อยู่ในธนาคารลูกค้า แต่ด้วยตนเอง เราขอแนะนำให้คุณทำความคุ้นเคยกับตัวอย่างการกรอกเอกสารดังกล่าว
ในเวลาเดียวกัน เราขอเตือนคุณว่าในรูปแบบที่ธนาคารใดธนาคารหนึ่งจะเสนอให้กรอกจริง ตำแหน่งของบางคอลัมน์อาจมีการเปลี่ยนแปลง และอาจมีการแนะนำคอลัมน์หรือส่วนเพิ่มเติมสำหรับข้อมูลที่ธนาคารนี้พิจารณาว่าจำเป็น
ตัวอย่างเช่นในตัวอย่างที่เสนอไม่มีตาราง "ข้อมูลสำหรับการควบคุมสกุลเงิน" แยกต่างหากซึ่งมักพบในรูปแบบที่ออกโดยธนาคาร โดยพื้นฐานแล้วตารางดังกล่าวจะรวมและทำซ้ำในภาษารัสเซียกับข้อมูลที่มีอยู่ในคอลัมน์บังคับที่ครบถ้วนของคำสั่งการชำระเงิน ตามกฎแล้วการกรอกข้อมูลเหล่านี้ไม่ทำให้เกิดปัญหาใด ๆ
ผลลัพธ์
หากต้องการกรอกแบบฟอร์มการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศอย่างถูกต้อง คุณต้อง:
- ประกาศการทำธุรกรรมกับการชำระเงินให้กับธนาคารและออก PS;
- กำหนดรายละเอียดการชำระเงินเฉพาะ
- กรอกคำสั่งธุรกรรมตามแบบฟอร์มธนาคาร - ในธนาคารลูกค้าหรือด้วยตนเองตามตัวอย่าง
การดำเนินการถ่ายโอนทั้งหมด กองทุนสกุลเงินนอกสหพันธรัฐรัสเซียจะต้องได้รับการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย
ไม่จำเป็นต้องกรอก
ใช้เฉพาะเมื่อโอนเงินในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และยูโร (EUR) จากบัญชีของลูกค้าในวันปัจจุบันหลังจากสิ้นสุดเวลาทำการ และกรอกช่องเลือกหน้าต่างที่เกี่ยวข้อง คำสั่งโอนเงิน.
ฟิลด์ 33B จำนวนเงินและสกุลเงิน
จำเป็นต้องกรอก
ระบุ:
- จำนวนเงินที่โอน- จำนวนเงินที่ลูกค้าชำระเงินโอน จำนวนเงินทั้งหมดจะถูกระบุโดยไม่มีตัวคั่น (รวมการเว้นวรรค) หากแสดงจำนวนเงินเป็นเพียงส่วนจำนวนเต็ม จะต้องระบุศูนย์สองตัว (00) หลังจุดทศนิยม
- รหัสสกุลเงิน ISO(ดูสมุดอ้างอิงรหัสสกุลเงิน) เมื่อโอนเงินจากบัญชีของลูกค้าในสกุลเงินที่แตกต่างจากสกุลเงินของบัญชีลูกค้าที่ชำระเงินที่ระบุไว้ในฟิลด์ 50a จำนวนเงินที่ได้รับซึ่งเป็นผลมาจากการแปลงจำนวนเงินโอนตามอัตราที่ตกลงกับลูกค้าจะถูกหักออก
- จำนวนเงินในรูเบิลเบลารุสระบุโดยไม่มี kopeck Sberbank แห่งรัสเซียไม่รับการชำระเงินที่ระบุจำนวนเงินโอนเป็น kopeck
รหัสคำสั่งฟิลด์ 23E
การกรอกข้อมูลเป็นทางเลือก
ระบุ:
- รหัสคำสั่งที่กำหนดข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงิน วิธีการแจ้ง หรือการชำระเงิน (ดู รหัสอ้างอิงสำหรับคำแนะนำฟิลด์ 23E).
- ข้อมูลเพิ่มเติมที่สามารถปฏิบัติตามรหัสคำสั่งและระบุด้วยเครื่องหมายทับ / หลังรหัส: HOLD, PHON, PHOB, PHOI, REPA, TELE, TELB, TELI (ไม่เกิน 30 อักขระหลังเครื่องหมายทับ รูปแบบ /30x)
สามารถระบุรหัสคำสั่งหลายรหัสในช่องตามลำดับที่ระบุในไดเร็กทอรีของรหัสคำสั่งของฟิลด์ 23E ไดเร็กทอรีเดียวกันจะกำหนดรหัสที่ไม่สามารถระบุพร้อมกันได้
คำสั่งสามารถดำเนินการได้ก็ต่อเมื่อธนาคารที่ต้องการใช้งานนั้นใช้รหัสคำสั่งที่ระบุ และธนาคารจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการดำเนินการตามคำสั่ง
ไม่ได้กรอกฟิลด์ 23E
ลูกค้าที่ชำระเงินฟิลด์ 50a
จำเป็นต้องกรอก
รายละเอียดของลูกค้าที่ทำการโอนเงินระบุไว้
ต้องระบุสิ่งต่อไปนี้ในบรรทัดแยกกัน:
- หมายเลขบัญชีที่ใช้หักเงินระหว่างการโอนเงิน
- ข้อมูลลูกค้า (4 บรรทัด รูปแบบ 4*35x):
- ชื่อลูกค้า: เต็มหรือสั้นตามที่ให้ไว้ เอกสารประกอบลูกค้า.
- หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี ( หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี) สำหรับนิติบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่หรือ TIN/KIO (รหัส องค์กรต่างประเทศ) สำหรับนิติบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่
- ที่อยู่.
- เมืองประเทศ
เมื่อโอนเป็นรูเบิลเบลารุส (BYR):
- ระบุหมายเลขบัญชีและชื่อผู้ชำระเงิน
- หากไม่มีใบแจ้งหนี้จะต้องระบุที่อยู่ของผู้ชำระเงิน
ธนาคารผู้ชำระเงินฟิลด์ 52a
จำเป็นต้องกรอก
รายละเอียดของธนาคารของผู้ชำระเงินระบุไว้:
- รหัสสวิฟท์
- ชื่อ Sberbank แห่งรัสเซีย ซึ่งเป็นสาขาของ Sberbank แห่งรัสเซีย ภายใต้การอยู่ใต้บังคับบัญชาขององค์กร ซึ่งเป็นแผนกที่ให้บริการลูกค้า (กรอกเป็นภาษารัสเซียได้)
สนาม 56a ธนาคารกลาง
ช่องนี้เป็นทางเลือก แต่หากช่อง 57a มีหมายเลขบัญชีตัวแทนของธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ จะต้องกรอกช่อง 56a รายละเอียดของธนาคารที่ธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ (ฟิลด์ 57a) มีบัญชีตัวแทนระบุไว้
ฟิลด์นี้เต็มไปด้วยหนึ่งในสามตัวเลือก:
- หากคุณมีรหัส SWIFT:
- รหัส SWIFT และชื่อธนาคารที่เกี่ยวข้อง
- เมืองประเทศ
- หากคุณไม่มีรหัส SWIFT:
- ) และชื่อของธนาคารตัวกลางที่เกี่ยวข้อง (เต็ม)
- เมืองประเทศ
- ในกรณีที่ไม่มีรหัส SWIFT และรหัสหักบัญชีของประเทศ:
- ชื่อของธนาคารตัวกลาง (เต็ม);
- ที่อยู่ (ถ้ามี);
- เมืองประเทศ
สนาม 57a ธนาคารผู้รับผลประโยชน์
จำเป็นต้องกรอก ระบุรายละเอียดของธนาคารที่ให้บริการบัญชีของลูกค้าผู้รับผลประโยชน์ (ฟิลด์ 59a)
ฟิลด์นี้เต็มไปด้วยหนึ่งในสี่ตัวเลือก:
- หากคุณมีรหัส SWIFT:
- รหัส SWIFT และชื่อธนาคารของผู้รับผลประโยชน์
- เมืองประเทศ
- หากคุณไม่มีรหัส SWIFT:
- รหัสหักบัญชีแห่งชาติ (ดูหนังสืออ้างอิง โครงสร้างรหัสหักบัญชีแห่งชาติ) และสอดคล้องกัน
- เมืองประเทศ
- หากไม่มีรหัส SWIFT และรหัสหักบัญชีของประเทศ และหากมีหมายเลขบัญชีตัวแทนของธนาคารผู้รับผลประโยชน์กับธนาคารตัวกลาง (ช่อง 56a):
บันทึก: ในกรณีนี้จำเป็นต้องกรอกข้อมูลในช่อง 56a
- หมายเลขบัญชีผู้สื่อข่าวของธนาคารผู้รับผลประโยชน์กับธนาคารตัวกลางซึ่งแนะนำให้ระบุโดยไม่มีอักขระคั่นบริการ (ยัติภังค์ ช่องว่าง ฯลฯ )
- ชื่อธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ (เต็ม);
- ที่อยู่ (ถ้ามี);
- เมืองประเทศ
- ในกรณีที่ไม่มีรหัส SWIFT รหัสหักบัญชีของประเทศ และหมายเลขบัญชีตัวแทนของธนาคารผู้รับผลประโยชน์กับธนาคารตัวกลาง:
- ชื่อธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ (เต็ม);
- ที่อยู่ (ถ้ามี);
- เมืองประเทศ
เมื่อถ่ายโอนในฮรีฟเนียยูเครน (UHR):
- รหัสของธนาคารที่เข้าร่วมในการหมุนเวียนระหว่างสาขา (MFO) ที่ได้รับมอบหมายจากธนาคารแห่งชาติของประเทศยูเครน (NBU) ให้กับธนาคารที่มีถิ่นที่อยู่ในยูเครนและสาขาของพวกเขาจะถูกระบุ รหัส MFO ระบุไว้ในฟิลด์ย่อยล้าง รหัสในรูปแบบของรหัสหักบัญชีแห่งชาติ (ดูสมุดอ้างอิง โครงสร้างรหัสหักบัญชีแห่งชาติ): //UA6!nโดยที่ 6!n เป็นสถาบันการเงินรายย่อยของธนาคารที่มีถิ่นที่อยู่ในยูเครน ตัวอย่างเช่น: //UA300335.
เมื่อโอนเป็นรูเบิลเบลารุส (BYR):
- รหัสการหมุนเวียนระหว่างสาขา (MFO) ของธนาคารผู้รับผลประโยชน์จะถูกระบุในรูปแบบของรหัสการหักบัญชีระดับประเทศในฟิลด์ล้าง รหัส (ดูอ้างอิง โครงสร้างรหัสหักบัญชีแห่งชาติ): //BY3!nโดยที่ 3!n คือรหัสของธนาคาร MFO ในสาธารณรัฐเบลารุส
- รหัสประจำตัวธนาคาร (BIC) ของธนาคารของผู้รับผลประโยชน์จะถูกระบุหลังชื่อของธนาคารที่มีการกำหนด BIC ใน แบบฟอร์มต่อไปนี้: BIC9!nโดยที่ 9!n คือ BIC ของธนาคารในคาซัคสถาน
เมื่อชำระเป็นสกุลเงินหยวนจีน (CNY):
- หากรหัสประเทศคือ 156 CHINA และธนาคารไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม Bank of China (SWIFT ของธนาคารไม่ได้ขึ้นต้นด้วย BKCH) ให้อยู่ใน Cor. บัญชี คุณต้องระบุรหัส CNAPS ของธนาคารที่มีอักขระ 12 หรือ 14 ตัว
ฟิลด์ 59a ลูกค้าผู้รับผลประโยชน์
จำเป็นต้องกรอก
มีการระบุรายละเอียดของลูกค้า-ผู้รับเงิน
ในบรรทัดแยกจะระบุ:
- หมายเลขบัญชีของลูกค้าที่ธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ (ฟิลด์ 57a) สามารถระบุเป็นหมายเลข IBAN/BBAN ได้ เมื่อโอนเงินให้กับลูกค้าของธนาคารในสหภาพยุโรป (EU) และเขตเศรษฐกิจยุโรป (EEA) จำเป็นต้องระบุหมายเลขบัญชีในรูปแบบของหมายเลข IBAN รูปแบบบัญชี IBAN/BBAN จะแสดงอยู่ในไดเรกทอรีโครงสร้างบัญชี IBAN/BBAN และรูปแบบบัญชีของประเทศนอกสหภาพยุโรป/EEA บางประเทศจะแสดงในไดเรกทอรีโครงสร้างหมายเลขบัญชีแห่งชาติ (DAN) สำหรับรายชื่อประเทศในสหภาพยุโรปและ EEA โปรดดูหมายเหตุในส่วนนี้ A.2.5 "รหัสประจำตัว"
- รหัส BEI ของลูกค้า (ถ้ามี)
- ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าผู้รับผลประโยชน์ (4*35x ไม่เกิน 140 ตัวอักษร):
- ชื่อลูกค้า (อาจระบุชื่อย่อของลูกค้าหากมี)
- TIN สำหรับนิติบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่และผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ (ถ้ามี)
- ที่อยู่ (ถ้ามี)
บันทึก
- เมืองประเทศ
เมื่อโอนเงินไปที่ธนาคาร รายละเอียดของลูกค้าผู้รับผลประโยชน์จะถูกระบุ:
- บัญชีภายในของธนาคารนี้ (ถ้ามี) รวมถึงในรูปแบบหมายเลข IBAN/BBAN
บันทึก: หากระบุบัญชีภายในประเทศของธนาคารพร้อมกับรหัส SWIFT จะต้องระบุธนาคารเดียวกันในฟิลด์ 57a
- รหัส SWIFT ของธนาคารที่ใช้โอนเงิน (ถ้ามี)
- ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าผู้รับผลประโยชน์ (ไม่เกิน 140 ตัวอักษร):
- ชื่อของธนาคารที่ต้องการโอนเงิน
- ที่อยู่ (ถ้ามี)
บันทึก: หากข้อมูลลูกค้าผู้รับผลประโยชน์เกินความยาวที่กำหนด (140 ตัวอักษร) ที่อยู่อาจถูกละเว้น
- เมืองประเทศ
เมื่อถ่ายโอนในฮรีฟเนียยูเครน (UHR):
- หมายเลขบัญชีของผู้รับผลประโยชน์จะต้องประกอบด้วยตัวเลขไม่เกิน 14 หลัก (ไม่สามารถระบุช่องว่าง “/” และสัญลักษณ์อื่น ๆ ได้): รูปแบบ 14n
- รหัสผู้เสียภาษี (TIC) แสดงอยู่บน แยกบรรทัดหน้าชื่อลูกค้าในรูปแบบต่อไปนี้: KNP8!n หรือ KNP10!n โดยที่ 8!n คือ KNP ของนิติบุคคลตาม Unified Real Estate Register of Administrative Offenses; 10!n - KNP รายบุคคลตาม "ทะเบียนของรัฐสำหรับบุคคลที่ชำระภาษีและการชำระเงินตามภาระผูกพันอื่น ๆ" สำหรับยูเครน ตัวอย่างเช่น KNP20262860
เมื่อโอนเป็นรูเบิลเบลารุส (BYR):
- บัญชีของผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับเงิน) จะต้องประกอบด้วยตัวเลข 13 หลัก (ช่องว่าง / และสัญลักษณ์อื่น ๆ ไม่สามารถระบุได้): รูปแบบ 13!n
เมื่อแปลงเป็น tenge คาซัคสถาน (KZT):
- บัญชีของผู้รับผลประโยชน์จะถูกระบุ (รูปแบบ 9!n) ในคาซัคสถาน บัญชีถูกกำหนดให้เป็น IIK (หมายเลขประจำตัวส่วนบุคคล)
- มีการระบุหมายเลขทะเบียนภาษี (RTN) ของผู้รับผลประโยชน์ซึ่งได้รับการกำหนด เจ้าหน้าที่ภาษีสำหรับผู้อยู่อาศัยในคาซัคสถานทุกคน รวมถึงผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในคาซัคสถานที่ดำเนินกิจกรรมถาวรในดินแดนคาซัคสถาน ธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศบางแห่งที่มีบัญชีตัวแทนในธนาคารของคาซัคสถานไม่มี TRN จากนั้นศูนย์ 12 ตัวจะถูกระบุเป็น TRN ระบุหลังการกำหนด RNN ในรูปแบบต่อไปนี้: RNN12!n โดยที่ 12!n คือ RNN ของผู้รับผลประโยชน์ในคาซัคสถาน
ฟิลด์ 70 วัตถุประสงค์ในการชำระเงิน
จำเป็นต้องกรอก ข้อมูลเกี่ยวกับการชำระเงินที่มีไว้สำหรับลูกค้าผู้รับผลประโยชน์จะถูกระบุ รวมถึง: วัตถุประสงค์ของการโอน (การชำระเงินสำหรับสัญญา / ข้อตกลง / การฝึกอบรม / บัตรกำนัล ความช่วยเหลือด้านวัสดุฯลฯ) หมายเลขและวันที่ของข้อตกลง / สัญญา เอกสารสินค้า ชื่องานที่ทำ / การให้บริการ สินค้า ฯลฯ (ไม่เกิน 140 ตัวอักษร รูปแบบ 4 * 35x)
เมื่อทำการโอนเงินมาที่ ธนาคารต่างประเทศต้องระบุข้อมูล (รวมถึงประเทศแถบบอลติก) ภาษาอังกฤษ. เมื่อโอนเงินไปยังธนาคารรัสเซียและธนาคารในประเทศ CIS ข้อมูลอาจระบุเป็นภาษารัสเซีย เมื่อโอนเงินภายใน Sberbank แห่งรัสเซีย ข้อมูลจะต้องระบุเป็นภาษารัสเซีย (โดยไม่ต้องทับศัพท์เป็นภาษาละติน)
ข้อมูลในช่องสามารถระบุได้โดยใช้คำรหัส (ดูข้อมูลอ้างอิง รหัสฟิลด์คำ 70) ล้อมรอบด้วยเครื่องหมายทับ / . คุณสมบัติของการใช้คำรหัส:
- ต้องระบุข้อมูลด้านหลังคำรหัส
- สามารถระบุการอ้างอิงได้หลายรายการหลังคำรหัส แต่จะต้องคั่นด้วยเครื่องหมายทับสองอัน // ;
- คำรหัสระหว่างการอ้างอิงที่เป็นเนื้อเดียวกันสองรายการจะไม่ซ้ำกัน
- เมื่อถ่ายโอนข้อมูลที่ระบุหลังคำรหัสไปยังบรรทัดถัดไป ไม่จำเป็นต้องใช้อักขระ
ตัวอย่างเช่น:
/INV/abc/SDF-02//1234-123///ROC/02E
เมื่อถ่ายโอนในฮรีฟเนียยูเครน (UHR):
- สิ่งต่อไปนี้ถูกระบุ: เนื้อหาของธุรกรรม (สำหรับผลิตภัณฑ์/บริการที่กำลังชำระเงิน); เลขที่สัญญา; วันที่สรุปสัญญา (ในรูปแบบ ปปปป.ดด.วว)
เมื่อโอนเป็นรูเบิลเบลารุส (BYR):
- ระบุหมายเลขสัญญาและวันที่สรุปผล ชื่อของสินค้า งาน และบริการที่ชำระเงิน
- จะต้องกรอกเป็นภาษารัสเซียโดยใช้ตัวอักษรภาษารัสเซียแทนตัวอักษรละติน
เมื่อแปลงเป็น tenge คาซัคสถาน (KZT):
- รหัสวัตถุประสงค์การชำระเงิน (KNP) จากตัวแยกประเภทของรัฐ - ตัวแยกประเภทวัตถุประสงค์การชำระเงินแบบรวม (UPC) จะถูกระบุไว้ในบรรทัดแรก KNP ถูกระบุในรูปแบบต่อไปนี้: KNP-7!n โดยที่ 7!n คือโค้ดจาก KNP
- เมื่อชำระภาษีตามงบประมาณจะมีการระบุรหัส การจำแนกงบประมาณ(KBK) ในรูปแบบต่อไปนี้: KBK6!n โดยที่ 6!n คือรหัส KBK
- ระบุหมายเลขและวันที่ของเอกสารการค้า ธุรกรรม สัญญา ข้อตกลง
- จำนวนภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT) จะถูกระบุ (ถ้ามี) ยกเว้นการชำระหนี้ระหว่างธนาคารตัวแทน
ฟิลด์ 71A ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย
จำเป็นต้องกรอก
มีการระบุว่าเป็นผู้ชำระค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการโอน
ในกรณีนี้ มีการระบุหนึ่งในตัวเลือกที่เป็นไปได้:
- เบน- จำนวนเงินทั้งหมดค่าคอมมิชชั่นที่เรียกเก็บโดย Sberbank แห่งรัสเซียตลอดจนค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายของธนาคารอื่นจะถูกเรียกเก็บจากจำนวนเงินโอน การโอนเงินจะดำเนินการโดยธนาคารในจำนวนเงินที่คำนวณเป็นมูลค่าของจำนวนเงินโอน (ฟิลด์ 33B) ลบด้วยจำนวนค่าคอมมิชชั่นทั้งหมดที่เรียกเก็บโดย Sberbank แห่งรัสเซีย
- SHA - จำนวนค่าคอมมิชชันทั้งหมดที่เรียกเก็บโดย Sberbank แห่งรัสเซียจะถูกหักจากบัญชีของลูกค้าที่ชำระเงิน (ฟิลด์ 50a) และค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายของธนาคารอื่นจะถูกหักจากจำนวนเงินโอน
- ของเรา - จำนวนค่าคอมมิชชั่นทั้งหมดที่เรียกเก็บโดย Sberbank แห่งรัสเซีย รวมถึงค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายของธนาคารอื่น ๆ จะถูกหักจากบัญชีของลูกค้าที่ชำระเงิน (ฟิลด์ 50a)
ในการธนาคารระหว่างประเทศ ผู้ชำระเงินจะจ่ายค่าคอมมิชชันของธนาคาร ค่าคอมมิชชั่นของธนาคารอื่นจะถูกหักออกจากบัญชีของผู้รับผลประโยชน์ ซึ่งก็คือ หักออกจากจำนวนเงินที่โอน และธนาคารของผู้รับผลประโยชน์จะถูกกำหนดโดยอัตราภาษีที่ตกลงกับลูกค้า ( ผู้รับผลประโยชน์) ทั้งนี้แนะนำให้ใช้คำว่า SHA เป็นค่าใช้จ่ายในการแปล
เมื่อทำการโอนในฮรีฟเนียยูเครน (UHR): ระบุเฉพาะของเราเท่านั้น
เมื่อโอนในคาซัคสถาน tenge (KZT): คุณสามารถระบุได้เฉพาะของเราและ BEN เท่านั้น
ฟิลด์ 72 ข้อมูลเพิ่มเติม
การกรอกข้อมูลเป็นทางเลือก มีการระบุข้อมูลสำหรับธนาคาร (บรรทัดละ 6 บรรทัด บรรทัดละ 35 อักขระ คั่นด้วยเครื่องหมายทับ '/' รูปแบบ 6*35x) ข้อมูลในช่องจะต้องขึ้นต้นด้วยรหัสคำ (ดู ฟิลด์ 72 การอ้างอิงคำรหัส) ซึ่งอาจตามด้วยข้อความ (กรอกเป็นภาษาอังกฤษ หากไม่ได้ดำเนินการโอนเงินภายใน Sberbank แห่งรัสเซีย) ในกรณีนี้ แต่ละคำในโค้ดจะขึ้นต้นและลงท้ายด้วยเครื่องหมายทับ '/'
หากข้อความที่อยู่หลังคำรหัสไม่พอดีกับบรรทัดเดียว คุณสามารถย้ายไปยังบรรทัดถัดไปได้โดยใส่เครื่องหมายทับ '//' สองตัวที่จุดเริ่มต้นของบรรทัด แต่ละบรรทัดขึ้นต้นด้วยคำรหัสหรือเครื่องหมายทับ '//' สองอัน
คำสั่งสามารถดำเนินการได้ก็ต่อเมื่อธนาคารที่ต้องการใช้งานนั้นใช้รหัสคำสั่งที่ระบุ และธนาคารอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการดำเนินการตามคำสั่ง
หากการชำระเงินเกิดขึ้นในสกุลเงินเดียว (ฟิลด์ 33B) และควรโอนเข้าบัญชีของผู้รับผลประโยชน์ (ฟิลด์ 59a) ในสกุลเงินอื่น ขอแนะนำให้ระบุสิ่งต่อไปนี้:
/ACC/PLS แปลงเงินเป็น CUR
//ความสมบูรณ์ของบัญชี
หากฟิลด์ 56a หรือ 57a ระบุว่าธนาคารผู้ถูกร้องมีบัญชี Loro กับ Sberbank แห่งรัสเซียในสกุลเงินที่โอน และการโอนเงินจะต้องดำเนินการผ่านธนาคารตัวแทน (และไม่ใช่ผ่านบัญชี Loro กับ Sberbank แห่งรัสเซีย) จากนั้นใน ช่อง 72 หลังรหัส คำว่า /REC/ ต้องระบุรหัส SWIFT ของธนาคารตัวแทนที่ต้องการโอนเงิน (เช่น /REC/IRVTUS3N)
เมื่อถ่ายโอนในฮรีฟเนียยูเครน (UHR):
- หากข้อมูลไม่พอดีกับฟิลด์ 70 ความต่อเนื่องจะถูกระบุในฟิลด์ 72 หลังรหัสคำ /NZP/ (วัตถุประสงค์ในการชำระเงิน)
- คำรหัสจะต้องระบุตามลำดับต่อไปนี้: /REC/, /ACC/, /NZP/
เมื่อโอนเป็นรูเบิลเบลารุส (BYR): หมายเลขทะเบียนผู้เสียภาษีของผู้รับผลประโยชน์ (UNB) ที่ได้รับมอบหมาย บริการด้านภาษีของสาธารณรัฐเบลารุส จะถูกระบุหลังรหัสคำ /ACC/ ในรูปแบบต่อไปนี้: /ACC/UNB9!n โดยที่ 9!n คือหมายเลขผู้เสียภาษีของผู้รับผลประโยชน์
ข้อมูลฟิลด์ 77B สำหรับหน่วยงานกำกับดูแล
ต้องกรอกข้อมูลในฟิลด์เฉพาะเมื่อมีการโอนเงินในฮรีฟเนียยูเครน (UAH)
ข้อมูลที่จำเป็นสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลของประเทศของลูกค้าที่ชำระเงินหรือลูกค้าผู้รับผลประโยชน์จะถูกระบุ (3 บรรทัด บรรทัดละ 35 อักขระ คั่นด้วยเครื่องหมายทับ '/' รูปแบบ 3*35x) ข้อมูลในฟิลด์สามารถระบุได้โดยใช้คำรหัส (ดูการอ้างอิงคำรหัสฟิลด์ 77B) ล้อมรอบด้วยเครื่องหมายทับ '/'
เมื่อโอนในฮรีฟเนียยูเครน (UHR):
- รหัสการรายงาน NBU ถูกระบุโดยใช้คำรหัส /1PB/ ในรูปแบบต่อไปนี้: /1PB/4!n.3!n.3!n โดยที่ 4!n คือรหัสธุรกรรมตามตัวแยกประเภท NBU; 3! n - รหัสของประเทศที่ลงทะเบียนของผู้ชำระเงินตามตัวจําแนก NBU 3!n - รหัสของประเทศที่ลงทะเบียนของผู้รับผลประโยชน์ตามตัวจําแนก NBU
รหัสธุรกรรมพื้นฐานตามตัวแยกประเภท NBU:
- 1221 - การชำระค่าสินค้า
- 1721 - การชำระค่าสินค้าล่วงหน้าและเลตเตอร์ออฟเครดิต
- 2371 - บริการก่อสร้าง
- 2421 - เงินสมทบ/เบี้ยประกันแยกตามประเภทประกันภัย
- 2423 - เบี้ยประกันภัย/เบี้ยประกันภัยแยกตามประเภทของการประกันภัยต่อ
- 2429 - การเรียกร้องประกัน/ค่าชดเชยภายใต้สัญญาประกันภัย
- 2431 - การเรียกร้องประกัน/ค่าชดเชยภายใต้สัญญาประกันภัยต่อ
- 2459 - คอมพิวเตอร์ บริการข้อมูล;
- 2485 - บริการด้านกฎหมาย
- 2497 - การชำระเงิน บริการทางธุรกิจ;
- 2507 – การบริการด้านวัฒนธรรมและนันทนาการ
- 2591 - อากร ภาษี ค่าธรรมเนียมกงสุล;
- 8424 - ข้อตกลงฟอเร็กซ์ (ข้อตกลง FX)
- รหัส ISO ของประเทศที่จดทะเบียนระบุไว้:
- ผู้ชำระเงิน - ใช้รหัสคำ /ORDERRES/;
- ผู้รับผลประโยชน์ - ใช้รหัสคำ /BENEFRES/
- ต้องระบุคำรหัสตามลำดับต่อไปนี้: /1PB/, /ORDERRES/, /BENEFRES/
ป้อนหรือแก้ไขค่ารายละเอียด:
ไปที่แท็บ รายละเอียดการโอน .
ข้าว. 4.20. แท็บ รายละเอียดการโอนหน้า คำแนะนำใหม่สำหรับการโอนเงิน
ในบล็อก ธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ ระบุค่าของรายละเอียดธนาคารของผู้รับผลประโยชน์หรือแก้ไขหากกรอกโดยอัตโนมัติเมื่อเลือกรายละเอียดของผู้รับผลประโยชน์จากไดเร็กทอรี
ในสนาม ชื่อ ระบุชื่อธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ สามารถป้อนค่าด้วยตนเองหรือจากก็ได้ ไดเรกทอรีของธนาคารโลก.
เมื่อเลือก ชื่อ ธนาคารของผู้รับผลประโยชน์จากไดเร็กทอรี, ฟิลด์ รหัสสวิฟท์ ,รหัสของประเทศและ เมือง
หากธนาคารตัวกลางเกี่ยวข้องกับการโอนเงิน คุณต้องกรอกข้อมูลในช่อง บัญชีธนาคารตัวแทนของผู้รับผลประโยชน์ .
ในสนาม ชื่อ ระบุชื่อธนาคารตัวกลาง สามารถป้อนค่าด้วยตนเองหรือจากก็ได้ ไดเรกทอรีของธนาคารโลก.
เมื่อเลือก ชื่อ ธนาคารตัวกลางจากไดเร็กทอรีฟิลด์ รหัสสวิฟท์ , รหัสของประเทศและ เมืองจะถูกกรอกโดยอัตโนมัติ
หากจำเป็นให้ระบุรายละเอียดของธนาคารตัวกลางในบล็อก ธนาคารตัวกลาง หรือแก้ไขหากกรอกโดยอัตโนมัติเมื่อเลือกรายละเอียดของผู้รับผลประโยชน์จากไดเร็กทอรี
คลิกปุ่มแถบเครื่องมือหน้า คำสั่งแปล สกุลเงินต่างประเทศ (ดูรูปที่ 4.18 ).
เพจจะเปิดขึ้นมา คำแนะนำใหม่สำหรับการโอนเงิน
ข้าว. 4.19. หน้าหนังสือ
ระบบจะกรอกข้อมูลหลายช่องในหน้าต่างแล้ว
ความสนใจ! | |
---|---|
ไปที่แท็บ รายละเอียดการจ่ายเงิน .
ข้าว. 4.21. แท็บรายละเอียดการชำระเงินของหน้า คำแนะนำใหม่สำหรับการโอนเงิน
ไปที่แท็บ การควบคุมสกุลเงิน .
ข้าว. 4.22. แท็บ การควบคุมสกุลเงินหน้า คำแนะนำใหม่สำหรับการโอนเงิน
ในสนาม วันที่คิดมูลค่า ป้อนวันที่ดำเนินการของคำสั่งโอนเงิน
ป้อนข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้แก้ไขปัญหาเกี่ยวกับธุรกรรม:
ในสนาม ชื่อเต็มระบุชื่อเต็มของพนักงานที่รับผิดชอบในการทำธุรกรรม สามารถป้อนค่าด้วยตนเองหรือเลือกจากสมุดอ้างอิงได้
ในสนาม โทรศัพท์ป้อนหมายเลขโทรศัพท์ติดต่อของผู้รับผิดชอบในการทำธุรกรรม ฟิลด์จะถูกกรอกโดยอัตโนมัติเมื่อคุณเลือกบันทึกพนักงานจากไดเร็กทอรี
สร้างรายการรหัสชนิดพันธุ์ ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ.
สร้างรายการเอกสารที่สมเหตุสมผลในการทำธุรกรรม
หากจำเป็น ให้ระบุข้อมูลเพิ่มเติมในฟิลด์นี้ ข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับการควบคุมการแลกเปลี่ยน .
กรุณาระบุรายละเอียดใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน:
กรอกข้อมูลลงในช่อง หนังสือรับรองการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ เลขที่ . สามารถระบุค่าได้ด้วยตนเองหรือจาก รายการใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน.
ตามข้อกำหนดของธนาคาร ให้กรอกรายละเอียดที่จำเป็นในการดำเนินการควบคุมสกุลเงิน:
ข้อบังคับเกี่ยวกับหลักเกณฑ์ในการโอนเงิน (ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 19 มิถุนายน 2555 หมายเลข 383-P) ไม่มีรูปแบบของคำสั่งการชำระเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศ ไม่รวมอยู่ในเอกสารการจัดการลักษณนามการจัดการ All-Russian (OKUD) OK 011-93 (มติของมาตรฐานแห่งรัฐของรัสเซียลงวันที่ 30 ธันวาคม 2536 ฉบับที่ 299) ดังนั้นแต่ละธนาคาร (เชิงพาณิชย์หรือรัฐ) จะใช้รูปแบบการชำระเงินของตนเอง เอกสารและขั้นตอนการกรอก
คุณสมบัติของการจัดทำคำสั่งชำระเงินสกุลเงินต่างประเทศ
การเกิดขึ้นของ "ลูกค้าธนาคาร" ได้เข้ามาแทนที่แบบฟอร์มกระดาษในภาคการธนาคาร แม้ว่ายังคงใช้แบบฟอร์มกระดาษ เช่น พิมพ์และสร้างสำเนาสำรอง
แบบฟอร์มคำสั่งจ่ายเงินและขั้นตอนการกรอกจำเป็นสำหรับพื้นที่เช่นธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การชำระเป็นสกุลเงินต่างประเทศต้องเป็นไปตามข้อกำหนด:
- กฎหมายรัสเซียเกี่ยวกับ การควบคุมสกุลเงินและการควบคุม;
- มาตรฐานสากล ISO (องค์การระหว่างประเทศเพื่อการมาตรฐาน);
- มาตรฐานของระบบ SWIFT (Society for World Wide Interbank Financial Telecommunications)
แบบฟอร์มคำสั่งจ่ายเงินเป็นสกุลเงิน
สำคัญ!รหัสที่อยู่ด้านซ้าย (เช่น 33B, 52a ฯลฯ) สอดคล้องกับฟิลด์เฉพาะของรูปแบบ SWIFT ในระบบ ISO สากล ตามมาตรฐาน SWIFT การชำระเงินดังกล่าวไม่อนุญาตให้ใช้อักขระเช่น: №, %, #, $, &, “ “, =, @, \, ( ), , ;, *,!, _,< >.
ความถูกต้องของรายละเอียดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับทั้งผู้ชำระเงินและธนาคารเพื่อวัตถุประสงค์ในการ:
- ลดความเสี่ยงในการดำเนินการตามคำสั่งการชำระเงินในสกุลเงินต่างประเทศอย่างผิดพลาด
- การเร่งกระบวนการควบคุมสกุลเงินและประสิทธิภาพการชำระเงินที่ดีขึ้น
- ลดต้นทุนการแปลโดยการลดจำนวนการสืบสวนการชำระเงินที่ไม่ได้รับการยอมรับหรือการยอมรับที่ผิดพลาด
- การปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อคู่สัญญาโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม รวมถึงเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกำหนดเวลาการชำระเงิน
การควบคุมสกุลเงิน
การทำธุรกรรมทั้งหมดด้วยสกุลเงินต่างประเทศอยู่ภายใต้การควบคุมพิเศษของรัฐ กฎหมายควบคุมหลักเมื่อวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2546 ฉบับที่ 173-FZ ขั้นตอนการควบคุมถูกกำหนดโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาล (ข้อ 1 มาตรา 5 หมายเลข 173-FZ)
กฎหมายนี้ใช้กับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยเป็นหลัก ผู้พักอาศัยรวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะ: นิติบุคคลสร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกอาณาเขต - นิติบุคคลที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของรัฐต่างประเทศและตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (มาตรา 1 หมายเลข 173-FZ)
การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยจะดำเนินการผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาต (ข้อ 1.1 มาตรา 19 หมายเลข 173-FZ)
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการควบคุม ผู้อยู่อาศัยจะต้องให้ข้อมูลตามที่ระบุไว้ในข้อ 1.1 แก่ธนาคารที่ได้รับอนุญาต ศิลปะ. 19. เลขที่ 173-FZ รวมถึง:
- เวลาที่คาดว่าจะได้รับสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินรัสเซียจากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา
- เงื่อนไขที่คาดหวังในการปฏิบัติตามโดยผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศของภาระผูกพันภายใต้ข้อตกลง
เอกสารข้อกำหนดการควบคุมดำเนินการตามคำสั่งของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 4 มิถุนายน 2555 ฉบับที่ 138-I ประกอบด้วยขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยในการจัดเตรียมเอกสารการควบคุม แบบฟอร์มเอกสารเหล่านี้ ตลอดจนข้อมูลในการกรอกโดยเฉพาะ รหัสของประเภทของธุรกรรมสกุลเงินในใบสั่งการชำระเงิน.
ประเภทและรหัสของธุรกรรมสกุลเงิน
ภาคผนวก 2 ของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียคำสั่งหมายเลข 138-I ประกอบด้วยรายการธุรกรรมของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ ใช้ในการทำธุรกรรมและเอกสารที่เกี่ยวข้อง รหัสธุรกรรมสกุลเงินในใบสั่งการชำระเงินระบุไว้บนพื้นฐานของข้อมูลที่กำหนดไว้ในรายการ
นี่คือรหัสบางส่วนในรูปแบบทั่วไป (ไม่พิจารณารหัสสำหรับประเภทของกลุ่มการดำเนินการ):
รหัสประเภทการดำเนินการ | ชื่อของประเภทของการดำเนินการ | |
---|---|---|
01 | 010 | ขายโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศสำหรับสกุลเงินรัสเซีย |
01 | 030 | การซื้อเงินตราต่างประเทศโดยผู้อยู่อาศัยโดยใช้สกุลเงินรัสเซีย |
11 | 100 | การชำระเงินโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในรูปแบบของการชำระเงินล่วงหน้าให้กับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่สำหรับสินค้าที่นำเข้าในดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นการชำระเงินที่ระบุไว้ในกลุ่ม 23 ของรายการ |
13 | 020 | การตั้งถิ่นฐานโดยผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อประโยชน์ของผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่สำหรับสินค้าที่ขายในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย ยกเว้นการตั้งถิ่นฐานภายใต้รหัส 23110, 23210, 23300 ของรายการ |
20 | 200 | การจ่ายเงินโดยผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่สำหรับงานที่ดำเนินการโดยผู้พักอาศัย การบริการที่จัดให้ ยกเว้นการชำระเงินภายใต้รหัส 20400 และที่ระบุไว้ในกลุ่ม 22 และ 58 ของรายการ |
ดังนั้น, ประเภทของธุรกรรมสกุลเงินในใบสั่งการชำระเงินระบุด้วยตัวเลข
ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ การไม่มีรูปแบบคำสั่งการชำระเงินของรัฐบาลกลางแบบรวมศูนย์สำหรับการโอนเงินต่างประเทศทำให้แต่ละธนาคารมีความแตกต่างในรายละเอียดและขั้นตอนการกรอกเอกสารนี้
จุดเด่นอีกประการหนึ่งคือทุกวันนี้เติมแทบทุกอัน เอกสารธนาคารดำเนินการผ่านอินเทอร์เฟซของแอปพลิเคชัน “ธนาคาร-ลูกค้า” ซึ่งแตกต่างจากประเภทของโปรแกรมที่คล้ายกันในธนาคารอื่น
เมื่อคำนึงถึงความเฉพาะเจาะจงนี้แล้ว เรามาดูขั้นตอนการกรอกคำสั่งชำระเงินทีละขั้นตอน โดยใช้แบบฟอร์มจากส่วนแรกของบทความของเรา
ตัวอย่างการกรอกคำสั่งชำระเงินสกุลเงินต่างประเทศ
ลองพิจารณาเงื่อนไขที่ว่า:
- การทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์สำหรับการจ่ายเงิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐของเราให้กับซัพพลายเออร์ชาวตุรกี (ต่อไปนี้จะเรียกว่าผู้รับผลประโยชน์) ในรูปแบบของการชำระเงินล่วงหน้าสำหรับสินค้าที่นำเข้าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย
- ชำระเงินโดยตรงจากบัญชีปัจจุบันใน Sberbank (โดยไม่ต้องซื้อสกุลเงิน)
- เงื่อนไขการชำระเงิน: ค่าคอมมิชชั่นของธนาคารของเราดำเนินการด้วยค่าใช้จ่ายของผู้ชำระเงิน และค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายของธนาคารอื่นจะเป็นค่าใช้จ่ายของลูกค้าผู้รับผลประโยชน์ (รายละเอียด SHA ในส่วน "ค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่าย" ของคำสั่งซื้อ)
ขั้นตอนที่ 1: รายละเอียดของฝ่ายต่างๆ
ระบุไม่เพียงแต่รายละเอียดของผู้รับผลประโยชน์และธนาคารของเขา (ระบุรหัสหักบัญชี หากจำเป็น) แต่ยังรวมถึงรายละเอียดของคุณเองเป็นภาษาอังกฤษ: รายละเอียดระหว่างประเทศของธนาคารของคุณ หมายเลขบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ และอื่นๆ
ด้านล่างนี้ในตัวอย่างการกรอกจะมีการระบุรายละเอียดชั่วคราวของทั้งสองฝ่ายอันที่จริงพวกเขาจะถูกกำหนดโดยข้อตกลงการค้าต่างประเทศ
รายละเอียดระบุไว้ในลำดับสกุลเงินด้วยตัวพิมพ์ใหญ่ (ตัวพิมพ์ใหญ่)
ขั้นตอนที่ 2: แลกเปลี่ยนข้อมูลการควบคุม
ในขั้นตอนนี้ สามารถใช้ข้อมูลจากหนังสือเดินทางธุรกรรมได้
ขั้นตอนที่ 3: กรอกส่วนบน (“ส่วนหัว”) ของคำสั่งซื้อ
ระบุหมายเลขเอกสาร วันที่จัดเตรียม จำนวนเงินที่ชำระ และรหัส ISO ของสกุลเงินที่ชำระเงิน (ในตัวอย่าง รหัสคือ ดอลลาร์สหรัฐฯ, USD)
ขั้นตอนที่ 4: รายละเอียดผู้ชำระเงิน
ป้อนข้อมูลที่รวบรวมไว้ในขั้นตอนที่ 1 ในช่องของส่วน "ลูกค้าผู้ชำระเงิน" และ "ธนาคารผู้ชำระเงิน"
ขั้นตอนที่ 5: รายละเอียดผู้รับ
ป้อนข้อมูลที่รวบรวมไว้ในขั้นตอนที่ 1 ในช่องของส่วน "ธนาคารผู้รับผลประโยชน์" และ "ลูกค้าผู้รับผลประโยชน์"
ขั้นตอนที่ 6: ส่วน “วัตถุประสงค์ในการชำระเงิน” และ “ค่าคอมมิชชั่น”
ระบุวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน (เป็นภาษาอังกฤษ ไม่ใช่ภาษาตุรกี) และตรวจสอบตัวเลือก SHA (ดูเงื่อนไขการชำระเงินที่ตอนต้นของบทความนี้ในส่วนนี้)
ขั้นตอนที่ 7: Opcode
ระบุรหัสประเภทของการดำเนินการโดยกำหนดในภาคผนวก 2 ของคำสั่งของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 138-I สำหรับกรณีของเรามันจะเป็น:
นอกจากนี้ หากมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมแล้ว จะมีการระบุหมายเลขและวันที่ เนื่องจากตัวอย่างพิจารณาการชำระเงินล่วงหน้าสำหรับสินค้า จึงไม่ได้กรอกฟิลด์ "หมายเลขสำแดงลูกค้า" เนื่องจากยังไม่ได้ส่งมอบสินค้า
การลงทะเบียนเสร็จสมบูรณ์พร้อมลายเซ็นของผู้มีอำนาจขององค์กรและตราประทับ (ถ้ามี)
ลักษณะทั่วไปของคำสั่งซื้อที่เสร็จสมบูรณ์ควรเป็นเช่นนี้
การชำระเงินในสกุลเงินที่ธนาคารลูกค้า - คำแนะนำ ตามกฎแล้วแต่ละธนาคารมีความแตกต่างของตัวเอง อย่างไรก็ตาม ขั้นตอนทั่วไปของกระบวนการสร้างใบสั่งการชำระเงินในสกุลเงินต่างประเทศจะคล้ายกัน อ่านเกี่ยวกับวิธีการสร้างคำสั่งซื้อสกุลเงินในเอกสาร
แนวคิดพื้นฐานและคำจำกัดความ
เพื่อให้เข้าใจฟิลด์เพิ่มเติม (เปรียบเทียบกับใบสั่งชำระเงิน "ปกติ") ในใบสั่งการชำระเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศ คุณควรศึกษาเทคนิคเล็กน้อย การโอนระหว่างประเทศ. ท้ายที่สุดเรามักจะจ่ายเงินให้คู่ค้าต่างประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศเกือบทุกครั้ง กฎหมายห้ามการชำระเงินด้วยอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับพันธมิตรที่มีถิ่นที่อยู่ โดยมีข้อยกเว้นที่หายาก (มาตรา 9 ของกฎหมายหมายเลข 173-FZ ลงวันที่ 10 ธันวาคม 2546 “ในการควบคุมสกุลเงิน”)
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการตั้งถิ่นฐานกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่: .
การโอนเงินระหว่างประเทศต้องใช้ข้อมูลมากกว่าธุรกรรมในประเทศเล็กน้อย เหมาะสมที่สุดที่จะตั้งชื่อ (การกำหนด) และถอดรหัสสาระสำคัญเล็กน้อยเพื่อให้ชัดเจนว่าทำไมช่องแยกในลำดับสกุลเงินจึงมีไว้สำหรับพวกเขา
SWIFT เป็นสมาคมการธนาคารระหว่างประเทศ ธนาคารที่ให้บริการการชำระเงินระหว่างประเทศจะลงทะเบียนกับ SWIFT และรับรหัสระบุตัวบุคคลที่มีชื่อเดียวกัน การระบุรหัส SWIFT ในใบสั่งการชำระเงินช่วยให้คุณสามารถระบุธนาคารที่จะชำระเงินได้อย่างชัดเจน จริงๆ แล้วรหัส SWIFT คือ “ที่อยู่” อิเล็กทรอนิกส์ 11 หลักของธนาคารในระบบ SWIFT
รหัส BIC เหมือนกับ SWIFT ชื่อนี้ใช้มาจากมาตรฐาน ISO 9362 ซึ่งควบคุมวิธีการระบุผู้เข้าร่วมในธุรกรรมทางการเงิน
รหัส BEI ยังเป็นตัวระบุใน SWIFT แต่ไม่ใช่ของธนาคาร ลูกค้าองค์กรธนาคารแห่งนี้ ธนาคารสามารถลงทะเบียนลูกค้าในระบบ SWIFT เพื่อเพิ่มความเร็วและความแม่นยำในการชำระหนี้ รหัส BEI ยังช่วยให้แน่ใจว่าการชำระเงินที่ส่งไปยังปลายทาง
รหัสหักบัญชีของธนาคารเป็นตัวระบุธนาคารด้วย แต่ไม่ใช่ใน SWIFT แต่อยู่ในระบบการหักบัญชีของประเทศ
IBAN เป็นตัวระบุที่ซับซ้อนอีกตัวหนึ่ง โดยระบุธนาคาร (สาขา) และหมายเลขบัญชีของลูกค้าในรูปแบบสากล (มาตรฐาน ISO 13616)
รหัส ISO - ส่วนหนึ่งของมาตรฐาน ISO 3166-1 ประกอบด้วยรหัสสำหรับชื่อประเทศและดินแดนรอง ใช้เพื่อระบุที่อยู่ในเอกสารการชำระเงิน
สำคัญ! มีการเข้ารหัสอื่นที่คล้ายกัน เพื่อวัตถุประสงค์ในการธนาคารคุณต้องใช้อย่างแน่นอนไอเอสโอ 3166-1.
ที่อยู่ - ที่อยู่ใด ๆ จะถูกระบุตามลำดับ: ถนน บ้านเลขที่ เมือง อำเภอ รหัสไปรษณีย์ ประเทศ (อาจเป็นรหัส ISO) นี่เป็นรูปแบบสากล
ผู้รับผลประโยชน์คือผู้ที่เราจ่ายเงินให้
ธนาคารตัวกลาง (ธนาคารตัวแทน) - ระบุว่าธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ถือบัญชีในสกุลเงินที่สอดคล้องกับธนาคารอื่น (ตัวกลาง) โดยตรงหรือไม่
ดังนั้นในทางเทคนิค กระบวนการสร้างคำสั่งชำระเงินที่ถูกต้องในสกุลเงินจึงเป็นข้อบ่งชี้ที่ถูกต้องของตัวระบุทั้งหมดของผู้รับเงินและธนาคารของเขา
มีข้อผิดพลาดอีกหลายประการในการดำเนินการแปลระหว่างประเทศ ซึ่งควรค่าแก่การพิจารณาโดยละเอียดเพิ่มเติม:
- อักขระ SWIFT ที่ต้องห้าม - การตั้งค่าของระบบนี้ไม่อนุญาตให้อักขระผ่าน
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >
นอกจากนี้ ระบบจะแทนที่รายการเหล่านั้นด้วยรายการที่ถูกต้องโดยอัตโนมัติ ดังนั้นลำดับของอักขระในตัวระบุอาจใช้งานไม่ได้และอาจเกิดข้อผิดพลาดได้
- ข้อมูลประจำตัวลูกค้า - ข้อมูลที่จำเป็นที่จำเป็น ไปยังธนาคารรัสเซียตามบทบัญญัติของกฎหมาย 07.08.2001 ฉบับที่ 115-FZ ธนาคารอาจไม่ดำเนินการชำระเงินโดยไม่ระบุข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้า รวมทั้งให้ข้อมูลเกี่ยวกับคำขอเพิ่มเติม
- บัญชีดำของธนาคารเป็นไดเร็กทอรีที่มีข้อมูลเกี่ยวกับบุคคล องค์กร รัฐ และดินแดนของการจดทะเบียน (จัดตั้งบริษัท) ซึ่งมีข้อจำกัดเกี่ยวกับ การดำเนินงานของธนาคารหรือธุรกรรมที่ควรถือเป็นข้อสงสัย สำหรับลูกค้าที่ถูกแบล็คลิสต์ การทำธุรกรรมอาจเป็นเรื่องยากหรือเป็นไปไม่ได้เลย
การสร้างคำสั่งโอนเงินในสกุลเงินต่างประเทศ - คำแนะนำทีละขั้นตอน
เมื่อเข้าใจเทคโนโลยีและความแตกต่างของการประมวลผลการโอนแล้ว ลองพิจารณากระบวนการสร้างคำสั่งซื้อสกุลเงิน (คำแนะนำ) ทีละขั้นตอน:
- ไปที่ธนาคารลูกค้าและเลือกตัวเลือก "เอกสาร" - "คำสั่งซื้อสกุลเงิน" - "สร้างคำสั่งการชำระเงิน" อินเทอร์เฟซอาจแตกต่างกันเล็กน้อยในธนาคารลูกค้าแต่ละแห่ง แต่เส้นทางมาตรฐานในการสร้างเอกสารการชำระเงินมักจะไปที่เมนู "เอกสาร" (หรือ "เอกสารการชำระเงิน") ในกรณีนี้ โดยปกติแล้วหมายเลขและวันที่ของคำสั่งซื้อจะถูกกำหนดโดยอัตโนมัติ บางระบบอาจเสนอให้เลือกว่าจะชำระเงินให้กับลูกค้าธนาคารอื่นหรือธนาคารอื่น หากต้องการสร้างการโอนเงินที่ต้องการ คุณต้องเลือกธนาคารอื่น โดยทั่วไปในขั้นตอนนี้ พารามิเตอร์ธุรกรรมจะถูกระบุ - การหักค่าคอมมิชชั่นของธนาคารสำหรับการโอน ในการดำเนินการนี้ คุณจะต้องเลือกค่าที่เหมาะสมในช่องที่เกี่ยวข้องในรายการแบบเลื่อนลง จากรายการที่มีอยู่จะชัดเจนว่าค่าคอมมิชชันใดที่สามารถหักได้และจะระงับได้อย่างไร นอกจากนี้ ธนาคารสามารถชี้แจงตัวเลือกต่างๆ ได้ ดังนั้นเราจะไม่เจาะลึกประเด็นนี้โดยละเอียดในรูปแบบของบทความ .
- ในฟิลด์ที่เหมาะสม ให้ระบุรหัสสกุลเงินและจำนวนเงินที่ชำระ ในบางกรณี อาจมีตัวเลือกการแปลงพร้อมกัน ตัวอย่างเช่น หากผู้ชำระเงินมีเงินเป็นรูเบิล และต้องชำระเงินเป็นดอลลาร์ คุณสามารถทำเครื่องหมายว่า "ฉันเห็นด้วยกับอัตราการแปลง" ธนาคารที่ดำเนินการตามคำสั่งจะแปลงเงินเป็นสกุลเงินที่ต้องการ
- ในฟิลด์สำหรับระบุบัญชีเดบิต ให้เลือกบัญชีลูกค้าที่เกี่ยวข้อง ในกรณีนี้รายละเอียดที่เหลือจะถูกป้อนโดยอัตโนมัติจากข้อมูลที่เก็บไว้ในระบบ โดยปกติในขั้นตอนนี้ เอกสารจะรวมรายละเอียดที่ธนาคารกำหนดให้ปฏิบัติตามบทบัญญัติของกฎหมายหมายเลข 115-FZ นอกจากนี้ โดยปกติแล้วรหัส SWIFT ของธนาคารของผู้ชำระเงินจะถูกป้อนโดยอัตโนมัติ (หากคุณเลือกการโอนเงินไปยังธนาคารอื่นในขั้นตอนที่ 1)
- เราระบุรหัส SWIFT ของธนาคารตัวกลางในฟิลด์แยกต่างหาก (หากอยู่ในรายละเอียดที่คู่สัญญาให้ไว้) จากนั้นระบบจะค้นหาข้อมูลที่จำเป็นอื่นๆ ทั้งหมดเกี่ยวกับธนาคารโดยใช้รหัส สิ่งเดียวกันนี้จะเกิดขึ้นหากคุณระบุรหัสหักบัญชีแทน SWIFT (มีฟิลด์แยกต่างหากสำหรับสิ่งนี้) หากไม่มีอย่างใดอย่างหนึ่ง คุณจะต้องกรอกทุกฟิลด์ด้วยตนเอง: ที่อยู่ ชื่อธนาคาร เมือง ประเทศ ระบบธนาคารของลูกค้าบางแห่งอาจส่งคืนการชำระเงินโดยไม่มีรหัสประจำตัว “เพื่อชี้แจงรายละเอียด”
สำคัญ! และสวิฟท์และเลือกรหัสการหักบัญชีจากไดเรกทอรีต่างประเทศ นั่นคือถัดจากช่องรหัสควรมีไอคอนสำหรับรายการแบบเลื่อนลงของธนาคารพร้อมรหัส
- เราระบุรายละเอียดธนาคารของผู้รับผลประโยชน์ในช่องแยกต่างหาก (คล้ายกับธนาคารตัวกลาง)
- ในฟิลด์ที่เหมาะสม เราจะระบุรายละเอียดของผู้รับการชำระเงิน ต้องกรอกช่องที่แนะนำทั้งหมด หากมีรหัส IBAN และ BEI เราจะเริ่มต้นด้วยรหัสเหล่านั้น เป็นไปได้ว่าฟิลด์ "ชื่อผู้รับ", "เมือง" และ "ประเทศ" จะถูกดึงขึ้นมาจากไดเร็กทอรีเอง
- กรอกข้อมูลในช่อง “วัตถุประสงค์ในการชำระเงิน” สำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ - ละติน อนุญาตให้ใช้คำรหัสมาตรฐานภาษาอังกฤษได้
บันทึก! ในบางระบบ (เช่น Sberbank) ข้อมูลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมการโอนจะรวมอยู่ในคำสั่งการชำระเงินหลังจากระบุวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน (และไม่ใช่ในขั้นตอนแรกดังที่แสดงไว้ข้างต้นตามมาตรฐาน)
- ต่อไป เราจะกรอกข้อมูลในช่องที่จำเป็นสำหรับการควบคุมสกุลเงินรัสเซีย เช่น หนังสือเดินทางธุรกรรม
บันทึก! หากต้องการรวมหนังสือเดินทางธุรกรรมไว้ในคำสั่งซื้อ ตามกฎแล้ว ควรป้อนหนังสือเดินทางแยกต่างหากในธนาคารลูกค้าในส่วน "เอกสาร" จากนั้น เมื่อสร้างการชำระเงิน รายการแบบเลื่อนลงพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับหนังสือเดินทางที่มีอยู่ในระบบจะปรากฏในช่อง "หนังสือเดินทาง" สิ่งที่เหลืออยู่ก็คือการเลือกสิ่งที่คุณต้องการ
- เราบันทึกคำสั่งการชำระสกุลเงิน (ปุ่ม "บันทึก") ในขั้นตอนนี้ระบบจะดำเนินการตรวจสอบเบื้องต้นและออกความคิดเห็นในกรณีที่เกิดข้อผิดพลาด เอกสารที่บันทึกไว้สามารถลงนามและส่งเพื่อดำเนินการได้
ผลลัพธ์
การสร้างคำสั่งการชำระเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศในธนาคารลูกค้าจำเป็นต้องมีการดำเนินการบางอย่าง กฎเพิ่มเติมและป้อนข้อมูลมากกว่าการจัดทำคำสั่งจ่ายเงินปกติ