Tinkoff инвестиции. Акции на самата Tinkoff Bank ( TCS Group), закупуване на акции на други компании чрез борсата Tinkoff.

Как да закупите акции на самата Tinkoff Bank?

Преди това беше много трудно да се направи. Сега е лесно.

Нека започнем с факта, че Tinkoff Bank има собствена платформа за обмен, където можете да закупите както акции и облигации на други компании, така и акции на самата Tinkoff Bank ( Акции на TCS Group).

Рентабилност. През 2013 г. TCS Group обяви депозитарни разписки на LSE на 17,50 долара на акция, оценявайки банката на 3,2 милиарда долара. През първите три месеца на 2016 г. банката реализира печалба от 1,9 милиарда рубли, а депозитарни разписки са закупени на стойност 10 милиарда долара.

До 2016 г. акциите на Tinkoff се продаваха само на LSE в Лондон, сега те могат да бъдат закупени като всички останали, чрез вашия личен акаунт, но офертите за продажба не идват толкова често.

Графиката показва, че през последните 6 месеца доходността на този актив се е увеличила с 48%.

Закупуване на акции през личния ви акаунт

Ако вашият личен акаунт вече е регистриран, просто въведете вашето потребителско име и парола и след това отидете в раздела „Инвестиции“. Ако нямате личен акаунт, трябва да го регистрирате.

Заявление за откриване на лична сметка.

Достъп до сделки с ценни книжа се предоставя след подписване на договор за брокерска услуга с компанията BCS. Брокерът обслужва както физически, така и юридически лица.

Брокерска сметка

Договорът и картата Tinkoff Black ruble се доставят с куриер.

Ако клиентът вече има Tinkoff Black, тогава е достатъчно да свържете данните му с акаунта в личния си акаунт.

Следните функции са достъпни за инвеститорите на личната страница:

1. Вижте каталог на фирми и подробни оферти.
2. контрол финансови средства, попълване на сметка и теглене на пари, преглед на транзакции.

За да закупите акции, просто посочете тяхното количество и номера на Tinkoff Black карта, от която ще бъде направен дебитът Париза тях.

Процес на закупуване

По време на покупката услугата ви информира за текущите котировки и общата цена на партидите.

Единична комисионна за извършване на сделка

За всички сделки с ценни книжа се предвижда фиксирана комисионна, която е 0,3% от сумата на сделката. Но не трябва да бъде по-малко от 99 рубли. Така, ако клиент закупи акции на стойност 3000 рубли, дори и в този случай той трябва да плати допълнителни 99 рубли комисионна.

Някои експерти смятат, че комисионната е твърде висока и е по-подходяща за закупуване на акции за дълъг период.

важно! Кредитиране на дивиденти в брокерска сметка и теглене на средства към дебитна картаклиентът се случва без начисляване на комисионна.

Отварянето, поддържането и затварянето, както и попълването са безплатни. Това е категоричен плюс. Тук обаче ползите свършват.

комисия 0,3% от сумата сделки,но не по-малко 99 рубли на транзакция. Не е страшно 0,3% от сделката (това не е толкова много), а точно същите тези 99 рубли.

99 рубли ще станат = 0,3% при покупка ценни книжав размер на 33 000 рубли. Изглежда не толкова. Но такава комисионна ще се прилага само при закупуване на акции на една компания.

Ако искате например да съберете малък портфейл от акции на 10 компании за същата сума (33 хиляди рубли), тогава ще трябва да платите за всяка част от извършената транзакция, а именно 1000 рубли, което ще бъде почти 3 %.

Мобилно приложение

На 17 март 2017 г. Tinkoff Bank стартира мобилно приложение"Tinkoff Investments", който може да се инсталира на устройства с Android системии iOS.

С негова помощ клиентът ще може да управлява своя портфейл от ценни книжа и да контролира приходите, както и да тегли средства от брокерската сметка по всяко време.

Сигурност на транзакциите

Както е отбелязано на уебсайта на Tinkoff Bank, клиентът, който закупи акциите, става техен собственик. Данните за това се съхраняват в депозитар в Русия и офшорните компании нямат достъп до тях. По този начин правата на притежателите на ценни книжа са защитени от руското законодателство.

Ограничения за теглене

Можете да теглите средства на карта от брокерска сметка само веднъж на ден , а сумата е ограничена до 2 000 000 рубли. Ако тегленето е в чуждестранна валута, то не трябва да надвишава 15 000 долара или евро.

Оценка на търсенето и предлагането

Няма начин да видите дълбочината на пазара в услугата Tinkoff Bank, тоест клиентът няма да може да оцени търсенето и предлагането на определени акции. Също така е невъзможно веднага да се види колко ценни книжа се предлагат за продажба.

Информация за фирма TCS Group

TCS Group е притежател на 100% от акциите на Tinkoff Bankе доставчик на онлайн финансови услуги, работещ в Русия чрез високотехнологична платформа без клонове на дребно. Банката е основана през 2006 г. от предприемача Олег Тинков.

Продуктова линия Tinkoff Bankи включва тока банкови услуги(кредитни и дебитни карти, плащания, трансфери), депозити, инвестиции, програми за лоялност, услуги за резервация на пътувания, бизнес услуги, ипотечни продукти и застраховки. Банката обръща голямо внимание на мобилната посока, пускайки мобилни приложения и за двата клиента ( мобилна банка), както и за небанкови клиенти („Глоби на КАТ“, MoneyTalk, „Карта към карта - бързи трансферипари").

Стратегията на банката за следващите пет години е да се превърне в пълноценен финансов супермаркет, който предоставя на клиентите както собствени услуги, така и партньорски продукти.

Към 1 април 2017 г. Tinkoff Bank е вторият по големина играч на руския пазар кредитни картис пазарен дял от 10,8%. Нетната печалба на компанията майка TCS Group Holding PLC, която включва Tinkoff Bank и застрахователно дружество « Застраховка Tinkoff“, според МСФО в края на първото тримесечие на 2017 г. възлиза на 3,4 милиарда рубли, възвръщаемостта на собствения капитал е 43%.

През 2016 и 2015 г. международното банково списание Global Finance призна Tinkoff Bank за най-добрата онлайн банка в Русия. През 2016 г. Global Finance призна уебсайта Tinkoff.ru за най-добрия универсален интегриран банков сайт. През 2016 г. международното финансово списание Euromoney призна Tinkoff Bank за най-добрата цифрова банка в Централна и Източна Европа. Мобилното приложение на Tinkoff Bank беше признато за най-доброто в Русия през 2014, 2015 и 2016 г. агенция Markswebb Rank & Report и през 2013-2016г. от Deloitte.

Струва ли си да купувате акции на Tinkoff Bank (TCS Group)

Tinkoff Bankе високотехнологична онлайн банка от ново поколение, създадена от предприемача Олег Тинков през 2006 г. Днес TCS Group е най-големият играч на пазара на кредитни карти с почти 10% пазарен дял. Банката е перспективна и знае как да печели големи печалби. Припомняме, че според отчета за 1 полугодие на 2016г международна системаСпоред МСФО нетната печалба на TCS Group (Tinkoff Bank + Tinkoff Insurance) надхвърли 4,4 милиарда рубли. Банката има много победи в различни уважавани категории, като най-добра онлайн банка, най-добра дигитална банка в Източна и Централна Европа и много други. Човек не може да не се съгласи с тези победи, аз лично използвам услугите на TKS Bank от много години и съм много доволен.

Tinkoff Bank не е просто банка в класическия смисъл на думата, а нещо като голям финансов мобилен супермаркет, където можете да получите голямо разнообразие от финансови услуги. Накратко, това е банката на бъдещето.

Продуктовата линия на TCS включва кредитни и дебитни карти, депозити, ипотечни продукти и най-скоро към линията бяха добавени инвестиционни услуги.

Основателят на банката Олег Тинков вижда основната си задача през следващите години да превърне банката в пълноценен мегапазар, предоставящ на своите клиенти голямо разнообразие от финансови услуги. Ние непрекъснато научаваме за нови услуги, иновации и победи на TCS Group и според моето разбиране тази задача е напълно постижима. Днес няма аналози на TCS Bank в Русия и най-вероятно няма да има.

През октомври 2013 г. TKS Bank проведе успешно IPO на London LSE. Обемът на пласмента възлиза на 1,25 милиарда долара. TCS Group пусна депозитарни разписки на LSE на цена от $17,5 на акция. Цялата банка беше оценена на 3,2 милиарда долара.

След успешно IPO акциите на банката започнаха да падат.Основната причина беше разбирането, че банката е много скъпа. Но онези инвеститори, които участваха в IPO, всъщност не купиха класическа банка според тяхното разбиране, те инвестираха пари във финансов супермаркет. Точно в такъв супермаркет се превърна банката днес. Следователно не е честно да се сравнява TCS Group с други банки.

По времето, когато котировките паднаха от 17,5 долара на 2 долара, Олег Тинков се опита да предаде тази идея на инвеститорите.

В края на 2015 г. и началото на 2016 г. банката започна да показва мощни позиции финансови резултатии се ускори в развитието си. Няма ги анализаторите, които крещяха, че IPO-то е измама за глупаци, на които банката е продадена на 4-5 пъти по-скъпа.

Така за първото тримесечие на 2016 г. TCS Group спечели рекордна печалба от 1,9 милиарда рубли. Олег Тинков вярваше в банката и периодично обявяваше и изкупуваше акции от пазара.

На 6 октомври 2016 г. Тинков обяви силно подценяване на банката и обратното изкупуване на разписките на TCS Group за 10 милиона долара.

Виждаме устойчив силен ръст на акциите на компанията през 2016 г. Точно през този период анализаторите приеха поражението си и започнаха да хвалят банката или просто да мълчат.

Обобщаване на всичко по-долу и отговор на въпроса „Заслужава ли си да купите акции на TCS Group“– Определено смятам, че си заслужава. Когато купувате разписки на Tinkoff Bank, на първо място, имайте предвид факта, че купувате мощен онлайн супермаркет на финансови услуги, който след 5 години ще бъде напълно различен и това всъщност е много готино.

Дивиденти на Tinkoff Bank (TCS Group)

И така, със силния растеж на акциите на Tinkoff Bank, компанията започна да изплаща добри дивиденти. Банката изплати първите си дивиденти за 9 месеца на 2014 г. $0,303 бяха платени на акция. Дивидентната доходност по това време е около 30%. Следните разпределения са извършени през 2016 г. в размер на $0,17 на акция или бележка. Дивидентната доходност беше 4,4% годишно.

Как да закупите акции и облигации на други компании (повече от 560 броя) в Tinkoff.Investments

Открийте брокерска сметка безплатно и започнете да купувате ценни книжа директно от вашата карта. Няма ограничения за размера на инвестицията.

Покупко-продажбата на дялове се извършва от Tinkov Bank чрез посредник - надеждната финансова група BKS (Broker Credit Service).Сега клиентите на Tinkoff Bank могат да купуват и продават различни ценни книжа, търгувани на руския и американския пазар. Те също имат възможност да закупят акции на самата Tinkoff Bank. Акциите на банката се търгуват на Лондонската фондова борса (LSE) и покупката става чрез BCS, която от своя страна се обръща към посредник, тъй като BCS няма достъп до Лондонската фондова борса.

Проектът се оказа много популярен и самата банка не очакваше, че ще има такъв шум и толкова много желаещи да търгуват с ценни книжа.

Как да закупите акции чрез Tinkoff Investments

Така че, за да започнете да купувате и продавате акции на Tinkoff Bank, трябва да станете клиент на банката и да подпишете договор за посредничество. За да започнете, последвайте връзката:

Брокерска сметка

След известно време (обикновено няколко дни) ще бъдете активирани в личната си банкова сметка в секцията за инвестиции, ще можете да купувате акции. Също така ще трябва да подпишете договор за брокерски услуги, който представител на банката ще донесе директно в дома ви.

Ето как изглежда инвестиционният раздел в личната сметка на банката:

С натискане на бутона за преглед на каталога пред вас ще се отворят всички ценни книжа, които можете да закупите. Можете да закупите както акции, така и облигации:

Промоционален каталог

Например искаме да купим акции на Amazon. Щракваме върху Amazon и стигаме до прозорец, където можете да закупите акции, да се запознаете с историческите котировки на компанията, както и новини.

С натискане на бутона за закупуване на акции избирате необходимия брой ценни книжа и дебитна сметка (от коя карта ще ви бъдат дебитирани парите за акциите).

Всичко се прави изключително удобно:вие решавате кои акции и колко искате да закупите, след което щракнете върху бутона за купуване и акциите се кредитират във вашата брокерска сметка. Можете да видите портфейла си от ценни книжа и печалбата си от акции в личната си сметка. Дивиденти от закупени компании ще бъдат кредитирани във вашата сметка.

За начинаещи и не само на страницата Инвестиции във вашия личен акаунт има инвестиционни идеи от финансовата група BCS. Банката ви казва какви акции можете да закупите, инвестиционния хоризонт и каква възвръщаемост се очаква от тях.

Основната разлика и удобство при закупуване на акции чрез TKS Bank е липсата на сложни програми (QUIK, TRANSAQ...), в които се купуват акции, както ако купувате директно чрез брокер BKS, Finam, Sberank и др.

Използвайки примера на Alrosa:виждаме, че според прогнозата, ако купим акции на Alrosa и ги държим 3 месеца, можем да спечелим 38% печалба. Относително казано, ако купим акции на Alrosa за 100 000 рубли и ги продадем след 3 месеца, можем да спечелим 38 000 рубли. Моля, имайте предвид, че това е само експертна прогноза и в действителност сумата може да е различна: както по-висока, така и по-ниска.

Какви акции могат да бъдат закупени чрез Tinkoff Bank

Няма смисъл да се изброяват всички акции и облигации, които могат да бъдат закупени чрез Tinkoff Bank.В момента банката предлага да закупи почти всички основни ценни книжа на големи компании на пазара. Тинков обещава списъкът постоянно да се разширява.

Безопасно ли е да купувате акции чрез Tinkoff Investments

Купуването на акции чрез Tinkoff Bank е абсолютно безопасно. Чрез закупуването на акции вие ставате едноличен собственик на ценните книжа.

След покупката вашите акции ще се съхраняват не в банката, а в депозитара и ще бъдат регистрирани при вас. В случай на фалит на банка или посредник на BCS, това няма да засегне вашите ценни книжа, тъй като те са строго в депозитарния трезор. С други думи, няма риск от загуба за акции и облигации.

Изгодно ли е да купувате акции чрез Tinkoff Investments

Трябва да платите за всичко. За покупка или продажба на акции чрез всеки брокер, както и чрез Tinkoff Bank, плащате еднократна комисионна. Комисионната на Тинков е най-висока и възлиза на 0,3% от сумата на транзакцията, но не по-малко от 99 рубли.

Например, комисионната от други брокери (използвайки BCS като пример) е 0,0177%.

Нека да разгледаме конкретни примери:

Да приемем, че искате да купите акции за 100 000 рубли. В този случай Tinkoff Bank ще ви таксува 300 рубли за покупката, а BCS ще ви таксува 17,7 рубли.

Да приемем, че искате да купите акции за 10 000 рубли. С тази сума комисионната на TKS Bank няма да бъде 30 рубли (0,3%), а 99 рубли, тъй като според условията на услугата комисионната не може да бъде по-ниска от 99 рубли. Смятаме, че това е доста скъпо, особено ако искате да купите акции за по-малко от 10 хиляди. При продажба на ценни книжа всички комисионни са еднакви. Други комисионни няма.

Да кажем веднага, че закупуването на акции чрез Tinkoff Bank ще бъде от полза за дългосрочните инвеститори - хора, които ще натрупват и държат ценни книжа в продължение на много години, като получават дивиденти и не ги продават. Такива инвеститори ще очакват значително увеличение на стойността на компанията и комисионните не са толкова важни за тях, предвид удобството на услугата. За тези, които искат постоянно да променят портфолиото си и да търгуват краткосрочно, е по-добре да изберат BCS. За да направите това, трябва да дойдете в техния офис, да съставите споразумение, да получите програмата и да започнете да търгувате.

Етикети

Интересувате ли се от продажба на акции на Лондонската фондова борса? Намирането на правилния брокер не е трудно. Някои структури могат да предложат на клиентите си шанс да навлязат на световния пазар.

Просто трябва внимателно да сравните тарифите и различните комисионни на избраните организации. Някои фирми продават отворен достъп до международната платформа срещу заплащане. Наградата за транзакцията може да достигне 0,05% от общата сума на покупката. А депозитарните услуги могат да струват на клиента 0,003% от стойността на облигациите.

Можете да отворите сметка в щатски долари. Няма минимална инвестиция, но определено трябва да имате около $2 хил. в сметката си.В противен случай определени инструменти няма да са налични. Купете също акции на Tinkoff Bank на физическо лицеможете да намерите на официалния уебсайт на банката в Руската федерация. Открива се лична сметка за извършване на транзакции. Всеки, който все още не се е регистрирал, трябва да премине през авторизация, която отнема не повече от 10 минути. Сега, след като влезете в личния си акаунт, трябва да кликнете върху „Инвестиции“. Сключете споразумение с организацията BCS за предоставяне на брокерски услуги, за да получите достъп до всички операции онлайн. Договорът ще бъде доставен с куриер заедно с Tinkoff Black карта. Тази карта трябва да бъде свързана в личния ви акаунт, като въведете всичките й данни.

Личната страница на инвеститора отваря следните възможности:

1. Преглеждайте и взаимодействайте с най-много списък с цитати.
2. Вижте всички действия с картата, попълнете картовата сметка, изтеглете средства.

Закупуването на акции се извършва с помощта на номера на Tinkoff Black карта. За да направите покупка, е необходимо да въведете номера на картата си и да посочите желания обем облигации за закупуване.

Извършвайки различни операции с актив, инвеститорът вижда най-новата информация за котировките и открива колко струват акциите в момента.

Кога се изплащат дивиденти за 2019 г.?

В края на май бордът на директорите одобри второто изплащане на дивиденти за първата половина на 2019 г., чийто размер беше $0,24 на акция. Общата стойност на плащането ще бъде почти 44 милиона долара.

Имайте предвид, че плащанията се извършват в чуждестранна валута! Те идват в брокерската сметка и след това можете да теглите дивиденти към Черната карта.

По искане на Лондонската фондова борса акционерите ще получат плащанията на или около 21 юни. Между другото, трябва да се изясни, че акционерите трябва да бъдат регистрирани преди 15 юни 2019 г. Самият списък ще бъде събран на 14 юни.

Притежателите на GDR на Групата ще получат плащания 5 работни дни след изплащането на дивидентите по акциите.

Подобни публикации:

Няма намерени подобни записи.

Инструментите, казва Емешев, са избрани въз основа на ликвидността: потребителите на Tinkoff Investments имат достъп до онези ценни книжа, които активно се търгуват. Инвеститорите не виждат много от данните за акциите, достъпни за потребителите на обикновен терминал за търговия (като Quik). Те имат достъп само до текущата цена на хартията, на която той или се съгласява да купи инструмента, или отказва. „Това е равновесната цена, която се изчислява, като се вземат предвид всички цени и обеми търсене и предлагане на борсата. Това ни позволява да гарантираме цената на актива: инвеститорът определено ще може да закупи необходимия обем ценни книжа на цената, която вижда в нашата услуга“, обяснява той.

Как да инвестираме

Можете да използвате услугата, като оставите заявка на уебсайта на банката. След това при вас ще дойде куриер с документи за откриване на сметка и издаване на дебитна карта. Все още не е възможно да се регистрира акаунт от разстояние през портала за държавни услуги, но в бъдеще тази възможност вероятно ще бъде добавена, казва Емешев. Банков служител трябва да пристигне до два дни, но засега този процес може да отнеме повече време. Това се дължи, според Емешев, на твърде много заявления. „До началото на ноември планираме да отворим Tinkoff Investments за всички потребители“, предлага Емешев. В момента услугата работи в тестов режим.

Потребителят може да избере една от инвестиционните идеи или да реши самостоятелно в кой инструмент да инвестира. Страницата за акции и облигации показва колко струва инструментът, както и минали възвръщаемости и графика, показваща промените в цените през годината. Освен това можете да четете новини и аналитични доклади.

В допълнение към цената и графика, страницата на облигациите съдържа информация за купонните плащания. От доходността се изважда натрупаният купонен доход - това улеснява неопитния инвеститор да разбере колко ще донесе дадена облигация, казва Емешев. Еврооблигациите могат да бъдат закупени в минимални партиди - от $1 хил., налични са 39 емисии еврооблигации. Вярно е, че услугата не е имала оферти за покупка по време на теста на RBC.

Можете да платите за документи или с пари от брокерска сметка (за да направите това, първо трябва да ги прехвърлите от картата), или директно от карта на Tinkoff Bank. Покупката се потвърждава с SMS с код, който трябва да се въведе в специално поле. „Ние фиксираме цената за две минути и през това време чакаме транзакцията да бъде потвърдена. Тогава котировката може да се промени”, казва Емешев.

Кореспондентът на RBC провери работата на услугата, използвайки акции на Pipe Metallurgical Company (TMK), които към момента на покупката струваха 62,05 рубли. Партида от десет акции струва 620,5 рубли, а заедно с комисионната сумата възлиза на 719,5 рубли. На следващия ден цената им падна и ценните книжа трябваше да бъдат продадени по 60,55 рубли. Загубата от операцията възлиза на 213 рубли, от които 198 рубли. трябваше да отиде на комисия. За да се покрият разходите за комисионни, акциите на TMK в нашия случай ще трябва да нараснат с 32%.

Можете да теглите пари от сметката си към картата си веднъж на ден и не повече от 2 милиона рубли. За кореспондент на RBC прехвърлянето на пари към картата отне около 15 минути. „Обикновено тази операция се извършва моментално, но изтеглянето на всички средства от сметката може да отнеме до два дни: от нас се изисква да изчислим печалбата на инвеститора и да удържим 13 процента данък от нея“, казва Емешев.

Струва ли си да се използва

Заместник-генералният директор по инвестиционни анализи на Zerich Capital Management Андрей Верников оценява положително този проект. „Има малко инвеститори на пазара, главно поради намаляващите приходи, но много от тях не търгуват по други причини: защото вярват, че фондовият пазар е свързан с измама, а хората намират търговските терминали за твърде сложни“, казва той. Опростеният интерфейс ще привлече повече нови инвеститори на пазара, смята Верников.

Опростяването на достъпа до борсовата търговия може да бъде опасно за частните инвеститори, казва частният търговец Андрей Агапов. Акциите са високорискови, казва той, и в някои случаи стойността на портфейла може да спадне с 20% за няколко седмици. Тогава инвеститорът ще се почувства излъган, тъй като това не е нивото на риск, което е очаквал, когато е дошъл в банката, казва Агапов. „Частните инвеститори трябва да бъдат предупредени за рискове, които най-вероятно не разбират. И им кажете, че облигациите са аналог на банков депозит“, казва той.

Комисионната за услуги от други брокери, според него, е много по-малка, отколкото в услугата Tinkoff Investments. Например BCS има тарифа „BCS Start“ за начинаещи инвеститори: клиентът получава достъп до търговия с акции и облигации на Московската борса. През първия месец комисионната е 0,0177% от оборота, а след това - 0,0354% за оборот до 1 милион рубли. - това е десет пъти по-малко от това на Tinkoff Investments. Тази тарифа обаче има и минимална комисионна - не по-малко от 35,4 рубли. на ден и не по-малко от 354 рубли. на месец. Освен това ще трябва да платите комисионна от борсата (0,01%) и депозитаря (177 рубли на месец, ако са сключени транзакции).

„Стандартната тарифа е приблизително 0,04-0,05% от оборота на месец, а брокерите таксуват 0,2-0,3% при тарифи с допълнителни услуги, например с препоръки от личен инвестиционен консултант“, казва Агапов.

Повечето от тези услуги имат по-високи комисионни от брокерските такси. Например в приложението „Източник“ е 0,24% за сумата на транзакцията с оборот до 1 милион рубли, но не по-малко от 35,4 рубли. на ден, или 177 рубли. на месец, ако през това време е сключена поне една сделка.

При дългосрочно инвестиране комисионите за услуги няма да бъдат излишни, смята Агапов. Верников от Zerich Capital Management отбелязва, че подобна комисионна е дори полезна: тя ще приучи инвеститорите към дългосрочни инвестиции, а не към спекулации.

Тази година той отново успя да се върне в списъка на Forbes като милиардер. Причината беше увеличението на котировките на Tinkoff Bank на Лондонската фондова борса миналата година. Това се доказва от данни за богатството в реално време, което надхвърли $1,1 млрд. След първоначалното предлагане на банката на Олег Тинков през 2013 г. акциите не се държаха особено добре за дълго време и през август 2015 г. се търгуваха на минимално ниво от $1,7.

Но миналата година беше за акции и банков бизнесКато цяло Олег Тинков беше много успешен - акциите нараснаха през годината от $3 до $10,5, или с 350%. Това незабавно се отрази на състоянието на бизнесмена, което лесно надхвърли границата от милиард долара. В същото време пласирането се осъществи на цена от $3,2 млрд. на компания или $17,5 на акция.

Самият Тинков, според Лондонската фондова борса, периодично продава и купува акциите си на платформите LSE и BATS. Неговият дял, според банката, е 53,52% от капитала на банката и след IPO-то той го е увеличил с 3,7%.

Старши анализатор на банковия сектор в Aton, Михаил Ганелин, казва, че през годината Tinkoff Bank е повишила собствените си прогнози за нетната печалба няколко пъти. Ако в началото на годината ръководството говори за 3-4 милиарда рубли, то в края на 2016 г. прогнозата беше 9-10 милиарда рубли. „Реалните междинни резултати потвърждават тези цифри. Основната причина за този успех е подобрението кредитен портфейли намаляване на обема на резервациите. Освен това банката има фантастично висока ROE - около 40%, изключително високи темпове на растеж и висококачествени продукти. Сега тя е най-бързо развиващата се банка. Това се отразява в ръста на акциите“, казва Ганелин.

Нетната печалба на TCS Group през третото тримесечие се е увеличила с 14%, до 2,9 милиарда рубли, съобщава групата според МСФО. В края на 2016 г. банката прогнозира нетна печалба от 9–10 милиарда рубли. През 2017 г. банката очаква да спечели 13-14 милиарда рубли. Банката има големи надежди за ръст на печалбата през тази година, който трябва да бъде подкрепен от ръст на кредитния портфейл от 15-20% и спад на разходите за финансиране под 10%. Според презентацията на банката 6,9 милиарда рубли е трябвало да бъдат разпределени в резерви за 9 месеца, а просрочените заеми с 90 дни или повече са намалели от началото на годината от 12,4% до 10,4%. Намаляването на дела на просрочените плащания може да бъде повлияно не само от подобряването на качеството на активите, но и от ръста на портфейла с 15% до 116,8 милиарда рубли.

Анализаторът на Veles Capital Егор Дахтлер казва, че резултатите от 2016 г. обещават да бъдат доста положителни за Tinkoff Bank. В съответствие с нашите прогнози, компанията спечели 9,6 милиарда рубли нетна печалба през 2016 г., осигурявайки ROAE (възвръщаемост на собствения капитал) от 35,8%. „Значителният ръст на нетната печалба беше улеснен от възстановяването на нетния лихвен марж и значителното намаляване на цената на риска на фона на повишаване на качеството на активите на компанията. Преследвайки амбициозни цели, ръководството планира да осигури увеличение на нетната печалба на компанията с 20-40% през 2017-2019 г. Ние консервативно оценяваме перспективите за растеж на банковия сектор през тази година (по-специално в сегмента на дребно) и виждаме долната граница на диапазона, посочен от ръководството, като най-вероятна“, обяснява Дахтлер.

Актуализиран на 20.02.2019 г.

Напоследък изглежда, че е започнал истински лов сред брокерите за обикновени инвеститори. Хората се опитват да отворят очите си за лудите печалби, които пропускат, като не инвестират в акции и облигации. Преди това бяха предимно Forex брокери, които бяха забелязани в такова агресивно популяризиране на своите услуги, но днес редът достигна фондовия пазар.

Процедурата за достъп до борсата постепенно се опростява, брокерска сметка вече може да бъде открита онлайн, терминалите за търговия се подобряват и се появяват нови удобни. лични сметки, комисионните са намалени. И всъщност това е окуражаващо; няма нищо лошо в популяризирането на обмена.

Опасно е, когато се опитват да убедят човек, че инвестирането на борсата не изисква практически никакви знания, че всичко е интуитивно и просто.

Мисля, че е очевидно, че всеки финансов инструмент в грешни ръце се превръща в истинска катастрофа. Например, някой умело използва кредитни карти и получава кешбек, докато други се хващат за всички комисионни и плащат луди лихви.

Днес ще разгледаме нова услугаот Tinkoff Bank - Tinkoff Investments, което трябва да опрости процеса на инвестиране на фондовите и валутните пазари.

Както ни уверява Tinkoff, дори домакините ще разберат как да използват услугата, всичко е на повърхността. Не е необходимо да четете тарифи, няма нужда да изучавате сложни графики и условия.

Услуга Tinkoff Investments. Предимства

1 Лесно отваряне на брокерска сметка.

За да закупите акции и облигации чрез Tinkoff Investments, трябва да отворите брокерска сметка. Самият Tinkoff брокерски услугине предоставя, той е посредник, партньорът на банката тук е BKS Company LLC.

Заявление за откриване на брокерска сметка трябва да бъде попълнено на уебсайта. Ако нямате дебитна карта на Tinkoff Bank, тогава ще получите карта в рубли заедно с документите за откриване на брокерска сметка. Обикновено тази процедура отнема 2-5 дни, но понякога има забавяне.

Tinkoff Bank има промоция „Препоръчайте приятел“: ако отворите брокерска сметка следвайте тази връзка

Няма да можете да използвате услугата Tinkoff Investments без карта. Можете да попълвате своята брокерска сметка, както и да теглите пари от вашата брокерска сметка към банковата си сметка, само като използвате дебитна карта Tinkoff Black.

UPD: 18.08.2018 г
Tinkoff Bank получи лиценз за брокерска дейност и вече не се нуждае от посредника BKS-Broker за своята услуга Tinkoff Investments. Вече няма да можете да купувате ценни книжа от сметка, открита в BCS; трябва да отворите нова брокерска сметка:

ОТВОРЕТЕ БРОКЕРСКА СМЕТКА В TINKOFF

Куриерът ще достави документите за подпис във всяко удобно време и място в рамките на няколко дни.

2 Лесно закупуване на акции, облигации и валути.

За да закупите акции, облигации или валута чрез услугата Tinkoff Investments, не е необходимо да инсталирате допълнителен софтуер на вашия компютър.

Интерфейсът на услугата е наистина прост и интуитивен; закупуването на ценни книжа е много подобно на пазаруването в обикновен онлайн магазин.

Просто трябва да отидете в секцията, която ви интересува: „Акции“, „Облигации“ или „Валута“, и да изберете какво искаме да купим:

3 Единична комисионна за всички транзакции.

Tinkoff Investments има единна комисионна за всичко, което може да се купи или продаде чрез тази услуга.
Комисионната е 0,3% от сумата на транзакцията, но не по-малко от 99 рубли.

Депозитарните услуги не се таксуват. Средствата се кредитират в брокерска сметка, както и тегления към Tinkoff Black карта, без комисионна.

За кредитиране на валута без комисионна към брокерска сметка, както и за теглене на валута, трябва да използвате валутната карта Tinkoff Black.

4 Възможност за закупуване на чужди ценни книжа.

Използвайки услугата Tinkoff Investments, в допълнение към Руски акции, облигации и еврооблигации, можете също да закупите чуждестранни ценни книжа, например акции на Visa, eBay, Google, Facebook, Boeing, Coca-Cola, Microsoft Corporation, Apple и др. Можете да закупите глобална депозитарна разписка на самата TCS Finance Limited , чиито ценни книжа се търгуват на Лондонската фондова борса.

5 Възможност за закупуване на валута на изгодна цена.

Услугата Tinkoff Investments ви позволява да купувате валута почти по обменния курс и да я теглите без комисионна към валутната карта Tinkoff Black. Комисионна от 0,3%, минимум 99 рубли, разбира се, хапе малко, но все пак се оказва по-изгодно от конвертирането на валута в онлайн банката Tinkoff, където спредът също е много приемлив.

Например, когато валутата се продаваше на 56.3250 на борсата, Tinkoff Investments предложи цена от 56.3750 (за сравнение на курса, книгата с поръчки беше взета от Otkritie Broker от терминала Quik):

Минималното количество валута, която може да бъде закупена или продадена на борсата, е 1000 USD; Tinkoff Investments ви позволява да конвертирате по-малки суми.

Разликите в кавичките, между другото, не са постоянни. В друг момент курсът за покупка на валута в Tinkoff Investments беше по-лош от офертата за обмен само с 3 копейки:

6 Има мобилно приложение.

В края на март 2017 г. Tinkoff Bank пусна мобилното приложение Tinkoff Investments за Android и iOS:

Функционалността на мобилното приложение съответства на уеб версията. От вашия смартфон можете да купувате/продавате ценни книжа и валути, да наблюдавате състоянието на портфейла си и да теглите пари от брокерската си сметка.

Услуга Tinkoff Investments. недостатъци

1 Високи комисионни на транзакция.

Комисионна на Tinkoff Investments от 0,3%, минимум 99 рубли. е много високо. Ако сумата на транзакцията е по-малка от 33 000 рубли. като цяло комисионната в проценти ще бъде драконовска. Например, при закупуване на 1 облигация за 1000 рубли. ще трябва да отделите 99 рубли. комисионна, която е близо 10% от сделката.

Тези такси правят много трудно изграждането на добър балансиран портфейл малки количестваинвестиране.

За сравнение, брокерът на Promsvyazbank взема комисионна за сделка на фондовия пазар от 0,05%, а обменът взема 0,01% и няма ограничение за минималната сума:

"PSB" не начислява такси за депозитарни услуги и брокерски сметки, депозитите и тегленията на средства са безплатни, услуга банкова картасъщо без комисионна.

Ако имате нужда от чуждестранни ценни книжа, можете да ги закупите на борсата в Санкт Петербург (въпреки че можете да закупите някои ценни книжа чрез услугата Tinkoff Investments, които не са там). Например, брокерът Otkritie дава достъп до тази борса. Актуалният списък на чуждестранните ценни книжа, налични за търговия на борсата в Санкт Петербург, е наличен.

Схемата за закупуване е проста, поставете рубли в брокерска сметка, купете валута във валутния раздел на Московската борса с комисионна от 0,035% (при тарифата „Конвертиране“), прехвърлете валутата в раздела на Санкт Петербург, купете чуждестранни ценни книжа с комисионна от 0,03%, минимум 0,02 USD. Тегленето на валута към банкова сметка в Откритие Банк струва 0,02%. Можете да попълните своята брокерска сметка с чуждестранна валута директно в клоновете на Откритие Банк без комисионна.

Заслужава да се отбележи, че когато търгувате чрез Откритие Брокер обща сумаактивите във всички раздели не трябва да падат под 50 000 рубли. в края на месеца, в противен случай ще бъде теглена месечна комисионна от 295 рубли. Има и депозитарна такса в размер на 0,01% от средната годишна стойност на ценните книжа, минимум 100 рубли.

UPD: 18.08.2018 г
От 1 август 2018 г. услугата Tinkoff Investments ще предлага две тарифи за избор:

● „Инвеститор“ - единична комисионна от 0,3% за всяка транзакция + 99 рубли. за обслужване на брокерска сметка за месеца, през който са извършени транзакции (съответно, ако през месеца не е имало транзакции, тогава 99 рубли не се таксуват).

● „Търговец“ - единична комисионна за транзакция 0,03% + 590 рубли. за месеца, в който са извършени транзакциите (няма транзакции - няма тази такса).

UPD: 14.11.2018 г
До края на 2018 г. новите клиенти на платформата Tinkoff Investments ще могат да купуват/продават ценни книжа и валути без комисионна:

2 Непазарни котировки.

Цените на ценните книжа в услугата Tinkoff Investments се различават от текущата цена за покупка/продажба на борсата.

Например TI ни предложи да купим акции на Газпром на 124,02 рубли, докато най-добрата оферта за продажба на борсата беше 123,96 рубли. (за сравнение чашата с цитати е взета от програмата webquik на Promsvyazbank). Разликата може да не е толкова съществена, но все пак:

Всъщност никой не обеща, че нашите поръчки веднага ще влязат в книгата за поръчки на борсата. В Споразумението за спецификата на предоставяне на услуги по общото споразумение за индивидуални клиенти, обслужвани чрез уеб портала Tinkoff ( broker.ru/regulations, Приложение 21) показва, че BKS Company LLC извършва транзакции и предоставя свързани услуги, използвайки уеб портала Tinkoff, Мобилно приложение само на извънборсовия пазар:

UPD: 18.08.2018 г
Котировките, предлагани от Tinkoff Broker, също са малко по-различни от пазарните.

3 Реклама Излишна възвръщаемост от инвестиране.

На главната страница на услугата виждаме банер, ясно „насочен към домакините“, показващ какви свръхпечалби могат да бъдат получени през 2016 г.: възвръщаемостта на акциите на Tinkoff е 269%, Aeroflot – 172%, Rosneft – 61%:

Не трябва да обръщате внимание на тези числа, да вземете произволни точки на диаграмата и да се съсредоточите върху факта, че ако сте купили акции тогава и сте продали тогава, ще има луда доходност, според мен не е напълно правилна.

Вземете Роснефт например, графиката показва какво се случи с тази ценна книга през 2017 г., колко потъна след доходност от 61%:

На платформата Tinkoff Investments все още има бележки с дребен шрифт, че доходността на ценните книжа в миналото не гарантира печалба в бъдеще, както и че Tinkoff Bank JSC и BrokerCreditService Company LLC не гарантират доходност от инвестиционни дейности в пазарна стойност документи:

4 Брокерът използва вашите документи.

Клиентът не може да забрани на брокера BCS да използва клиентски пари и ценни книжа. Квадратче за отметка, което показва, че сте съгласни с това, се поставя в документите автоматично; не можете да откажете този артикул:

Представител на банката, между другото, по-рано твърди, че в споразумението изобщо няма такива клаузи:

Вярно, по-късно той призна този факт:

По принцип брокерът BCS се задължава да изпълнява вашите поръчки, но в същото време може да използва вашите ценни книжа и средства, т.е. вие сте заемодател на брокера. Така че, ако BCS внезапно фалира, ще трябва да изтриете документите си като част от процедурата по несъстоятелност и е вероятно да не видите парите и ценните книжа.

Ето защо твърдението, че вие ​​ще останете собственик на акциите дори ако брокерът фалира, е меко казано малко неточно:

За сравнение, Promsvyazbank не може да управлява ценни книжа на клиента (тя може да управлява свободни средства). Така че, ако той фалира, тогава неговите ценни книжа просто ще трябва да бъдат прехвърлени на друг депозитар:

UPD: 16.02.2018 г
Вече е възможно да забраните на брокер да използва своите ценни книжа:

5 Показване на нереалистична доходност на облигациите.

Ясно е, че услугата Tinkoff Investments не е длъжна да учи никого как правилно да изчислява реалната доходност на ценните книжа. TI обаче се позиционира като услуга, предназначена за начинаещи, така че все пак бих искал да видя някои обяснения.

Например, нека вземем облигацията на B&N Bank (ISIN код
RU000A0JVBS1), „домакинята“ ще види текущата доходност от 13,07% и доходността до падежа от 14,6% и ще си помисли, че това е доходността, която ще получи от своите инвестиции.

Всъщност няма смисъл изобщо да се фокусираме върху тези числа. Отиваме на сайта "Ръсбондс", намираме тази облигация и виждаме, че е с непостоянен купон и има оферта, като офертата ще бъде вече на 05.06.2017 г., т.е. купонът обикновено може да бъде намален до 0, ако BIN го иска:

Ако притежателите на облигации не са съгласни със стойността на новия купон, те имат право да предложат своите ценни книжа в офертата и да получат номиналната стойност на облигацията; тази услуга обикновено се заплаща от брокери. Tinkoff Investments, както се оказва, също има:

Мисля, че би било по-правилно да предупредя „домакинята“, че тази облигация има оферта и купонът може да бъде намален до 0%.

Бих искал също да видя в услугата Tinkoff Investments някаква бележка под линия „за домакини“, която да казва, че купонният доход от корпоративни облигации се облага с 13%.

И като цяло, наистина липсва малък знак, който да обяснява какво и кога удържа брокерът, тъй като е данъчен агент, в противен случай „домакините“ могат да се притесняват, когато от сметката им се дебитират някакви неразбираеми суми. Това важи особено за данъчното облагане, което възниква при работа с еврооблигации и чуждестранни акции: ако няма печалба в чуждестранна валута, но стойността на хартията в рубли се е увеличила поради поредната девалвация, ще има задължение за плащане на 13% данък върху печалбата в рубли.

6 Технически повреди.

Tinkoff Investments е посредник и, както знаете, колкото повече посредници има, толкова по-голяма е вероятността от възникване на проблеми. Освен това BCS и Tinkoff могат да насочват клиента един към друг, вместо незабавно да разрешават възникващи проблеми:

Вероятно поради неработещата платформа Tinkoff Investments няма да можете да търгувате в подходящия момент и да пропуснете печеливша цена. Няма да има кой да предяви искове в случай на допълнителни технически проблеми; вие разбирате и приемате всички рискове:

Съдейки по отзивите на клиентите, различни технически проблеми на платформата Tinkoff Investments се появяват често. За някои закупените ценни книжа изчезват, за други тегленето на средства от брокерска сметка не работи правилно, за трети се показва съобщение, че борсата е затворена и транзакциите не могат да бъдат завършени, въпреки че всъщност борсата е отворена, понякога възникват грешки в данъчните изчисления. За да бъдем честни, трябва да се каже, че възникващите проблеми все още се решават:

UPD: 18.08.2018 г
Tinkoff престана да бъде посредник и започна сам да предоставя брокерски услуги, но все още съществуват различни технически проблеми.

7 Ограничения за теглене на средства от брокерска сметка.

Сумата за теглене от брокерска сметка е ограничена до 2 милиона рубли на ден (15 хиляди щатски долара или евро), спешен преводвъзможно, ако необходимата сума не надвишава 75% от средствата в брокерската сметка. Ако сумата е по-голяма, тегленето може да отнеме два работни дни. Можете да теглите пари само веднъж на ден:

UPD: 18.08.2018 г
В Tinkoff Broker няма ограничение за теглене на пари на карта, ако ценните книжа са били продадени преди повече от 2 дни (ако е по-малко, тогава ограничението е 1 милион на ден):

8 Двойна конвертация при закупуване на ценни книжа в чуждестранна валута.

За закупуване на акции или облигации в чуждестранна валута и заплащане на комисионна от 0,3%, минимум 99 рубли. само веднъж, трябва да използвате Tinkoff Black валутна карта (долар).

Ако купувате с карта в рубли, ще има още една комисионна от 0,3%, минимум 99 рубли. за сделка за покупка на валута:

9 Не можете да направите поръчка за покупка или продажба на собствена цена.

Tinkoff Investments предлага да продадете или купите ценна книга или валута на предложената цена тук и сега. За разлика от обикновения терминал за търговия, тук не можете да направите поръчка на цена, която ви устройва, и да изчакате транзакцията да бъде изпълнена. Същото важи и за ограничаване на загубите; не можете да зададете цена, на която вашата ценна книга ще бъде автоматично продадена, ако цената падне.

UPD: 20.02.2019 г
Новата версия на мобилното приложение Tinkoff Investments вече предлага възможност за поставяне на лимитирани поръчки. Заявката е валидна през деня на търговия:

10 Риск от непълно изпълнение на сделката.

В Tinkoff Investments книгата с поръчки не се вижда, т.е. няма начин да се оцени търсенето и предлагането на избраната хартия. Ако ликвидността на ценна книга е ниска, тогава е вероятно вашата поръчка да не бъде изпълнена изцяло, а минималната комисионна е 99 рубли. никой не е отменил:

Да приемем, че искаме да купим 1000 облигации на Ростелеком, но вероятността искането ни да бъде изпълнено напълно е ниска. В конкретен момент на наблюдение само една такава облигация се продава на пазара и ние няма да получим тази информация в услугата Tinkoff Investments (стъклото вдясно е взето от webquika на Promsvyazbank):

UPD: 16.02.2018 г
От услугата 14.02.2018г валутни карти Tinkoff Black стана безплатен без никакви допълнителни условия.

15 Риск от прекъсване на връзката с платформата Tinkoff Investments.

Струва си да се има предвид, че клиентът може просто да бъде изключен от услугата Tinkoff Investments, може да има много причини:

16 Изискване за копиране на инструкции на хартиен носител.

Компанията BCS може да поиска инструкциите, издадени с помощта на платформата Tinkoff Investments и потвърдени с SMS парола, да бъдат дублирани на хартиен носител и са дадени 5 дни за изпращането им в офиса. Изпълнението на това изискване навреме не е толкова лесно, особено ако във вашия град няма представител на BCS Broker:

Заключение

Платформата Tinkoff Investments се оказа доста удобна, купуването и продажбата на ценни книжа с нейна помощ наистина е много просто. Тази услуга определено ще намери своите фенове, особено сред феновете на Tinkoff Bank. Освен това проектът постепенно се подобрява.

Не забравяйте за промоцията „Препоръчайте приятел“: ако отворите брокерска сметка следвайте тази връзка, тогава ще можете да правите транзакции за цял месец без комисионни и такси за обслужване:

ВЗЕМЕТЕ МЕСЕЦ БЕЗПЛАТНА УСЛУГА

И все пак, на борсата трябва да влезете, ако имате поне минимални познания, иначе може да останете без гащи. Най-вероятно, докато придобивате тези знания, все повече ще имате въпрос защо изобщо е необходима платформата Tinkoff Investments, тъй като купуването и продажбата на ценни книжа чрез обикновен брокер е много по-евтино и също така изисква само няколко кликвания на мишката.

Също така би било добра идея да гледате някои уебинари за инвестиране, които се организират от почти всеки брокер. Безплатни или евтини курсове понякога се провеждат от частни опитни инвеститори(можете да ги намерите на сайта на инвестиционно училище "Червен компас").

Винаги внимателно проучвайте всеки договор, дори ако е много дълъг и неясен.

Надявам се, че моята статия е била полезна за вас; пишете за всички пояснения и допълнения в коментарите.

Поради блокирането на Telegram, в TamTam (пратеник от Mail.ru Group с подобна функционалност) беше създадено огледало на канала: tt.me/hranidengi .

Абонирайте се за Telegram Абонирайте се за TamTam

Абонирайте се, за да сте в течение за всички промени :)

коментари, захранвани от HyperComments