Говоря проще, Форекс – это «обменник», в котором люди переводят одну валюту в другую.
Если же употреблять более официальное толкование, то:

Форекс — это рынок по межбанковскому объему валюты по свободной цене.

Кратко рынок можно охарактеризовать так: процесс торговли на этом рынке происходит также, как на обычных: исходя из спроса и предложения. Но в данном случае товаром является валюта.

Контроль и регулирование этого рынка в РФ осуществляется Центробанком, хотя четкого регламента не выработано.

Отличия от других рынков

Чаще всего валютный рынок Форекс сравнивают с . Отметим, что фондовый рынок считают более стабильным, нежели валютный. На этом рынке торгуют акциями, облигациями, другими ценными бумагами.

Для более точного сравнения, рассмотрим и особенности фондовых рынков тоже:

• Для торговли используются определенные места (фондовые биржи);
• На разных биржах отличаются котировки ценных бумаг;
• Количество участников торгов ограничено;
• Перед тем как приобрести ценные бумаги, для них нужно найти и покупателя, и продавца;
• Нельзя продать акции, которых фактически нет, для этого занимают у брокера;
• Прибыль получат только определенные группы инвесторов;
• Фондовые биржи работают определенный период времени.

На Форекс ситуация диаметрально противоположная:

• Привязки к конкретному месту не существует;
• Рынок единый, а значит котировки валют одинаковые;
• В торгах может участвовать сколько угодно людей;
• Можно проводить операции, которые превышают депозит;
• Прибыль в любом размере может получить любой участник;
• Рынок работает круглосуточно, кроме субботы и воскресенья.

Самым важным отличием можно назвать то, что совершение всех сделок осуществляется дистанционно, через интернет. Трейдеры могут находиться в разных странах, более того, на разных материках.

Круг участников

Валютный рынок подразумевает присутствие разных участников. У каждого из них одинаковая цель – дороже продать, дешевле купить. Цель единая, но каждый из них обладает своим статусом и выполняет свои функции.

Итак, самые крупные игроки – центральные банковские организации разных государств. Они не просто влияют на курсы валют, но и скупают и продают валюту на внутреннем рынке.

Кроме того, на них лежит ответственность за ставку рефинансирования. Из-за этого курсы валют переживают определенные колебания.

Коммерческие банковские организации находятся на втором месте. Через них проходит самое большое количество операций по обмену.

Импортеры и экспортеры – следующая категория участников. Они осуществляют продажу иностранной валюты за национальную, а также совершают покупку той валюты, в стране хождения которой у них есть партнеры.

ИФ () – делают большой оборот средств, что влияет на курсы разных валют. Их задача состоит в получении прибыли, которая максимально возможна.

Еще один участник – брокерские компании. Благодаря им сделки проводятся по всему земному шару. Их клиенты занимаются торгами через специальные программы.

Следующую ступень занимают инвесторы – физические лица. Их прибыль формируется засчет разницы, которая сложилась между курсами покупки и продажи валюты. Совершенно неважно, в какой очередности совершаются эти операции.

Принцип работы

На самом деле он несложный.

Пример. Чтобы приобрести валютную пару EUR/USD, трейдеру нужно заплатить 1,2326 долларов. После увеличения цены продать он сможет уже за более высокую цену. А разница со сделки останется ему. В этом и заключается весь принцип работы.

Что такое валютная пара? – спросит читатель и будет прав.

Валютная пара – это 2 валюты, первая из которых базовая, а вторая котируемая. Они являются объектов для операций по купле и продаже.

Сочетание валют EUR/USD показывает, сколько долларов стоит евро.

Есть еще несколько типичных валютных пар: USD/JPY (Японская йена), GBP (фунт Великобритании/USD). Это самые востребованные и ликвидные инструменты на рынке.

Можно упомянуть и «экзотические» валютные пары, например: USD/RUB (ликвидность невысокая, популярность в связи с этим низкая).

Также есть и кросс-валютные пары, без доллара в составе. Например: EUR/GBP (евро/фунт Великобритании).

Что собой представляет анализ рынка Форекс

Перед тем как начинать совершение сделок, следует проводить анализ рынка. У каждого трейдера здесь стратегия своя, мы рассмотрим основные показатели для такого анализа.

Известно о трех типах анализа:

• Интуитивный;
• Технический;
• Фундаментальный.

Если трейдер хочет стать успешным и получать доход стабильно, анализировать состояние рынка просто необходимо. Кроме того, все три типа анализа одинаково важны, пренебрегать ими не стоит. Давайте рассмотрим их более подробно и начнем с технического.

Технический анализ

Делится на ручной и автоматизированный .

При ручном анализируются технические индикаторы и принимается решение покупать или продавать валютную пару.

При автоматизированном анализе полностью исключен фактор психологии, который навредил немалому количеству трейдеров.

При использовании автоматизированного анализа система изучает предыдущие показатели колебаний цен, чтобы определить последующие ценовые колебания.

Фундаментальный анализ

При таком типе анализируется несколько разных факторов: от уровня безработицы, до экономического положения в стране, которая связана с валютной парой.

Поэтому те, кто предпочитает такой вид анализа, всегда должны быть в курсе актуальных экономических новостей.

Интуитивный анализ

Как показывает практика, чаще всего такой вида анализа используют новички. Получается, что они планируют стать богатыми только за счет везения. Но этот путь тупиковый.

Часть трейдеров так и не приходит к такому выводу и просто разочаровывается в Форекс. Открытие сделок наугад – не самая лучшая стратегия.

Торговля на рынке Форекс и ее правила

Поговорим о правилах, соблюдая которые вполне можно стать успешным трейдером. Многие люди, уже достигнувшие определенного уровня успеха рекомендуют придерживаться их, так как эти рекомендации можно назвать универсальными.

1. Изучайте основы. Для многих это может показаться банальным, но чаще всего новички просто игнорируют это правило. Сразу торгуют, используя реальные деньги, и в итоге теряют все.
2. Если хотите быстро обогатиться, вложив минимум средств – Форекс не для вас. Даже профессионалы могут потерпеть неудачу и потерять деньги из-за нескольких неправильно сделанных ставок. А новичок, «гадая на кофейной гуще», очень быстро разочаруется. Начинающих трейдеров привлекают красивые рекламные ролики, они уверены что без знаний можно стать богатым человеком.
3. Игра на последние деньги – плохая мысль. Не берите деньги в долг для проверки очередной гениальной стратегии. В случае проигрыша потеряете не только свои средства, но и чужие. А долг возвращать все равно придется.
4. Отслеживайте ситуацию в экономике. Это не означает, что круглосуточно нужно смотреть новости. Если брокер с опытом, он просто улавливает малейшие изменения.
5. Покидайте игру вовремя. Прежде всего, эта рекомендация относится к новичкам. Всегда нужно знать меру и не поддаваться искушению, если не хотите потерять все до копейки.
6. Для начала потренируйтесь на демо-счете. Но не стоит забывать, что виртуальный и реальный счет – разные вещи.
7. Будьте начеку по отношению к фейковым экспертам. Конечно, опыт коллег с большим стажем бесценен. Но есть и такие «эксперты», которые совершив 2-3 сделки (может и удачных), начинают думать, что они гуру. На самом деле они просто хотят, чтобы у них купили различные руководства и обучающие материалы. Не стоит обращать на таких людей внимание.
8. Научитесь проводить свой анализ рынка. Прислушиваться к советам другим можно, но нужно учиться принимать свои решения. Учитесь анализировать рынок, это важно!
9. Выбирайте свой путь. Новички часто терпят неудачу по двум причинам: из-за отсутствия опыта и слепого следования советам остальных. Нужно вырабатывать свой путь, постепенно переставая идти за толпой.
10. Вырабатывайте и оттачивайте свою стратегию. Это не значит, что нужно заняться изобретением чего-то необычного. Если есть стратегия, которая себя оправдала, ее можно просто доработать.

Эти правила в некоторой степени можно назвать элементарными. Но они реально помогают найти свой путь начинающим трейдерам. Конечно, подход к делу у каждого свой, но обратить внимание на эти рекомендации все-таки стоит.

А сейчас заострим внимание на таком понятии, как демо-счет. Выясним, что это и для чего он нужен.

Демо-счет

Это «пробник» реального счета. Дается он для того, чтобы начинающий трейдер не рисковал своими деньгами, но при этом стал полноценным участником рынка.

Благодаря открытию демо-счета можно определиться со стратегией, проанализировать все инструменты, которые имеются для торговли.

Минусами работы с демо-счетами в том, что у трейдера рано или поздно начнет притупляться чувство риска. А заработок, полученный за счет виртуальных денег, практическое значение имеет очень слабое.

С демо-счетом связано также немало мифов. Например, с его использованием можно легко научиться зарабатывать. Это далеко от реальности. Этот счет предназначен для того, чтобы новичок увидел и понял, что представляет собой техническая сторона торговли.

На демо-счете можно торговать, пока не добьетесь реальной и постоянной прибыли (на протяжении от 1 до 3-х месяцев).

Сколько можно заработать

На размер будущего заработка влияет несколько факторов. Желание получать большую прибыль не является приоритетным, а работа на Форекс ничего общего не имеет с работой на руководителя. Вряд ли кто-то сможет назвать конкретные цифры заработка трейдера.

1. Наличие определенного набора личных качеств, а также психологическое состояние. Если человек не умеет держать под контролем свои эмоции, больших заработков он не увидит. Он будет зарабатывать недолгое время, а потом все равно понесет убытки. Если же он умеет себя контролировать, просчитывать каждый шаг – успех придет, а вместе с ним и хороший заработок.
2. Сумма депозита. Трейдеры обычно размер доходов измеряют в процентах от своего депозита. Хороший показатель – около 15% в месяц. Разочарованы? Но это объективная цифра. Если торговля ведется осторожно и обдуманно, процент может увеличиться.
3. Следование определенной стратегии. Чем стратегия продуманнее, чем четче ей следуют, тем лучший результат получают.
4. Следование правилам по управлению капиталом. Если трейдер опытный, он понимает, что их нужно соблюдать. Здесь две стороны: если входить в рынок всей суммой депозита, как делают многие новички, можно много заработать, а можно потерпеть полный крах. При таком раскладе – это не работа, а игра в рулетку. А при соблюдении правил прибыль не будет огромной, но и риски меньше.
5. Состояние рынка. Рынок может быть сонным, практически мертвым. Обычно это бывает перед серьезными новостями либо после того, как они вышли. В такие дни лучше не открывать сделок, много заработать не получится. Далеко не всегда прибыль зависит только от трейдера.

Итак, подведем небольшой итог. Если трейдер будет тщательно анализировать рынок, держать под контролем свои эмоции, а также будет соблюдать ряд уже названных правил, прибыль составит до 30%. Со временем она увеличится. Скачок до 100 и больше процентов – скорее везение, чем закономерность.

Брокеры Форекс

Зачем нужен брокер на Форекс? Они оказывают большое количество полезных трейдеру услуг: могут предоставить денежный заем, обеспечивают клиентов информационными материалами и так далее.

Многие компании проводят обучение своих клиентов, помогают выводить средства, оказывают консультационные услуги.

В нашей таблице приведем информацию о нескольких таких компаниях.

№ п/п	Название	Характеристика
1	Форекс Клуб	Работает давно как с новичками, так и с профессионалами. Оказывает полную поддержку клиентам
2	Альфа-Форекс	В основном работает с трейдерами – профессионалами
3	Инстафорекс	Отличное начало для новичков: можно получить большие бонусы
4	Альпари	Очень крупная компания, можно сказать, самая крупная. Проводит вебинары, мастер-классы

Положительные и отрицательные моменты заработка на Форекс

Плюсы:

• Сумму, которую можно заработать, никто не ограничивает;
• Перед началом работы никто не будет интересоваться, есть ли у вас диплом и владеете ли вы тремя иностранными языками;
• Возможность работать из любой точки мира, где есть интернет;
• График позволяет заниматься личными делами, успешно совмещая их с работой;
• Начальство отсутствует, а коллеги не задают глупых вопросов.

Минусы:

• Всегда сохраняется возможность потери денег;
• Нет возможности забросить все и уехать: не будет заработка;
• Трудно объяснить окружающим, чем вы занимаетесь. Многие считают, что Форекс – это очередная афера.

Вообще, каждый формулирует свои достоинства и недостатки, мы рассказали только об общих.

Как платить налоги с Форекса

Чтобы не стать жертвой волокиты, можно поступить следующим образом:

• Можно открыть банковский счет для торговли;
• Ближе к концу года обратиться к брокеру и запросить отчет по всем сделкам, которые были совершены. Этот отчет с печатью высылается по почте заказным письмом и предъявляется затем в налоговой;
• Рассчитать сумму и уплатить 13% от нее;
• По месту регистрации заполнить и подать декларацию.

Декларировать нужно любой доход, который гражданин получает помимо основного места работы.

Заключение

Подводя итоги, можно сказать, что время, которое может быть потрачено для изучения рынка Форекс, принесет только пользу.

На этом можно зарабатывать, главное грамотно подойти к вопросу. Надеемся, что эта статья окажется не только интересной, но и принесет практическую пользу.

Форекс (Forex) – это международный рынок по обмену валют, который основан на том, что большая часть нац. валют имеют плавающие курсы. Следует отметить, что работает Форекс 24 часа в сутки, (за исключением некоторых праздников и выходных). Главное отличие Форекса от иных бирж, это то, что его участники совершают сделки через интернет. Физически трейдеры находятся в разных государствах мира и даже на разных континентах.

К участникам Форекс относятся как финансовые организации (фонды, банки), так и частные инвесторы, которые осуществляют торговлю валютами с целью получения прибыли, возникающей при операциях продажи/покупки из-за разницы в курсах. Ежесуточные суммарные объемы проведенных операций на форексе — очень и очень огромны! Они значительно превосходят обороты иных рынков (приблизительно несколько триллионов долларов каждые сутки). В первую очередь это связано с очень высокой популярностью этого рынка среди огромного множества частных инвесторов по всем миру. Ежегодно интерес к этому рынку только увеличивается благодаря возможности дистанционной торговли посредством сети Интернет.

Частные инвесторы, обычно, работают с незначительными суммами через определенных посредников, в качестве последних выступают дилинговые центры, которые осуществляют предоставление необходимых технических условий для доступа к курсам валют на рынке в режиме реального времени, а также дают возможность заключать и исполнять сделки с кредитованием (это еще называют ). Кредит предоставляется инвестору в автоматическом режиме в момент открытия сделки и по своему объему превышает залоговую сумму, ранее внесенную клиентом, в 50 и даже в 500 раз! Эта схема кредитования дает возможность участнику рынка, который располагает даже небольшой суммой для торговли, при совершении сделок получать существенную прибыль за счет увеличения размера сделки. Из-за множества разнообразных факторов, курсы валют постоянно находятся в движении и меняются буквально каждую минуту. Это дает возможность совершать в течение суток значительное число сделок.

В результате чего возникает прибыль на Forex?

Давайте рассмотрим более подробно процесс образования прибыли на конкретном примере одной совершенной сделки.

Товаром, который покупается либо продается на форексе является конкретная валюта. Таким образом, курс одной валюты всегда выражен через определенное количество какой-то другой валюты. Допустим, курс (или кросс-курс) EUR/USD – указывает на стоимость 1 EUR, которая выражена в USD (долларах США). Этот курс постоянно имеет два различных значения: курс приобретения (Buy, Bid), по которому берут эту валюту, и курс реализации (Sell, Ask), по которому, соответственно, — валюту продают. Разумеется, курс приобретения всегда меньше (так как на рынке стараются купить подешевле), нежели курс продажи (так как хотят продать дороже). Вы ведь тоже хотите выйти на рынок с той же самой целью! Взять подешевле, а затем подороже продать.

Рассмотрим историю изменений таких котировок, как USD/JPY, в точке «A» присутствовало значение 111.01, через некоторое время — 109.71 (точка В). Таким образом, разница между котировками на промежутке А-В составила целых 130 пунктов (от 111.01 отнимаем 109.71). В целом, это не столь значительное изменение, если посмотреть на это в относительном выражении (примерно 1%). Однако для трейдера, который торгует на форексе, даже такое несущественное изменение курса может запросто принести весомый доход. Если прогноз инвестора в точке А состоит в том, что в будущем курс будет «падать», он осуществит продажу (операция SELL), а спустя некоторое время, в точке В закроет позицию с помощью обратной операции, совершив покупку (операция BUY). Таким образом, чистая прибыль составит 130 пунктов. Кроме этого, в реальных расчетах следует учитывать спред (это разница между стоимостью продажи и стоимостью покупки), который в среднем может составлять от 1 до 10 пунктов по разным валютным парам. В нашем расчете мы опустим величину спреда для большего удобства расчетов.

Давайте посчитаем сколько прибыли получит инвестор в денежном выражении с этой сделки? Представим, что для сделки инвестор использовал 100$. Во время покупки дилинговым центром был предоставлен автоматический кредит (или плечо) 1:100, таким образом у него получилось продать валюты (в точке А) уже не на 100$ а на целых 10000$ ! С учетом курса 111.01 йен за 1 доллар, мы получаем 1110100 йен. Далее уже в точке В он приобретает на эту сумму доллары по курсу 109.71 и получает 10118,49$. Во время завершения сделки кредит закрывается автоматически (в соответствии со значением плеча выручка делится на 100) и инвестор получает чистый доход от этой операции вы размере 101$. В сравнении со стартовой суммой, использовавшейся трейдером для сделки (100$), его прибыль составила 100% от первоначальной суммы, он попросту ее удвоил!

Как видите, при изменениях курса даже на 1%, инвесторы способны извлекать значительную прибыль и после прочтения этого материала вы узнали — как работает рынок форекс. Иногда колебания курса даже в течение одного дня могут быть в пределах 200-300 пунктов и даже более!

Запомните одно простое правило, не бросайтесь с головой в омут, ведь вы сами знаете, что чудес не бывает. Здесь выигрывает не тот, кто угадывает, а именно тот, кто заранее «знает»! Кроме этого, беспроигрышных стратегий также попросту не существует, однако каждая из них хороша по своему. Какую из них выбрать — решать только Вам самим, можно даже придумать стратегию самому, о том как это сделать самомстоятельно читайте в нашем материале . Всего Вам доброго.

Инструкция

На международном валютном рынке происходит обмен самых разных национальных валют. Рынок функционирует пять дней в неделю: открывается вечером в 23:00 по Гринвичу и закрывается вечером , в 22:00.

Обмен валют на Форексе проводят самые разные организации и частные лица. Среди ведущих игроков можно отметить государственные и крупные частные банки, именно они задают основную динамику движения валют. В частности, государственные банки поддерживают свои валюты в определенном коридоре.

Частные банки, как правило, производят покупку и продажу валюты по заказу своих клиентов – коммерческих предприятий. Кроме того, нередко они производят и собственные спекулятивные операции с целью получения прибыли. Наконец, на валютном рынке работает множество компаний, зарабатывающих исключительно на изменении курсовой стоимости валют.

Есть на этом рынке и частные спекулянты, хорошим примером является Джордж Сорос, в свое время обваливший банковский курс и заработавший на этой спекуляции миллиарды долларов. Кроме того, на Форексе присутствуют и сотни тысяч мелких трейдеров, также пытающихся заработать на изменении стоимости валют.

Форекс часто называют межбанковским рынком, потому что первоначально сделки проходили именно между банками. Но с появлением интернета круг его участников значительно расширился. В настоящее время любой человек может работать на Форексе, не выходя из дома, достаточно иметь выход в сеть. Торговля осуществляется через брокерские компании или банки, предоставляющие брокерские услуги.

Для непосредственной торговли используется торговый терминал – специальная программа, устанавливаемая на компьютер. В терминале можно видеть графики движения интересующих трейдера валют и в считанные мгновения осуществлять операции по покупке и продаже.

В течение суток на валютном рынке наблюдаются периоды роста и снижения активности. Это связано с тем, что в разное время к торговле подключаются те или иные регионы. Так, первой начинается Тихоокеанская сессия (в 23:00 по Москве), затем к торговле подключается Азия (Азиатская сессия, 3:00). Потом в торговлю вступает Европа (Европейская сессия, 10:00). Наконец, в 16:00 на рынок выходит Америка (Американская сессия). Смежные сессии могут перекрываться – например, с 16:00 до 20:00 на рынке присутствуют сразу Европа и Америка. После 20:00, когда закрывается Европа (последним уходит Лондон), на рынке царствует Америка – до очередного наступления Тихоокеанской сессии.

Работа на валютном рынке требует очень серьезных знаний, приобретаемых годами. Многие люди, привлеченные информацией о том, что на Форексе можно очень хорошо заработать, начинают торговать, не имея опыта и знаний. Как результат, теряют свои деньги. Необходимо понимать, что в спекулятивной торговле действует простой принцип – чтобы вы заработали, кто-то должен проиграть. Деньги на Форексе не возникают из ниоткуда – кто-то их проигрывает, кто-то выигрывает. Подавляющее большинство новичков, приходящих на этот рынок, теряют свои деньги.

Изменчивость курса валют (волатильность) и высокая ликвидность валютного рынка являются мощной притягательной силой, позволяющей игрокам Forex чувствовать себя свободно и получать значительные доходы за короткие сроки. А поскольку извлекать прибыль можно как на повышении, так и на снижении валютных курсов, даже в период экономического спада талантливый трейдер способен обеспечить себе стабильный доход.

Но не следует забывать, что чем больше потенциальная выгода, тем выше риски, и при отсутствии должной выдержки, знаний и опыта можно остаться у разбитого корыта.

Как работает валютный рынок Forex

Международный валютный рынок Forex (FX) представляет собой площадку для свободного обмена валют и получения прибыли от курсовой разницы. Изменение курсов регулируется только спросом и предложением. Форекс не привязан ни к одной географической точке и работает круглосуточно.

Ежедневный оборот рынка валют Forex превышает четыре триллиона долларов. Основные используемые валюты - американский доллар, евро, фунт стерлингов, иена и швейцарский франк. Операции на финансовых торговых площадках входят в число главных источников дохода крупнейших мировых финансовых учреждений. В частности, до 80% прибыли знаменитого швейцарского банка Union Bank of Switzerland обеспечивают торги на Форексе.

Основные участники торговых процессов - коммерческие и центральные банки, инвестиционные фонды, компании, которые занимаются импортом и экспортом, транснациональные корпорации, национальные биржи, брокеры (посредники между покупателями и продавцами, получающие проценты от сделок), дилеры и частные лица, которые осуществляют финансовые операции с целью извлечения прибыли (трейдеры).

Считается, что в наше время каждый может реализовать себя в качестве трейдера. Действительно, для этого не требуется наличие диплома, необходимы лишь аналитические способности, умение «чувствовать» рыночные изменения, а также нужен депозит - стартовый капитал, минимальный размер которого определяется брокером.

Данное утверждение и верно, и ошибочно одновременно. Несмотря на то, что стать трейдером может любой совершеннолетний гражданин без диплома об экономическом образовании, игрок тем не менее сам должен заботиться о своем непрерывном профильном обучении (обычно посредством самообразования) и наращивании опыта.

Главные достоинства мирового валютного рынка Forex - высокая ликвидность и глобальность. Для трейдера есть еще одно важное преимущество торговли на Форексе - наличие кредитного плеча, предоставляемого брокерами. Кредитное плечо позволяет проводить операции при отсутствии необходимой суммы или для увеличения объема сделки, чтобы повысить свою потенциальную выгоду (но одновременно - и риск!) от разницы валютного курса. Естественно, чем больше затраченная сумма, тем и выигрыш (или проигрыш) будет значительнее.

Знакомство с валютным рынком Forex: инструменты трейдера

Знакомство с валютным рынком Forex начинается с изучения основных понятий и инструментов торговли. Успех или провал трейдера напрямую зависит от умения анализировать текущую рыночную ситуацию и грамотно выстраивать стратегию игры.

Сделки

Главным инструментом любого бизнеса является сделка. Форекс не является исключением, на этом внебиржевом валютном рынке есть несколько собственных, специфических, типов сделок. Рассмотрим инструментарий трейдера.

• Спот - моментальная сделка, но в межбанковской практике расчет по ней производится в реальной валюте в срок до двух дней. Поэтому спотовая сделка также носит названия «наличная», «кассовая», «T+2» (Time+2 days). К разновидностям спот-сделок также относятся TOD (today - сегодня) и TOM (tomorrow - завтра). Обменный курс фиксируется в момент заключения сделки , а не на день поставки валюты - «сегодня», «завтра», «на второй день». В настоящем текущие конверсионные операции («спот»), как и все другие виды валютных сделок, осуществляются безналичным и даже виртуальным методом, хотя смысл сделок и их терминология на спот-рынке остались прежними.
  Таким образом, спот-цена (или спот-курс ) - это цена реального товара (валюты), продаваемого здесь и сейчас на условиях немедленного исполнения обязательств (поставки). Спот-курс определяется автоматически в результате торгов, но может оговариваться индивидуально контрагентами - участниками договора на обмен валюты. Это бывает при совершении особо крупных сделок.

Термин «срочный рынок» - не несет в себе смысла «немедленный», наоборот, он предполагает, что все сделки на этом рынке совершаются с отсрочкой исполнения обязательств (поставки валюты) на срок свыше двух дней. Этим срочный рынок противопоставляется спот-рынку, предполагающему немедленное исполнение обязательств. Инструментами игры на срочном рынке, или видами сделок (контрактами), являются форварды, фьючерсы, опционы и другие производные инструменты.

• Форвард - инструмент торговли на валютном рынке Forex, предполагающий фиксацию курса валюты на будущую дату (поставки). Как сделка (контракт) форвард не может быть разорван, и обязателен к исполнению на установленных условиях. То есть к моменту исполнения обязательств курс валюты может измениться в большую или меньшую сторону, но вне зависимости от этого обмен будет произведен по курсу на момент заключения сделки. Сделку можно заключить на срок от 3 дней до 5 лет. Участник получает возможность забрать деньги только по истечении данного срока. Форварды заключаются для игры на разнице валютных курсов, они не стандартизированы и используются на внебиржевых рынках, а поэтому менее ликвидны, чем другие виды сделок.
  Форвард-цена (форвард-курс) , обычно всегда выше спот-цены (спот-курса), поскольку до момента расчетов деньги можно положить, условно говоря, на депозит в банк, где набегут дополнительные проценты на сумму контракта. Размер форвардной цены вычисляется двумя методами: либо посредством прибавления премии к спот-цене, либо вычитанием из спот-цены дисконта. Но вначале необходимо определить размер премии или дисконта:
  где: P - премия; D - дисконт; S ($/€) - текущий спот-курс (цена); R€, R$ - процентные банковские ставки по депозитам в валюте € и $ соответственно (или в валютах из любых других валютных пар); n - срок действия форвардной сделки.

  В специальных бюллетенях можно найти форвардные курсы на разные сроки, уже рассчитанные с использованием процентных ставок ЛИБОР. Для анализа и сравнения эффективности инвестирования по форвард-цене на международном и внутреннем валютных рынках форвардный курс может определяться как отношение процентных ставок, взятых по межбанковскому кредиту, умноженному на спот-курс.
  

  

  где: Fn($/€) - валютный форвард-курс (цена); S($/€) - текущий спот-курс (цена); R - процентная ставка на межбанковском внутреннем рынке; L - межбанковская ставка ЛИБОР.
• Фьючерс (жарг. - «фьюч») . Подобная сделка имеет сходство с форвардом, более того - это и есть разновидность форварда с тем отличием, что она стандартизирована по размерам и срокам обращения и носит повторяющийся, а не разовый (уникальный) характер. Фьючерс означает обмен конкретных валют в конкретный день по заранее установленному курсу. Фьючерсные сделки заключаются в отношении отдельных лотов. При необходимости права на фьючерс могут быть перепроданы другому лицу. Валютные фьючерсы имеют отличия от валютных пар в виде тикера, торговой площадки и даты истечения контракта, они позволяют анализировать объем биржевых торгов, что само по себе очень ценно. В других аспектах они тождественны валютной паре - даже график фьючерсов повторяет график валютной пары.
  Цена фьючерса основана на цене форварда и спота и обычно идентична первой, если ее не искажают различия в налоговом законодательстве разных стран, условия гарантийных выплат и некоторые другие факторы. Разницу между спот-ценой и ценой фьючерса принято называть «базисом» или «базой», которые обычно положительны (состояние «контанго»), но могут принять и отрицательное значение (состояние «бэквордации»). Ситуация бэквордации возникает тогда, когда цена фьючерса оказывается ниже спот-цены.
  Исторически сложилось так, что цена фьючерса выражается в долларах США, точнее - эти сделки проводятся в мировых валютах к доллару. Кроме Forex, фьючерсы широко обращаются на чикагских площадках (СМЕ, СВОТ, ІМ), парижской (MATIF), сингапурской (SIMEX), токийской (ТІFFЕ), лондонской (LIFFE), торонтской (ТFЕ) и сиднейской (SFE) биржах, используются в межбанковской торговле (over-the-counter ).
• Опцион - это своего рода «сделка на сделку». А точнее - предоставление продавцом опциона его покупателю возможности, или права (но не обязательства!), заключить определенную сделку по заведомо согласованному валютному курсу в установленную дату или период времени. Одновременно продавец такого права (контракта) берет на себя полное обязательство совершить сделку согласно условиям опциона, а трейдер, по собственному усмотрению, может и не воспользоваться купленным правом.
  Учитывая, что сделка может носить разнонаправленный характер, FX-опционы бывают на продажу (put option ) - приобретаются в ожидании падения цены валютной пары, или на покупку (call option ) - востребованы при предполагаемом росте ее цены, а также двусторонние (double option ). Бывают и экзотические виды контрактов на сделку, например барьерные опционы (barrier options ), называемые также триггерными, или опционами с препятствиями. Их суть заключается в том, что выплаты по этим контрактам «включаются» (knock-in ) при достижении триггерной точки - определенного уровня цены базового актива, и «выключаются» (knock-out ) - при падении цены базового актива. Базовым активом может являться валютная пара. Барьерные опционы и их вариации (Up&In, Up&Out, Down&In, Down&Out) позволяют строить сложные и невероятно сложные рыночные стратегии (например, «Спред быка»), которыми пользуются искушенные трейдеры.
  FX-опционы - более ликвидный инструмент, чем биржевые опционы, поскольку на Форексе встречаются контракты длиной всего в несколько дней, в то время как на бирже сроки исполнения могут достигать многих месяцев. На розничном уровне Форекса они стали доступны трейдерам только в 2009 году. Опционы, с точки зрения даты валютирования (исполнения обязательств), распределяются в течение года по месяцам поставки, и на контракты с самым близким к закрытию месяцем приходится максимальная активность рынка Форекс. В данном контексте рынок опционов начинает вести себя как спотовый. И если у вас есть желание сохранить позицию пары, скажем USD/EUR после июня, то вам придется ее продать и одновременно купить июльскую USD/EUR. На спот-сделках для этого нет причины, так как все позиции переносятся на следующий рабочий день автоматом за счет овернайта (см. ниже).
  Прибыль продавца опциона (райтера) состоит в премии, выплачиваемой ему покупателем за возможность воспользоваться выгодной сделкой, размер которой, в свою очередь, меняется исходя из конъюнктуры рынка. Главный плюс для покупателя опциона в том, что риск ограничивается ценой опциона, минус - что выплачивается премия за передачу этого риска другой стороне. В данном ключе опционы можно рассматривать как своего рода страховой полис.
  Итак, FX-опционы используются не только в качестве торгового инструмента, но и инструмента страхования (хеджирования) для управления риском в наличной сделке.
• Валютный своп , или ролл-овер, сторэйдж, овернайт . По своей сути - это денежная операция на рынке Forex, а не конверсионная сделка, хотя формально выглядит таковой. Она представляет собой одновременное приобретение и продажу валюты на равнозначную сумму, но с двумя разными датами валютирования (сроками поставки валюты, исполнения обязательств).
  Пример стандартного свопа: контрагент (банк, брокер, трейдер) купил 1 млн EUR против USD на условиях валютирования спот (немедленно, до двух дней) и одномоментно продал его на условиях трехмесячного форварда, то есть произвел трехмесячный своп EUR в USD. Здесь целью является возможность «перешагнуть через ночь» - отсюда название overnight - через торговую сессию, через окончание срока поставки, сохранив торговую позицию , а также уменьшить валютные риски, сократить издержки на заем денежных средств в другой валюте. К своп-операции прибегают преимущественно крупные игроки рынка.
  А рядовому трейдеру важно понимать, что эти операции проходят в автоматическом режиме в 21:00 по Гринвичу через брокера при помощи установленной торговой платформы и для клиента практически незаметны - все выглядит как продолжение действия ставки. В итоге валютный своп (овернайт) - это средства, удерживаемые или добавляемые на счет клиента (зависит от разницы процентных ставок по различным валютам) за пролонгацию (перенос) незакрытой позиции на следующий день. Во многих брокерских компаниях эта услуга имеет фиксированную плату, что стимулирует клиентов (трейдеров) вести короткие стратегии и закрывать позиции в течение дня. Само собой, что овернайт может удерживаться только в том случае, если вы пользуетесь кредитным плечом, то есть кредитными средствами брокера, а не полностью своими собственными деньгами.

Итак, только при первом ознакомлении вышеуказанные виды сделок и операций могут показаться устрашающими. В действительности они достаточно просты технически, хотя на их усвоение придется потратить некоторое время, внимательно работая на демосчете, чтобы привыкнуть и освоиться. Намного сложнее дело обстоит с навыками анализа рыночной ситуации и выработки торговой стратегии, особенно с использованием FX-опционов. Поскольку Форекс по определению является спотовым рынком (свыше 90% всех сделок закрывается в течение 48 часов), то и начинать какие-либо операции следует со спот-сделок. А открывать позиции на срочном рынке, также являющимся частью Форекса, где обращаются форварды, фьючерсы, опционы и другие виды производных инструментов, лучше спустя пару лет, когда накопится личный профессиональный опыт.

Анализ

Чтобы заключать сделки с максимальной выгодой, важно понимать, как работает валютный рынок Forex, являющийся частью мировой финансово-экономической системы. Начинающему трейдеру необходимо уделить внимание фундаментальному (ФА) и техническому анализу (ТА) .

Первый из них предусматривает изучение взаимосвязей экономических процессов, требует познания глубинных основ глобальной экономики и политики. Участнику торгов нужно знать, как макроэкономические и неразрывно связанные с ними политические факторы влияют на ситуацию в экономике отдельных стран и регионов, принимать в расчет, что определяющее влияние могут иметь форс-мажорные обстоятельства (природные и техногенные катаклизмы, теракты, локальные войны, политические перевороты) и психология масс (ожидания, слухи, самосбывающиеся панические настроения).

Принципиальное отличие фундаментального анализа от технического состоит в подходе: ФА исходит из того, что стоимость валют, как и любого товара, регулируется законом спроса и предложения. А спрос и предложение зависят от целого ряда фундаментальных экономических факторов: состояния и роста национальной экономики, изменений учетной ставки и денежно-кредитной политики, динамики торгового баланса, политики центрального банка и т. д. Следовательно, на стоимость валют можно влиять определенными экономическими и политическими мерами. Для ФА важны показатели не в абсолютном, а в относительном выражении, то есть индексы потребительских цен и настроений, цены рабочей силы, безработицы, прирост ВВП и др. В целях прогнозирования рынка Форекс изучаются важнейшие события и новости (ожидаемые и планируемые, неожиданные и случайные), которыми могут быть:

• торгово-экономические и политические переговоры;
• соглашения и решения межгосударственных и отраслевых союзов, альянсов, картелей;
• заседания ФРС и других центробанков;
• заявления ведущих государственных лиц на экономическую и политическую тему;
• выступления, отчеты и прогнозы ведущих экономистов, политологов, рейтинговых агентств, крупных коммерческих банков и т. д.

Национальная экономика имеет одно важное свойство: она инерционна и не может быстро затормозить, развернуться или разогнаться, напоминая тяжелый ледокол. Но предпосылки для будущих явлений закладываются сегодня. Поэтому ФА необходим при выстраивании среднесрочных и долгосрочных торговых стратегий на Форексе, которые без него попросту невозможно осуществить.

Чтобы провести ФА, требуется «включить фильтр» и понять истинную значимость происходящих событий - одни из них, с виду решающие, могут не оказывать никакого влияния на движение валют, другие, почти незаметные, могут приводить к развороту существующих трендов. Это сложнейшая задача, требующая чрезвычайно высокой квалификации - понимания каналов связи и взаимовлияния валют и конкурирующих с ними других инвестиционных инструментов, исторического развития межгосударственных отношений и национальных денежно-кредитных систем, - поэтому ФА могут позволить себе только крупные участники рынка Форекс: банки, инвестиционные фонды, транснациональные корпорации, некоторые брокерские компании и выдающиеся трейдеры.

Но даже если иметь необходимые для ФА опыт и образование, этого окажется недостаточно. ФА неприменим и даже бесполезен для краткосрочных и внутридневных стратегий в силу вышеуказанных факторов. А для игры в «длинную», кроме знаний и умений, необходим значительный капитал, чтобы на месяцы, а то и годы вперед расставить стоп-ордеры и терпеть убытки по открытым позициям в несколько фигур на графике, что подразумевается использованием долгосрочных трендов.

А вот доктрина технического анализа диаметрально противоположна ФА и предельно лаконична: формирующийся в режиме реального времени график изменения цен на валюты уже учитывает в себе описанные выше факторы влияния - экономические, политические и психологические, - а значит, для успеха следует просто анализировать данный график. Он показывает ретроспективу движения цен и содержит все необходимые подсказки (сигналы) в отношении смены тенденций (бычьей, медвежьей, боковой и др.). Поскольку, согласно постулату ТА, психология толпы устойчива, ее прошлое поведение повторяется в будущем и отражается в определенных графических фигурах графика, характере его движения. Трейдер при помощи богатого на сегодняшний день инструментария («волны Эллиотта», «японские свечи», MACD, RSI и др.) должен выбрать горизонт прогнозирования, в этом временном отрезке правильно построить тренд, определить его силу и точки возможного разворота, а следовательно - точки входа на рынок и закрытия сделок. В результате технического анализа Forex появляется возможность сказать, когда, в каких границах и с какой вероятностью произойдет смена тренда, сколько будет длиться новое направление движения цен.

Информационной основой аналитики являются графическо-математические средства, позволяющие проанализировать динамику цен, а также статистические данные и принципы теории вероятности. Графическое отображение цены может быть представлено в виде графиков, гистограмм, диаграмм и «японских свечей».

Начинающему трейдеру важно не только знать основы анализа, но и использовать комплекс доступных инструментов, и в первую очередь индикаторы, в основе которых лежат алгоритмы, позволяющие вычислять колебания рыночных цен. Индикатор дает трейдеру возможность входить в торги с наименьшим риском и своевременно закрывать позиции. Разумеется, использование индикаторов не может дать и не дает стопроцентной гарантии успеха, но позволяет минимизировать возможные потери. Основное достоинство индикаторов состоит в том, что они избавляют от необходимости проводить расчеты вручную, но этим самым способны усыпить бдительность трейдера.

Существует огромное количество авторских индикаторов, однако проверенными временем и наиболее популярными из них являются MACD (использует три средние скользящие), «Ишимоку» (использует пять линий), RSI (определяет силу тренда и вероятность его изменения) и ADX (указатель тенденции).

Итак, фундаментальный и технический анализы, с одной стороны, являются антиподами, с другой - неразрывно связаны и дополняют друг с друга. Технический анализ, как маленькая злобная собачка, пытается отвергнуть постулаты фундаментального анализа, который, в свою очередь, никак не комментирует инструменты технического анализа. Это как в физике: законы микро- и макромира - они отличаются, а иногда взаимно противоречат, но при этом действуют в едином пространстве и времени. В любом случае, у трейдера нет других средств кроме ТА при игре на коротких дистанциях, и нет ничего лучше ФА при построении долгосрочных стратегий.

Стратегии

Необходимым условием успешной торговли на Forex является правильное выстраивание тактики своих действий. Знание стратегий облегчает понимание рынка и особенностей его движения, а соответственно, помогает правильно выбирать время и направление открытия сделки. Стратегии бывают простыми (основываются на правилах входа на Forex и выхода из него), а также индикаторными (их основа - взаимодействие индикаторов) и безындикаторными (основаны на графических элементах, их индикатор - цена).

Индикаторные стратегии наиболее удобны для новичков, так как прогнозы изменения курсов генерируются автоматически. Трейдеры в этом случае выстраивают собственную схему торговли на основе нескольких индикаторов. Однако новичкам важно не увлекаться и использовать не более трех–пяти индикаторов, потому что в противном случае переменных для анализа становится слишком много.

Основное преимущество безындикаторных стратегий - возможность эффективно прогнозировать изменения цен, а соответственно, высокая прибыльность при минимальных рисках. Однако использование этой стратегии требует определенных навыков и хладнокровия. Специалисты рекомендуют запускать ее в период слабого движения рынка.

Существуют также пробойные стратегии, которые основаны на принципе пробоя максимумов и минимумов стоимости, и стратегии по Мартингейлу, предполагающие одновременное заключение нескольких разнонаправленных сделок с увеличивающимся лотом.

От непрофессиональных людей или откровенных мошенников можно услышать, что какие-то определенные стратегии для трейдинга Forex являются беспроигрышными, так как даже при нескольких убыточных сделках будет достигнут общий положительный результат. Это не так. Не существует универсальных стратегий, как и единых условий их применения.

Для успешной торговли необходимо владеть двумя и более стратегиями и умело их применять. К наиболее популярным из них можно отнести:

• стратегию для индикаторов ADX и MACD . Простая стратегия, в которой в качестве показателей направления торговли применяются показатели индикатора MACD (график цен в этом случае не используется). Идеально подходит для 15-минутного ценового графа;
• стратегию «Забиваем гвозди» . В этой универсальной стратегии применяются индикаторы «Параболик», Awesome Oscillator и Accelerator Oscillator;
• скальпинговую стратегию «Волны MA» , отличающуюся простотой и эстетичностью. Она основана на группе индикаторов Moving Average. Работа осуществляется по основным торговым парам со сниженным спредом (до 1,5–2 на четырехзначных котировках);
• стратегию THE7 для дневных графиков , характеризующуюся простотой и мощностью. Для работы используются скользящая средняя и график стоимости.

Программные средства

Анализ большого количества информации и оперативность действий на валютном рынке обеспечиваются благодаря специальным приложениям для ПК и мобильных устройств. Эти программные средства называются торговыми платформами, а их пользовательские приложения - терминалами. Они снабжаются инструментами для проведения технического анализа, лентой новостей и различными опциями. Наиболее популярные платформы - MetaTrader 4 и 5, MetaStock и OmegaResearchProSuite 2000i . Многие трейдеры используют одновременно несколько терминалов, что расширяет возможности для проведения технического и фундаментального анализов, но мы не советуем поступать подобным образом. По крайней мере, пока вы не достигнете определенного профессионального уровня.

Хотя возможности платформ являются довольно широкими, трейдерам не всегда бывает их оказывается достаточно. Для комфортной работы на Форексе предназначены специальные скрипты - небольшие программы, которые позволяют выставлять отложенные ордера, выполнять одновременное закрытие всех ордеров, рассчитывать уровень без убытка, управлять открытыми позициями и выполнять другие операции.

Всегда быть в курсе новостей Forex позволяют информеры сайтов. Из этих самообновляющихся источников можно узнать о ходе торгов и о доходах крупных компаний, а также получить анализ валютных пар, акций и индексов.

И наконец, демосчета. Брокеры обычно предлагают возможность ознакомиться с торговым терминалом, инструментами анализа и совершения сделок на Форексе при помощи открытия демосчета, который позволяет тренироваться на рынке с тем же программным функционалом, но без реальных денежных вложений.

Книги и информационные порталы о валютном рынке

Торговля на валютном рынке Forex предусматривает постоянное развитие - расширение базы знаний и отработку навыков. Опытные игроки постоянно изучают специализированную литературу, форумы и блоги. Новичку следует начинать со знакомства с трудами, ставшими классическими, например под авторством Александра Элдера («Как играть и выигрывать на бирже», «Трейдинг с доктором Элдером: энциклопедия биржевой игры», «Основы биржевой торговли»), Джона Мэрфи («Технический анализ фьючерсных рынков: теория и практика»), Льюиса Борселино («Учебник по дэйтрейдингу», «Задачник по дэйтрейдингу»), Джека Швагера («Технический анализ. Полный курс»). Помогут начинающему трейдеру и порталы о Форексе, такие как www.financemagnates.com, www.forex.ru, www.mt5.com, www.fortrader.org, www.forexmaster.ru и другие.

Правила успешной торговли на валютном рынке Forex

Многие игроки разочаровываются в Форексе после первых же неудачных шагов. Чтобы такого не произошло, начинающему трейдеру нужно придерживаться несложных правил, которые помогут избежать потерь и сделают процесс работы на рынке интересным и результативным:

1. Изучайте специализированную литературу, обязательно познакомьтесь с принципом организации торгов Форекса и разберитесь в механизмах срабатывания сделок.
2. Начинайте торговлю на учебном счете (демосчете), который является симулятором реальных торгов и позволяет отточить свои навыки. И только испробовав различные инструменты и стратегии, переходите на реальные деньги.
3. Торгуйте небольшими суммами, не рискуйте всем депозитом. Старайтесь использовать не более 10–30% депозита.
4. Обучайтесь у брокеров, принимайте участие в вебинарах, посещайте курсы.
5. Используйте дополнительные возможности, например, вкладывайтесь в совместные счета (ПАММ), а также зарабатывайте на партнерских программах.
6. Контролируйте свои эмоции и не гонитесь за быстрыми прибылями. Трезво оценивайте ситуацию и не впадайте в панику из-за проигрыша; грамотно распределяйте время.
7. Используйте индикаторы и советники. Они помогут анализировать рынок и время от времени совершать сделки в автоматическом режиме.

Тщательная подготовка, вдумчивый анализ и хладнокровие - это то, что нужно начинающему трейдеру для успешной торговли на Форексе. Освоить данный способ заработка под силу любому желающему. Авторитетные брокерские компании предоставляют широкие информационные возможности и обучающие программы, которые помогут разобраться в тонкостях ведения торгов и научиться планировать свои действия.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Сегодня сложно найти человека, который бы не слышал слово «форекс». Правда, далеко не все интересуются подробностями, а некоторые вообще считают его чем-то вроде казино. Сегодня мы разберем, что такое Форекс, как зарабатывать на этом рынке и с его помощью.

Forex (от англ. For eign Ex change) — межбанковский валютный рынок, который не имеет привязки к конкретному месту и практически полностью ушёл в Интернет. По сути, это огромный онлайн-обменник, на котором миллионы участников рынка обменивают одну валюту на другую.

Обороты рынка Форекс достигают нескольких триллионов долларов в день . Несмотря на это, самый большой валютный рынок в мире заработал среди общественности противоречивую репутацию. Причиной стал разгул мошенничества среди брокеров в 2000-х (периодически и в 2010-х), а также различные формы обмана в отношениях «инвестор-управляющий».

Впрочем, мы с вами знаем, что Форекс даёт неплохие , среди которых лучшие это:

Проблема в том, что эти способы инвестирования требуют определённых знаний о принципах работы рынка Форекс. Подход из разряда «зачем мне заморачиваться, если всё за меня сделает управляющий?» просто не работает. Без знания основ работы валютного рынка инвестор не сможет:

• понять большую часть информации о выбранном способе инвестирования на Форексе;
• составить качественный при помощи тщательного анализа различных показателей доходности и торгового риска активов;
• изучать более продвинутые и более доходные инвестиционные инструменты.

Из этой статьи вы узнаете что такое Форекс и как он работает, а также увидите на реальном примере, как совершаются сделки.

Содержание:

Для начала пару слов о том, как всё началось. До 1971 года существовал так называемый «золотой стандарт», по которому доллар США обеспечивался золотом, а все остальные валюты — долларом.

В 1971 году президент Никсон в рамках своих экономических реформ объявил, что Америка в одностороннем порядке отказывается от золотого стандарта, что со временем привело к появлению системы плавающих валютных курсов , свободного рынка обмена валют и появлению рынка Форекс .

Изначально только крупные игроки (банки, инвестиционные фонды) могли заключать сделки по покупке/продаже валюты, частные инвесторы лишь в 1986 году получили возможность торговать на Форексе. С тех пор и по сей день сфера услуг для трейдеров развивается, появляются новые возможности для торговли и инвестирования.

Классические биржи, например всемирно известная NYSE на Уолл Стрит, работают как любая другая организация — с утра до вечера по местному времени. Форекс, в свою очередь, работает 24 часа в сутки всю рабочую неделю.

За это время центрами финансовых потоков успевают стать Лондон, Нью-Йорк, Токио, Сидней и еще несколько крупных городов мира. По времени активности того или иного региона земного шара рабочий день разделяют на четыре торговые сессии на валютном рынке:

Расписание торговых сессий на валютном рынке в виде карты

Точное расписание торговых сессий перед вами (по Гринвичу, летнее время):

• Тихоокеанская: 22:00 — 06:00 — самая спокойная сессия, некоторую активность проявляют местные валютные пары с участием AUD (австралийский доллар) и NZD (новозеландский доллар). Она по времени практически совпадает с азиатской сессией, поэтому особого влияния на рынки не имеет.
• Азиатская: 00:00 — 08:00 — самая высокая активность азиатских трейдеров в то время, когда европейцы уже давно спят, а американцы только собираются. Активно торгуются валютные пары азиатского региона с участием JPY (японская йена), а также AUD и NZD.
• Европейская: 07:00 — 16:00 — активные торги по всем валютным парам. Лондон — это финансовая столица мира, обороты рынка Форекс во время европейской сессии достигают своего максимума, особенно когда под конец рабочего дня подключается Америка.
• Американская: 12:00 — 20:00 — самая агрессивная сессия на рынке Форекс, заданные тренды во время работы Европы продолжаются или наоборот разрушаются, в зависимости от мнения американских трейдеров. Экономика США — самая крупная в мире, поэтому важные новости оказывают существенное влияние на движение цен.

Каждая торговая сессия накладывается на другие, поэтому можно выделить еще три подсессии: Азиатско-Тихоокеанская, Евро-Азиатская, Евро-Американская . Во время накладок на рынке участвуют очень много трейдеров и часто происходят сильные движения.

Доступность Форекса 24/5 открывает большие возможности для заключения выгодных сделок. Трейдеры могут не ограничиваться одной торговой сессией и использовать все 24 часа для реализации своих стратегий, даже ночью. Собственно, в целях диверсификации многие трейдеры используют сразу несколько стратегий на одном торговом счёте.

Участники и схема рынка

Чтобы понять, что такое рынок Форекс и как он работает, надо разобраться, кто его yчастники. Рынок Форекс — это огромная многоyровневая система, в которой yчаствyют миллионы людей и финансовых организаций, среди которых центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные фонды, компании, брокеры и частные трейдеры. Чтобы было понятнее, вот схема:

В центре схемы находятся Центральные банки стран мира (ЦБ). Их основная задача — yправление кyрсом национальных валют, исходя из задач, которые ставит перед ними правительство. Это может быть как поддержание, так и ослабление своей валюты. Также ЦБ предотвращают резкие скачки кyрса, которые могyт приводить к кризисам.

Центральный банк может влиять на рынок прямыми сделками больших объемов (валютными интервенциями), либо косвенно через yправление денежной массой и изменение базовой процентной ставки.

Самое большое влияние на валютный рынок оказывает Федеральная Резервная Система США (ФРС), так как примерно 70% торгов на Форексе связаны с долларом. Вторым по важности можно назвать Европейский Центральный Банк (ЕЦБ), далее идyт ЦБ Великобритании, Швейцарии, Канады, Японии, Австралии.

Коммерческие банки на валютном рынке Форекс решают свои задачи: обеспечение ликвидности по своим средствам, обмен валюты по заявкам клиентов, спекyляции. Оживлённый междyнародный рынок требyет огромного количества обменных операций, их количество достигает 2/3 от сyточного оборота рынка Форекс, и большинство таких операций проходит через коммерческие банки.

Часто банки выстyпают поставщиками ликвидности для Форекс-брокеров — и yже через них частные трейдеры полyчают возможность торговать на валютном рынке с триллионными оборотами. Самым большим влиянием пользyются крyпнейшие мировые банки: CitiBank, Dеutchе Bank, Barclays Capital, Crеdit Suissе и т.д.

Через межбанковскyю системy валютных торгов к Форексy полyчают достyп все остальные:

• инвестиционные фонды , которые занимаются на валютном рынке;
• коммерческие компании , которые работают на междyнародном рынке и создают постоянный спрос на валютy;
• крyпные спекyлянты — «денежные мешки» или большие объединения трейдеров, которые своими сделками могyт влиять на валютные кyрсы;
• Форекс-брокеры — компании, предоставляющие достyп к валютном рынкy для мелких спекyлянтов благодаря предоставлению кредитного плеча.

Последние нас интересyют больше всего, так как частные трейдеры не сталкиваются с банками и поставщиками ликвидности напрямyю, а только с посредниками — брокерами. В следyющем разделе я расскажy, какой пyть проделывают деньги трейдера и почемy некоторых брокеров называют «кyхнями».

Как работают Форекс-брокеры

Частное лицо с небольшим капиталом вроде нас с вами не может попасть на межбанковский рынок напрямyю. Дело в том, что стандартный лот валюты на Форексе — 100000$! Кроме того, даже если y вас есть такие деньги, просто кyпив валютy вы скорее всего много не заработаете, так как кyрс меняется обычно всего на несколько процентов в год.

Чтобы зарабатывать на валютном рынке больше, необходимо использовать кредитное плечо, и Форекс-брокеры его предоставляют.

Кроме того, брокеры создают yдобные yсловия для торговли. Несколько кликов в торговом терминале Mеtatradеr — и вы на рынке. По фактy ваша заявка проходит несколько этапов, причём пyть заявки может зависеть от модели работы брокера. «Правильный» Форекс — это схема A-book , которая выглядит так:

В этой схеме брокеры выстyпает посредником междy трейдером и межбанковским валютным рынком. Прибыль компании идёт от комиссии за открытые клиентами сделки, соответственно брокерy выгоднее yдерживать своих клиентов и давать им зарабатывать.

А что, брокер может быть заинтересован в yбытках клиента? Еще как, если брокер не выводит сделки на рынок и работает по схеме B-book :

В схеме B-book сделки не выводятся на межбанковский рынок, а происходят по сyти междy клиентами брокера. Если один клиент подал заявкy на покyпкy, а дрyгой на продажy — их сводят междy собой. Это позволяет yвеличить скорость исполнения заявок и снизить стоимость обслyживания клиентов.

Правда, эта схема полна яда — посколькy сделка не вышла на рынок, прибыль может появиться только от потери дрyгого клиента, либо от потерь самого брокера. В этом слyчае появляется конфликт интересов междy трейдером и брокером. Компании, чтобы оставаться рентабельной, ставит клиентам палки в колёса: yхyдшает скорость и качество исполнения заявок, вводит разнообразные ограничения, незаметно создает нерыночные котировки, а в запyщенных слyчаях просто не выплачивает прибыль.

Брокеров, которые работают по схеме B-book называют кyхнями и именно действия подобных компаний привели к томy, что когда людей спрашивают что такое Форекс и как он работает, все говорят о мошенничестве и разводе. По сyти это даже не брокеры, а скорее бyкмекерские конторы, где клиенты ставят на рост или падение цены. Подробнее о «кyхнях» расскажy в одной из следyющий статей блога.

Валютный курс и валютные пары

Торговля на рынке Форекс — это обмен одной валюты на другу, а цена, по которой происходит обмен, называется валютным курсом. Вы отлично знакомы с этим понятием, так как наверняка следите за курсом доллара.

Каждая валюта на Форексе обозначается трехбуквенным английским сочетанием, например:

• USD — доллар США
• EUR — евро
• GBP — британский фунт
• CHF — швейцарский франк
• JPY — японская йена
• CAD — канадский доллар
• AUD — австралийский доллар
• NZD — новозеландский доллар

А сама торговля ведётся по котировкам валютных пар, которые обозначают процесс обмена, например EURUSD — обмен евро на доллары. Валютный курс этой пары выражается в количестве второй валюты , которую нужно отдать для обменана единицy первой .

Валютный курс EURUSD 1.1535 означает, что для покупки 1 евро нужно отдать 1.1535 доллара США.

Всего на рынке Forеx торгyются более 20 валют, которые составляют более 70 торгyемых валютных пар. Вот самые попyлярные:

Курс валютной пары постоянно меняется, поскольку участники рынка по всему земному шару каждую секунду заключают сделки. Валютный курс, по которому смогли договориться покупатель и продавец, называется котировкой и информация о ней попадает к другим участникам рынка через глобальнyю электроннyю системy межбанковских торгов.

Поток котировок идёт постоянно, поэтомy данные для yдобства визyализирyют в виде графика:

График валютной пары EURUSD (евродоллар), каждой «свече» соответствует один день

Существует множество методик для анализа графиков котировок валютных пар (или просто графиков евродоллара, еврофунта и т.д.). На графики накладываются индикаторы, линии поддержки/сопротивления, ведутся поиски паттернов — повторяющихся ситуаций, и множество других вещей под общим названием технический анализ .

Любое крупное (от недели и больше) ценовое движение на рынке Форекс не появляется просто так. Чаще всего оно происходит под влиянием важных новостей, связанных с макроэкономическими показателями ВВП, инфляции, безработицы и так далее. Трейдеры применяют фундаментальный анализ , который как раз и занимается изучением новостей и предсказаниями их влияния на цены.

Впрочем, никакие новости не приведут к обвалу рынка Форекс. В отличие от традиционных бирж, где иногда случается сильное падение цен из-за массовой распродажи акций и товаров, на валютном рынке всегда происходит обмен. И если одна валюта станет слабой, другая станет сильной и общий баланс нарушен не будет. К тому же триллионные обороты рынка Форекс дают возможность продать практически любое количество валюты в любой момент.

Как зарабатывают на валютном рынке

Прибыль от торговли валютой возникает из-за разницы цен на покyпкy и на продажy. Для каждой валютной пары в один момент времени существует две цены: Bid (бид) — цена продажи и Ask (аск) — цена покупки. Ask всегда больше Bid, а их разница называется Spread (спред). Спред измеряется в пунктах.

Пункт — единица движения цены валютной пары. Для разных пар и разных брокеров он может отличаться. Например, один пункт цены EURUSD равен 0.0001 (0.00001 для «пятизначных» брокеров), а один пункт USDJPY равен 0.01 (0.001). Фраза «валютная пара EURUSD выросла на 10 пунктов» означает, что цена изменилась с 1.1000 до 1.1010, так как обычно имеется ввиду пункт для четырехзначных брокеров.

Трейдер может покупать разное количество валюты, которое измеряется в лотах.

Лот — стандартный объем валюты, который может купить трейдер. Один торговый лот валютной пары EURUSD равен 100000 евро. Благодаря кредитному плечу — своего рода финансовой помощи от брокера, вебинвесторы могут заключать полноценные сделки на рынке Форекс, не имея тысяч долларов в своём распоряжении. Кредит берется под залог собственных средств на торговом счёте, а проценты выплачиваются ежедневно в виде свопа .

Вы уже знаете что такое Форекс и как он работает, но вопрос остаётся открытым — как же зарабатывают на валютном рынке обычные люди? Сам процесс несложный.

Первым делом нужно выбрать брокера для торговли и скачать торговый терминал Metatrader — программу для торговли на валютном рынке. После этого надо открыть счёт на сайте брокера и подключиться к немy через Метатрейдер:

Далее нужно пополнить торговый счёт у вашего брокера. Если вы не хотите тратить собственные деньги, можно для ознакомления открыть демо-счёт — пробный торговый счёт с любой понравившейся вам суммой на счету:

Торговый счёт готов, как совершить сделку? Нужно открыть график нyжной вам валютной пары, нажать «Новый ордер» или F9 и выбрать настройки ордера:

Указываем здесь объём, выбираем направление сделки Buy (покупка) или Sell (продажа). Ордер исполнится по той цене, которую вы видите на экране, но при желании можно отложить исполнение ордера и выбрать интересующую вас цену покупки или продажи, изменив Тип.

Еще есть возможность установить Стоп Лосс и Тейк Профит — значения цены, при которых сделка автоматически закроется с убытком или прибылью соответственно.

Сразу после открытия сделки по EURUSD, 1 лот

Обратите внимание, что сразу после открытия сделки на Форекс и вообще на любой бирже трейдер оказывается в небольшом минусе из-за спреда. Так происходит потому что вы покупаете по цене Ask (продажи), а продаёте по цене Bid (покупки). Наименее затратная в плане спреда валютная пара это ЕURUSD.

Вернемся к нашему открытому ордеру. Ситуация изменилась, цена сдвинулась и результат сделки стал достаточно значимым, чтобы принять решение о закрытии сделки. Чтобы это сделать, нужно открыть вкладку «Торговля», выделить нужный ордер и закрыть его:

Закрываем, теперь сделка отобразилась в истории счёта:

Результат сделки -90$ виртуальной валюты, покупка была неудачной. Открыв позицию на продажу мы бы заработали, но момент уже упущен.

Учтите, что «играть» и «гадать» на Форексе не получится, для заработка нужна торговая стратегия и внутренняя дисциплина, чтобы чётко ей следовать. Самостоятельная торговля — это непростое занятие, которое нyжно осваивать не один год.

Впрочем, можно торговать при помощи . Так вы будете тратить время только на наблюдения за работой программ и сбросите с себя психологический грyз ответственности за принятые решения.

Рынок Форекс предоставляет немало возможностей для инвестирования в Интернете. Вы можете торговать самостоятельно, а можете доверить это профессионалу или даже программе — всё в ваших руках.

Но что бы вы не выбрали, нужно хотя бы в общих чертах разбираться в том, что такое Форекс и как он работает. Это поможет лучше понимать, откуда берется инвестиционный доход и вкладывать деньги более эффективно . Без понимания основ заработать будет намного сложнее, инвестиции в этом случае явно не будут способом того, — по сути это будет вложение средств «на авось», вдруг получится заработать. Но так чаще всего не бывает.

Спасибо, что прочитали статью! Буду очень благодарен за репост в социальные сети, это очень помогает блогу развиваться:

Присоединяйтесь к дискуссии в комментариях:

Расскажите своё отношение к торговле/инвестированию на валютном рынке Форекс: как давно изучаете, удалось ли добиться стабильного дохода? Вот я например уже 8 лет изучаю валютный рынок и последние 5 года делюсь впечатлениями с читателями на страницах своих блогов.

Успешной торговли и инвестиций!

(добавляйтесь в друзья