สมาชิก ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศมีสิทธิ์ทำธุรกรรมที่เรียกว่าธุรกรรมการแปลง แนวคิดดังกล่าวหมายความว่าอย่างไร มีธุรกรรมประเภทใดบ้าง? พวกเขาดำเนินการในบัญชีลูกค้าในลำดับใด มาดูความแตกต่างทางกฎหมายกัน

การดำเนินการเกี่ยวกับสกุลเงินดังกล่าวซึ่งดำเนินการโดยธนาคารเพื่อผลประโยชน์และด้วยความยินยอมของลูกค้าและประกอบด้วยการแลกเปลี่ยน (การแปลง) ของสกุลเงิน พูดง่ายๆ มันคือธุรกรรมสำหรับการขายหรือการซื้อสกุลเงินหนึ่งเพื่อแลกกับอีกสกุลเงินหนึ่ง หมายถึงการประสานงานบังคับของปริมาณเงินทุนที่จะขาย วันที่ทำธุรกรรม และอัตราแลกเปลี่ยน การดำเนินการตามจริงของธุรกรรมสามารถทำได้ทันทีหรือหลังจากระยะเวลาที่กำหนด

ตามชื่อที่สื่อถึง วัตถุหลัก (หัวเรื่อง) ของธุรกรรมการแปลงคือสกุลเงินของประเทศหรือดินแดนต่างๆ และผู้เข้าร่วมหลักคือธนาคารกลาง ตลาดหลักทรัพย์ โบรกเกอร์ รัฐ ลูกค้า และธนาคารที่ดำเนินการ เพื่อแลกเปลี่ยนเงินในบัญชีลูกค้า เงินจะถูกสะสม การทำธุรกรรมสามารถดำเนินการในสกุลเงินปัจจุบันใด ๆ ในอัตราที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและในวันที่ระบุ

การดำเนินการแปลงในบัญชีลูกค้า - ประเภทตาม 181-I

ในระดับของกฎหมายการธนาคาร ประเภทของการดำเนินการดังกล่าวถูกควบคุมโดยธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซียในคำสั่งที่ 181-I ลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 ฉบับล่าสุดได้รับการรับรองเมื่อวันที่ 29 พฤศจิกายน 2017 ตามภาคผนวก 1 ของเอกสารกำกับดูแลนี้ ประเภทต่อไปนี้การแปลงธุรกรรมที่ไม่ใช่เงินสด:

• 010 - การขายเงินตราต่างประเทศโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินรัสเซีย
• 030 - การซื้อเงินตราต่างประเทศโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินรัสเซีย
• 040 - การขายหรือซื้อโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศหนึ่งไปยังอีกสกุลเงินหนึ่ง
• 010 - ซื้อ สกุลเงินรัสเซียไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่สำหรับสกุลเงินต่างประเทศ
• 020 - การขายสกุลเงินรัสเซียโดยบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่สำหรับสกุลเงินต่างประเทศ

นอกจากนี้ ธุรกรรมการแปลงจะถูกจัดกลุ่มตามความเร่งด่วน:

• สปอตประเภทปัจจุบัน - โดยปกติการดำเนินการจะเกิดขึ้นทันที ในกรณีนี้จะใช้อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันซึ่งมีความเกี่ยวข้องในช่วงเวลาที่กำหนด
• เงื่อนไขการส่งต่อ - การชำระเงินเกิดขึ้นในวันที่เลื่อนออกไป อัตรานี้ไปข้างหน้า

บันทึก! ตามกฎแล้ว ธุรกรรมการแปลงจะดำเนินการทันที กล่าวคือ โดยมีการส่งมอบสกุลเงินไม่เกินวันทำการที่ 2 ของธนาคารที่ดำเนินการ ธุรกรรมดังกล่าวเรียกว่าสปอต แต่ในบางกรณี ธุรกรรมสามารถดำเนินการได้ล่วงหน้า และวันที่คิดมูลค่าถูกเลื่อนออกไปชั่วขณะหนึ่ง ทั้งหมดนี้เป็นธุรกรรมล่วงหน้า

ดำเนินการแปลงในบัญชีลูกค้า

บ่อยครั้ง ธุรกรรมการแปลงไม่ได้ดำเนินการเพื่อรับรายได้จากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน แต่เพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขของข้อตกลงการค้าต่างประเทศ ในเวลาเดียวกัน บริษัทอาจมีบัญชีเงินรูเบิลที่เปิดอยู่ในธนาคาร หรือในทางกลับกัน บัญชีสกุลเงินต่างประเทศ และในการโอนเงินตามประเภทที่ต้องการภายใต้สัญญา การแปลงเงินจะดำเนินการด้วยการชำระเงินในภายหลัง

ขั้นตอนที่แน่นอนสำหรับการดำเนินการแลกเปลี่ยนอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับกฎที่ธนาคารดำเนินการ ไม่มีกฎระเบียบที่ชัดเจนสำหรับธุรกรรมการแปลงในกฎหมายปัจจุบัน เพื่อให้สามารถดำเนินการธุรกรรมการแปลง ลูกค้าต้องเขียนใบสมัคร ค่าคอมมิชชั่นจะถูกเรียกเก็บตามอัตราภาษีของการชำระด้วยเงินสดของสถาบันการธนาคาร นอกจากนี้ยังเป็นการดีกว่าที่จะระบุเงื่อนไขการแลกเปลี่ยนหลักทั้งหมด เช่น วันที่คิดมูลค่า อัตราแลกเปลี่ยน หลักประกันสำหรับธุรกรรมประเภทการส่งต่อ และอื่นๆ ล่วงหน้า เพื่อไม่ให้เกิดความประหลาดใจอันไม่พึงประสงค์ในภายหลัง

หากคุณพบข้อผิดพลาด โปรดเน้นข้อความและคลิก Ctrl+Enter.

ระเบียบข้อบังคับทางกฎหมายของการดำเนินการแปลง ธุรกรรมการแปลงด้วยค่าใช้จ่ายของคุณเอง (ภายในวงเงินที่กำหนด) โดยมีวันที่คิดมูลค่าในวันที่สรุปธุรกรรม (ธุรกรรม "วันนี้") โดยมีวันที่ทำธุรกรรม "ไม่ช้ากว่าวันทำการที่สองนับจาก วันที่สรุป" (ธุรกรรม "พรุ่งนี้" และ "สปอต") การดำเนินการแปลงเป็นค่าใช้จ่ายของลูกค้า รายได้ของธนาคารจากการดำเนินการดังกล่าว รายได้และค่าใช้จ่ายที่เกิดจากการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การตีราคาบัญชีเงินตราต่างประเทศใหม่

ร่างขั้นตอนการกรอกใบสมัคร ใบรับรอง และใบเสร็จรับเงินสำหรับการดำเนินการแปลง

เอกสารแนบ : ใบรับรอง ใบสมัคร ใบเสร็จ

หัวข้อ 26

องค์กรการบัญชีรายได้และกองทุนงบประมาณทุกระดับ โครงสร้าง ระบบงบประมาณ. เอกสารที่ใช้ในการบัญชีและการกระจายรายได้ ข้อมูลที่ส่งไปยังหน่วยงานคลังของรัฐบาลกลางเพื่อการกระจายรายได้ระหว่างงบประมาณระดับต่าง ๆ ของระบบงบประมาณ สหพันธรัฐรัสเซีย. การบัญชีสำหรับรายได้และค่าใช้จ่ายที่แจกจ่ายโดยหน่วยงานของ Federal Treasury (OFK) การจำแนกรายรับและรายจ่ายของงบประมาณระดับต่างๆ

สรุปวิธีการกรอก คำสั่งจ่ายเงิน, คำขอชำระเงิน, คำสั่งเรียกเก็บเงินและเลตเตอร์ออฟเครดิต

การใช้งาน: แบบแผน กราฟ ไดอะแกรม คำสั่งจ่ายเงิน คำขอชำระเงิน คำสั่งเรียกเก็บเงิน และเลตเตอร์ออฟเครดิต

หัวข้อที่ 27. มาตรการป้องกันการใช้ปฏิบัติการข้ามชาติเพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญา

องค์กรของการทำงานเพื่อต่อต้านการทำให้ถูกกฎหมาย (การฟอก) ของเงินที่ได้จากอาชญากรรมและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย โปรแกรมสำหรับการดำเนินการควบคุมภายใน ขั้นตอนการควบคุมภายใน เหตุและขั้นตอนในการระงับการทำธุรกรรมด้วยเงินสดหรือทรัพย์สินอื่น ขั้นตอนการยื่นโดยองค์กรข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมด้วยเงินสดหรือทรัพย์สินอื่น ๆ อยู่ภายใต้การควบคุม ขั้นตอนการรักษาความลับของข้อมูล

สรุปวิธีการกรอก รายละเอียดงานเจ้าหน้าที่พิเศษที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตามกฎการควบคุมภายใน

ภาคผนวก: รายละเอียดงานของเจ้าหน้าที่พิเศษที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตามกฎการควบคุมภายใน

หัวข้อที่ 28. ระบบโทรคมนาคมทางการเงินระหว่างประเทศ ข้อเสียและข้อดี

ระบบโทรคมนาคมระหว่างธนาคาร ระบบอีเมล์. เครือข่ายโทรคมนาคมเฉพาะทาง SWIFT ระบบระหว่างธนาคารทั่วโลก เป้าหมายหลักของการสร้าง SWIFT และขั้นตอนหลักของการพัฒนา ข้อดีและข้อเสียของเครือข่าย ระบบอิเล็กทรอนิกส์ของการชำระหนี้ระหว่างธนาคาร การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ใน ระบบธนาคารรัสเซีย. ข้อดีและข้อเสียของเครือข่าย รับรองความปลอดภัยของการดำเนินการ SWIFT

ร่างขั้นตอนการกรอกคำสั่งจ่ายเงิน ใบสั่งเรียกเก็บเงิน

การใช้งาน: ไดอะแกรม กราฟ พลวัตการใช้งานระบบในรัสเซียและต่างประเทศ คำสั่งชำระเงิน คำสั่งเรียกเก็บเงิน

ธุรกรรมการแปลงเรียกว่าธุรกรรมสำหรับการซื้อและการขาย (การแลกเปลี่ยน, การแปลง) ของจำนวนเงินที่ตกลงกันของสกุลเงินของประเทศหนึ่งสำหรับสกุลเงินของประเทศอื่นหรือระหว่างประเทศ หน่วยเงินตราตามอัตราแลกเปลี่ยนที่ตกลงกันในวันที่กำหนด
การดำเนินการแปลงมักจะเรียกว่า "forex" (forex หรือ FX - ย่อมาจาก Foreign Exchange Operations) ตลาดสกุลเงินโลกถูกครอบงำโดยการดำเนินการแปลงระหว่างธนาคาร
การดำเนินการแปลงของธนาคารพาณิชย์แบ่งออกเป็นลูกค้าและการเก็งกำไร อดีตดำเนินการโดยธนาคารในนามของและเป็นค่าใช้จ่ายของลูกค้า (องค์กร, ประชากร) หลัง (การเก็งกำไรสกุลเงิน) ดำเนินการโดยธนาคารด้วยค่าใช้จ่ายของตัวเองเพื่อทำกำไรเนื่องจากความแตกต่าง ในอัตราแลกเปลี่ยน การเก็งกำไรสกุลเงินสามารถกำหนดเป็นการซื้อ (การขาย) ของสกุลเงิน ตามด้วยธุรกรรมตอบโต้ (ธุรกรรมย้อนกลับ) เพื่อรับผลกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน
มีการเก็งกำไรสกุลเงินเชิงพื้นที่และชั่วคราว อันแรกใช้เพื่อทำกำไรเนื่องจากความแตกต่างของอัตราในตลาดสกุลเงินต่างๆ อนุญาโตตุลาการซื้อ (ขาย) สกุลเงิน ตัวอย่างเช่น ในสิงคโปร์และเกือบจะพร้อมกันขาย (ซื้อ) สกุลเงินนี้ผ่านผู้สื่อข่าวของเขา กล่าวคือ ทำธุรกรรมตอบโต้ (ธุรกรรมย้อนกลับ) ในลอนดอน การเก็งกำไรเชิงพื้นที่ไม่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (ความเสี่ยงที่จะสูญเสียจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน) เนื่องจากมีการซื้อและขายสกุลเงินพร้อมกัน ด้วยวิธีการสื่อสารและโทรคมนาคมที่ทันสมัย ​​การเก็งกำไรเชิงพื้นที่ในตลาดโลกได้สูญเสียความสำคัญในอดีตไป เนื่องจากกิจกรรมพร้อมกันของตัวแทนจำหน่ายหลายสิบรายจากธนาคารหลายแห่งในประเทศต่างๆ นำไปสู่การปรับอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างธนาคาร
ด้วยการเก็งกำไรชั่วคราว กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจะเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ดังนั้นการเก็งกำไรดังกล่าวจึงเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
ความผันแปรของการเก็งกำไรสกุลเงินคือเปอร์เซ็นต์การเก็งกำไรซึ่งกำไรเกิดขึ้นเนื่องจากความแตกต่าง อัตราดอกเบี้ยและอัตราแลกเปลี่ยน ตัวอย่างเช่น หากอัตราดอกเบี้ยเงินฝากยูโรเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับอัตราปอนด์สเตอร์ลิง นักเก็งกำไรชาวอังกฤษจะแลกเปลี่ยน

หน้า--- 241 -- ปอนด์เป็นยูโร ลงทุนเงินยูโรในการฝากภายใต้ more เปอร์เซ็นต์สูงและเมื่อเงินฝากหมดอายุจะแลกเปลี่ยนเงินยูโรเป็นปอนด์ การเก็งกำไรดังกล่าวเรียกว่า "เปิดเผย" ซึ่งเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงจากค่าเงินยูโรเมื่อเทียบกับเงินปอนด์ เพื่อประกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน การเก็งกำไรที่ "ครอบคลุม" จะดำเนินการ - พร้อมกับการลงทุนยูโรในเงินฝาก นักลงทุนขายยูโรสำหรับระยะเวลาของเงินฝาก (จำนวนเท่ากับเงินฝากในยูโรบวกดอกเบี้ยเงินฝาก) ที่คงที่ อัตราสำหรับปอนด์
เงื่อนไขที่สำคัญของการดำเนินการใดๆ (ธุรกรรม) รวมถึงวันที่สรุปและวันที่ของการดำเนินการ (วันที่คิดมูลค่า)
วันที่สรุปธุรกรรม (วันที่ของธุรกรรม) คือวันที่คู่สัญญาของธุรกรรมบรรลุข้อตกลงตามเงื่อนไขที่จำเป็นทั้งหมด วันที่คิดมูลค่าสำหรับธุรกรรมการแปลงคือวันที่ที่คู่สัญญาตกลงกันในการส่งมอบเงินไปยังบัญชีของคู่สัญญาในการทำธุรกรรม วันที่มีมูลค่าเป็นวันทำการเท่านั้น ในกรณีที่ธนาคารทำธุรกรรมและ/หรือชำระธุรกรรมในวันหยุดหรือวันหยุดที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง เช่นเดียวกับวันหยุดที่โอนไปเป็นวันทำการโดยการตัดสินใจของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย การทำธุรกรรมและ/หรือการชำระเงินในการทำธุรกรรมจะดำเนินการในบัญชี การบัญชีในวันทำการแรกถัดจากวันที่ไม่ทำงานนั้น »
ขึ้นอยู่กับวันที่คิดมูลค่า การดำเนินการแปลงแบ่งออกเป็นสองกลุ่ม: เงินสด (เงินสด) หรือปัจจุบัน และเร่งด่วน
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดธุรกรรมเงินสด (เงินสด) เป็นธุรกรรมซึ่งดำเนินการไม่เกินวันทำการที่สองหลังจากสรุป ธุรกรรมดังกล่าวรวมถึงธุรกรรมที่มีการชำระบัญชี (วันที่คิดมูลค่า) “วันนี้” (วันนี้ หรือธุรกรรม “ในทันที”); การตั้งถิ่นฐาน "พรุ่งนี้" (พรุ่งนี้หรือข้อตกลง "ตามปริมาณ") และข้อตกลงทันทีหรือ "ทันที"
วันที่สร้างมูลค่าของธุรกรรม "ณ ท็อด" ตรงกับวันที่สรุปธุรกรรม และธุรกรรม "ตามปริมาณ" เกิดขึ้นในวันทำการถัดจากวันที่สรุปธุรกรรม ธุรกรรมสปอตจะดำเนินการในวันทำการที่สองหลังจากสรุป (เช่น หากธุรกรรมสปอตถูกสรุปในวันจันทร์ วันพุธจะเป็นวันที่ดำเนินการ และหากธุรกรรมสรุปในวันพฤหัสบดี วันที่คิดมูลค่าจะ เป็นวันจันทร์ วันเสาร์และวันอาทิตย์เป็นวันหยุดทำการ)

ข้อตกลงสปอตเป็นข้อตกลงปัจจุบันที่พบบ่อยที่สุดในการปฏิบัติทั่วโลก แปลจากภาษาอังกฤษว่า spot แปลว่า "มีเงินสด" ดังนั้นคำว่า "เงินสด" "เงินสด" จึงใช้เพื่ออ้างถึงธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในปัจจุบัน แม้ว่าส่วนใหญ่ (เช่นเดียวกับธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั้งหมดโดยทั่วไป) จะดำเนินการในลักษณะที่ไม่ใช่เงินสด ตลาดสำหรับการดำเนินการแปลงปัจจุบันเรียกว่าตลาดสปอต
การดำเนินการแปลงค่าปัจจุบันยังรวมถึงการดำเนินการของธนาคารเพื่อซื้อและขายเงินตราต่างประเทศเป็นเงินสด บุคคล(ทั้งผู้อาศัยและผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่).
ธุรกรรมฟิวเจอร์สถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียว่าเป็นธุรกรรม ซึ่งการดำเนินการดังกล่าวดำเนินการโดยคู่สัญญาไม่เร็วกว่าวันทำการที่สามหลังจากสรุป ธุรกรรมฟิวเจอร์สมีคุณสมบัติสองประการ ประการแรก ช่วงเวลาระหว่างช่วงเวลาของการสรุปและช่วงเวลาของการทำธุรกรรมจะยาวนานกว่าสำหรับธุรกรรมปัจจุบัน ธุรกรรมฟิวเจอร์สขึ้นอยู่กับสัญญาขายเงินตราต่างประเทศพร้อมส่งมอบ ณ วันที่กำหนดหรือช่วงระยะเวลาหนึ่งในอนาคต ดังนั้น - คุณลักษณะที่สอง - อัตราแลกเปลี่ยนซึ่งกำหนดไว้ ณ เวลาที่สรุปธุรกรรม สามารถเบี่ยงเบนไปจากอัตราแลกเปลี่ยนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้อย่างมากในขณะที่ดำเนินการ (อัตราปัจจุบัน) เมื่อถึงเวลาที่กำหนด สกุลเงินจะถูกซื้อหรือขายในอัตราที่กำหนดไว้ในสัญญาซื้อขาย
ดีลล่วงหน้าประกอบด้วยการส่งต่อ ออปชั่น และฟิวเจอร์ส
การดำเนินการไปข้างหน้า (การดำเนินการไปข้างหน้าหรือ fwd) เป็นประเภทของธุรกรรมการส่งต่อที่ธนาคารใช้กันอย่างแพร่หลาย ใช้เพื่อประกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือเพื่อการเก็งกำไรสกุลเงิน ผู้ส่งออกสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการอ่อนค่าของสกุลเงินต่างประเทศโดยการขายในอนาคต รายได้จากการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นระยะเวลาที่อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า ผู้นำเข้าสามารถประกันการเพิ่มขึ้นของอัตราแลกเปลี่ยนโดยการซื้อเงินตราต่างประเทศที่ธนาคารเป็นระยะเวลาหนึ่ง
นักเก็งกำไรสกุลเงินที่เล่นเพื่อการลดลงของอัตราแลกเปลี่ยน ("หมี") ขายสกุลเงินสำหรับช่วงเวลา โดยหวังว่าเมื่อทำธุรกรรม อัตราแลกเปลี่ยนในตลาดจะต่ำกว่าอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า หากความคาดหวังของ "หมี" เป็นจริง พวกเขาจะซื้อสกุลเงินที่อัตราปัจจุบันที่ต่ำกว่าและขายที่อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าที่สูงขึ้น ทำกำไรในรูปแบบของอัตราแลกเปลี่ยน
ความแตกต่างของนกฮูก นักเก็งกำไรที่เล่นเพื่อเพิ่มอัตราแลกเปลี่ยน ("บูลส์") คาดว่าอัตราแลกเปลี่ยนจะเพิ่มขึ้น ซื้อเป็นระยะเวลาที่อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าเพื่อรับสกุลเงินจากผู้ขาย ณ เวลาที่ทำธุรกรรมในอัตรา กำหนดไว้ ณ เวลาที่ทำธุรกรรม (อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า) และขายในตลาดที่อัตราปัจจุบันที่สูงขึ้น โดยได้รับผลกำไรจากตลาด
โดยปกติธุรกรรมการส่งต่อจะถูกสรุปเป็นระยะเวลา 1 สัปดาห์ถึง 12 เดือน และสำหรับช่วงเวลามาตรฐานคือ 1, 2, 3, 6, 9, 12 เดือน (วันที่มีค่าตรง - วันที่ช่องแคบ) วันที่คิดมูลค่าจะถูกกำหนด "จากจุด" ตัวอย่างเช่น หากทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า 3 เดือนในวันที่ 27 มกราคม 2546 วันที่คิดมูลค่าจะเป็น 29 เมษายน 2546 (27 มกราคม 2546 + 3 เดือน) เมื่อวันที่สปอตตรงกับวันสุดท้ายของเดือน จะใช้กฎสิ้นเดือน ดังนั้น หากการทำธุรกรรมล่วงหน้าเป็นเวลา 1 เดือนได้ข้อสรุปในวันที่ 26 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2546 โดยมีวันที่ระบุเป็นวันที่ 28 กุมภาพันธ์ วันที่คิดมูลค่าจะเป็นวันสุดท้ายของเดือนมีนาคม นั่นคือ วันที่ 31 มีนาคม ไม่ใช่วันที่ 28 มีนาคม
หากระยะเวลาของสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีตั้งแต่หนึ่งวันถึงหนึ่งเดือน ให้ถือว่าสัญญาสิ้นสุดลงสำหรับวันที่แบบสั้น (วันที่แบบสั้น) หากวันที่คิดมูลค่าไม่ตรงกับเงื่อนไขมาตรฐาน เงื่อนไขของธุรกรรมจะเรียกว่าวันที่เสีย (วันที่เสีย)
ส่วนใหญ่แล้ว การทำธุรกรรมล่วงหน้าจะเสร็จสิ้นโดยการส่งมอบเงินตราต่างประเทศ แต่สัญญาซื้อขายล่วงหน้าสามารถดำเนินการได้โดยไม่ต้องส่งสกุลเงิน - โดยการทำรายการโต้แย้ง (ธุรกรรมที่เคาน์เตอร์) ในวันที่ดำเนินการตามสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน สัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ไม่มีการส่งมอบสินทรัพย์อ้างอิงเรียกว่าการชำระราคาล่วงหน้า
ตัวอย่างเช่น ธนาคารทำธุรกรรมล่วงหน้าหนึ่งเดือนในเดือนมกราคม 2546 เพื่อขาย 1,000 ดอลลาร์ในอัตรา RUB 31.90 ต่อดอลลาร์ ในเดือนกุมภาพันธ์ เขาต้องเดิมพัน 1,000 ดอลลาร์เพื่อแลกกับ 31,900 รูเบิล ในกรณีของการชำระเงินล่วงหน้า แทนที่จะส่งดอลลาร์ ธนาคารจะทำธุรกรรมโต้กลับ นั่นคือ จะซื้อ 1,000 ดอลลาร์สำหรับรูเบิลที่อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน หากในเดือนกุมภาพันธ์ 2546 อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันอยู่ที่ 31.70 รูเบิล ธนาคารซื้อ 1,000 ดอลลาร์สำหรับ 31,700 รูเบิล ดังนั้นผลลัพธ์ของการชำระบัญชีล่วงหน้าคือการชำระเงินให้กับธนาคารในเดือนกุมภาพันธ์โดยคู่สัญญา 200 รูเบิล (31900 -31700).

หน้า--- 244 --อัตราสำหรับการทำธุรกรรมล่วงหน้ามักจะแตกต่างจากอัตราสำหรับการทำธุรกรรมแบบสปอต อัตราล่วงหน้ากำหนดโดยวิธีเบี้ยประกันภัยหรือส่วนลด
พรีเมี่ยมหมายความว่าอัตราล่วงหน้าสูงกว่าและส่วนลดต่ำกว่าอัตราสปอต ความแตกต่างระหว่างอัตราสปอตและอัตราส่งต่อเรียกว่าส่วนต่างไปข้างหน้า จุดส่งต่อหรือส่วนต่างของสวอป จุดสว็อป (คะแนนสว็อป อัตราสวอป) เนื่องจากความแตกต่างในอัตราของธุรกรรมสองรายการของธุรกรรมแลกเปลี่ยนมาตรฐานนั้นพิจารณาจากจุดส่งต่อ
ความแตกต่างระหว่างอัตราสปอตและอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าสะท้อนถึงความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยในช่วงเวลาที่เกี่ยวข้องในสกุลเงินที่แลกเปลี่ยนเป็นหลัก เบี้ยประกันภัยและส่วนลดล่วงหน้าช่วยชดเชยส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำจะเสนอราคาในตลาดซื้อขายล่วงหน้าที่ระดับพรีเมียมเป็นสกุลเงินที่สูงกว่า เดิมพันสูง. สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าจะได้รับส่วนลด ดังนั้น ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ความได้เปรียบของอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นในสกุลเงินหนึ่งๆ มักจะถูกชดเชยด้วยค่าเสื่อมราคาของสกุลเงินนั้นในตลาดซื้อขายล่วงหน้าเมื่อเทียบกับอัตราสปอต
สถานการณ์เมื่อพรีเมี่ยมล่วงหน้า (ส่วนลด) เป็นเปอร์เซ็นต์ของอัตราสปอตที่สอดคล้องกับความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยเรียกว่าความเท่าเทียมกันของอัตราดอกเบี้ย ผลต่างค่าสวอปโดยประมาณในแง่ของความเท่าเทียมกันของอัตราดอกเบี้ยถูกกำหนดโดยสูตร

การแปลงสกุลเงินของธุรกรรม

การดำเนินการแปลง - ธุรกรรมการซื้อและขายเงินสดและสกุลเงินต่างประเทศที่ไม่ใช่เงินสดกับเงินสดและรูเบิลที่ไม่ใช่เงินสดของสหพันธรัฐรัสเซีย

กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 173-FZ วันที่ 10 ธันวาคม 2546 “เปิด การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” จุดประสงค์ของสิ่งนี้ กฎหมายของรัฐบาลกลางคือเพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินการตามนโยบายการเงินของรัฐแบบครบวงจรตลอดจนเสถียรภาพของสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและความมั่นคงของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นปัจจัยในการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศและเศรษฐกิจระหว่างประเทศ ความร่วมมือ

ธุรกรรมทั้งหมดสำหรับการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศจะดำเนินการผ่าน ธนาคารที่ได้รับอนุญาต.

ผู้เข้าร่วมตลาดสกุลเงิน ได้แก่ ธนาคารกลาง ธนาคารที่ได้รับอนุญาต บริษัทการลงทุนและกองทุน องค์กรนายหน้า สาขา และสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศ: การซื้อขายสกุลเงินจะดำเนินการในตลาดแลกเปลี่ยนและตลาดที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์

ตลาดแลกเปลี่ยนแสดงโดยการแลกเปลี่ยนที่มีใบอนุญาตที่เหมาะสม

การแลกเปลี่ยนดำเนินการบนพื้นฐานของกฎบัตรและงานหลักของกิจกรรมของพวกเขาคือการระดมฟรีชั่วคราว เงินในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศและการจัดตั้งอัตราแลกเปลี่ยน

กฎการซื้อขายถูกกำหนดโดยคณะกรรมการแลกเปลี่ยนและเทคนิคการซื้อขาย - โดยธนาคารกลาง

ธนาคารกลางกำหนดประเภทของสกุลเงินที่จะทำการซื้อขาย จำนวนสูงสุดของการเบี่ยงเบนจากอัตราแลกเปลี่ยนก่อนหน้า ข้อกำหนดสำหรับเวลาและขั้นตอนสำหรับการชำระเงินภายใต้สัญญาที่สรุปผล และจำนวนค่าคอมมิชชั่น

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราสามารถทำหน้าที่เป็น MICEX ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 1992 เป็น การร่วมทุนชนิดปิด

ผู้ประมูลทำธุรกรรมผ่านตัวแทนของพวกเขา - ตัวแทนจำหน่ายซึ่งดำเนินการตามหนังสือมอบอำนาจ การซื้อขายและการกำหนดอัตราการลงทุนในปัจจุบันถูกกำหนดโดยพนักงานที่ได้รับอนุญาตเป็นพิเศษของการแลกเปลี่ยน - นายหน้าซื้อขายอัตรา

ก่อนเริ่มการซื้อขาย จะมีการยื่นคำขอซื้อหรือขายเงินลงทุน หากปริมาณการลงทุนทั้งหมดที่จุดเริ่มต้นของการซื้อขายเกินปริมาณความต้องการ นายหน้าซื้อขายแลกเปลี่ยนจะลดอัตราและในทางกลับกัน

ธนาคารกลางสามารถดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและเงินรูเบิลในตลาดหลักทรัพย์เพื่อรักษาอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินประจำชาติให้คงที่

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ต้องสั่งโดยธนาคารเป็นตัวแทนจากธนาคารพาณิชย์ที่ทำข้อตกลงในการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศ ธุรกรรมเหล่านี้ถูกทำให้เป็นทางการโดยสัญญา ซึ่งระบุ:

• - ผู้เข้าร่วมในการทำธุรกรรม
• - สกุลเงินการทำธุรกรรม
• - วันที่และเวลาของการสรุปธุรกรรม
• - วันที่ทำรายการ

การดำเนินการของความสัมพันธ์ของสกุลเงินดังกล่าวถูกควบคุมโดยรัฐซึ่งพยายามที่จะดำเนินการตามนโยบายการเงินที่มุ่งเป้าไปที่การพัฒนาอย่างยั่งยืนและรักษาสมดุลของการชำระเงิน

ธุรกรรมเงินสด - ธุรกรรมที่มีการซื้อหรือขายสกุลเงินไม่เกินสองวันทำการนับจากวันที่ทำธุรกรรมในอัตราคงที่ ณ เวลาที่ทำธุรกรรม

ธุรกรรมเงินสดแบ่งออกเป็น 3 ประเภท:

• 1. TODAY เทรดด้วย value date วันนี้
• 2. เทรด "TOMORROW" พร้อมกำหนดมูลค่าในวันพรุ่งนี้
• 3. ธุรกรรม SPOT ที่มีวันที่คิดมูลค่าในวันที่สองนับจากวันที่สรุปธุรกรรม

ธุรกรรมประเภท "วันนี้" เป็นธุรกรรมการแปลงที่มีวันที่คิดมูลค่าในวันที่ทำธุรกรรมเสร็จสิ้น

ธุรกรรมประเภท TOMORROW เป็นธุรกรรมการแปลงที่มีวันที่คิดมูลค่าในวันทำการของธนาคารถัดจากวันที่ทำธุรกรรม

ความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนในวันที่ "วันนี้" และวันที่ "พรุ่งนี้" กำหนดความเป็นไปได้ในการรับรายได้เพิ่มเติม

ภายใต้ธุรกรรมประเภท "SPOT" - ธุรกรรมการแปลงที่มีวันที่คิดมูลค่าในวันทำการธนาคารที่สองหลังจากวันที่สรุปธุรกรรม

ธุรกรรมเงินสดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่ดำเนินการตามเงื่อนไข "SPOT" ซึ่งหมายถึงระยะเวลาสองวันสำหรับการโอนสกุลเงินหลังจากสรุปธุรกรรมในอัตราคงที่ในขณะที่สรุป สิ่งนี้ทำให้คุณสามารถโอนเงินไปยังประเทศใดก็ได้และทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น ความสัมพันธ์ของผู้สื่อข่าวระหว่างธนาคารเป็นพื้นฐานสำหรับการดำเนินการ SPOT

สาระสำคัญของพวกเขาอยู่ในการซื้อและขายสกุลเงินตามเงื่อนไขการส่งมอบโดยธนาคารคู่สัญญาในวันทำการที่สองนับจากวันที่ทำธุรกรรมในอัตราคงที่ในขณะที่สรุป ในกรณีนี้ จะนับวันทำการสำหรับแต่ละสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม กล่าวคือ หากวันถัดไปหลังจากวันที่ทำธุรกรรมไม่ทำงานสำหรับสกุลเงินหนึ่ง เวลาการส่งมอบสกุลเงินจะเพิ่มขึ้น 1 วัน แต่ถ้าวันถัดไปไม่ทำงานสำหรับสกุลเงินอื่น เวลาการส่งมอบจะเพิ่มขึ้นอีก 1 วัน.

ธนาคารใช้ธุรกรรม SPOT เพื่อรักษายอดดุลการทำงานขั้นต่ำที่จำเป็นใน ธนาคารต่างประเทศในบัญชี nostro เพื่อลดส่วนเกินในสกุลเงินหนึ่งและครอบคลุมความต้องการในสกุลเงินอื่น ด้วยเหตุนี้ ธนาคารจึงควบคุมสถานะการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงการก่อตัวของยอดคงเหลือในบัญชีที่ไม่เปิดเผย ทั้งๆที่มี ในระยะสั้นการส่งมอบเงินตราต่างประเทศ คู่สัญญาต้องแบกรับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนภายใต้ธุรกรรมนี้เช่นกัน เนื่องจากในเงื่อนไขของอัตราแลกเปลี่ยน "ลอยตัว" อัตราแลกเปลี่ยนสามารถเปลี่ยนแปลงได้แม้ในสองวันทำการ

ธุรกรรมการส่งต่อ - ธุรกรรมการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศที่ดำเนินการโดยสัญญาเป็นระยะเวลาหนึ่งโดยมีการระบุวันที่ชำระบัญชีเฉพาะมากกว่าสองวันทำการนับจากวันที่สรุปธุรกรรม

• 1. ระยะเวลาที่ยาวนานระหว่างช่วงเวลาของการสรุปธุรกรรมและการดำเนินการ อย่างเป็นทางการ ช่วงเวลานี้ควรเกิน 2 วันทำการ แต่ในความเป็นจริงแล้วอย่างน้อย 30 วันทำการ โดยทั่วไปมีระยะเวลา 30, 60,90,180 วัน;
• 2. เมื่อสิ้นสุดสัญญา ไม่จำเป็นต้องมีสินทรัพย์ (สกุลเงิน) จากคู่สัญญา นอกจากนี้ยังมีธุรกรรมฟิวเจอร์สหลายประเภทซึ่งคู่สัญญากำหนดล่วงหน้าในการทำธุรกรรมโดยไม่ต้องซื้อและขายสกุลเงิน วัตถุประสงค์หลักของการทำธุรกรรมสกุลเงินในอนาคตมีดังนี้:
  • - การรับสกุลเงินที่ต้องการตามเวลาที่ทำสัญญาหลักทางเศรษฐกิจต่างประเทศ (การค้าการเงิน)
  • - การเก็งกำไรสกุลเงินและการเก็งกำไร
  • - การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนที่เรียกว่าการป้องกันความเสี่ยง

นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับการทำธุรกรรมระยะยาว เนื่องจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนจะเพิ่มขึ้น

ประเภทหลักของธุรกรรมฟิวเจอร์สด้วยสกุลเงินคือ:

• ซื้อขายล่วงหน้า
• · ธุรกรรมฟิวเจอร์ส
• ธุรกรรมตัวเลือก

ส่งต่อธุรกรรม - ธุรกรรม ซึ่งจะมีวันที่คิดมูลค่าซึ่งอยู่ห่างจากวันที่สรุปธุรกรรมมากกว่า 2 วันทำการตามอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนด ณ เวลาที่ทำธุรกรรม

ธุรกรรมการส่งต่อแบ่งออกเป็น 2 ประเภท:

1. ธุรกรรม "เอาท์ไรท์" (ทันที) - ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศรวมถึงของกำนัลหรือส่วนลดซึ่งกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าและอนุญาตให้ทำธุรกรรมเองได้หลังจากระยะเวลารอการตัดบัญชีไม่น้อยกว่า ไม่เกิน 2 วันทำการหลังจากสรุปผล

ในการดำเนินการทันทีทั้งสองฝ่ายผูกพันตามสัญญา การทำธุรกรรมดังกล่าวดำเนินการในตลาดที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ คู่สัญญามักจะเป็นธนาคารพาณิชย์สองแห่งหรือ ธนาคารพาณิชย์และลูกค้า

2. Forward SWAPs - การรวมกันของสองธุรกรรมทันที

มีสองตัวเลือกสำหรับการดำเนินการตามสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศ:

• - โดยการส่งมอบจริงของสกุลเงินที่ขาย (ส่งไปข้างหน้า);
• - โดยการจ่ายเงินให้ฝ่ายที่แพ้ส่วนต่างระหว่างอัตราล่วงหน้าและอัตราปัจจุบัน ณ เวลาที่ทำสัญญา (การชำระราคาล่วงหน้า)

ด้วยการส่งมอบล่วงหน้า ผู้ขายสกุลเงินจะต้องขายมันจริง ๆ ไม่ว่าเขาจะได้มาซึ่งสกุลเงินนี้ด้วยวิธีใด หากผู้ขายไม่มีสกุลเงินในขณะที่ดำเนินการตามสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เขาจะถูกบังคับให้ซื้อในตลาดสปอตตามอัตราปัจจุบัน ด้วยการชำระเงินล่วงหน้า จะไม่มีการส่งมอบสกุลเงินที่แท้จริง แต่มีเพียงการชำระเงินส่วนต่างที่ระบุในสกุลเงินเท่านั้นที่จะดำเนินการเพื่อประโยชน์ของผู้ขายหรือเพื่อประโยชน์ของผู้ซื้อ

ธุรกรรมฟิวเจอร์สคือธุรกรรมฟิวเจอร์สสำหรับการซื้อและขายสินค้า สกุลเงิน เอกสารที่มีค่าในราคาที่ถูกต้อง ณ เวลาที่ทำธุรกรรม โดยมีการส่งมอบสินค้าที่ซื้อและการชำระเงินในอนาคต

ในการซื้อขายล่วงหน้า การโต้ตอบระหว่างตัวแทนของผู้ซื้อและผู้ขายจะดำเนินการผ่านการแลกเปลี่ยน เมื่อสิ้นสุดสัญญาต้องยอมรับราคาที่ตั้งขึ้นเป็นผลจาก ช่วงการซื้อขาย(หากราคานี้ตรงกับใบสมัครของผู้ขายหรือผู้ซื้อ)

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าแสดงถึงภาระหน้าที่ของนายหน้าต่อสำนักหักบัญชีในการขายหรือซื้อสกุลเงินในอนาคต การคำนวณตำแหน่งของคู่สัญญาภายใต้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าจะดำเนินการทุกวัน

ก่อนเริ่มระยะเวลาดำเนินการตามสัญญา แต่ละฝ่ายสามารถปิดสถานะของตนได้โดยทำธุรกรรมย้อนกลับ (ออฟเซ็ต) ในราคาที่มีอยู่ในปัจจุบันสำหรับประเภทสัญญาที่เกี่ยวข้อง ในกรณีนี้ Exchange Clearing House จะคืนค่าธรรมเนียมประกันเบื้องต้นให้กับผู้เข้าร่วม

จะดีกว่าเพื่อให้แน่ใจว่าอุปทานของสกุลเงินในจำนวนที่ต้องการและในเวลาที่กำหนดผ่านสัญญาซื้อขายล่วงหน้ากับธนาคารพาณิชย์ อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องคำนึงถึงสภาพคล่องที่ต่ำของสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า

ธุรกรรมอนุญาโตตุลาการ - ธุรกรรมระหว่างธนาคารและลูกค้าสำหรับการซื้อหรือขายสกุลเงินต่างประเทศที่ไม่ใช่เงินสดประเภทหนึ่งสำหรับสกุลเงินต่างประเทศประเภทอื่น (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธุรกรรม) ด้วยการคำนวณวันที่กำหนดมูลค่าที่ตกลงกัน การดำเนินการเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการดำเนินการอย่างน้อยสองธุรกรรมที่ตรงกันข้ามสำหรับการซื้อและขายสกุลเงินในจำนวนเท่ากัน

ประเทศอื่นในอัตราที่ตกลงกันไว้พร้อมการตั้งถิ่นฐานในวันที่กำหนด

ในแง่กฎหมาย การดำเนินการแปลงเป็นธุรกรรมสำหรับการซื้อและขายสกุลเงิน เกี่ยวกับธุรกรรมการแปลงค่าใน ภาษาอังกฤษนำการดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระยะยาวมาใช้ (โดยย่อ Forex หรือ FX)

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการดำเนินการแปลงและการดำเนินการด้านเครดิตและการฝากเงินคือ การดำเนินการในอดีตไม่มีระยะเวลา กล่าวคือ จะดำเนินการ ณ จุดใดเวลาหนึ่ง ในขณะที่การดำเนินการฝากมีระยะเวลาและความเร่งด่วนที่แตกต่างกัน

ภายในกำหนดเวลาการดำเนินการแปลงแบ่งออกเป็นสองกลุ่ม:

1. การดำเนินการของประเภทสปอต หรือการดำเนินการแปลงปัจจุบัน

2. ส่งต่อหรือทำธุรกรรมการแปลงแบบเร่งด่วน

ในทางปฏิบัติของโลก เป็นที่ยอมรับว่า การดำเนินการแปลงปัจจุบันสำหรับคู่สกุลเงินหลักของโลกจะดำเนินการแบบสปอต นั่นคือวันที่คิดมูลค่าในวันทำการที่ 2 หลังจากวันที่ทำธุรกรรมสรุป ตลาดต่างประเทศสำหรับการดำเนินการแปลงปัจจุบันเรียกว่าตลาดสปอต เงื่อนไขของการชำระทันทีนั้นค่อนข้างสะดวกสำหรับคู่สัญญาของธุรกรรม: ในระหว่างปัจจุบันและวันถัดไปหลังจากสรุป สะดวกในการดำเนินการเอกสารที่จำเป็น ออกคำสั่งชำระเงินสำหรับการโอน ในรัสเซียเช่นเดียวกับในจำนวน ประเทศกำลังพัฒนามีการตั้งถิ่นฐานในการดำเนินการแปลงที่แตกต่างกัน ธุรกรรมปัจจุบัน (หรือคำที่ใช้ - เงินสด) ในตลาดดอลลาร์ / รูเบิลจะสรุปด้วยวันที่คิดมูลค่า "วันนี้" (วันนี้), "พรุ่งนี้" (พรุ่งนี้) และเฉพาะบางครั้งเท่านั้น ธุรกรรมที่มีวันที่คิดมูลค่าวันนี้สามารถสรุปได้ตลอดทั้งวันทำการ เนื่องจากสามารถโอนเงินสดเป็นดอลลาร์แบบไม่ต้องใช้เงินสดได้จนถึงดึก (ในสหรัฐอเมริกาเนื่องจากความแตกต่างของเวลาแปดชั่วโมง เวลาปิดรับคือช่วงดึก ในมอสโก) และในรูเบิล (เนื่องจากศูนย์เงินสดการชำระบัญชี (RCCs) ของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียยอมรับคำสั่งชำระเงินจนถึงเวลา 21:00 น. ของมอสโก)

ส่งต่อ (ด่วน) ธุรกรรมการแปลง(FX forward operation หรือ FWD for short) เป็นธุรกรรมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในอัตราที่ตกลงล่วงหน้าซึ่งสรุปได้ในวันนี้ แต่วันที่กำหนดมูลค่า (นั่นคือ การดำเนินการของสัญญา) ถูกเลื่อนออกไปเป็นระยะเวลาหนึ่งในอนาคต

การดำเนินการไปข้างหน้าแบ่งออกเป็นสองประเภท:

1. ดีลสุดคุ้ม- การดำเนินการแปลงครั้งเดียวที่มีวันที่มีมูลค่าแตกต่างจากวันที่สปอต คิดเป็นประมาณ 17% ของธุรกรรมฟิวเจอร์ส

2. ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตรา(แลกเปลี่ยน FX) - คิดเป็น 83% นั่นคือการดำเนินการไปข้างหน้าส่วนใหญ่

วรรณกรรม

• D. Yu. Piskulov. ทฤษฎีและการปฏิบัติของการซื้อขายสกุลเงิน ฉบับการศึกษา

มูลนิธิวิกิมีเดีย 2010 .

ดูว่า "ธุรกรรมการแปลง" ในพจนานุกรมอื่นๆ คืออะไร:

การดำเนินการเกี่ยวกับการแปลงหลักทรัพย์หนึ่งเป็นหลักทรัพย์อื่น ดูสิ่งนี้ด้วย: การดำเนินงานของธนาคารธุรกรรมตลาดหลักทรัพย์ หลักทรัพย์แปลงสภาพ พจนานุกรมทางการเงิน Finam ... คำศัพท์ทางการเงิน

การดำเนินการแปลง- 1) แลกเปลี่ยน (ซื้อและขาย) ของสกุลเงิน; ดำเนินการโดยธนาคารและสินเชื่ออื่น ๆ สถาบันการเงิน, บริษัทการค้าและอุตสาหกรรม, บุคคลผ่านการไกล่เกลี่ยของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ธุรกรรมของธนาคารกับลูกค้าและธุรกรรมระหว่างธนาคาร) ตลอดจน ... สารานุกรมทางกฎหมาย

1) การแลกเปลี่ยน (ซื้อและขาย) ของสกุลเงิน; ดำเนินการโดยธนาคารและสถาบันสินเชื่อและการเงินอื่น ๆ บริษัท การค้าและอุตสาหกรรมบุคคลผ่านการไกล่เกลี่ยของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ธุรกรรมของธนาคารกับลูกค้าและธุรกรรมระหว่างธนาคาร) และยัง ... พจนานุกรมสารานุกรมเศรษฐศาสตร์และกฎหมาย

การดำเนินการแปลง- การแลกเปลี่ยนธุรกรรมสกุลเงิน (การซื้อและการขาย) ของสกุลเงิน ดำเนินการโดยธนาคาร เครดิตอื่นๆ สถาบันการเงิน, บริษัทการค้าและอุตสาหกรรม, บุคคลตามอัตราของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ. ธนาคารดำเนินการ K.o. เมื่อคำนวณของพวกเขา ... ... พจนานุกรมอธิบายเศรษฐกิจต่างประเทศ

การดำเนินการแปลง- แลกเปลี่ยนและซื้อและขายสกุลเงินที่ดำเนินการโดยธนาคาร บริษัท การค้าและอุตสาหกรรมบุคคล ... พจนานุกรมศัพท์เศรษฐศาสตร์- ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการแปลงหลักทรัพย์หนึ่งเป็นหลักทรัพย์อื่น เช่น การดำเนินการแปลงหนี้สินระยะสั้นเป็นระยะยาว ... พจนานุกรมกฎหมาย

การดำเนินการซื้อและขายเงินสดและเงินตราต่างประเทศที่ไม่ใช่เงินสดเป็นเงินสดและรูเบิลที่ไม่ใช่เงินสด พจนานุกรมคำศัพท์ทางธุรกิจ อคาเดมิก.ru 2001 ... อภิธานศัพท์ของเงื่อนไขทางธุรกิจ