ПАММ счет — это инструмент для инвесторов в доверительное управление, который стал особенно популярен в последние 10 лет. Что такое ПАММ счета и как они работают, как инвестировать в них деньги и почему они стали такими известными, обо всем в этом посте.

Что такое ПАММ счет

ПАММ счет — это одна из форм объединённых валютных счетов, которая позволяет инвестору выделять свои деньги с основного счёта на счёт квалифицированного трейдера/управляющего. Эти трейдеры/управляющие могут аккумулировать на своём счету средства скольких угодно инвесторов, а также собственные деньги, используя этот капитал для торговли на валютной бирже.

Википедия

ПАММ-счёт - это специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если попытаться объяснить простыми словами, то ПАММ счет - это открытый счёт трейдера, который наполняется средствами инвесторов и контролируется брокером.

У ПАММ счета есть единственный управляющий (трейдер), который торгует на валютной бирже собственными деньгами и средствами инвесторов. Основной особенностью такого счета является то, что трейдер управляет общими денежными средствами, а система счета автоматически распределяет прибыль или убыток между всеми участниками пропорционально размером инвестиций.

• ПАММ-счет в оригинале: PAMM - Percentage Allocation Management Module, в переводе с оригинала является Модулем Управления Процентным Распределением.

Простыми словами, ПАММ счет — это специальный счет трейдера, в который могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль делится пропорционально вкладам, подобно ПИФ, но от прибыли отнимается небольшой процент — комиссия трейдера.

Как работает настоящий ПАММ счет

Чтобы понять что такое ПАММ счет и как он работает, рассмотрим примеры и детали.

ПАММ счет управляется одним человеком — трейдером.

Он торгует на валютной бирже и имеет собственную статистику доходности. Если уровень доходности вам нравится, вы можете вложить деньги. Каждый трейдер имеет свои условия — , по которой есть условия о , чаще всего управляющие берут от прибыли 20 — 50%.

Таким образом если за один месяц управляющий принес 20% прибыли, то 10% идет вам, 10% — управляющему.

Чем больше денег инвестируют в управляющего, тем больше денег он получит от прибыли, поэтому в ПАММ счете не может быть использована какая то мошенническая операция со стороны управляющего — обе стороны одинаково заинтересованы в получении прибыли и успешной работе .

Инфографика — Как работает ПАММ счет

В ПАММ счет могут одновременно инвестировать неограниченное количество людей, а прибыль будет автоматически распределяться в соответствием суммы вклада каждого инвестора. Возможно с первого раза сложно все понять, но на самом деле это максимально просто, для наглядности посмотрите рейтинг у самого крупного на данный момент брокера — .

Пример 1 :

За месяц была получена прибыль в 20%. Прибыль по оферте делится 60/40 (60% от прибыли инвестору, 40% от прибыли управляющему). Инвестор 1 вложил 1000 долларов, общая прибыль по его вкладу составила 200 долларов (20%), от этой прибыли 60% идет инвестору, 40% управляющему, т.е. чистый доход инвестора получился — 120 долларов.

Пример 2 :

Инвестор 2 вложил 7000 долларов в агрессивный ПАММ счет N, где за месяц была достигнута прибыль 38%. По оферте прибыль делится 50/50. общая прибыль со вклада Инвестора 2, составила — 2660 долларов (38% от 7000$), из них 50% доля инвестора, 50% доля управляющего. чистый доход инвестора составил 1330 долларов.
Это очень похоже на паевой фонд, тоже есть сторона принимающая инвестиции и большое количество инвесторов. Отличие от паевого фонда в том, что если в классическом паевом фонде стабильные средние доходы инвесторов могут быть в районе 8-13% в год, то в эта цифра будет за месяц , 100-140% годовых!

ПАММ-сервис сильно отличается от классического доверительного управления, так как имеет целый ряд отличительных характеристик и признаков. Основной из них является то, что управляющий сам торгует своими же средствами с самого начала и даже после того, как к нему присоединятся инвесторы, он не сможет вывести свой капитал (за исключением прибыли). Эта особенность служит отличным гарантом ответственности управляющего перед всеми его вкладчиками.

Все счета контролируются брокерами, которые официально регистрируют всех управляющих, и не дают возможности обмануть инвесторов. Брокеры предоставляют статистику, данные по всем операциям, которые получили свой термин — .

Вложить деньги в ПАММ счет может практически любой человек. Для этого ему нужно лишь открыть счет у понравившегося брокера, который предоставляет данную услугу. После совершения данной операции можно будет выбрать существующего управляющего и присоединить свои средства к его ПАММ-счету.

Хорошая брокерская компания должна не только предоставлять сервис, но и поддерживать его в отличном рабочем состоянии, таком, которое будет комфортно как для инвесторов, так и для управляющих.

Действия брокера в данной сфере можно описать следующими шагами:

• Создание управляющим хороших условий для успешной торговли;
• Предоставление возможности всем желающим стать инвесторами, позволение вводить свои собственные средства на ПАММ-счета, и непосредственно сами инвестиции;
• Ведение полного учета всех действий управляющего и инвесторов, рассылка отчетов, распределение прибыли и общий контроль за всеми процессами.

Посмотрите интересное видео о том что такое ПАММ счет:

Как инвестировать в ПАММ счёт и получить прибыль

Разобравшись с тем, что такое ПАММ счета и как с ними работать, необходимо узнать как именно происходит процесс инвестирования. Выполняется он в несколько шагов:

1. Регистрация и открытие .
2. Внесение средств на депозит.
3. Поиск управляющего с помощью рейтинга;
4. Перевод денег с лицевого счета на ПАММ счет трейдера.

После того как деньги будут зачислены, они сразу начинают работать. Как видно сама процедура предельно проста, поэтому инвестировать в ПАММ счета может любой человек, который имеет немного свободных денег и умеет пользоваться интернетом. Движение средств можно отслеживать в личном кабинете брокера. Вывести деньги из управления можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ счета

Поверхностного взгляда недостаточно, чтобы определить, сколько денег может принести инвестирование в ПАММ счета. Чётких границ нет. В зависимости от стиля торговли, который использует трейдер, прибыль может идти большими рывками или еле-еле набегать. Опытные инвесторы не рекомендуют гнаться за колоссальными цифрами (200–500% и выше) и советуют отдать предпочтение счетам с размеренным и стабильным ростом. Лучшие ПАММ счета это те, которые дают от 4–10% в месяц.

Если перевести все это в деньги, то по указанным процентам принесут такие доходы:

• 100$ инвестиций - $4–10 дохода в месяц;
• 1000$ инвестиций - $40–100 дохода в месяц;
• 10 000$ инвестиций - $400–800 в месяц.

При ежемесячном реинвестировании, к концу года доходы могут значительно умножиться.

Как выбрать ПАММ счет

ПАММ счета появились в 2008 году и первопроходцем в этом направлении стал брокер . Для упрощения процесса выбора ПАММа, брокер предоставляет доступ к специальному рейтингу, в которых содержится разнообразная информация об управляющих, которые работают на данный момент. Они оформлены в виде таблицы, в которой сравниваются основные показатели каждого из участников.

Опытному инвестору не составит труда отличить перспективный счёт от мусорного. Новичкам же, чтобы не совершить грубых ошибок на самом старте, желательно обратить внимание на следующее:

1. История ПАММ счета . Лучший способ оценить доходность и риски ПАММ счета - проанализировать статистику его торговой истории. Стандартный рейтинг ПАММ счетов даст все необходимые данные для анализа. О динамике доходности расскажет средняя прибыль за месяц, квартал, полгода и год. Ровная линия без резких пиков может свидетельствовать о том, что трейдер имеет рабочую торговую стратегию и умело её использует.
2. Капитализация . Общая капитализация - ещё одна важная деталь, на которую стоит обратить внимание перед тем, как инвестировать в ПАММ счет. В данном случае подразумевается сумма вкладов всех инвесторов. Чем она больше - тем лучше. Жирный депозит говорит о доверии инвесторов и высокой мотивации управляющего.
3. Оферта . Выбирая счёт, очень важно внимательно изучить условия оферты. Она содержит перечень условий, которые регламентируют отношения между инвесторами и управляющим. Самые важные её пункты - это: 1. Исполнение заявок — период времени, через который инвестор сможет вывести прибыль или свой вклад. 2. Сумма вознаграждения управляющего .

Как открыть свой ПАММ и заработать больше всех?

Как видно, ПАММ счета - это выгода не только для инвестора, но и для трейдера. Ведь инвесторы отдают 20-50% комиссии. Суть в том, что трейдер получает комиссию от каждого инвестора, и если общий капитал будет $100 000, что не так уж и много для хорошего ПАММ счета, то c прибыли в 50%, трейдер получит 15-25 тыс долларов только комиссии, не считая прибыли от собственных средств.

Желающему начать самостоятельную торговлю, нужно сделать следующее:

• Зарегистрировать аккаунт и открыть отдельный счет управляющего;
• Выполнить настройку (название счёта, кредитное плечо, минимальная сумма инвестирования, установить процент комиссии для инвесторов);
• Пополнить счёт;
• Приступить к торгам и получать прибыль.

Преимущества ПАММ счетов

• ПАММ счета выгодны для всех . Умелый трейдер может получать гораздо больше прибыли, чем от управления только собственными деньгами. Инвестор получает возможность войти на высокодоходный рынок форекс вообще без опыта и с минимальными инвестициями.
• Работа с ПАММ счетами абсолютно прозрачна . Брокеры предоставляют точные рейтинги трейдеров, действуя как независимая служба мониторинга. Поэтому при желании инвестор может узнать всю «подноготную» каждого управляющего.
• Очень простой старт . Регистрация у брокера и выбор управляющего ПАММ занимают буквально несколько минут.
• Гибкость управления инвестициями . Каждый управляющий ПАММ счётом может выставлять свои требования к движению ресурсов. К примеру, есть те, кто позволяют своим инвесторам свободно выводить вклад и проценты по нему хоть на следующий день после заключения сделки.
• Равная ответственность . Управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Объём этого самого капитала инвесторы могут узнать из рейтинга, предоставляемого брокером.
• Диверсификация рисков . Инвестор может диверсифицировать риски, свободно распределяя капитал между несколькими счетами.

Конечно же, существуют и недостатки. Наиболее ощутимым минусом является то, что инвестор несёт 100% ответственность за свои вложения. Управляющий может как принести прибыль, так и полностью слить вклады инвесторов. Поэтому здесь лучше следовать известному правилу и не складывать все яйца в одну корзину. Оптимальный вариант - распределить деньги между 7–15 ПАММ счетами.

Здравствуйте, друзья. Вся команда блога Артема Биленко искренне поздравляет вас с Новым Годом, желает семейного благополучия и дарит подарок.

«На одной волне » — это книга о создании идеальных отношений.

Сегодня у нас новая тема, в которой мы будем говорить про инвестирование в ПАММ-счета на форекс. Вы узнаете, что это за инструмент и сможете подробно разобраться с алгоритмом его функционирования. В качестве дополнения мы рассмотрим пользовательские отзывы брокера Альпари, которые позволят дать объективную оценку нашего нового метода.

Общая характеристика ПАММ-счетов

ПАММ-счет – это специальный механизм, действующий на валютном рынке форекс. Он позволяет любому начинающему пользователю передать свои денежные средства в управление подготовленному трейдеру и за счет этого заработать на чужих знаниях.

Подробную информацию смотрите в следующем видео.

Для наглядности рассмотрим схему функционирования всех ПАММ-счетов.

Этап №1. Управляющий трейдер вместе с заинтересованными инвесторами создают совместный инвестиционный портфель.

Этап №2. Здесь вся роль отведена управляющему, который за счет своих навыков должен нарастить вверенный ему депозит до определенного размера.

Этап №3. Инвесторы получает свой депозит вместе с дополнительными процентами. Управляющему достается заранее оговоренный процент комиссионных отчислений.

Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Шаг №1. В первую очередь вы должны оценить преимущества и недостатки всех функционирующих ПАММ-счетов.

Преимущества	Недостатки
ПАММ-счета экономят время и позволяют перевести заработок на валютном рынке в пассивный источник прибыли.	Существует не так много хороших управляющих, которые согласятся взять в распоряжение посторонний капитал. Большинство успешных трейдеров работают только с крупными суммами, которые им выдает узко ограниченный круг лиц.
Ожидаемая доходность выше той прибыли, которую обещают банковские депозиты, облигации и безопасные акции.
Чтобы зарабатывать на ПАММ-счетах, ненужно проходить подготовку и самому становиться профессиональным трейдером.

Шаг №3. Когда решение принято – изучите пользовательские отзывы и попробуйте найти нюансы работы с выбранной брокерской компанией или управляющим. Если будут сомнения – отложите свое решение или переключитесь на другой вид инвестирования.

Отзывы клиентов Альпари о ПАММ-счетах

На первый взгляд работа с ПАММ-счетами кажется беспроигрышным вариантом заработка на форекс. К сожалению, на практике все не так гладко. Горький опыт многих пользователей показывает, что в этой сфере есть две главные проблемы: неквалифицированные управляющие и ненадежные брокеры.

Именно для этого и нужен анализ пользовательских отзывов. Они помогают выявить проблему и своевременно от неё застраховаться. Это важное условие, при наличии которого заработок на ПАММ-счетах может быть вполне реальным. Рассмотрим несколько примеров.

При работе с ПАММ-счетами Альпари, у инвестора есть возможность в любой момент выводить прибыль и получать стабильный доход за счет размещения капитала в консервативные методы наращивания торгового счета.

Пользователь Виталий Мосеев открыл ПАММ-счет Альпари, проиграл 25% капитала и не рекомендует инвестировать в данный механизм.

Заключение

В следующей статье мы продолжим тему и разберем пошаговую инструкцию того, как инвестировать в ПАММ-счета. Мы рассмотрим порядок реализации данной стратегии на примере ПАММ-счета Альпари . Также отдельную публикацию мы уделим тому, . Разобранные секреты помогут вам правильно оценить возможности предложенного инструмента и сделать окончательный вывод относительно его эффективности.

Не существует идеального инвестиционного инструмента, гарантирующего 100% прибыль. Поэтому, если действовать необдуманно, то можно быстро потерять все сбережения.

Пока вы будете думать – обратите внимание на сайт traderfond.ru . Это полезный ресурс, на котором представлена подборка доступных видеокурсов. С их помощью начинающий инвестор может пройти обучение и закрепить за собой множество полезных навыков.

Traderfond.ru – это отличный сайт для подготовки инвесторов.

Спасибо за внимание. Следите за обновлениями и делитесь полезным материалом с друзьями. До новых встреч на страницах нашего блога.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках »

Инвестируя в ПАММ-счет, вы передаете деньги в управление трейдеру, торгующему на валютном рынке, и отдаете за это часть своей прибыли.

ПАММ-счет - современное инвестиционное решение, которое предлагает компания Альпари . С его помощью, не имея ни специальных знаний, ни опыта торговли, вы получаете возможность зарабатывать на валютном рынке Форекс. Для начинающих трейдеров ПАММ-счет - отличная альтернатива самостоятельной торговле на Форекс.

Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки (интернет-сайта) брокера, называемой ПАММ-сервисом (например, ). На этой площадке, прежде всего, торгует сам трейдер. В дополнение к этому брокер предоставляет сервис ПАММ-счетов: вы можете выбрать ПАММ-счет трейдера в рейтинге , вложить в него деньги и управлять своими вложениями в ПАММ-счета через Интернет. Раз в месяц часть вашей прибыли будет перечисляться управляющему в качестве вознаграждения.

Каждый ПАММ-счет - это торговый счет трейдера, к которому инвесторы могут подключать свои средства. Когда управляющий публикует ПАММ-счет, он создает инвестиционную оферту , где указывает процент прибыли, который берет за управление. На условиях этой оферты инвесторы вкладывают деньги в ПАММ-счет. Каждый трейдер может открыть один или несколько ПАММ-счетов.

После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, вы сможете следить за своими средствами в личном кабинете на сайте брокера. Вывести средства или пополнить счет можно в любой момент, все операции с ПАММ-счетами выполняются через Интернет и занимают не больше суток.

Пример работы ПАММ-счета

Рассмотрим все основные этапы и принципы работы ПАММ-счета на примере инвестирования в ПАММ-счет Ивана Петрова , одного из наиболее опытных трейдеров на текущий момент (апрель 2014).

1. Управляющий открывает ПАММ-счет

Все начинается с того, что управляющий открывает ПАММ-счет у брокера. Чтобы открыть ПАММ-счет , трейдер должен зарегистрироваться, подтвердить свою личность, пополнить счет минимум на 300$, создать и активировать оферту для инвесторов.

Начальные данные инвестиционного счета:

Баланс: 1000$
Средства: 1000$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1000$
Чистая прибыль: 0$
Доходность: 0%

По оферте Ивана его комиссия составляет 20% вашей прибыли от работы ПАММ-счета.

4. Первый месяц после инвестирования

Допустим, за первый месяц ПАММ-счет показал доходность +10%.

(до выплаты комиссии управляющему):

Баланс: 1000$
Средства: 1100$
Комиссия управляющего: 20$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%

Комиссия управляющего начисляется только на сумму средств, которая превышает баланс: 1100$ - 1000$ = 100$. Комиссия = 100$ * 20% = 20$.

Раз в месяц происходит закрытие торгового интервала: прибыль перечисляется на баланс, комиссия перечисляется управляющему.

Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(после выплаты комиссии управляющему):

Баланс: 1080$
Средства: 1080$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%

5. Второй месяц после инвестирования

Допустим, за первый месяц ПАММ-счет принес убыток −5%.

Данные инвестиционного счета через 2 месяца:

Баланс: 1080$
Средства: 1080$ - 54$ = 1026$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1026$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%

На конец второго месяца средства меньше баланса, поэтому комиссия управляющего не начисляется и не будет начисляться, пока средства не превысят баланс, т.е. пока управляющий не выведет ПАММ-счет из просадки.

6. Ввод и вывод средств

Вы можете ввести и вывести средства с ПАММ-счета в любой момент, не дожидаясь конца месяца. Прибыль также можно вывести в любой момент.

По времени операции исполняются по планировщику ПАММ-счета, но не дольше суток. На ПАММ-счет Ивана операции исполняются раз в сутки в 23:00 по времени сервера, т.е. в 24:00 мск (по летнему времени).

При выводе средств на ПАММ-счете должно оставаться минимум 10$. Если вы хотите вывести все средства, делайте операцию закрытия счета.

Допустим, вы решили пополнить счет на +100$.

Данные инвестиционного счета после пополнения:

Баланс: 1180$
Средства: 1126$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1126$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%

Как инвестировать в ПАММ-счет?

Чтобы инвестировать в трейдера, вам досточно открыть и пополнить свой инвестиционный счет на его ПАММ-счете. После этого средства будут автоматически участвовать в торговле трейдера, а вы в любой момент сможете проверить свой баланс, ввести или вывести средства.

Инвестиции в ПАММ счета - одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.

Что такое ПАММ счет

Свое название ПАММ-счета получили от английского "PAMM", аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.

Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.

В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты. Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения - это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.

При этом инвестиции в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях. Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером. Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой - договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.

После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.

Мы инвестировали часть капитала в эти проекты:

Пример инвестирования

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго - 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.

Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$. Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:

Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом - в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.

Преимущества инвестиций в ПАММ счета

До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями - управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.

Второй вариант сотрудничества - передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.

Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:

• Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
• Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
• Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
• Удобство в плане диверсификации - итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
• Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами - они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
• ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
• Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий - потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.

К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:

• Низкий порог входа - можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
• Исключена любая возможность мошенничества - у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
• Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний - для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
• Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
• Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
• Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации - плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
• Выбор облегчается простотой и доступностью настроек - человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.

К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.

Диверсификация - главный принцип профессиональных инвестиций

Основное правило, обязательное для инвестиции - диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.

Не следует все деньги, предназначенные для инвестирования, вкладывать только в ПАММы, на их долю должно приходиться не больше 40% вашего инвестиционного портфеля.

Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.

Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации - разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.

Виды стратегий ПАММ-инвестирования

Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:

1. Загрузка депозита - определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
2. Просадка - убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.

Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:

1. Доходность - не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
2. Просадка - от 50%.

Умеренные счета со средней доходностью и рисками:

1. Доходность - в месяц 5-10%, за год 60-120%.
2. Просадка - 30-50%.

Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:

1. Доходность - примерно 5% в месяц, за год - 60%.
2. Просадка - не больше чем 30%.

Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.

Правила выбора

Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:

Опыт трейдера

Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев. За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка - его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями. Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.

Можно найти другой ПАММ, работающий под управлением этого же трейдера - он продемонстрируют доходность и стиль работы, а если деньги были слиты, даст возможность увидеть причину неудачи.

Просадки

Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.

Доходность

Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика - изменение доходности на протяжении всей торговли.

Объем собственного капитала

Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства - чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.

Общая сумма в управлении

Чем больше денег отдается в "распоряжение" трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод - чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.

Рейтинг

Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.

Создание ПАММ портфеля

Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.

Самостоятельный подбор портфеля

Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель. Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности. К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.

Готовые портфели

Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов - это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.

Тактика инвестиций

Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:

Ограничение убытков

Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.

Перераспределение средств

После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.

Инвестиционный горизонт

Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.

"Уборка" портфеля

Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.

В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.

Видео лекция от эксперта:

Похожие записи

На финансовом рынке существует такое понятие, как ПАММ-счет. Многие инвесторы создают для себя и получают прибыль. Как можно заработать при помощи такого счета?

Что такое ПАММ-счет?

Трейдер, который стал управляющим, открывает определенного вида счет и вкладывает туда свои собственные денежные средства. Такие вложения называются капиталом управляющего. А затем он создает оферту, и на определенных условиях желающие инвесторы могут вкладывать свои средства в ПАММ-счет этого управляющего.

Таким образом получается, что управляющий торгует не только на свои средства, но и на деньги инвесторов, которые под определенный процент, указанный в оферте (условия оферты), передали ему свои собственные средства в управление. Вследствие чего управляющий рискует не только средствами своих инвесторов, но и собственными. С другой стороны, управляющий получает процент от дохода за то, что совершает сделки и управляет средствами инвесторов, то есть ПАММ-счетом. Каждый желающий зарабатывать, таким образом, выбирает сам для себя такого управляющего, который подходит ему по определенным параметрам. Инвестор сам устанавливает критерии подбора и ограничивает свои риски.

ПАММ-счета как возможность заработка

ПАММ-счета: или никакого обмана в этом нет? Чтобы ответить на этот вопрос нужно ознакомиться с условиями заработка и посмотреть, как это все действует. Чтобы лучше понять, являются ли такие виды инвестирования обманом, то есть ПАММ-счета - развод или реальная возможность заработка, рассмотрим пример.

Допустим, управляющий открыл ПАММ-счет с определенными условиями, которые он предлагает своим инвесторам. Далее он ведет на нём торговлю. Инвесторы наблюдают посредством мониторинга за его работой, и по его результатам определяют для себя, стоит ли доверять свои средства этому управляющему. Полученные данные их устраивают, и они инвестируют в ПАММ-счет данного управляющего. А последний так и продолжает торговать, но уже не только своими средствами, но и деньгами инвесторов. Его ПАММ-счет увеличивается за а торговля продолжается. Если управляющего 300, а средства инвесторов (одного или нескольких) 200 долларов, то общая сумма уже 500 долларов, и этими деньгами распоряжается управляющий.

Чем успешнее его торговля, тем выше рейтинг управляющего, а значит, больше желающих вложится в его ПАММ-счет. С возрастанием счета увеличиваются и средства на нем, а значит, и прибыль для всех участников, которая распределяется пропорционально их вложениям. По условиям оферты все инвесторы по окончании срока (обычно один раз в месяц) выплачивают управляющему вознаграждение за успешно проведенные сделки. По желанию они могут продолжить сотрудничество.

Расчет инвестиционного ПАММ-счета

Что бы лучше понять: ПАММ-счета - развод или нет, рассмотрим следующий пример. Начальная сумма 500 долларов, из них 300 долларов, средства управляющего и 200 - инвесторские деньги. По итогам: 1500 долларов, прибыль 200%.

Итак, в результате торговли на ПАММ-счете:

1. Управляющий: вложения 300 долларов, результат 980 долларов. То есть, 300 - первоначальный вклад и плюс 200% прибыли, плюс процент вознаграждения от инвесторов, в данном случае - 20% от их прибыли.
2. Первый инвестор: вложения 100 долларов, результат 260. Двести долларов - прибыль и минус процент вознаграждения управляющему, 20%.
3. Второй инвестор: вложения 60 долларов, всего 156. Сто двадцать долларов - прибыль и минус 20% для управляющего.
4. Третий инвестор: вложения 40 долларов, результат 104. Восемьдесят долларов - прибыль и минус 20%.

В итоге все остались довольны и с прибылью. Схема инвестирования ясна, и теперь каждый самостоятельно сможет решить: действительно ли ПАММ-счета развод, или нет.

Страхование ПАММ-счета

Какие существуют риски, и вообще - есть ли они? Дело в том, что все инвесторы имеют несколько видов страховок. Если вы считаете ПАММ-счет обманом, то это далеко не так. Есть брокеры, которые страхуют ПАММ-счета. Это первый вид сохранения вложенных средств. А второй можно назвать страховкой условно. Скорее всего, это минимизация потерь, то есть убытков. По условиям оферты инвестор может ограничить свои убытки самостоятельно. Что это значит? Инвестор определяет уровень или какую-либо конкретную сумму, которую он согласен потерять, но не более того. Например, инвестор определяет, что убытки по его вложениям не могут быть более 20%. Или определенная сумма, например, от инвестиций в потери не могут составлять более 20 долларов.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Риски для инвестора существуют, и ПАММ-счета развод или нет, решать предстоит самостоятельно каждому вложившемуся в такой счет. В примере, который был приведен выше, рассматривался случай, когда инвестиции принесли доход. Но при неудачной торговле все участники могут получить убытки. Полностью от убытков никто не застрахован, на то он и финансовый рынок, который всегда отличается большими рисками. Любой инвестор может их ограничить, но исключить полностью невозможно.

Если взять определение ПАММ-счета, развод (слово) по отношению к нему будет сказать неоправданно. Перед открытием такого вида инвестиций каждого желающего вложиться сразу предупреждают о рисках. К тому же стоит также учитывать следующее: мониторинг - это, конечно хорошо, можно отследить торговлю управляющего и выбрать для себя лучшего. Однако предыдущая работа на таком счете не гарантирует доходность в будущем. Допустим, управляющий на протяжении нескольких месяцев получает стабильный доход 40%, но это еще не значит, что и в дальнейшем будет так же. В следующем месяце он может получить убыток. Такие риски можно только ограничить, но избежать их никак невозможно для ПАММ-счета. Насколько это рискованно, предстоит решать каждому инвестору самостоятельно.

Пассивный доход

Наверное, любой человек хочет иметь заработок в виде пассивного дохода. Конечно же, это удобно: можно заниматься любыми делами и постоянно получать дополнительные деньги. Некоторые люди так распределяют свои вложения, что живут только за счет них. Кто-то зарабатывает на различных интернет-проектах, а кто-то вкладывает деньги в банк и живет на проценты. Каждый по-своему решает, каким видом инвестирования ему заняться.

ПАММ-счета "Форекс" - развод для ленивых людей, или это все-таки вид пассивного дохода? Обычно оказываются в убытке люди, которые не хотят в чем-либо разбираться, что-либо изучать, а просто ищут "волшебный заработок", при котором не нужно прилагать никаких усилий. В любой финансовой сфере нужно иметь элементарные знания. Если человек ничего не знает о той системе, при помощи которой он хочет заработать, его очень легко обмануть. Поэтому, прежде чем куда-либо вложиться, нужно узнать, что это вообще такое и как работает.

Как не обмануться с ПАММ-счетом?

Если человек хочет иметь доход в виде инвестирования в ПАММ-счет, для этого ему нужно больше узнать о таком виде деятельности. ПАММ-счета: развод или все-таки реальный заработок? Все зависит от того, какой инвестиционный портфель выберет для себя желающий получать пассивный доход.

Как это правильно сделать?

1. Прежде всего, надо провести мониторинг всех ПАММ-счетов, которые кажутся наиболее подходящими. Нужно просмотреть доходность, желательно не менее чем за 1 год. График увеличения прибыли должен равномерно возрастать. Не должно быть никаких резких перепадов и скачков.
2. Далее нужно обязательно определить порог риска, то есть ту сумму, которую инвестор согласен потерять в случае неудачной торговли.
3. Также нужно просмотреть рейтинг: чем он выше, тем лучше.

Основные параметры ПАММ счета:

• доходность (выражается в процентах);
• рабочий срок (сколько времени он существует, в месяцах);
• равномерность прибыли (нужно смотреть график);
• рейтинг.

Стоит ли вкладываться в ПАММ-счета?

Если инвестор проведет хорошую подготовительную работу, в таком случае ПАММ-счет может стать неплохим Но только при соблюдении обязательных условий, которые были описаны выше. Чем инвестор лучше и тщательнее проведет экономический анализ, тем больше шансов для заработка. Нужно обязательно узнать все тонкости и нюансы по данному вопросу, можно даже пройти специальное обучение. Существуют различные курсы и программы для обучения инвестированию.

Если человек хочет зарабатывать именно на ПАММ-счетах "Форекс", нужно пройти специализированные курсы инвестирования на ПАММ-счетах. Именно на них можно научиться подбирать для себя правильный портфель. Инвестиционный портфель включает в себя несколько ПАММ-счетов. Как правильно распределять свои средства и какими методами работать с ними, можно узнать на таких курсах. Только после прохождения обучения можно вкладываться в ПАММ-счета.