ที่ปรึกษาทางการเงินคือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่รู้วิธีออมและเพิ่มเงิน เงินสด. เขาประเมินสภาพทางการเงินและทรัพยากรของลูกค้า พัฒนานโยบายการลงทุนสำหรับเขา แผนการทำงานร่วมกับธนาคาร บริษัทนายหน้า และบริษัทประกันภัย ช่วยให้เขาตัดสินใจทางการเงินและจัดการงบประมาณ ตามหลักการแล้วที่ปรึกษาสามารถแก้ปัญหาทางการเงินทั้งหมดของบริษัทหรือบุคคลได้
สถานที่ทำงาน
สามารถทำงานได้ทั้งอิสระและในพนักงานธนาคาร การลงทุน ประกันภัย หรือบริษัทขนาดใหญ่ใดๆ
ประวัติการประกอบอาชีพ
ในยุโรปและสหรัฐอเมริกาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมีมาเป็นเวลานานและประชาชนใช้บริการของพวกเขาอย่างแข็งขัน ในรัสเซียอาชีพที่ปรึกษาทางการเงินปรากฏขึ้นค่อนข้างเร็ว - ใน 90 ของศตวรรษที่ผ่านมา แต่จนถึงขณะนี้มีการพัฒนาเฉพาะในด้านธุรกิจเท่านั้น ประชาชนทั่วไปต้องการจัดการเงินด้วยตนเองและเก็บเงินออมไว้ใต้ที่นอน
ความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงิน
ตามกฎแล้วหน้าที่ความรับผิดชอบหลักของที่ปรึกษาทางการเงินมีดังนี้:
- การสนับสนุนข้อมูลสำหรับลูกค้าเกี่ยวกับประเด็นการลงทุน
- การพัฒนางบประมาณ (ส่วนบุคคล ครอบครัว องค์กร);
- การพยากรณ์รายได้และค่าใช้จ่ายรายเดือน - การรักษาแผนทางการเงิน
- การเลือกโปรแกรมการลงทุนรายบุคคลและองค์กร
- การมีส่วนร่วมในการพัฒนานโยบายการกำหนดราคาของบริษัท
- จัดทำรายงานสถิติ (ตามผลงานของบริษัท, งานในตลาดการเงิน ฯลฯ)
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการทำงานในองค์กรการลงทุนหรือประกันภัย ที่ปรึกษาทางการเงินยังจัดการกับ:
- การค้นหาและดึงดูดลูกค้าใหม่
- การขายบริการของบริษัท
ข้อกำหนดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
โดยปกติที่ปรึกษาทางการเงินจะต้อง:
- การศึกษาเฉพาะทางที่สูงขึ้น
- มีประสบการณ์ด้านการเงินอย่างน้อย 1 ปี;
- ความรู้เกี่ยวกับการจัดการทางการเงินและการบัญชี
- ความรู้เรื่องตลาดหุ้นและตลาด เอกสารที่มีค่า;
- ประสบการณ์ในการวิเคราะห์และประเมินความเสี่ยงทางการเงิน
- ความรู้เกี่ยวกับพีซี
คุณยังอาจต้องการ:
- ความสามารถทางภาษาอังกฤษ
- ทักษะการขาย
ตัวอย่างเรซูเม่
วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน
ในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน คุณต้องได้รับการศึกษาที่สูงขึ้นในด้านเศรษฐศาสตร์และการเงิน และได้งานในวิชาชีพอย่างใดอย่างหนึ่งในภาคการเงินหรือการประกันภัย นักบัญชี ผู้ช่วยผู้สอบบัญชี ผู้จัดการสินเชื่อ นักวิเคราะห์ธุรกิจ ที่ปรึกษาธุรกิจ ตัวแทนประกันภัย ฯลฯ
เงินเดือนที่ปรึกษาทางการเงิน
เงินเดือนที่ปรึกษาทางการเงินขึ้นอยู่กับประสบการณ์การทำงานและอยู่ในช่วงตั้งแต่ 30 ถึง 100,000 รูเบิลต่อเดือน อาจมีโบนัสสำหรับการดำเนินการตามแผนการขายหรือความสำเร็จของผลลัพธ์อื่นๆ เงินเดือนเฉลี่ยที่ปรึกษาทางการเงิน 45,000 rubles ต่อเดือน
อบรมที่ไหน
นอกเหนือจาก อุดมศึกษามีการฝึกอบรมระยะสั้นจำนวนมากในตลาด โดยทั่วไปจะใช้เวลาตั้งแต่สัปดาห์ถึงหนึ่งปี
สถาบันอาชีวศึกษา "IPO" ขอเชิญคุณเรียนหลักสูตรทางไกลในทิศทาง "" (มีตัวเลือก 256, 512 และ 1024 ชั่วโมงการศึกษา) พร้อมประกาศนียบัตรหรือใบรับรองที่รัฐออกให้ เราได้ฝึกอบรมผู้สำเร็จการศึกษากว่า 8,000 คนจากเกือบ 200 เมือง สามารถเรียนภายนอกได้ รับแผนผ่อนชำระแบบปลอดดอกเบี้ย
วันนี้ ถึงเวลาแล้วที่ผู้คนตระหนักว่าทุกงานจะต้องทำโดยมืออาชีพ นิสัยที่ทำทุกอย่างด้วยตัวเองค่อยๆ กลายเป็นอดีตไปแล้ว หลายคนเข้าใจดีว่าการแก้ปัญหาด้วยตนเองอาจทำให้พวกเขาไม่บรรลุประสิทธิภาพตามที่ต้องการ หรือเพียงแค่ใช้เวลาที่ไม่เป็นที่ยอมรับ
นอกจากนี้ เรายังเห็นประเทศตะวันตกที่ภาคบริการได้รับการพัฒนามาช้านาน และผู้คนประเมินความสามารถของตนอย่างสมเหตุสมผล โดยตระหนักว่า เป็นงานที่ลำบากและมักไม่จำเป็นในการทำความเข้าใจสาขาใหม่ด้วยตนเอง และ ยิ่งกว่านั้นเพื่อที่จะเป็นผู้เชี่ยวชาญในเรื่องนั้น ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา รัสเซียเต็มใจมอบปัญหาให้กับผู้เชี่ยวชาญในสาขาต่างๆ มากขึ้นเรื่อยๆ เป็นที่เข้าใจได้ - บุคคลที่ทำงานที่คล้ายกันในแต่ละวันมีทักษะในการแก้ปัญหาอย่างแน่นอน ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นหนึ่งในผู้เชี่ยวชาญที่แคบ
ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเป็นอาชีพที่ค่อนข้างอายุน้อยในประเทศของเรา อันที่จริงนี่คือบุคคลที่สามารถบอกคุณถึงวิธีจัดการการเงินส่วนบุคคล เพิ่มทุน หรือจัดระเบียบการสะสมเงินบำนาญอิสระ เลือกโซลูชันการประกันเพื่อการคุ้มครอง ลงทุนเงินทุนเพื่อสร้างรายได้ และพูดคุยเกี่ยวกับเครื่องมือการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง พูดง่ายๆ ก็คือ มันจะสอนวิธีหาเงินให้ทำงาน บุตรหลานได้รับการศึกษาที่ดี สุขภาพครอบครัวได้รับการคุ้มครอง และคุณไม่จำเป็นต้องมีอะไรหลังเกษียณ
จากการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน ลูกค้าจะได้รับสัญญาและข้อตกลงที่ทำกับผู้ให้บริการทางการเงินชั้นนำโดยตรง ซึ่งจะถูกคัดเลือกตามงานและความเป็นไปได้ของงบประมาณส่วนบุคคล ที่ปรึกษายังได้รับประโยชน์จากการมีโอกาสสร้างรายได้จากการให้คำปรึกษาและแผนการลงทุนเท่านั้น แต่ยังได้รับค่าคอมมิชชั่นจากบริษัทที่ลูกค้าใช้บริการอีกด้วย
กังวลว่าอัตราเงินเฟ้ออาจคุกคามการออมของคุณ?
คุณต้องการที่จะมั่นใจในอนาคตของคุณ?
ตกใจกับความคิดของการเกษียณอายุที่จะเกิดขึ้น?
คุณต้องการปกป้องครอบครัวของคุณจากความเสี่ยงทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นหรือไม่?
และเพียงแค่ต้องการจัดระเบียบในการดำเนินการของงบประมาณของครอบครัว?ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันต้องการที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อวางแผนงบประมาณบ้านของฉันตอนนี้
ดังนั้น เพื่อให้เข้าใจว่าตอนนี้คุณต้องการความร่วมมือกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่ ฉันขอแนะนำให้ตอบคำถามต่อไปนี้อย่างตรงไปตรงมา:
- คุณเคยพยายามระดมทุนไม่สำเร็จหรือไม่?
- หลังจากฟังคำแนะนำของใครบางคนแล้ว คุณเลือกเครื่องมือทางการเงินในการลงทุนผิดหรือเปล่า?
- คุณต้องการทำตามสัญญาทางการเงินทั้งหมดที่มอบให้กับครอบครัวของคุณหรือไม่?
- สงสัยว่าจะเลี้ยงตัวเองอย่างไรในวัยเกษียณ?
- คุณต้องการให้ความมั่นคงทางการเงินของคุณยังคงเหมือนเดิมหลังจากที่คุณเกษียณอายุหรือไม่?
- คุณได้เก็บออมไว้จำนวนหนึ่งแล้วและต้องการแน่ใจว่าจะไม่ได้รับผลกระทบจากเงินเฟ้อหรือไม่?
- กังวลเกี่ยวกับความเป็นอยู่ที่ดีของครอบครัวในอนาคตหรือไม่?
- คุณต้องการที่จะมีรายได้แบบพาสซีฟ?
- คุณมีคำถามที่น่าตื่นเต้นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่?
หากคุณตอบว่าใช่สำหรับคำถามเหล่านี้อย่างน้อยหนึ่งข้อ แสดงว่าคุณมีเรื่องที่จะปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินอย่างแน่นอน ในกรณีนี้ คุณควรจัดประชุมเบื้องต้นกับที่ปรึกษาเป็นอย่างน้อย จากนั้นคุณจะสามารถประเมินความจำเป็นในการขอความร่วมมือเพิ่มเติมได้
เราแต่ละคนต้องการอะไร? ให้มีโอกาสดำเนินชีวิตอย่างมีศักดิ์ศรีไม่ว่าในสถานการณ์ภายนอกใดๆ
แน่นอน คุณสามารถเดินไปตามเส้นทางที่มีหนามของตัวเอง อัดแน่น และรับประสบการณ์อันล้ำค่า
แต่คุณสามารถทำได้ง่ายกว่ามาก - ขอความช่วยเหลือ คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในสาขาของคุณ
คุณไม่ตัดผมเองใช่ไหม
เหตุใดจึงไม่พึ่งพามืออาชีพในทุกด้านของชีวิต?
มอบหมายการวางแผนความเป็นอยู่ที่ดีทางการเงินของคุณให้กับบุคคล
อาชีพที่จะช่วยให้คุณตระหนักถึงความคิดที่กล้าหาญที่สุดเกี่ยวกับทุน
- ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่บริการของคุณ
มิทรี โซโบเลฟ
ที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคือผู้จัดการการเงินส่วนบุคคลที่รู้วิธีออมเงินและเพิ่มเงิน
บทบาทของที่ปรึกษาทางการเงินคล้ายกับของแพทย์ประจำครอบครัวหรือนักจิตวิทยา หน้าที่หลักของเขาคือวิเคราะห์สถานการณ์ของคุณ พัฒนากลยุทธ์เพื่อปรับปรุงและนำไปใช้ร่วมกับคุณ
ที่ปรึกษาทางการเงินมีอยู่ในตลาดยุโรปและสหรัฐอเมริกามาหลายปีแล้ว ดังนั้นประชากรส่วนใหญ่ของประเทศตะวันตกจึงใช้บริการของพวกเขา ในขณะที่อาชีพนี้ในรัสเซียเริ่มมีขึ้นในช่วงทศวรรษ 90 เท่านั้น
หน้าที่ของที่ปรึกษาทางการเงินรวมถึง:
การวางแผนเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน เช่น การซื้ออพาร์ทเมนต์ ไปเที่ยวพักผ่อน เริ่มต้นธุรกิจของคุณเอง
- การพัฒนากลยุทธ์การลงทุนรายบุคคลเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
- การเลือกข้อเสนอที่ทำกำไรและเกี่ยวข้องมากที่สุดของบริษัททางการเงิน
- การสนับสนุนทางกฎหมายเมื่อใช้บริการทางการเงิน การคุ้มครองสิทธิของคุณ กรณีบริษัทการเงินมีทัศนคติที่ไม่ซื่อสัตย์
- สนับสนุนอย่างต่อเนื่องในทุกขั้นตอนจนสำเร็จทุกเป้าหมาย
ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำงานได้ทั้งอิสระและในพนักงานของบริษัทตัวแทน ตลาดการเงิน. ข้อได้เปรียบที่ชัดเจนที่ปรึกษาทางการเงินอิสระคือความเป็นอิสระของเขา ซึ่งรับประกันงานเพียงเพื่อผลประโยชน์ของลูกค้าของเขาเท่านั้น และเป็นทางเลือกโดยอิงจากการวิเคราะห์เครื่องมือของบริษัทไม่ใช่บริษัทเดียวแต่หลายบริษัท
เหตุผลในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอิสระในขณะนี้:
1. การพัฒนาอย่างต่อเนื่อง
แต่ละสถานการณ์เป็นรายบุคคล เป็นไปไม่ได้ที่จะพัฒนาอัลกอริธึมเดียวที่สามารถตอบสนองความต้องการของทุกคนได้ ดังนั้นเมื่อทำงานกับลูกค้าใหม่แต่ละราย ที่ปรึกษาจึงต้องคิดกลยุทธ์ใหม่ ศึกษาโอกาสทางการตลาดทางการเงินที่หลากหลาย
2. โหมดการทำงาน
ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระมีตารางเวลาฟรี เขาประสานงานเวลากับลูกค้าแต่ละรายเอง อาชีพนี้ให้อิสระแก่คุณในการเลือกเวลาทำงานและพักผ่อน
3. สถานะ
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จไม่เพียงได้รับการเคารพในชุมชนมืออาชีพเท่านั้น แต่ยังรวมถึงลูกค้าของเขาด้วยซึ่งเขาเกือบจะเป็นสมาชิกในครอบครัวเนื่องจากมีการหารือเกี่ยวกับรายละเอียดที่ใกล้ชิดที่สุดเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินกับเขา
4. อนาคตในรัสเซีย
วันนี้ความต้องการของพลเมืองรัสเซียสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินกำลังเพิ่มขึ้น แต่เนื่องจากความจริงที่ว่าอาชีพนี้ถือกำเนิดขึ้นค่อนข้างเร็ว ๆ นี้ตลาดจึงยังคงว่างเปล่า
5. ภารกิจ
ข้อได้เปรียบหลักของงานที่ปรึกษาทางการเงินคือภารกิจ - เพื่อปรับปรุงความเป็นอยู่ที่ดีของพลเมืองในประเทศที่กว้างใหญ่ของเราและการก่อตัวของสังคมที่เข้มแข็งทางเศรษฐกิจ
อ่าน 4 นาที เผยแพร่เมื่อ 11/17/2019
ในเงื่อนไขของจังหวะชีวิตสมัยใหม่บุคคลก็ไม่สามารถทำได้โดยปราศจากคำแนะนำด้านการเงินและ ปัญหาเศรษฐกิจ. ดังนั้นความเกี่ยวข้องของอาชีพที่ปรึกษาทางการเงินจึงมีการคำนวณแบบวันต่อวัน หากก่อนหน้านี้มีเพียงนักธุรกิจรายใหญ่เท่านั้นที่เข้าใจถึงความสำคัญของความเชี่ยวชาญพิเศษนี้ ตอนนี้ประชาชนทั่วไปไม่รังเกียจที่จะหันไปใช้บริการของตน
คุณสมบัติพิเศษ
การเกิดขึ้นของอาชีพเช่นที่ปรึกษาทางการเงินนั้นเกิดจากการเปลี่ยนแปลงใน โลกสมัยใหม่. รัฐมีความสนใจในประชาชนทั่วไปที่ยกระดับความรู้ทางกฎหมายและการเงิน ดังนั้นในขณะนี้จึงมีการจัดหาเงินทุนอย่างแข็งขัน โปรแกรมพิเศษและพื้นที่การศึกษา
จากโอกาสการลงทุนใน ตลาดหุ้นสำหรับ บุคคลมุมมองใหม่ๆ เกิดขึ้น และความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญช่วยให้คุณสามารถควบคุมกิจกรรมในพื้นที่นี้ได้ในทิศทางที่ถูกต้อง การทำงานของที่ปรึกษากับผู้คนขึ้นอยู่กับว่าพวกเขากระตือรือร้นแค่ไหนในตลาดการเงิน
ข้อกำหนดสำหรับที่ปรึกษา
ความนิยมที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของความเชี่ยวชาญพิเศษทำให้เกิดปัญหาบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการฝึกอบรมบุคลากร ในขณะนี้ สถาบันการศึกษาทั้งของรัฐและเอกชนไม่ได้จัดโปรแกรมการศึกษาแยกต่างหาก นักการเงินในอนาคตจะได้รับการฝึกอบรมภายใต้กรอบความเชี่ยวชาญทั่วไปที่คณะภาษีอากร กฎหมายและเศรษฐศาสตร์
ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการฝึกอบรมสมัยใหม่ควรทราบลักษณะเฉพาะ ทฤษฎี และการปฏิบัติของบริการที่พวกเขาจัดหาให้
เช่นเดียวกับ:
- กฎหมายด้านเศรษฐศาสตร์และภาษีอากร
- แนวโน้มในตลาดการเงิน
- พื้นฐานของการบัญชี
- หลักการควบคุมการใช้จ่ายด้านการเงิน
- วิธีการวางแผนเศรษฐกิจ
- วิธีการประเมินสถานะของสินทรัพย์
เป็นที่น่าสังเกต ว่าประกาศนียบัตรการศึกษาเดียวไม่เพียงพอ ที่ปรึกษาจะต้อง ประสบการณ์จริงที่เกี่ยวข้องกับงานเฉพาะด้านหรือด้านใดด้านหนึ่งที่เกี่ยวข้อง
ที่ปรึกษาให้บริการอะไรบ้าง?
สำหรับบุคคล ความร่วมมือกับมืออาชีพในด้านการเงินมีข้อดีบางประการ
ดังนั้นทิศทางการทำงานอาจเป็นดังนี้:
- การพัฒนาแผนการเงินส่วนบุคคลโดยคำนึงถึงลักษณะของลูกค้า
- การจัดทำและพัฒนางบประมาณ
- ช่วยในการค้นหา ประเภทที่เหมาะสมที่สุดการให้ยืม
- การเลือกโปรแกรมออมทรัพย์หรือบำเหน็จบำนาญที่ทำกำไรได้
- ความช่วยเหลือในการหาผลิตภัณฑ์ประกันที่มีเหตุผล
- ทางเลือกของระบบการฝากเงินที่เหมาะสมและให้ผลกำไร
- ความช่วยเหลือในการจัดทำเอกสาร
- การพัฒนากลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสม
- การจัดการบัญชีการเงินส่วนบุคคล
หนึ่งในบริการที่ได้รับการร้องขอมากที่สุดคือการจัดทำแผนทางการเงิน . สิ่งเหล่านี้ช่วยปรับปรุงความเป็นอยู่ที่ดีของลูกค้าได้อย่างมาก ในขณะที่กิจกรรมรูปแบบอื่นสามารถมุ่งเป้าไปที่การแก้ปัญหาทางการเงินในปัจจุบัน ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญจึงวางแผนกลไกในการลด ค่าใช้จ่ายในการจัดการงานและทางเลือกในการชำระหนี้
ความช่วยเหลือในการเลือกโปรแกรมสินเชื่อที่ดีที่สุดก็เป็นที่นิยมเช่นกัน . นี่เป็นเพราะว่าเป็นเรื่องยากสำหรับคนธรรมดาที่จะนำทางผ่านข้อเสนอมากมายจากธนาคารต่าง ๆ และยังเชื่อมโยงพวกเขากับสถานการณ์ของพวกเขาเพิ่มเติม ที่ปรึกษาทางการเงินจะสามารถวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินได้อย่างง่ายดายและเลือกโปรแกรมที่เหมาะสมที่สุด
ประโยชน์และโทษของที่ปรึกษาส่วนตัว
ไม่มีความเห็นเป็นเอกฉันท์ในหมู่ประชาชนเกี่ยวกับการใช้ที่ปรึกษาส่วนตัว
+’ดังนั้น ผู้สนับสนุนความร่วมมือดังกล่าวจึงเชื่อว่า:
- สำหรับคนที่ไม่ค่อยใส่ใจในเรื่องการเงิน นี่คือความรอดที่แท้จริง นี่เป็นเพราะคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับจากบุคคลที่มีระดับการรู้หนังสืออยู่ในระดับที่สูงกว่า
- ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินศึกษาสถานการณ์อย่างละเอียดในแต่ละกรณีและช่วยให้บรรลุเป้าหมายที่ลูกค้าสนใจ
- การมีส่วนร่วมของผู้เชี่ยวชาญในการวางแผนงบประมาณจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการใช้จ่ายและทำให้มีเสถียรภาพ ฐานะการเงินครอบครัว
โดยทั่วไปแนวทางแบบมืออาชีพในการดำเนินกิจกรรมประเภทใด ๆ ตามหลาย ๆ คนมีข้อได้เปรียบที่ปฏิเสธไม่ได้
แต่ก็เป็นไปไม่ได้ที่จะพูดด้วยความมั่นใจ 100% ว่าบริการของผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวจะนำมาซึ่งผลประโยชน์เท่านั้น
นี่เป็นเพราะความจริงที่ว่าพวกเขามีข้อเสียคือ:
- การให้บริการที่ปรึกษาส่วนตัว - จ่ายแล้ว . ซึ่งหมายความว่าค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในงบประมาณส่วนบุคคลหรือครอบครัว
- ความเสี่ยงของผู้เชี่ยวชาญเรื่องการเงินต่ำ . ค่อนข้างยากสำหรับบุคคลธรรมดาที่จะตรวจสอบระดับความเป็นมืออาชีพ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องค้นหาที่ปรึกษาทางอินเทอร์เน็ต
- ขาดความรับผิดชอบ . ในกรณีส่วนใหญ่ นักการเงินจะไม่รับผิดชอบใดๆ ต่อผลลัพธ์ของกิจกรรมของเขา ตัวอย่างเช่น หากเขาแนะนำให้ลงทุนในกองทุนรวมแห่งหนึ่ง ซึ่งในไม่ช้าก็ล้มละลาย คุณก็จะลืมเรื่องการเงินไปได้เลย นี่เป็นเพราะความจริงที่ว่าการปรึกษาหารือทั้งหมดเป็นการให้คำปรึกษาโดยเฉพาะ
- คำแนะนำที่ชัดเจน . บ่อยครั้งที่ลูกค้าต้องเผชิญกับความจริงที่ว่าที่ปรึกษาแนะนำสิ่งที่ชัดเจนให้กับพวกเขา ซึ่งพวกเขาเองเข้าใจเมื่อวางแผนงบประมาณหรือเลือกโปรแกรมเงินกู้
- เหตุผลทางจิตวิทยา . บางครั้ง เมื่อได้รับคำแนะนำที่ดีและมีประสิทธิผลจากที่ปรึกษา ลูกค้าก็ไม่ได้ใช้คำแนะนำเหล่านั้น ซึ่งเกิดจากปัจจัยทางจิตวิทยาหรือปัจจัยอื่นๆ ที่ไม่ขึ้นกับผู้เชี่ยวชาญ
ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นอาชีพหนึ่งที่สำคัญและจำเป็นอย่างยิ่ง ผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวสามารถปรับปรุงความเป็นอยู่ที่ดีของบุคคลได้อย่างมีนัยสำคัญด้วยคำแนะนำของพวกเขา แต่เพื่อไม่ให้การจ้างที่ปรึกษากลายเป็นกลุ่มการเงินอื่น คุณต้องชั่งน้ำหนักข้อดีและข้อเสียของการดำเนินการนี้อย่างรอบคอบ
ทุกคนต้องการบรรลุอิสรภาพทางการเงิน แต่จะทำอย่างไร?
ความรู้ทางการเงินไม่รวมอยู่ในหลักสูตรในสถาบันการศึกษาระดับมัธยมศึกษาและอุดมศึกษา เว้นแต่คุณจะได้รับอาชีพที่เกี่ยวข้อง มันค่อนข้างยากสำหรับคนที่ไม่ได้เตรียมตัวไว้เพื่อทำความเข้าใจกระแสข้อมูลทางเศรษฐกิจ ซึ่งยิ่งไปกว่านั้น มีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว คุณจะต้องมีที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่สามารถช่วยให้คุณไม่เพียงแค่รักษาระดับรายได้ที่มั่นคง แต่ยังเพิ่มรายได้อีกด้วย
บริการของที่ปรึกษาทางการเงินคืออะไร
ที่ปรึกษาอิสระวิเคราะห์สถานการณ์ของลูกค้า ประเมินทรัพยากร และพัฒนากลยุทธ์ ผลลัพธ์ที่ได้คือคำแนะนำที่ชัดเจนในการอธิบายวิธีการออมและเพิ่มเงินทุนที่มีอยู่
แน่นอน คุณสามารถจัดการกระแสเงินสดได้ด้วยตัวเอง โดยเสี่ยงและเสี่ยงภัยด้วยตัวเอง แต่ถ้าคุณต้องการประสบความสำเร็จในการวางแผนอนาคตของคุณเอง คุณต้องเข้าใจโครงสร้างของตลาด สามารถประเมินรายได้และค่าใช้จ่ายได้อย่างถูกต้อง และคำนึงถึงความเสี่ยงด้วย นอกจากนี้ คุณควรทราบขั้นตอนการออกและได้มาซึ่งหลักทรัพย์ ขั้นตอนการขอสินเชื่อและการชำระคืนที่รวดเร็วและไม่เจ็บปวด หลักการ การควบคุมทางการเงินและภาษี มาตรฐานการรายงาน และอื่นๆ อีกมากมาย ที่ปรึกษาทางการเงินหรือการลงทุนมีความรอบรู้ในประเด็นเหล่านี้ทั้งหมด บริการของเขาไม่เพียงแต่ช่วยคุณประหยัดเงิน แต่ยังประหยัดเวลาอีกด้วย
ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้เล่นในตลาดรายอื่นและสามารถเสนอทางเลือกได้หลากหลาย ผลิตภัณฑ์การลงทุน. เนื่องจากไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์และแนวทางส่วนบุคคล ความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญช่วยให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุด
ทำไมการรับบริการที่ปรึกษาทางการเงินในบริษัทของเราถึงมีกำไร?
ข้อได้เปรียบหลักของเราอยู่ในแนวทางแบบมืออาชีพของผู้เชี่ยวชาญ ที่ปรึกษาการลงทุนทำหน้าที่สำคัญ:
- ติดตามแนวโน้มตลาดอย่างสม่ำเสมอ
- รับข้อมูลเกี่ยวกับเครื่องมือการลงทุนใหม่และโอกาสอื่นๆ
- ตรวจสอบกฎหมายอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้ทันสมัยอยู่เสมอด้วยการเปลี่ยนแปลงล่าสุด
บริการของที่ปรึกษาทางการเงินในมอสโกนั้นให้บริการโดยบริษัทฟรี - เราไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นจากลูกค้า แต่จากพันธมิตรของเรา
ที่ต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน
ส่วนใหญ่มักจะใช้บริการของที่ปรึกษาทางการเงินโดยนักลงทุนมือใหม่หรือบุคคลที่สนใจในการเพิ่มประสิทธิภาพต้นทุนและบรรลุเป้าหมายบางอย่าง ผู้เชี่ยวชาญจะช่วย:
- แต่งหน้าเป็นส่วนตัว แผนการเงิน
- บรรลุเป้าหมายของคุณ (ออมเพื่อการศึกษา เพิ่มเงินออมเพื่อการเกษียณ รับรายได้จากการลงทุน และอื่นๆ อีกมากมาย)
- เรียนรู้วิธีการจัดการเงินของคุณอย่างถูกต้อง
