Финансовая организация Тинькофф Банк по праву гордится высоким уровнем онлайн-сервиса и широкой линейкой пластиковых карт. Большая часть операций банка относится к безналичным. Тем не менее, многочисленные клиенты «Тинькофф», как и любого другого банка, нуждаются в возможности вывода и обналичивания средств.

Самый очевидный способ снятия наличных – это получить деньги в собственных банкоматах Тинькофф Банк. Еще недавно это было невозможно, но в июле 2017 ситуация изменилась. Тогда в Москве открылся первый собственный банкомат Тинькофф Банка, а сегодня их уже немало, правда, пока только в столице.

Москвичи и жители других городов России могут использовать уже привычный вариант – снять наличные в терминалах, принадлежащих банкам-партнерам Тинькофф. Такая услуга доступна в учреждениях, связанных в Тинькофф тесными партнерскими отношениями. Благодаря этому организации предоставляют клиенту те же условия работы, что и его банк (в нашем случае – Тинькофф). Главное преимущество – снятие наличных без комиссии. Правда, чтобы им воспользоваться, нужно выполнить ряд условий.

Два основных условия на снятие наличных с карты Тинькофф:

1. Разовая сумма снятия должны быть выше 3 000 рублей. Если вы снимите меньше средств, придется заплатить 90 рублей комиссии.
2. В течение суток сумма снятия не должна превышать 150 000 рублей. Ели вы хотите снять больше, комиссия составит 2% от суммы.

Помните, что помимо ежедневного, существует также ежемесячный лимит. Он составляет 300 тысяч рублей. Нужно снять более крупную сумму – будьте готовы оплатить дополнительные деньги.

Важно! Имея под рукой любое устройство (телефон, планшет) с выходом в интернет, вы можете быстро узнать ближайшие адреса собственных терминалов Тинькофф или банков-партнеров.

Банки-партнеры Тинькофф

Сегодня Тинькофф банк имеет партнерские соглашения с самыми крупными финансовыми организациями России. Тем не менее, будет полезно знать, кто конкретно входит в данный список.

1. Газпромбанк.
2. Промсвязьбанк.
3. ВТБ 24.
4. Сбербанк.
5. Альфа-Банк.
6. Бинбанк.
7. Росбанк

Помимо двух главных условий снятия наличных, о которых мы говорили выше, каждый партнер Тинькофф имеет собственные лимиты – и за одну операцию, и за сутки.

1. «Газпромбанк» позволяет клиентам Тинькофф снять 9000 рублей разово и не более 100 000 рублей в сутки
2. «Промсвязьбанк» повторяет разовый лимит (9000 рублей), но за сутки можно снять уже 150 000.
3. «ВТБ 24» дает возможность получить за раз 7 500 рублей а в сутки – 300 000 рублей.
4. «Сбербанк» солидарен в разовом лимите с «ВТБ 24» (7500 рублей), но в сутки здесь вы сможете обналичить лишь 100000 рублей.
5. «Альфа-Банк» даст 10 000 рублей за один раз, а (внимание!) за сутки – целых 2 000 000 рублей.
6. «Бинбанк» готов предложить 30 000 рублей за одну операцию и 100 000 за день.
7. «Росбанк»позволит единоразово вывести 30 000 рублей и 150 000 рублей в течение дня.

Важно! Если вы пользуетесь не дебетовой, а кредитной картой Тинькофф, помните – снятие наличных средств без оплаты комиссии невозможно.

Это соответствует самой природе кредитки, созданной для безналичных операций. Такая карта – это деньги банка, которые он готов дать вам в долг за определенную сумму. В случае с Тинькофф собственнику кредитки, желающему получить наличные деньги, нужно заплатить фикс в размере 290 рублей плюс 2,9% от суммы снятия.

Снятие денег за границей

Владельцы карты Тинькофф могут снять деньги не только в России, но и в другой стране, даже в другой валюте. Обмен осуществляется по курсу банка.

• при снятии 1000 долларов комиссии нет;
• при снятии более 10 000 долларов комиссия равна 2%;
• при снятии менее 100 долларов комиссия равна 2.5 долларов.

Пополнение карты Тинькофф

Клиенты Тинькофф Банка, желающие пополнить карту, могут сделать это следующими способами:

1. перевод с карты другого банка
2. банковский денежный перевод
3. наличными в пунктах пополнения:

• фирменные магазины мобильной связи МТС, Связной, Евросеть и Билайн
• банковские учреждения, выступающие партнерами: МКБ, МОСОБЛАБАНК и Бинбанк.
• Сбербанк
• в терминалах Элекснет, МКБ.
• на Почте России
• банкоматы Europlat.
• точки “Золотой короны», «Юнистрим».
• аппараты от CyberPlat.

Внести средства можно с помощью терминалов банков-партнеров:

1. Бинбанк. Деньги приходят на карту моментально, комиссия нулевая.
2. «Альфа-Банк» снимает комиссию, равную 0,3% от суммы.

Каждый из способов имеет свои тонкости и нюансы. Их следует уточнить, прежде чем выбрать наиболее удобный вариант.

Подводя итоги

Тинькофф дает своим клиентам широкие возможности как для пополнения, так и для снятия денег с карт. Помните, что для поучения наличных вам нужно знать ПИН-код карты. В случае обращения в банковское учреждение нужно предъявить паспорт гражданина РФ. Для пополнения баланса будьте готовы назвать номер заключенного договора.

Тинькофф Банк продолжает наращивать количество партнеров. Кроме того – развивает собственные филиалы, и это является новым направлением работы организации. Сегодня не составит труда как снять, так и внести средства на карту.

Клиенты Тинькофф банка могут проводить операции со своими финансами посредством онлайн-сервисов и при помощи пластиковых карт. Из этого можно сделать вывод, что компания на данный момент работает исключительно с безналичными операциями. Однако возникают ситуации, когда деньги все же необходимо вывести со счета. Сама организация не имеет собственных банкоматов, единственная резиденция банка находится в Москве. Такой подход позволяет компании предлагать наиболее выгодные условия для своих клиентов, а также повышает показатель стабильности.

Снятие наличных

За счет подобных условий работы банка появляются некоторые неудобства. Особенно в российских реалиях, где наличные средства до сих пор являются одним из основных способов оплаты. Поэтому клиентам необходимо обращаться в банки-партнеры Тинькофф банка для снятия наличных. За счет сотрудничества компании со многими организациями, клиенты могут обналичивать свои счета без комиссий, но на определенных условиях.

Лимит снятия без комиссий

Банкоматы партнеров Тинькофф банка запрограммированы так, чтобы гражданин мог обналичить свой счет без комиссий. Однако для этого ему необходимо выполнить всего одно условие. При вводе суммы снятия он должен указать число от 3 до 7,5 тысяч рублей.

В случае если сумма снятия окажется больше или меньше - то банкомат потребует оплату комиссии в размере 150 рублей. Также стоит отметить еще одну особенность. Общая сумма обналиченных денег в месяц не должна превышать отметку в 300 тысяч. В противном случае клиент Тинькофф банка будет выплачивать дополнительные взносы при снятии любой суммы.

Список партнеров Тинькофф банка для снятия наличных

Однако, все же есть исключения из правил. Так, существует список партнеров Тинькофф банка без комиссии, при работе с которыми деньги могут взиматься только со стороны банка клиента. Найти же возможность обналичивания без дополнительных сборов довольно трудно. Снять деньги через партнерские банкоматы Тинькофф в Москве без комиссии можно в случае, если на них имеется соответствующая наклейка. Такие автоматы имеются не только в столице, но и на всей территории России.

К примеру, если клиент компании обратится в Росбанк, то за один раз он сможет обналичить до 30 тысяч рублей без комиссионных сборов. Также выгодные условия снятия денег предоставляются в отделениях Сбербанка. Данная организация не взимает никаких налогов. Однако стоит отметить, что дополнительные деньги все же снимутся, но только со стороны самого банка Тинькофф.

Пополнение счета

В связи с тем, что банк Тинькофф не имеет отделений и банкоматов, у пользователей также возникают сложности с пополнением собственного лицевого счета. Сделать это можно разными способами:

• банковский перевод;
• перевод с другой карты;
• пополнение через партнеров.

Партнеры Тинькофф банка для пополнения без комиссии включают в себя не только банковские организации. В них также входят:

• Почта России;
• Евросеть и МТС (салоны продаж);
• некоторые терминальные системы (Europlat, Cyberplat, Элекснет);
• система переводов Contact.

При оплате через все указанные организации, Тинькофф банк не взимает со своей стороны никаких комиссий. Для того чтобы пополнить личный счет через терминалы, держатель карты должен знать только номер договора. В остальных случаях также понадобится паспорт гражданина РФ.

Совсем недавно Тинькофф начал сотрудничество с Бинбанком. За счет этого, клиенты банка могут без оплаты дополнительных сборов пополнять свои счета как через терминалы, так и через банкоматы Бинбанка. При этом операция проводится моментально, и уже через мгновение деньги станут доступны на счете.

При снятии денег с карты Тинькофф в других банкоматах, могут взиматься комиссионные сборы, устанавливаемые банком, владеющим выбранным терминалом. Для этого, банк Тинькофф предлагает возможность обналичивания в банках-партнёрах. О том, как снять деньги с карты Тинькофф без комиссии, в том числе и с кредитных карт, ниже статье-инструкции.

Тема обналичивания карт Тинькофф без комиссии, в 2019 году, стала более востребована, за счёт выгодных предложений банк по: с бонусами, кэшбэком и (с мгновенным оформлением за 5 минут). Отследить точное течение средств и снимаемые проценты, можно используя .

Банк Тинькофф предусматривает 2 варианта снятия денег с карты без комиссии :

• в банкоматах Тинькофф до 150 000 руб. в сутки (до 5 000 руб. в долларах и евро);
• в банкоматах банков-партнёров при сумме, равной или выше 3 000 руб . (разовое снятие), не более 150 000 руб. в сутки .

В остальных случаях, предусмотрен комиссионный сбор.

Комиссия за обналичивание карт Тинькофф в банкоматах

При снятии денег в размере менее 3000 руб . или более 150 000 руб . в сутки в банкоматах банков-партнёров Тинькофф, взимается комиссия 2% , но не более 90 руб. (минимально 3 доллара или евро).

В банкоматах, которые не являются партнёрами Тинькофф банка, в любом случае взимается комиссия. Точную информацию, можно получить у банка владеющего банкоматом. Детали по тарифам Тинькофф банка на странице .

Банки-партнеры

Банки-партнеры Тинькофф банка, которые предоставляют возможность обналичивать его карту без комиссии:

• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• ВТБ 24;
• Альфа Банк;
• Бинбанк.

Организации-партнеры:

• «МТС»;
• «Связной»;
• «Почта России»;
• «Евросеть»;
• «Максимус».

Системы, оплата через которые происходит без комиссии: «Contact», «Город» «Лидер», «Золотая Корона».

Электронные платежные системы (кошельки) для снятия

С помощью этого способа сохраняется беспроцентный период кредитной карты.

Список ЭПС для получения денежных средств без дополнительных сборов:

• Qiwi;
• WebMoney;
• DeltaPay;
• SpintNet;
• Comepay;
• Amigo.

Процедура снятия денег в этих системах идентична для всех. Предварительно, в кабинете платёжной системы необходимо прикрепить карту Tinkoff. Затем со счета перевести средства на кошелек системы или виртуальную карту, после чего можно снять деньги в банкоматах выбранной организации или перевести на карту другого банка.

Комиссия при переводе отличается в разных системах. К примеру, в Киви она составляет 1%, а в ВебМани — 2%.

Тинькофф банк, развивая лояльность своих клиентов, предоставляет им возможность не только использовать кредитки в течение долгого , но и получать различные бонусы, в том числе в виде кэшбэка.

Кэшбэк – это возврат части суммы, затраченной на совершение покупки. Подобные программы лояльности используются для привлечения новых клиентов.

Кэшбэк Тинькофф Платинум

Чтобы получить кэшбэк Тинькофф Платинум, держатель должен предварительно изучить, за какие категории он начисляется, как высчитывается и переводится. Для этого продукта возврат части покупок предусмотрен для следующих товаров:

• одежда, косметика, услуги салонов красоты – 10% в любых магазинах;
• услуги фитнес-залов и спортивные товары – 5%;
• любые покупки – 1%;
• покупки у партнеров банка – до 30%.

Условия кэшбэка Тинькофф Платинум имеют ограничения по суммам возврата в зависимости от типа покупок:

• обувь, одежда, фитнес-залы, салоны красоты – не больше 2 000 рублей в месяц;
• за остальные покупки – до 6 000 рублей в месяц.

То есть, в сумме кэшбэк кредитной карты Тинькофф Платинум за месяц может принести владельцу выгоду в размере 8 000 рублей, а за год – до 96 000 рублей.

Партнеры Тинькофф Платинум

Магазины-партнеры карты Тинькофф Платинум преимущественно включают в себя организации из сферы красоты. Повышенный кэшбэк можно получить в следующих точках продаж:

• VICHY;
• Yves Rocher;
• PUDRA;
• Рив Гош;
• 585 Золотой и других.

Список партнеров Тинькофф Платинум невелик, но зато держатели кредитки могут получать кэшбэк 5 или 10% в отдельных категориях покупок вне зависимости от места их приобретения.

Тинькофф банк предлагает широкую линейку продуктов, разрабатываемых совместно с партнерами. Такие кредитки позволяют получать высокий кэшбэк у конкретного магазина или организации (Перекресток, eBay, Азбука Вкуса, Ulmart, AliExpress и другие).

Бонусы Браво

Программа лояльности предусматривает особые бонусы Тинькофф Платинум – Браво. Есть несколько разновидностей положенных баллов:

1. Транзакционные. Начисляются за любые покупки, совершаемые с карты в размере 1% с суммы. Округляются в меньшую сторону с точностью до 1 балла. То есть, за покупку в размере 258 рублей будет зачислено 2 бонуса Браво. За расчетный период может быть набрано не больше 6 000 транзакционных баллов (при превышении лимита бонусы перестают начисляться). То есть, при совершении покупок на 65 000 рублей на счету появится 6 000, а не 6 500 баллов.
2. Призовые. Выдаются участникам программы в рамках различных мероприятий (конкурсы, акции). Актуальные спецпредложения Тинькофф Платинум отображаются на официальном сайте банка и могут меняться с течением времени.
3. Корректировочные. Используются, если в предыдущих периодах баллы по карте Тинькофф Платинум были рассчитаны неверно. Например, если вместо 250 бонусов в прошлом расчетном периоде начислили всего 189, то оставшийся 61 балл перечислят в следующем периоде.

Как использовать баллы Браво Тинькофф Платинум?

Списание полученных баллов возможно из расчета: 1 балл = 1 рубль. Тратить их можно не сразу после совершения покупок, а лишь после получения ими статуса available-баллов. Изначально бонусы зачисляются в статусе current-баллов (их видит только сотрудник банка, клиент – нет). После указания в выписке текущего расчетного периода им присваивается статус padding-баллов (они видны клиенту, но потратить их нельзя). И только после формирования следующей выписки можно потратить баллы Тинькофф Платинум, после присвоения им статуса available.

Совершая списание накопленных бонусов, пользовать должен понимать, как использовать баллы в Тинькофф Платинум. Существует несколько правил:

• на счету после списания остается не меньше 1 балла;
• компенсировать можно только 100% стоимости (если у пользователя есть только 893 балла, а компенсировать он хочет покупку за 1 050 рублей, то ему сначала придется накопить оставшиеся 157 баллов, а только потом расходовать их);
• не должно быть просроченного долга перед банком (важно ежемесячно вносить минимальные суммы по договору).

Сами баллы копятся на спецсчете. Они хранятся на нем в течение 3 лет, после чего списываются. Дополнительно банк оставляет за собой право аннулировать бонусы при нарушении пользователем правил программы.

Компенсировать баллами можно не все покупки, а лишь те, что отображаются в личном кабинете в специальном разделе «Браво». Туда вносятся следующие виды покупок:

• у магазинов-партнеров банка;
• товары из особых категорий (компенсация возможна только в течение 90 дней после совершения покупки).

Некоторые пользователи не понимают, как потратить баллы Браво Тинькофф Платинум. Для этого необходимо сначала совершить покупку, удовлетворяющую условиям. После в личном кабинете в разделе «Браво» выбирается нужная операция и нажимается кнопка «Возместить стоимость покупки за Баллы». Операция обязательно подтверждается. Тогда баллы будут списаны со счета, а соответствующая сумма в рублях – начислена на кредитный счет.

Как проверить, сколько баллов накоплено?

Для проверки счета бонусов «Браво» можно использовать системы дистанционного банковского обслуживания – интернет-банк или мобильный банк. Подробная информация отображается в ежемесячной выписке. Остаток баллов указывается в строке «Входящий/Исходящий баланс Баллов». Посмотреть, сколько бонусов было начислено, можно в строке «Начислено Баллов за период».
Дополнительно получить информацию можно посредством онлайн-звонка или телефона в службу поддержки банка. При наличии платного смс-информирования соответствующее смс о начислении баллов моментально придет на телефон, привязанный к кредитке.

С каждым днем количество точек, где можно расплатиться кредитной картой возрастает. Тем не менее, до сих пор более 60% держателей пластика используют его для снятия наличных. Предлагаем разобраться, как не платить лишних комиссий и снимать деньги с карты Тинькофф бесплатно.

Банк «Тинькофф Кредитные Системы» – единственный банк в России, который специализируется на дистанционном обслуживании. Уникальность бизнес-модели заключается в отсутствии отделений, банкоматов и любых расходов, связанных с содержанием филиальной сети. Обслуживание клиентов осуществляется через удаленные каналы – мобильные сервисы, интернет, терминалы и банкоматы банков-партнеров. Единственный офис банка – в Москве.

Отказ от традиционного ведения бизнеса позволил банку предложить клиентам уникальные условия. С картой Тинькофф снять наличные можно в любом банкомате России и за рубежом. Правда, в большинстве случаев за удовольствие иметь хрустящие купюры в кармане придется заплатить.

Любые банковские карты предназначены в первую очередь для осуществления безналичных расчетов. Не смотря на это, банк Тинькофф предоставляет возможность снимать наличные для всех своих карточных продуктов. А вот стоимость проведения таких операций напрямую зависит от вида банковской карты.

Снятие наличных с КРЕДИТНЫХ карт

Линейка кредитных продуктов ТКС разнообразна, но все они включают плату за снятие наличных.

Снимая деньги с карты Тинькофф Платинум, придется заплатить 2,9% от полученной на руки суммы плюс 290 руб. Например, при снятии 3 000 руб. комиссия составит 377 руб. (3 000 руб. * 2,9% +290 руб. = 377 руб.).

Большая часть кредиток предусматривает фиксированную плату 390 руб., независимо от суммы.

Бесплатное снятие предусматривает только кредитная карта PlanetaCard. С этой карты в течение месяца, так называемый расчетный период, можно без комиссии снять 100 000 руб. При снятии более 100 000 руб. удерживается 2% от суммы превышения.

Все кредитные карты Тинькофф имеют льготный период. Если вернуть деньги до истечения этого срока, процент за пользование деньгами банка не взимается. Однако, на операции снятия наличных в банкомате НЕ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ льготный период. Проценты начисляются на сумму, полученную в виде налички, с момента снятия денег. Более того, процентная ставка по таким операциям выше.

Таким образом, прямо или опосредованно держатель кредитной карты платит за снятие наличных денег.

Снятие наличных с ДЕБЕТОВЫХ карт

С дебетовыми картами дела обстроят лучше. Поскольку на дебетовых картах хранятся собственные деньги вкладчиков, банк берет расходы по снятию наличных на себя. Для этого необходимо соблюдать определенные условия, лимиты и ограничения. Если им не следовать, избежать комиссий не удастся.

Чтобы избежать комиссии необходимо снимать за один раз сумму 3 000 руб. и выше. При снятии менее 3 000 руб. удерживается фиксированная комиссия – 90 руб. Таким образом можно снять не более 150 000 руб. за расчетный период, который соответствует одному месяцу. Если вы не вкладываетесь в этот лимит, операции изъятия средств с карточного счета не запрещена, но стоит это уже 2%, но не менее 90 руб. за одно снятие. Комиссия взимается с суммы превышения.

Если у вас в банке Тинькофф имеется вклад, проценты по которому начисляются на привязанную дебетовую карту, вы можете дополнительно к установленному лимиту в 150 000 руб. снять сумму полученных, но не потраченных процентов.

Как правило, установленных ограничений вполне хватает, чтобы не чувствовать каких-либо неудобств. Вы можете бесплатно снимать в течение месяца суммы от 3 000 до 150 000 руб. Снимать меньше 3 000 руб. за раз и больше 150 000 руб. в течение месяца также не запрещено, но за совершение таких операций придется платить.

Нужно учитывать, что банки-владельцы банкоматов и пунктов выдачи наличных могут устанавливать лимиты на снятие наличных по картам, выпущенным другими финансовыми учреждениями. Это может быть лимит разового снятия и лимит на сумму операций, совершенных за день.

Как обойти ограничения?

Как следует из вышесказанного, снимать наличные с кредитной карты очень дорого. Вы платите дважды: за получение денег и за пользование деньгами банка, поскольку на такие операции не распространяется льготный период.

Это ограничение несложно обойти при помощи несложных манипуляций:

1. Использование электронных платежных систем. Можно использовать платежные системы WebMoney, QIWI, Яндекс.Деньги и другие. Перевод с кредитки на электронный кошелек считается безналичным переводом, потому осуществляется бесплатно. На такой перевод распространяется льготный период, поэтому не придется платить проценты за пользование кредитом, если вернуть деньги в срок. Далее, с кошелька платежной системы деньги выводятся на дебетовую карту любого банка, который имеет собственную сеть банкоматов и не взимает комиссию за снятие денег с «родных» карт. Комиссий при таком обходном пути полностью избежать не удастся, но их можно минимизировать.
2. Системы моментальных переводов . Обналичить средства можно, если отправить с карты Тинькофф перевод самому себе и получить его в пункте выплаты наличными.
3. Поход за покупками с другом . Этот способ сложно превратить в схему, но он также имеет право на жизнь. Оплатите покупки знакомого, родственника, приятеля и получите от них эквивалентную сумму в рублях.

Подытожим сказанное. Снять деньги с карты Тинькофф без комиссии можно в любом банкомате, если у вас дебетовая карта. Имея кредитку, выгоднее использовать ее как инструмент безналичных расчетов.