Финансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства. Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.

Места работы

Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.

История профессии

В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.

Обязанности финансового консультанта

Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:

• информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
• разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
• прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
• подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
• участи в разработке ценовой политики компании;
• подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т.д.).

В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:

• поиском и привлечением новых клиентов;
• продажей услуг компании.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

• высшее профильное образование;
• опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
• знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
• знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
• опыт анализа и оценки финансовых рисков;
• знание ПК.

Также может понадобиться:

• владение английским языком;
• навыки продаж.

Образец резюме

Как стать финансовым консультантом

Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером , помощником аудитора , менеджером по кредитованию , бизнес-аналитиком , бизнес-консультантом , страховым агентом и т.д.

Зарплата финансового консультанта

Заработная плата финансового консультанта зависит от опыта работы и колеблется от 30 до 100 тысяч рублей в месяц. Возможны премии за выполнение плана продаж или достижение иных результатов. Средняя зарплата финансового консультанта составляет 45 тысяч рублей в месяц.

Где пройти обучение

Помимо высшего образования на рынке есть ряд краткосрочного обучения длительностью, как правило, от недели до года.

Институт профессионального образования «ИПО» приглашает вас пройти дистанционные курсы по направлению « » (есть варианты 256, 512 и 1024 ак.ч.) с получением диплома или удостоверения государственного образца. Мы обучили более 8000 выпускников из почти 200 городов. Можно пройти обучение экстерном, получить беспроцентную рассрочку.

Сегодня наступает то время, когда люди осознают, что каждую работу должен выполнять профессионал своего дела. Привычка все выполнять своими силами постепенно отходит в прошлое. Многие понимают, что, решая какие-либо вопросы самостоятельно, они могут не достичь нужной эффективности, ну или попросту потратить непозволительно много времени.

К тому же перед глазами – западные страны, где уже давно развита сфера услуг, а люди здраво оценивают свои возможности, понимая, что качественно разобраться в новой для себя сфере, а тем более стать в ней специалистом – трудоемкая и зачастую ненужная задача. Последние годы россияне все более охотно доверяют свои проблемы специалистам различных сфер. Оно и понятно – человек, который изо дня в день выполняет аналогичные задачи, определенно наторел в их решении. В числе таких узких специалистов – финансовые консультанты.

Независимый финансовый советник – профессия в нашей стране достаточно молодая. По сути это человек, который может подсказать вам, как управлять личными финансами, приумножить капитал либо организовать самостоятельное накопление пенсии, подобрать защитные страховые решения, вложить капитал для получения дохода, расскажет о конкретных инвестиционных инструментах. Словом, научит, как сделать так, чтобы ваши деньги работали на вас, ваши дети получили достойное образование, здоровье семьи было защищено, а вы ни в чем не нуждались после выхода на пенсию.

В результате работы с финансовым консультантом клиенты получают контракты и договоры, заключенные напрямую с ведущими поставщиками финансовых услуг, которые будут выбраны, исходя из стоящих задач и возможностей личного бюджета. Советник также получает свою выгоду, имея возможность зарабатывать не только на консультациях и составлении инвестпланов, но и получать комиссию от тех компаний, чьими услугами пользуются клиенты.

Опасаетесь, что инфляция может угрожать вашим сбережениям?
Хотите быть уверенны в своем будущем?
Вздрагиваете от мыслей о грядущей пенсии?
Желаете обезопасить свою семью от возможных финансовых рисков?
И просто хотите навести порядок в ведении семейного бюджета?

Как понять – нужен ли мне сейчас финансовый консультант для планирования домашнего бюджета?

Итак, для того, чтобы понять, нужно ли вам сейчас сотрудничество с финаносвым консультантом, предлагаю честно ответить на приведенные ниже вопросы:

• Вы уже делали неудачные попытки сформировать капитал?
• Послушав чей-то совет, выбрали неправильный финансовый инструмент для инвестирования?
• Хотите, несмотря на какие-либо обстоятельства, исполнить все финансовые обещания, данные своей семье?
• Задумываетесь, как обеспечить себя на пенсии?
• Хотите, чтобы ваша финансовая обеспеченность осталась на том же уровне после того, как вы отойдете от дел?
• Накопили некоторую сумму и хотите быть уверенными, что ее не коснется инфляция?
• Беспокоитесь о будущем благополучии своей семьи?
• Хотите иметь пассивный доход?
• У вас есть волнующий вопрос к финансовому советнику?

Если вы ответили положительно хотя бы на один из этих вопросов, то вам, безусловно, есть что обсудить с финансовым консультантом. В таком случае имеет смысл провести с советником хотя бы вводно-ознакомительную встречу, по итогам которой вы сможете оценить необходимость дальнейшего сотрудничества.

Чего хочется, пожалуй, каждому из нас? Иметь возможность достойно жить при любых внешних обстоятельствах.
Можно, конечно, идти своим личным тернистым путем, набивая шишки и приобретая бесценный опыт.
Но можно ведь поступить намного проще – обратиться за помощью, советом к специалисту своего дела.
Вы же не делаете себе стрижку самостоятельно?
Так почему бы не полагаться на профессионалов во всех сферах жизни?
Доверьте планирование своего финансового благополучия человеку,
чьё призвание – помогать вам в реализации самых смелых идей относительно капитала,
– независимому финансовому советнику.

К вашим услугам, независимый финансовый советник,
Дмитрий Соболев.

Финансовый консультант или личный финансовый советник - это специалист по управлению личными финансами, который знает, как сохранять и приумножать денежные средства.

Роль финансового консультанта очень схожа с ролью семейного доктора или психолога, его главная задача - проанализировать вашу ситуацию, разработать стратегию по ее улучшению и воплотить ее в жизнь вместе с вами.

На рынках Европы и США финансовые консультанты существуют уже много лет, поэтому их услугами пользуется большая часть населения западных стран, в то время как в России эта профессия начала зарождаться только в 90-х годах.

В обязанности финансового консультанта входит:

Составление плана достижения финансовых целей, например, покупка квартиры, поездка в отпуск, открытие собственного бизнеса
- Разработка индивидуальной инвестиционной стратегии для достижения целей
- Подбор наиболее выгодных и актуальных предложений финансовых компаний
- Юридическая поддержка при пользовании финансовыми услугами, защита ваших прав при недобросовестном отношении финансовых компаний
- Постоянное сопровождение на всех этапах до момента достижения всех поставленных целей

Финансовый советник может работать как самостоятельно, так и в штате компании - представителя финансового рынка. Очевидным преимуществом самостоятельного финансового консультанта является его независимость, которая гарантирует работу исключительно в интересах своего клиента и выбор, основывающийся на анализе инструментов не одной компании, а множества.

Причины стать независимым финансовым консультантом прямо сейчас:

1. Постоянное развитие
Каждая ситуация индивидуальна, невозможно разработать единый алгоритм, который сможет удовлетворить потребности каждого, поэтому при работе с каждым новым клиентом консультанту необходимо придумывать новую стратегию, изучать самые различные возможности финансового рынка.
2. Режим работы
У независимого финансового консультанта свободный график, он сам согласовывает время с каждым клиентом. Эта профессия дает свободу выбора времени для работы и отдыха.
3. Статус
Успешный финансовый консультант пользуется уважением не только в профессиональном обществе, но и среди своих клиентов, для которых становится практически членом семьи, так как с ним обсуждаются самые интимные детали финансовой ситуации.
4. Перспективы в России
На сегодняшний день потребность российских граждан в финансовых консультантах растет, но из-за того, что профессия зародилась относительно недавно, рынок все еще практически пуст.
5. Миссия

Главное преимущество работы финансового консультанта - ее миссия - повышение благосостояния граждан нашей огромной страны и формирование экономически сильного общества.

На чтение 4 мин. Опубликовано 17.11.2019

В условиях современного ритма жизни человеку просто не обойтись без грамотной консультации по финансовым и экономическим вопросам. Поэтому актуальность профессии финансового консультанта расчет с каждым днем. Если ранее значимость такой специальности понимали только воротилы крупного бизнеса, то сейчас к их услугам не прочь прибегнуть и обычные граждане.

Особенности специальности

Возникновение такой профессии, как финансовый консультант обусловлено изменениями в современном мире. Государство заинтересованно в том, чтобы обычные граждане повышали свой уровень правовой и финансовой грамотности, поэтому на данный момент активно финансирует специальные программы и образовательные направления.

Так, благодаря возможностям инвестирования на фондовых рынках для физических лиц возникают новые перспективы. А помощь профессионала позволяет направить деятельность в данной сфере в правильное русло. Работа консультантов с людьми зависит от того насколько активно они проявляют себя на финансовом рынке.

Требования к консультантам

Стремительно растущая популярность специальности обуславливает определённые проблемы, связанные с подготовкой кадров. На данный момент как в государственных, так и в частных учебных заведения отдельных образовательных программ не предусмотрено. Будущие финансисты проходят обучение в рамках общих специальностей на факультетах налогообложения, права и экономики.

Современные специалисты, прошедшие обучение, должны знать специфику, теоретические и практические аспекты предоставляемых ими услуг.

А также:

• Законодательство в сфере экономики и налогообложения.
• Тенденции, преобладающие на рынке финансов.
• Основы бухучета.
• Принципы контроля над расходом финансов.
• Методы экономического планирования.
• Методы оценки состояния активов.

Стоит отметить , что одного диплома об образовании мало. К консультантам в обязательном порядке предъявляются требования о реальном опыте связанным с работой по специальности или одному из смежных направлений.

Какие услуги предоставляет консультант?

Для человека сотрудничество с профессионалом в финансовой сфере несет в себе определенные преимущества.

Так, направления работы могут быть следующими:

• Разработка индивидуальных финансовых планов, с учетом особенностей клиента.
• Подготовка и разработка бюджета.
• Помощь в поиске оптимального типа кредитования.
• Подбор выгодной накопительной или пенсионной программы.
• Помощь в поисках рациональных страховых продуктов.
• Выбор оптимальных и доходных систем вкладов.
• Помощь в подготовке документации.
• Разработка оптимальных стратегий инвестирования.
• Управление личным финансовым счетом.

Одна из самых востребованных услуг подготовка финансовых планов . Они помогают значительно улучшить благосостояние клиента, другой же формат деятельности может быть направлен на решение текущих финансовых проблем. Так, специалист планирует механизм снижения текущих расходов и возможные варианты погашения долгов.

Популярностью пользуется и помощь в выборе оптимальных программ кредитования . Это связано с тем, что обычному человеку довольно сложно сориентироваться в многочисленных предложениях от различных банков, а еще и дополнительно связать их со своей ситуацией. А финансовый консультант сможет легко проанализировать материальное положение и на его основе подобрать оптимальную программу.

Польза и вред личных консультантов

Среди граждан нет единого мнения относительно использования услуг личных консультантов.

+’Так, приверженцы такого сотрудничества считают, что:

• Для тех людей, которые слабо ориентируются в финансовых вопросах это настоящее спасение. Это обусловлено тем, что советы относительно финансов дает человек, чей уровень грамотности находится на более высоком уровне.
• Финансовый эксперт детально изучает ситуацию в каждом конкретном случае и помогает достичь целей, интересных именно его клиентам.
• Привлечение специалиста к планированию бюджета помогает оптимизировать траты и стабилизировать финансовое положение семьи.

В целом профессиональный подход к осуществлению любого вида деятельности, по мнению, многих имеет неоспоримые преимущества.

Но говорить со 100% уверенностью о том, что услуги такого специалиста принесут только пользу также нельзя.

Это связано с тем, что они имеют определенные недостатки, а именно:

• Предоставление услуг личных консультантов – платное . Это означает появление дополнительных расходов в личном или семейном бюджете.
• Риск низкой компетентности специалиста в финансовых вопросах . Удостовериться в уровне профессионализма простому человеку довольно сложно, особенно это касается поисков консультантов через интернет.
• Отсутствие ответственности . За результаты своей деятельность в большинстве случаев финансист не будет нести никакой ответственности. К примеру, если он посоветовал вложить деньги в один из инвестиционных фондов, который вскоре обанкротился то о своих финансах можно забыть. Это вполне обусловлено тем, что все консультации носят исключительно рекомендационный характер.
• Очевидные рекомендации . Довольно часто клиенты сталкиваются с тем, что консультанты рекомендуют им очевидные вещи, которые они и сами понимали при планировании бюджета или выборе кредитной программы.
• Психологические причины . Иногда получив действительно хорошие, действенные советы от консультантов клиенты попросту не пользуются ими, что обусловлено рядом психологических или иных факторов, независящих от специалиста.

Финансовый консультант – профессия, без сомнения, очень важная и нужная. Такие специалисты благодаря своим советам способны значительно улучшить благосостояние физического лица. Но чтобы наем консультанта не стал очередной финансовой каббалой нужно тщательно взвесить все минусы и плюсы данной затеи.

Достичь финансовой независимости стремится каждый. Но как это сделать?

Финансовая грамотность не входит в программу обучения в средних и высших учебных заведениях, если только вы не получаете соответствующую профессию. Неподготовленному человеку достаточно сложно разобраться в потоках экономической информации, которая, к тому же, имеет свойство быстро меняться. Вам потребуется независимый финансовый консультант, способный помочь не просто сохранить стабильный уровень дохода, но и увеличить его.

В чем заключаются услуги финансового консультанта

Независимый консультант занимается анализом ситуации клиента, оценивает его ресурсы и разрабатывает стратегию. Итогом становятся четкие рекомендации, объясняющие, как сохранить и приумножить имеющиеся средства.

Безусловно, вы можете управлять своими денежными оборотами самостоятельно, на свой страх и риск. Но если хотите преуспеть в планировании собственного будущего, вы должны разбираться в структуре рынков, уметь грамотно оценивать доходы и расходы, учитывать риски. Также следует знать процедуры выпуска и приобретения ценных бумаг, порядок получения кредитов и их быстрого и безболезненного погашения, принципы финансового контроля и налогообложения, стандарты отчетности и многое другое. Во всех этих вопросах отлично разбирается финансовый или инвестиционный консультант. Его услуги позволяют сэкономить не только ваши деньги, но и время.

Независимый консультант по финансовым вопросам не связан с другими игроками рынка и может предложить большой выбор инвестиционных продуктов. Благодаря отсутствию конфликта интересов и индивидуальному подходу, помощь эксперта позволяет клиенту извлечь максимальную выгоду.

Почему выгодно получить услуги финансового консультанта в нашей компании?

Наше главное преимущество заключается в профессиональном подходе экспертов. Консультант по инвестициям выполняет важные функции:

• Регулярно отслеживает тенденции на рынке
• Получает информацию о новых инвестиционных инструментах и других возможностях
• Ведет постоянный мониторинг законодательства, поэтому всегда в курсе последних изменений

Услуги финансового консультанта в Москве предоставляются компанией абсолютно бесплатно – мы получаем комиссию не с клиентов, а с наших партнеров.

Кому требуются услуги финансового консультанта

Чаще всего к услугам финансового консультанта прибегают начинающие инвесторы или частные лица, заинтересованные в оптимизации расходов и достижении определенных целей. Специалист поможет:

• Составить личный финансовый план
• Добиться поставленных целей (накопить на образование, приумножить пенсионные сбережения, получить доход от вложений и многих других)
• Научиться грамотно управлять капиталом