ფინანსური მრჩეველი არის ინვესტიციის სპეციალისტი, რომელმაც იცის როგორ დაზოგოს და გაზარდოს ნაღდი ფული. ის აფასებს კლიენტის ფინანსურ მდგომარეობას და რესურსებს, შეიმუშავებს მისთვის საინვესტიციო პოლიტიკას, ბანკებთან, საბროკერო და სადაზღვევო კომპანიებთან მუშაობის სქემას, ეხმარება მას ფინანსური გადაწყვეტილებების მიღებაში და ბიუჯეტის მართვაში. იდეალურ შემთხვევაში, კონსულტანტს შეუძლია გადაჭრას კომპანიის ან ფიზიკური პირის ყველა ფინანსური პრობლემა.
სამუშაო ადგილები
შეუძლია მუშაობა როგორც დამოუკიდებლად, ასევე ბანკის, საინვესტიციო, სადაზღვევო ან რომელიმე მსხვილი კომპანიის პერსონალში.
პროფესიის ისტორია
ევროპასა და აშშ-ში საინვესტიციო სპეციალისტები დიდი ხანია არსებობენ, მათ მომსახურებებს მოსახლეობა აქტიურად იყენებს. რუსეთში ფინანსური კონსულტანტის პროფესია შედარებით ცოტა ხნის წინ გამოჩნდა - გასული საუკუნის 90-იან წლებში. მაგრამ აქამდე ის მხოლოდ ბიზნესის სფეროში ვითარდებოდა, რიგითი მოქალაქეები ამჯობინებენ ფულის დამოუკიდებლად მართვას და დანაზოგის მატრასის ქვეშ შენახვას.
ფინანსური მრჩეველის მოვალეობები
როგორც წესი, ფინანსური მრჩეველის ძირითადი სამუშაო მოვალეობებია:
- საინვესტიციო საკითხებზე კლიენტების საინფორმაციო მხარდაჭერა;
- ბიუჯეტის განვითარება (პირადი, საოჯახო, კორპორატიული);
- ყოველთვიური შემოსავლებისა და ხარჯების პროგნოზირება - ფინანსური გეგმის შენარჩუნება;
- ინდივიდუალური და კორპორატიული საინვესტიციო პროგრამების შერჩევა;
- კომპანიის საფასო პოლიტიკის შემუშავებაში მონაწილეობა;
- სტატისტიკური ანგარიშების მომზადება (კომპანიის საქმიანობის, ფინანსურ ბაზრებზე მუშაობის შედეგების მიხედვით და ა.შ.).
როგორც საინვესტიციო ან სადაზღვევო ორგანიზაციაში მუშაობის ნაწილი, ფინანსური კონსულტანტები ასევე განიხილავენ:
- ახალი მომხმარებლების მოძიება და მოზიდვა;
- კომპანიის მომსახურების გაყიდვა.
მოთხოვნები ფინანსური მრჩეველის მიმართ
როგორც წესი, ფინანსური მრჩევლები ვალდებულნი არიან:
- უმაღლესი სპეციალიზებული განათლება;
- მინიმუმ 1 წლიანი გამოცდილება ფინანსებში;
- ფინანსური მენეჯმენტისა და ბუღალტრული აღრიცხვის ცოდნა;
- საფონდო ბირჟისა და ბაზრის ცოდნა ძვირფასი ქაღალდები;
- ფინანსური რისკების ანალიზისა და შეფასების გამოცდილება;
- კომპიუტერის ცოდნა.
თქვენ ასევე შეიძლება დაგჭირდეთ:
- Ინგლისური ენის ცოდნა;
- გაყიდვების უნარები.
რეზიუმეს ნიმუში
როგორ გავხდეთ ფინანსური მრჩეველი
ფინანსური კონსულტანტი რომ გახდეთ, თქვენ უნდა მიიღოთ უმაღლესი განათლება ეკონომიკასა და ფინანსებში და დასაქმდეთ ფინანსურ ან სადაზღვევო სექტორის ერთ-ერთ პროფესიაში. ბუღალტერი, აუდიტორის ასისტენტი, საკრედიტო მენეჯერი, ბიზნეს ანალიტიკოსი, ბიზნეს კონსულტანტი, სადაზღვევო აგენტი და ა.შ.
ფინანსური მრჩეველის ხელფასი
ფინანსური კონსულტანტის ხელფასი დამოკიდებულია სამუშაო გამოცდილებაზე და მერყეობს 30-დან 100 ათას რუბლამდე თვეში. შეიძლება იყოს ბონუსები გაყიდვების გეგმის განხორციელებისთვის ან სხვა შედეგების მისაღწევად. საშუალო ხელფასიფინანსური კონსულტანტი თვეში 45 ათასი რუბლია.
სად მივიღოთ ტრენინგი
Ცალკე უმაღლესი განათლებაბაზარზე არის რამდენიმე მოკლევადიანი ტრენინგი, რომელიც ჩვეულებრივ გრძელდება ერთი კვირიდან ერთ წლამდე.
პროფესიული განათლების ინსტიტუტი „IPO“ გიწვევთ დისტანციურ კურსებზე „“ (არსებობს ვარიანტები 256, 512 და 1024 აკადემიური საათი) დიპლომით ან სახელმწიფო სერტიფიკატით. ჩვენ მოვამზადეთ 8000-ზე მეტი კურსდამთავრებული თითქმის 200 ქალაქიდან. შეგიძლიათ სწავლა გარედან, მიიღოთ უპროცენტო განვადება.
დღეს დგება დრო, როცა ადამიანები ხვდებიან, რომ ყველა სამუშაო პროფესიონალმა უნდა შეასრულოს. ყველაფრის დამოუკიდებლად კეთების ჩვევა თანდათან წარსულს ჩაბარდა. ბევრს ესმის, რომ ნებისმიერი საკითხის დამოუკიდებლად გადაჭრით, მათ შეიძლება ვერ მიაღწიონ სასურველ ეფექტურობას, ან უბრალოდ დახარჯონ მიუღებელი დრო.
გარდა ამისა, ჩვენ თვალწინ გვაქვს დასავლური ქვეყნები, სადაც მომსახურების სექტორი დიდი ხანია განვითარებულია და ხალხი გონივრულად აფასებს მათ შესაძლებლობებს და აცნობიერებს, რომ შრომატევადი და ხშირად არასაჭირო ამოცანაა საკუთარი თავისთვის ახალი სფეროს კარგად გააზრება და მით უმეტეს, რომ გახდეს ამის სპეციალისტი. ბოლო წლებში რუსები სულ უფრო და უფრო მზად არიან თავიანთი პრობლემები სხვადასხვა დარგის სპეციალისტებს ანდონ. გასაგებია - ადამიანი, რომელიც ყოველდღიურად ასრულებს მსგავს ამოცანებს, აუცილებლად დახელოვნებულია მათ გადაჭრაში. ასეთ ვიწრო სპეციალისტებს შორის არიან ფინანსური კონსულტანტები.
დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი საკმაოდ ახალგაზრდა პროფესიაა ჩვენს ქვეყანაში. სინამდვილეში, ეს არის ადამიანი, რომელსაც შეუძლია გითხრათ, როგორ მართოთ პირადი ფინანსები, გაზარდოთ კაპიტალი ან მოაწყოთ დამოუკიდებელი პენსიის დაგროვება, აირჩიოთ დამცავი სადაზღვევო გადაწყვეტილებები, ჩადოთ კაპიტალი შემოსავლის მისაღებად და ისაუბროთ კონკრეტულ საინვესტიციო ინსტრუმენტებზე. ერთი სიტყვით, ის გასწავლის, როგორ გააკეთო ფული შენთვის, შვილებმა მიიღონ წესიერი განათლება, ოჯახის ჯანმრთელობა დაცულია და პენსიაზე გასვლის შემდეგ არაფერი გჭირდება.
ფინანსურ მრჩეველთან მუშაობის შედეგად კლიენტები იღებენ უშუალოდ ფინანსური მომსახურების წამყვან პროვაიდერებთან დადებულ კონტრაქტებსა და ხელშეკრულებებს, რომლებიც შეირჩევა პირადი ბიუჯეტის ამოცანებისა და შესაძლებლობების მიხედვით. მრჩეველი ასევე იღებს თავის სარგებელს, აქვს შესაძლებლობა გამოიმუშაოს არა მხოლოდ კონსულტაციებისა და საინვესტიციო გეგმები, არამედ მიიღოს საკომისიო იმ კომპანიებისგან, რომელთა მომსახურებითაც კლიენტები სარგებლობენ.
გაწუხებთ, რომ ინფლაციამ შეიძლება საფრთხე შეუქმნას თქვენს დანაზოგს?
გსურთ იყოთ საკუთარ მომავალში დარწმუნებული?
გაგიკვირდათ თქვენი მომავალი პენსიაზე გასვლის ფიქრით?
გსურთ დაიცვათ თქვენი ოჯახი შესაძლო ფინანსური რისკებისგან?
და უბრალოდ გსურთ მოაწესრიგოთ საქმეები ოჯახის ბიუჯეტის წარმართვაში?როგორ გავიგო, მჭირდება თუ არა ფინანსური მრჩეველი ჩემი სახლის ბიუჯეტის დასაგეგმად?
ასე რომ, იმისათვის, რომ გავიგოთ, გჭირდებათ თუ არა ახლა ფინანსურ კონსულტანტთან თანამშრომლობა, გირჩევთ გულწრფელად უპასუხოთ შემდეგ კითხვებს:
- უკვე გააკეთეთ კაპიტალის მოზიდვის წარუმატებელი მცდელობები?
- ვინმეს რჩევის მოსმენის შემდეგ, ინვესტიციისთვის არასწორი ფინანსური ინსტრუმენტი აირჩიე?
- გსურთ, მიუხედავად ნებისმიერი გარემოებისა, შეასრულოთ თქვენი ოჯახისთვის მიცემული ყველა ფინანსური დაპირება?
- გაინტერესებთ როგორ უზრუნველყოთ საკუთარი თავი პენსიაზე გასვლისას?
- გსურთ თქვენი ფინანსური უზრუნველყოფა იგივე დარჩეს პენსიაზე გასვლის შემდეგ?
- დაზოგეთ გარკვეული თანხა და გსურთ დარწმუნებული იყოთ, რომ მასზე ინფლაცია არ იმოქმედებს?
- გაწუხებთ თქვენი ოჯახის მომავალი კეთილდღეობა?
- გსურთ გქონდეთ პასიური შემოსავალი?
- გაქვთ საინტერესო შეკითხვა ფინანსური მრჩეველისთვის?
თუ თქვენ უპასუხეთ დიახ ერთ-ერთ ამ კითხვაზე მაინც, მაშინ რა თქმა უნდა გაქვთ რაიმე განსახილველი ფინანსურ მრჩეველთან. ამ შემთხვევაში აზრი აქვს მინიმუმ გაცნობითი შეხვედრის გამართვას მრჩეველთან, რის შემდეგაც შეძლებთ შეაფასოთ შემდგომი თანამშრომლობის საჭიროება.
რა გვინდა თითოეულ ჩვენგანს? გქონდეს შესაძლებლობა იცხოვრო ღირსეულად ნებისმიერ გარე ვითარებაში.
თქვენ, რა თქმა უნდა, შეგიძლიათ გაიაროთ თქვენი პირადი ეკლიანი გზა, ჩაყაროთ მუწუკები და მიიღოთ ფასდაუდებელი გამოცდილება.
მაგრამ ამის გაკეთება ბევრად უფრო ადვილია - სთხოვეთ დახმარება, რჩევა თქვენი დარგის სპეციალისტისგან.
შენ თვითონ არ იჭრი თმას, არა?
რატომ არ უნდა დაეყრდნოთ პროფესიონალებს ცხოვრების ყველა სფეროში?
ანდეთ თქვენი ფინანსური კეთილდღეობის დაგეგმვა ადამიანს,
რომლის მოწოდებაა დაგეხმაროთ კაპიტალთან დაკავშირებით ყველაზე გაბედული იდეების რეალიზებაში,
- დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი.თქვენს სამსახურში, დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი,
დიმიტრი სობოლევი.
ფინანსური მრჩეველი ან პირადი ფინანსური მრჩეველი არის პირადი ფინანსური მენეჯერი, რომელმაც იცის როგორ დაზოგოს და გაიზარდოს ფული.
ფინანსური მრჩეველის როლი ძალიან ჰგავს ოჯახის ექიმის ან ფსიქოლოგის როლს, მისი მთავარი ამოცანაა გააანალიზოს თქვენი მდგომარეობა, შეიმუშაოს მისი გაუმჯობესების სტრატეგია და განახორციელოს თქვენთან ერთად.
ფინანსური კონსულტანტები მრავალი წელია არსებობენ ევროპისა და აშშ-ს ბაზრებზე, ამიტომ დასავლეთის ქვეყნების მოსახლეობის უმეტესობა სარგებლობს მათი მომსახურებით, ხოლო რუსეთში ამ პროფესიის გაჩენა მხოლოდ 90-იან წლებში დაიწყო.
ფინანსური მრჩეველის პასუხისმგებლობა მოიცავს:
ფინანსური მიზნების მისაღწევად გეგმის შედგენა, როგორიცაა ბინის ყიდვა, შვებულებაში წასვლა, საკუთარი ბიზნესის წამოწყება
- მიზნების მისაღწევად ინდივიდუალური საინვესტიციო სტრატეგიის შემუშავება
- ფინანსური კომპანიების ყველაზე მომგებიანი და შესაბამისი შეთავაზებების შერჩევა
- იურიდიული მხარდაჭერა ფინანსური სერვისებით სარგებლობისას, თქვენი უფლებების დაცვა ფინანსური კომპანიების არაკეთილსინდისიერი დამოკიდებულების შემთხვევაში
- უწყვეტი მხარდაჭერა ყველა ეტაპზე ყველა მიზნის მიღწევამდე
ფინანსურ მრჩეველს შეუძლია იმუშაოს როგორც დამოუკიდებლად, ასევე წარმომადგენლობითი კომპანიის შტაბში ფინანსური ბაზარი. აშკარა უპირატესობადამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი არის მისი დამოუკიდებლობა, რომელიც გარანტირებულია მუშაობას მხოლოდ მისი კლიენტის ინტერესებიდან გამომდინარე და არჩევანის საფუძველზე არა ერთი, არამედ მრავალი კომპანიის ინსტრუმენტების ანალიზზე.
მიზეზები, რომ გახდეთ დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი ახლა:
1. უწყვეტი განვითარება
თითოეული სიტუაცია ინდივიდუალურია, შეუძლებელია ერთი ალგორითმის შემუშავება, რომელსაც შეუძლია დააკმაყოფილოს ყველას მოთხოვნილებები, ამიტომ, ყოველ ახალ კლიენტთან მუშაობისას, კონსულტანტს სჭირდება ახალი სტრატეგიის შემუშავება, ფინანსური ბაზრის მრავალფეროვანი შესაძლებლობების შესწავლა.
2. მუშაობის რეჟიმი
დამოუკიდებელ ფინანსურ კონსულტანტს აქვს უფასო გრაფიკი, ის თავად კოორდინაციას უწევს დროს თითოეულ კლიენტთან. ეს პროფესია გაძლევთ თავისუფლებას, აირჩიოთ სამუშაო და დასვენების დრო.
3. სტატუსი
წარმატებულ ფინანსურ მრჩეველს პატივს სცემენ არა მხოლოდ პროფესიულ საზოგადოებაში, არამედ მის კლიენტებს შორისაც, ვისთვისაც თითქმის ოჯახის წევრი ხდება, რადგან მასთან ფინანსური მდგომარეობის ყველაზე ინტიმური დეტალები განიხილება.
4. პერსპექტივები რუსეთში
დღეს რუსეთის მოქალაქეების საჭიროება ფინანსურ კონსულტანტებზე იზრდება, მაგრამ იმის გამო, რომ პროფესია შედარებით ცოტა ხნის წინ დაიბადა, ბაზარი პრაქტიკულად ჯერ კიდევ ცარიელია.
5. მისია
ფინანსური კონსულტანტის მუშაობის მთავარი უპირატესობა მისი მისიაა - გააუმჯობესოს ჩვენი ვრცელი ქვეყნის მოქალაქეების კეთილდღეობა და ეკონომიკურად ძლიერი საზოგადოების ჩამოყალიბება.
კითხვა 4 წთ. გამოქვეყნებულია 17.11.2019
ცხოვრების თანამედროვე რიტმის პირობებში, ადამიანს უბრალოდ არ შეუძლია კომპეტენტური რჩევის გარეშე ფინანსური და ეკონომიკური საკითხები. ამიტომ ფინანსური მრჩევლის პროფესიის აქტუალობა დღითი დღე იანგარიშება. თუ ადრე ასეთი სპეციალობის მნიშვნელობას ესმოდათ მხოლოდ მსხვილი ბიზნესის მაგნატები, ახლა რიგითი მოქალაქეები არ ერიდებიან მათ მომსახურებას.
სპეციალობის მახასიათებლები
ფინანსური კონსულტანტის ასეთი პროფესიის გაჩენა განპირობებულია ცვლილებებით თანამედროვე სამყარო. სახელმწიფო დაინტერესებულია რიგითი მოქალაქეების იურიდიული და ფინანსური განათლების დონის ამაღლებით, შესაბამისად, ამჟამად აქტიურად აფინანსებს. სპეციალური პროგრამებიდა საგანმანათლებლო სფეროები.
ამრიგად, ინვესტიციების შესაძლებლობების წყალობით საფონდო ბაზრებზეამისთვის პირებიჩნდება ახალი პერსპექტივები. და პროფესიონალის დახმარება საშუალებას გაძლევთ წარმართოთ საქმიანობა ამ სფეროში სწორი მიმართულებით. კონსულტანტების მუშაობა ადამიანებთან დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენად აქტიურობენ ისინი ფინანსურ ბაზარზე.
მოთხოვნები კონსულტანტებისთვის
სპეციალობის სწრაფად მზარდი პოპულარობა იწვევს გარკვეულ პრობლემებს, რომლებიც დაკავშირებულია პერსონალის მომზადებასთან. ამ დროისთვის, როგორც საჯარო, ისე კერძო საგანმანათლებლო დაწესებულებები ცალკე საგანმანათლებლო პროგრამებს არ ახორციელებენ. მომავალი ფინანსისტები სწავლობენ ზოგადი სპეციალობების ფარგლებში საგადასახადო, იურიდიულ და ეკონომიკურ ფაკულტეტებზე.
თანამედროვე მომზადებულმა სპეციალისტებმა უნდა იცოდნენ მათ მიერ გაწეული მომსახურების სპეციფიკა, თეორიული და პრაქტიკული ასპექტები.
Ისევე, როგორც:
- კანონმდებლობა ეკონომიკისა და საგადასახადო სფეროში.
- ფინანსურ ბაზარზე გაბატონებული ტენდენციები.
- ბუღალტრული აღრიცხვის საფუძვლები.
- ფინანსების ხარჯვის კონტროლის პრინციპები.
- ეკონომიკური დაგეგმვის მეთოდები.
- აქტივების მდგომარეობის შეფასების მეთოდები.
აღსანიშნავია რომ განათლების ერთი დიპლომი არ არის საკმარისი. კონსულტანტებს მოეთხოვებათ რეალური გამოცდილებაასოცირდება სპეციალობასთან ან მასთან დაკავშირებულ ერთ-ერთ სფეროში მუშაობასთან.
რა მომსახურებას უწევს კონსულტანტი?
ადამიანისთვის ფინანსურ სფეროში პროფესიონალთან თანამშრომლობას გარკვეული უპირატესობები აქვს.
ასე რომ, მუშაობის მიმართულებები შეიძლება იყოს შემდეგი:
- ინდივიდუალური ფინანსური გეგმების შემუშავება კლიენტის მახასიათებლების გათვალისწინებით.
- ბიუჯეტის მომზადება და შემუშავება.
- დახმარება ძებნაში ოპტიმალური ტიპიდაკრედიტება.
- მომგებიანი შემნახველი ან საპენსიო პროგრამის შერჩევა.
- რაციონალური სადაზღვევო პროდუქტების მოძიებაში დახმარება.
- ოპტიმალური და მომგებიანი სადეპოზიტო სისტემების არჩევანი.
- დახმარება დოკუმენტაციის მომზადებაში.
- ოპტიმალური საინვესტიციო სტრატეგიების შემუშავება.
- პირადი ფინანსური ანგარიშის მართვა.
ერთ-ერთი ყველაზე მოთხოვნადი მომსახურებაა ფინანსური გეგმების მომზადება. . ისინი ხელს უწყობენ კლიენტის კეთილდღეობის მნიშვნელოვნად გაუმჯობესებას, ხოლო საქმიანობის სხვა ფორმატი შეიძლება იყოს მიმართული მიმდინარე ფინანსური პრობლემების გადაჭრაზე. ამრიგად, სპეციალისტი გეგმავს შემცირების მექანიზმს მიმდინარე ხარჯებიდა ვალის დაფარვის ვარიანტები.
ასევე პოპულარულია დახმარება საუკეთესო საკრედიტო პროგრამების არჩევაში. . ეს იმის გამო ხდება, რომ რიგითი ადამიანისთვის საკმაოდ რთულია სხვადასხვა ბანკების მრავალრიცხოვანი შეთავაზებების ნავიგაცია და ასევე მათი მდგომარეობის დამატებით დაკავშირება. ფინანსური კონსულტანტი შეძლებს მარტივად გააანალიზოს ფინანსური მდგომარეობა და მის საფუძველზე შეარჩიოს ოპტიმალური პროგრამა.
პირადი კონსულტანტების სარგებელი და ზიანი
მოქალაქეებს შორის არ არსებობს კონსენსუსი პირადი კონსულტანტების გამოყენებასთან დაკავშირებით.
+ ამდენად, ასეთი თანამშრომლობის მიმდევრებს მიაჩნიათ, რომ:
- იმ ადამიანებისთვის, ვინც ცუდად არის ორიენტირებული ფინანსურ საკითხებში, ეს ნამდვილი ხსნაა. ეს გამოწვეულია იმით, რომ ფინანსურ რჩევებს აძლევს ადამიანი, რომლის წიგნიერების დონე უფრო მაღალ დონეზეა.
- ფინანსური ექსპერტი დეტალურად სწავლობს სიტუაციას თითოეულ შემთხვევაში და ეხმარება მისი კლიენტებისთვის საინტერესო მიზნების მიღწევაში.
- ბიუჯეტის დაგეგმვაში სპეციალისტის ჩართვა ხელს უწყობს ხარჯების ოპტიმიზაციას და სტაბილიზაციას ფინანსური პოზიციაოჯახები.
ზოგადად, პროფესიონალურ მიდგომას ნებისმიერი ტიპის საქმიანობის განხორციელებისადმი, ბევრის აზრით, უდაო უპირატესობები აქვს.
მაგრამ ასევე შეუძლებელია 100% დარწმუნებით იმის თქმა, რომ ასეთი სპეციალისტის მომსახურება მხოლოდ სარგებელს მოუტანს.
ეს გამოწვეულია იმით, რომ მათ აქვთ გარკვეული უარყოფითი მხარეები, კერძოდ:
- პერსონალური კონსულტანტების მომსახურების გაწევა - ფასიანი . ეს ნიშნავს დამატებითი ხარჯების გამოჩენას პირად ან ოჯახურ ბიუჯეტში.
- ფინანსურ საკითხებში სპეციალისტის დაბალი კომპეტენციის რისკი . რიგითი ადამიანისთვის საკმაოდ რთულია პროფესიონალიზმის დონის გადამოწმება, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ეხება ინტერნეტის საშუალებით კონსულტანტების ძებნას.
- პასუხისმგებლობის ნაკლებობა . უმეტეს შემთხვევაში, ფინანსისტი არ იქნება პასუხისმგებელი მისი საქმიანობის შედეგებზე. მაგალითად, თუ მან ურჩია ინვესტირებას ერთ-ერთ საინვესტიციო ფონდში, რომელიც მალე გაკოტრდა, მაშინ შეგიძლიათ დაივიწყოთ თქვენი ფინანსები. ეს საკმაოდ განპირობებულია იმით, რომ ყველა კონსულტაცია ექსკლუზიურად საკონსულტაციო ხასიათისაა.
- აშკარა რეკომენდაციები . ხშირად კლიენტებს ექმნებათ ის ფაქტი, რომ კონსულტანტები მათ ურჩევენ აშკარა რაღაცეებს, რასაც თავად ესმით ბიუჯეტის დაგეგმვისას ან სესხის პროგრამის არჩევისას.
- ფსიქოლოგიური მიზეზები . ზოგჯერ, კონსულტანტებისგან მართლაც კარგი, ეფექტური რჩევების მიღების შემდეგ, კლიენტები უბრალოდ არ იყენებენ მათ, რაც განპირობებულია მთელი რიგი ფსიქოლოგიური თუ სხვა ფაქტორებით, რომლებიც სპეციალისტისგან დამოუკიდებელია.
ფინანსური კონსულტანტი არის პროფესია, ეჭვგარეშეა, ძალიან მნიშვნელოვანი და აუცილებელი. ასეთ სპეციალისტებს, მათი რჩევების წყალობით, შეუძლიათ მნიშვნელოვნად გააუმჯობესონ ინდივიდის კეთილდღეობა. მაგრამ იმისათვის, რომ კონსულტანტის დაქირავება არ გახდეს კიდევ ერთი ფინანსური კაბელი, თქვენ უნდა აწონ-დაწონოთ ამ წამოწყების ყველა დადებითი და უარყოფითი მხარე.
ყველას სურს მიაღწიოს ფინანსურ დამოუკიდებლობას. მაგრამ როგორ უნდა გავაკეთოთ ეს?
ფინანსური ცოდნაარ შედის სასწავლო გეგმაში საშუალო და უმაღლეს საგანმანათლებლო დაწესებულებებში, თუ არ იღებთ შესაბამის პროფესიას. მოუმზადებელი ადამიანისთვის საკმაოდ რთულია ეკონომიკური ინფორმაციის ნაკადების გაგება, რაც უფრო მეტიც, სწრაფად იცვლება. დაგჭირდებათ დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი, რომელიც დაგეხმარებათ არა მხოლოდ სტაბილური შემოსავლის შენარჩუნებაში, არამედ მის გაზრდაშიც.
როგორია ფინანსური მრჩეველის მომსახურება
დამოუკიდებელი კონსულტანტი აანალიზებს კლიენტის მდგომარეობას, აფასებს მის რესურსებს და შეიმუშავებს სტრატეგიას. შედეგი არის მკაფიო რეკომენდაციები, რომლებიც განმარტავს, თუ როგორ უნდა დაზოგოთ და გაზარდოთ არსებული სახსრები.
რა თქმა უნდა, თქვენ შეგიძლიათ მართოთ თქვენი ფულადი ნაკადები საკუთარი საფრთხისა და რისკის ქვეშ. მაგრამ თუ გსურთ წარმატების მიღწევა საკუთარი მომავლის დაგეგმვაში, უნდა გესმოდეთ ბაზრების სტრუქტურა, შეძლოთ შემოსავლებისა და ხარჯების სწორად შეფასება და რისკების გათვალისწინება. ასევე უნდა იცოდეთ ფასიანი ქაღალდების გამოშვებისა და შეძენის პროცედურები, სესხის აღების და მათი სწრაფი და უმტკივნეულო დაფარვის პროცედურა, პრინციპები. ფინანსური კონტროლიდა გადასახადები, ანგარიშგების სტანდარტები და მრავალი სხვა. ფინანსური თუ საინვესტიციო კონსულტანტი კარგად არის გათვითცნობიერებული ყველა ამ საკითხში. მისი მომსახურება არა მხოლოდ დაზოგავს ფულს, არამედ დროსაც.
დამოუკიდებელი ფინანსური მრჩეველი არ არის დაკავშირებული ბაზრის სხვა მოთამაშეებთან და შეუძლია შესთავაზოს არჩევანის ფართო სპექტრი საინვესტიციო პროდუქტები. ინტერესთა კონფლიქტისა და ინდივიდუალური მიდგომის არარსებობის გამო, საექსპერტო დახმარება საშუალებას აძლევს კლიენტს მიიღოს მაქსიმალური სარგებელი.
რატომ არის მომგებიანი ფინანსური კონსულტანტის მომსახურების მიღება ჩვენს კომპანიაში?
ჩვენი მთავარი უპირატესობა მდგომარეობს ექსპერტების პროფესიონალურ მიდგომაში. საინვესტიციო მრჩეველი ასრულებს მნიშვნელოვან ფუნქციებს:
- რეგულარულად აკონტროლებს ბაზრის ტენდენციებს
- იღებს ინფორმაციას ახალი საინვესტიციო ინსტრუმენტებისა და სხვა შესაძლებლობების შესახებ
- მუდმივად აკონტროლებს კანონმდებლობას, ასე რომ, ყოველთვის განახლებულია უახლესი ცვლილებების შესახებ
მოსკოვში ფინანსური კონსულტანტის მომსახურებას კომპანია გთავაზობთ აბსოლუტურად უფასოდ - ჩვენ ვიღებთ საკომისიოს არა კლიენტებისგან, არამედ ჩვენი პარტნიორებისგან.
ვისაც სჭირდება ფინანსური მრჩეველი
ყველაზე ხშირად, ფინანსური კონსულტანტის მომსახურებას იყენებენ დამწყები ინვესტორები ან ფიზიკური პირები, რომლებიც დაინტერესებულნი არიან ხარჯების ოპტიმიზაციისა და გარკვეული მიზნების მიღწევით. სპეციალისტი დაგეხმარებათ:
- შეადგინე პირადი ფინანსური გეგმა
- მიაღწიეთ თქვენს მიზნებს (დაზოგეთ განათლება, გაზარდეთ საპენსიო დანაზოგი, მიიღეთ შემოსავალი ინვესტიციებიდან და მრავალი სხვა)
- ისწავლეთ როგორ სწორად მართოთ თქვენი ფული
