E.O. Kalinčenko, ekonomist-računovođa

FEA: dokumenti o valutnoj kontroli za banku

Koje dokumente iu kojim rokovima rezidenti koji su sklopili ugovor s nerezidentom trebaju predati banci

Bankarska valutna kontrola je sastavni dio inozemna ekonomska aktivnost. Ako ste sklopili npr. vanjskotrgovinski ugovor s strana organizacija potpisali ugovor s nerezidentom za pružanje usluga, najam (leasing), onda ne možete izbjeći komunikaciju s bankom u okviru valutne kontrole. No koliko će to biti blizu ovisi o nizu čimbenika. Ovaj članak će vam pomoći da shvatite koje dokumente iu kojem roku morate predati banci u vezi s ugovorom s nerezidentom.

Nerezidenti za potrebe valutne kontrole je, posebno, p. 7 h. 1 čl. 1. Zakona od 10.12.2003. br. 173-FZ (u daljnjem tekstu - Zakon br. 173-FZ):

• organizacije osnovane u skladu sa zakonima stranih država i smještene izvan naše zemlje;
• podružnice (stalna predstavništva) ovih organizacija koje se nalaze na teritoriju Rusije;
• pojedinci koji nisu državljani naše zemlje (osim stranih državljana koji kod nas stalno borave (osobe bez državljanstva) koji imaju boravišnu dozvolu);
• državljani Rusije koji su bili u stranoj zemlji najmanje 1 godinu:

• stalno boraviti;
• privremeni boravak na temelju najmanje godišnje radne ili studijske vize (njihova ukupnost s ukupnim rokom važenja od najmanje 1 godine).

Transakciona putovnica

Čim ste sklopili ugovor s nerezidentom, prvo što trebate učiniti u okviru bankovne valutne kontrole je utvrditi je li potrebno sastaviti transakcijsku putovnicu ili ne.

Ako je iznos vašeg ugovora s nerezidentom jednak protuvrijednosti 50.000 USD po tečaju koji je odredila Centralna banka Ruske Federacije na dan sklapanja ugovora, ili premašuje taj iznos, trebate izdati transakcijsku putovnicu u ovlaštenoj banci preko koje će se vršiti namirenja po ugovoru s str. 5.2, 6.1 Upute Centralne banke od 04.06.2012. godine broj 138-I (u daljnjem tekstu - Uputa br. 138-I). I to u situaciji kada će sva plaćanja ići preko računa stranim bankama, morat ćete sastaviti transakcijsku putovnicu u teritorijalnoj ispostavi Središnje banke na svojoj pravnoj adresi na adresi stavka 11.1 Upute br. 138-I. Gledajući unaprijed, recimo da će ubuduće i tamo biti potrebno dostaviti potvrde o valutnoj kontroli. stavka 11.5 Upute br. 138-I. Ako obračuni samo djelomično idu preko inozemnih računa, tada se transakcijska putovnica mora otvoriti u ovlaštenoj banci i prijaviti joj str. 11.2, 11.10 Upute broj 138-I.

Za više informacija o izdavanju, ponovnom izdavanju i zatvaranju transakcijskih putovnica pročitajte:

Događa se da na dan sklapanja ugovora transakcijska putovnica nije potrebna, budući da je iznos obveza manji od 50 tisuća američkih dolara u protuvrijednosti. Međutim, u budućnosti se obveze povećavaju (njihove ukupan iznos postaje protuvrijednost 50 000 USD ili više). I već trebate izdati transakcijsku putovnicu. To se mora učiniti najkasnije do datuma kada iznos obveza prema ugovoru prelazi gore navedene iznose. točka 6.5.3 Upute br. 138-I. Stoga, ako očekujete takav razvoj događaja, možete unaprijed dostaviti banci dokumente potrebne za izdavanje transakcijske putovnice Članak 1. Informativnog dopisa Centralne banke od 07.05.2014. godine broj 44.

Rok do kojeg se mora izdati transakcijska putovnica ovisi o tome koja će transakcija biti prva prema ugovoru. U općim slučajevima morate izdati transakcijsku putovnicu u rokovima navedenim u tablici.

Prva operacija prema ugovoru s nerezidentom	Rok za predaju dokumenata za izdavanje transakcijske putovnice
Kredit na devizni račun (rublja) točka 6.5.1 Upute br. 138-I	Ne kasnije od 15 radnih dana od dana primitka novca na račun str. 2.3, 3.8 Upute br. 138-I
Otpis s deviznog računa (rublja) točka 6.5.2 Upute br. 138-I	Istovremeno s uputom za prijenos valute ili dokumentom o namiri str. 2.3, 3.8 Upute br. 138-I
Uvoz u Rusiju (izvoz iz Rusije) deklarirane robe u stavka 6.5.4 Upute br. 138-I	Najkasnije do datuma podnošenja deklaracije robe (dokumenti koji se koriste kao deklaracija)
Uvoz u Rusiju (izvoz iz Rusije) nedeklarirane robe u str. 6.5.5, 9.1.2 Upute br. 138-I	Najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca registracije otpremne i trgovačke isprave u str. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Upute br. 138-I
Obavljanje poslova, pružanje usluga, prijenos informacija i rezultata intelektualne djelatnosti točka 6.5.6 Upute br. 138-I	str. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Upute br. 138-I

Za izdavanje transakcijske putovnice potrebno je banci dostaviti ugovor ili izvadak iz njega točka 6.6.2 Upute br. 138-I. Ali ne uvijek sklapanje sporazuma uključuje pripremu jednog dokumenta koji potpisuju strane. Inozemni gospodarski ugovor mogli biste sklopiti razmjenom, recimo, telefaksa ili elektroničkih dokumenata (što vam omogućuje da pouzdano utvrdite da dokument dolazi od druge ugovorne strane a) stavak 1. čl. 160, čl. 434 Građanskog zakonika Ruske Federacije. Također, ugovor će se smatrati sklopljenim (u pisanom obliku) ako, nakon što ste primili pisanu ponudu od druge ugovorne strane, pristanete i, recimo, otpremite robu ili prenesete novac i stavak 3. čl. 438 Građanskog zakonika Ruske Federacije. Kako su objasnili iz Središnje banke, u ovom slučaju morate ovlaštenoj banci dostaviti one dokumente koje ste razmijenili sa svojim inozemnim partnerom. Metodološke preporuke Centralne banke od 15.06.2015. br. 14-MR. Na primjer, pismo primljeno faksom od strane druge ugovorne strane sa zahtjevom za dostavu i original vaše povratne fakture poslane partneru faksom. Ili po prihvatu po akciji - račun za otpremu robe. Glavna stvar je da dokumenti koje ste razmijenili sa drugom stranom sadrže sve bitne uvjete ugovora potrebne za kontrolu valute. Konkretno, predmet ugovora (naziv isporučene robe, opis pruženih usluga itd.), cijena ugovora, uvjeti za ispunjavanje obveza stranaka.

Banka ima 3 radna dana da pregleda dostavljenu dokumentaciju i donese odluku. Ukoliko banka utvrdi pogreške u obrascu prometne putovnice koji ste ispunili, nedosljednosti s podacima dostavljenih dokumenata ili nepostojanje potrebnih dokumenata, vratit će Vam dostavljene dokumente kako biste otklonili nedostatak u str. 6.9, 6.10 Upute br. 138-I. Istovremeno, dokumenti za izdavanje transakcijske putovnice smatraju se predanima u roku samo ako ih je banka u tom utvrđenom roku prihvatila i izdala transakcijsku putovnicu - potpisala obrazac koji ste ispunili, dodijelila broj i upisala datum izvršenja stavka 6.7 Upute br. 138-I.

Potrebno je unaprijed podnijeti zahtjev banci za transakcijsku putovnicu. Idealno, odmah nakon sklapanja ugovora.

Komunikacija “valutne kontrole” s bankom nije ograničena na izvršenje transakcijske putovnice. Za daljnje poslovanje prema ugovoru morat ćete se prijaviti banci.

Izvještavanje o deviznom prometu za banku

Morate se prijaviti banci ne samo za transakcije vezane uz namirenja po ugovoru s nerezidentom. Potreba za podnošenjem dokumenata banci može se pojaviti, na primjer, prilikom uvoza/izvoza robe, prilikom davanja (izvođenja radova). Radi Vaše udobnosti, sve informacije o tome u kojim slučajevima, koje dokumente i u kojem roku trebate predati banci, dali smo u tablici.

Operacija	Kada se trebam javiti banci?	Dokumenti dostavljeni banci	Rok za predaju dokumenata
Poslovi u vezi s namirivanjem gotovine prema ugovoru
Potvrda na provozni račun deviza stavka 2.1 Upute br. 138-I	Je uvijek. stavka 2.4 Upute br. 138-I	Dodatak 1. Uputi br. 138-I. 2. Dokumenti koji se odnose na obavljanje devizne transakcije, kao što su ugovor, fakture, akti Dio 4 čl. 23 Zakona br. 173-FZ. U informacijama o valutne transakcije, koje dostavljate u svezi primitka deviza, možete naznačiti i podatke o terećenju primljenog novca s provoznog valutnog računa i stavka 2.1 Upute br. 138-I	Ne kasnije od 15 radnih dana od dana primitka valute na tranzitni račun stavka 2.3 Upute br. 138-I. Banka Vas mora obavijestiti o primitku deviza na račun najkasnije sljedeći radni dan točka 3.1 Upute Centralne banke od 30.03.2004. broj 111-I
Otpis deviza s računa a stavka 2.1 Upute br. 138-I	Je uvijek. Uz nekoliko izuzetaka, na primjer: <или>u ugovoru s bankom stoji da banka može sama ispuniti potvrdu o valutnom prometu stavka 2.4 Upute br. 138-I; <или>valuta je terećena bankovnom karticom prema ugovoru za koji nije izdana transakcijska putovnica i stavka 2.5 Upute br. 138-I		<если>valuta je terećena bez pomoći bankovne kartice - istovremeno s uputom za prijenos valuta stavka 2.3 Upute br. 138-I; <если>valuta se tereti bankovnom karticom prema ugovoru za koji je izdana putovnica za transakciju - najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca terećenja stavka 2.5 Upute br. 138-I
Primitak na račun rubalja od nerezidenta stavka 3.6 Upute br. 138-I	stavka 3.6 Upute br. 138-I. Iznimka – u ugovoru s bankom stoji da banka može samostalno ispuniti potvrdu o valutnom prometu stavka 3.9 Upute br. 138-I		Ne kasnije od 15 radnih dana od dana primitka rubalja na račun stavka 3.8 Upute br. 138-I
Otpis rubalja u korist nerezidenta stavka 3.6 Upute br. 138-I			<если>rublja su terećeni bez pomoći bankovne kartice - istovremeno s dokumentom o namiri za valutnu transakciju i stavka 3.8 Upute br. 138-I; <если>rublja su terećeni bankovnom karticom - najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca terećenja stavka 3.10 Upute br. 138-I
Namirenja sa stranom drugom stranom putem računa u nerezidentnoj banci e str. 11.5, 11.10 Upute broj 138-I	Ako se transakcijska putovnica izdaje na temelju ugovora i stavka 2.6 Upute br. 138-I	1. Potvrda o valutnom prometu x str. 11.5, 11.10 Upute broj 138-I. 2. Kopije bankovni izvodi- samo ako namirenja prema ugovoru samo djelomično prolaze kroz račune u nerezidentnoj banci e str. 11.2, 11.10 Upute broj 138-I	Najkasnije 30 radnih dana nakon mjeseca terećenja novca s računa u nerezidentnoj banci (priznavanje novca na račun) str. 11.5, 11.10 Upute broj 138-I
Poslovi za izvoz robe iz Rusije
Izvoz robe iz Rusije uz podnošenje carinske deklaracije stavka 9.8 Upute br. 138-I	ako: roba je izvezena uz uvjet odgode plaćanja stavka 9.8 Upute br. 138-I	stavka 9.8 Upute br. 138-I	stavka 9.8 Upute br. 138-I
Izvoz iz Rusije robe deklarirane drugim dokumentima osim carinskom deklaracijom točka 9.1.1 Upute br. 138-I		str. 9.1, 9.2 Upute br. 138-I. točka 9.1.1 Upute br. 138-I; stavak 4. čl. 180 TC TS	točka 9.2.1 Upute br. 138-I
Izvoz robe iz Rusije u zemlje EAEU točka 9.1.2 Upute br. 138-I	Ako se na temelju ugovora izdaje transakcijska putovnica	1. Potvrda popratnih dokumenata x str. 9.1, 9.2 Upute br. 138-I.	točka 9.2.2 Upute br. 138-I. pitanje 6 Informativnog dopisa Centralne banke od 21.01.2014. broj 43
Operacije za uvoz robe u Rusiju
Uvoz robe u Rusiju uz podnošenje carinske deklaracije stavka 9.8 Upute br. 138-I	ako: prema ugovoru izdana je prometna putovnica; izvezena roba plaćena je unaprijed stavka 9.8 Upute br. 138-I	Potvrda o popratnoj dokumentaciji x stavka 9.8 Upute br. 138-I	Najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca deklariranja robe u stavka 9.8 Upute br. 138-I
Uvoz u Rusiju robe deklarirane drugim dokumentima osim carinskom deklaracijom točka 9.1.1 Upute br. 138-I	Ako se na temelju ugovora izdaje transakcijska putovnica	1. Potvrda popratnih dokumenata x str. 9.1, 9.2 Upute br. 138-I. 2. Dokumenti koji se koriste kao deklaracija, kao što su prijevozni dokumenti točka 9.1.1 Upute br. 138-I; stavak 4. čl. 180 TC TS	Najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca stavljanja na dokumente koji se koriste kao deklaracija, oznaka o datumu izdavanja (uvjetni otpust). Ako postoji više takvih napomena o izdanju, razdoblje se smatra od posljednjeg datuma točka 9.2.1 Upute br. 138-I
Uvoz robe u Rusiju iz zemalja EAEU točka 9.1.2 Upute br. 138-I	Ako se na temelju ugovora izdaje transakcijska putovnica	1. Potvrda popratnih dokumenata x str. 9.1, 9.2 Upute br. 138-I. 2. Prijevoz (utovar), trgovački dokumenti. 3. Statistički oblik obračuna kretanja robe u Dodatak br. 1 Pravilnika, odobren. Uredba Vlade od 29.01.2011. br.40. Podaci o tome ne moraju biti navedeni u potvrdi popratnih dokumenata x pitanje 6 Informativnog dopisa Centralne banke od 21.01.2014. broj 43	Najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca izvršenja popratnih (otpremnih i komercijalnih) dokumenata u točka 9.2.2 Upute br. 138-I. Iznimka je statistički oblik računovodstva kretanja robe. Nije određen rok za njegovu predaju. Statistički obrazac morat ćete odnijeti u banku nakon što ga popunite i predate carini. pitanje 6 Informativnog dopisa Centralne banke od 21.01.2014. broj 43. Učinite to prije zatvaranja transakcijske putovnice
Ostale operacije
Obavljanje poslova, pružanje usluga, prijenos informacija i rezultata intelektualne djelatnosti, uključujući isključiva prava na njih točka 9.1.3 Upute br. 138-I	Ako se na temelju ugovora izdaje transakcijska putovnica. Iznimka - ugovori o najmu, leasingu, pružanju komunikacijskih usluga ili osiguranja u smislu povremenih fiksnih plaćanja stavka 9.5 Upute br. 138-I	1. Potvrda popratnih dokumenata x str. 9.1, 9.2 Upute br. 138-I. 2. Popratni dokumenti, kao što su potvrde o prihvaćanju, fakture, ugovori o licenci točka 9.1.3 Upute br. 138-I; Popis, odobren. MVES Rusije 01.07.97. br. 10-83/2508, Državni carinski odbor Rusije 09.07.97. br. 01-23/13044, VEK Rusije 03.07.97. br. 07-26/3628	Najkasnije 15 radnih dana nakon mjeseca izdavanja popratnih dokumenata u točka 9.2.2 Upute br. 138-I
Ostalo ispunjenje obveza iz ugovora (na primjer, povrat prethodno izvezene (uvezene) robe) CH. 12 Uputa broj 138-I. Nakon što dobije potvrdu o deviznom poslovanju (potvrdu o popratnoj dokumentaciji), banka će provjeriti je li ona ispravno izvršena i jesu li u njoj navedeni podaci (uključujući šifru vrste valutne transakcije i šifru vrste popratnog dokumenta) odgovara podacima iz priloženih dokumenata i podacima koje je banci dostavila carina stavka 18.1 Upute br. 138-I. Banka mora provjeriti potvrdu o deviznom prometu stavka 18.2 Upute br. 138-I: kod terećenja novca s tekućeg računa - najkasnije radni dan nakon predaje potvrde; kod uplate novca - najkasnije u roku od 3 radna dana od dana predaje potvrde. A za provjeru potvrde popratnih dokumenata banka ima sljedeće rokove i stavka 18.2 Upute br. 138-I: ako se potvrda izdaje za deklariranu uvezenu robu plaćenu unaprijed, odnosno izvezenu robu za koju se odobrava odgoda plaćanja, - najkasnije u roku od 10 radnih dana od dana dostave potvrde; u ostalim slučajevima - najkasnije u roku od 3 radna dana od dana predaje potvrde. Banka neće prihvatiti potvrdu ako utvrdi greške i nedosljednosti. Dobit ćete natrag pogrešan certifikat s datumom i razlogom povrata. str. 18.5, 18.6 Upute broj 138-I. U roku koji odredi banka, morat ćete dostaviti novu potvrdu o deviznom prometu (na popratnoj dokumentaciji), eliminirajući sve komentare stavka 18.7 Upute br. 138-I. Reference o deviznom poslovanju i popratnoj dokumentaciji smatra se da su dostavljeni na vrijeme. ako stavka 18.9 Upute br. 138-I: pravodobno ste ih poslali u banku; Banka ih je provjerila i prihvatila. Stoga, što prije dostavite "valutne" potvrde u banku, to bolje. Postoje pojašnjenja Rosfinnadzora koja navode: kada se potvrde o deviznim transakcijama, potvrde o pratećim dokumentima i sami prateći dokumenti podnose banci, „tijekom razdoblja ispunjavanja obveze od strane rezidenta, razdoblje za njihovu provjeru ovlaštena banka ne pali se" Pismo Rosfinnadzora br. 43-01-06-25/4133 od 05.10.2012.. Ali arbitražna praksa pokazuje da se još uvijek možete suočiti s novčanom kaznom ako nakon isteka roka za predaju potvrda banci, umjesto pravodobno dostavljene, ali pogrešne, dostavite novu, ispravnu potvrdu o deviznom prometu (na popratnoj dokumentaciji). Vraćanjem certifikata banka određuje rok za otklanjanje nedostataka i dostavu nove potvrde. No, prema nekim sudovima, upute banke ne utječu na rok za predaju potvrda. Uredba 1. ZPP-a od 30. ožujka 2015. broj A43-21628 / 2014.. Što se tiče dostavljenih potvrda o deviznom prometu, o popratnim dokumentima, ne može se voditi načelom „predan – i zaboravio“. Uostalom, ako se podaci navedeni u ovim potvrdama promijene (osim promjena podataka o rezidentu ili ovlaštenoj banci), morat ćete dostaviti ispravnu potvrdu. To se mora učiniti najkasnije 15 radnih dana od datuma izvršenja dokumenata koji potvrđuju promjene. Ove dokumente potrebno je dostaviti banci zajedno s potvrdom str. 2.9, 3.15, 9.7 Upute br. 138-I. S bankom se možete dogovoriti da će, na temelju dokumenata koje predate, sama banka sastaviti str. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Upute br. 138-I: transakcijska putovnica; informacije o deviznim transakcijama; potvrde popratnih dokumenata. Te se usluge, naravno, plaćaju. Saznajte cijene u svojoj banci. Možda ćete radije platiti iznos unutar 5000 rubalja. za izdavanje transakcijske putovnice (unutar 1500 rubalja - za izdavanje potvrda) nego da to učinite sami. Ali imajte na umu da ćete i dalje morati razumjeti pravila za izdavanje transakcijskih putovnica i potvrda. Uostalom, priprema ovih dokumenata od strane banke vas ne oslobađa odgovornosti za njihov ispravan sadržaj i poštivanje rokova za registraciju! Ako se ne prijavite banci potrebni dokumenti na vrijeme, banka neće moći pravovremeno izdati transakcijsku putovnicu ili potvrdu. Nakon što ispunite transakcijsku putovnicu (ili potvrdu) od strane banke, morat ćete provjeriti ovaj dokument. A ako pronađete pogreške i netočnosti, morate u roku od 15 radnih dana od dana primitka transakcijske putovnice (potvrde) podnijeti zahtjev banci za njeno ponovno izdavanje (ili ispravnu potvrdu) str. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Upute br. 138-I.

Klijenti - nerezidenti Ruske Federacije vrše prijenose u stranoj valuti bez ograničenja.

Zahtjevi za stanovnike Ruske Federacije

Valutna kontrola podliježe transferima rezidenata Ruske Federacije u stranoj valuti, kao i transferima u rubljama Ruske Federacije uz sudjelovanje nerezidenata Ruske Federacije.

Prema valutnom zakonodavstvu:

• prijenosi rezidenta Ruske Federacije prilikom plaćanja u korist nerezidenta Ruske Federacije, kako u rubljama tako iu stranoj valuti, obavljaju se bez ograničenja;
• prijenosi u stranoj valuti između rezidenata Ruske Federacije su zabranjeni, s izuzetkom operacija navedenih u članku 9., dijelu 6. čl. 12. dio 3. čl. 14 Saveznog zakona od 10. prosinca 2003. br. 173-FZ "O valutnoj regulaciji i kontroli valute", uključujući između bliskih rođaka ().
• transferi rezidenta Ruske Federacije iz Ruska Federacija u korist drugih fizičkih lica rezidenta na njihove račune otvorene u bankama koje se nalaze izvan područja Ruske Federacije ne mogu premašiti protuvrijednost od 5.000 američkih dolara za službeni tečaj osnovana od strane Središnje banke Ruske Federacije na dan otpisa Novac s računa pojedinca - rezidenta Ruske Federacije u jednom radnom danu.

Prilikom izdavanja dokumenta o namiri, nedostatak u polju "svrha plaćanja" informacija koje omogućuju utvrđivanje ekonomskog značenja valutne transakcije, i/ili dokumenata i informacija, kao i poveznica na te dokumente u dokument o nagodbi je temelj za odbijanje obavljanja valutne transakcije. Prilikom prijenosa za treću osobu, u polju "Svrha plaćanja", osim ostalih podataka, mora se navesti puno ime i prezime osobe za koju se vrši prijenos.

Zahtjev za pružanjem popratnih dokumenata odnosi se na provedbu deviznih transakcija povezanih s prijenosima:

• u korist pravnih osoba - nerezidenata Ruske Federacije za iznos jednak ili veći od protuvrijednosti rublja od 600.000 rubalja na dan plaćanja;

  Prilikom obračuna s nerezidentima Ruske Federacije - pravnim osobama za iznos jednak ili veći od protuvrijednosti u rubljama od 600.000 rubalja na dan plaćanja, potrebno je navesti dokumente-osnove za prijenos. Takvi dokumenti mogu biti:
  sporazumi (ugovori);
  fakture (računi, fakture itd.);
  korespondencija s uplatiteljem e-mailom ili na papiru;
  drugi dokumenti predviđeni člankom 23 savezni zakon br. 173-FZ, na temelju kojeg se provodi valutna transakcija.

• u korist pojedinaca - nerezidenata Ruske Federacije za iznos koji premašuje protuvrijednost od 5.000 američkih dolara po tečaju Banke Rusije na dan plaćanja;

  Za naselja s nerezidentima Ruske Federacije - pojedinci za iznos veći od protuvrijednosti od 5.000 USD na dan plaćanja, potrebno je dostaviti podatke o potvrdi valute i računovodstvenog statusa primatelja (nerezidenta Ruske Federacije) sredstava i sadržaju transakcije. Informacije se mogu pružiti u bilo kojem obliku, uključujući onaj naveden u polju "svrha plaćanja" podnesenog dokumenta o nagodbi (na primjer, "Materijalna pomoć nerezidentu Ruske Federacije").

• u korist pojedinaca - rezidenata Ruske Federacije, koji su supružnici ili bliski rođaci klijenta, na račune tih osoba otvorene u bankama koje se nalaze na teritoriju Ruske Federacije - bez obzira na iznos prijenosa;
  Popis potrebni dokumenti vidi sljedeći odlomak.


• u korist pojedinaca - rezidenata Ruske Federacije, koji su supružnici ili bliski rođaci klijenta, na račune tih osoba otvorene u bankama koje se nalaze izvan područja Ruske Federacije, ako iznos prijenosa prelazi protuvrijednost od 5.000 US dolara po tečaju Banke Rusije na dan plaćanja;

  Prilikom sklapanja nagodbe između supružnika ili bliskih srodnika (rodbina u izravnoj uzlaznoj i silaznoj liniji - roditelji i djeca, djed, baka i unučad), punokrvne i polukrvne (zajedničkog oca ili majke) braće i sestara, posvojitelja i posvojenika djeca, mogu se dostaviti sljedeći dokumenti, dokaz o srodstvu:
  potvrde izdane od matičnih ureda (vjenčani, rođeni i sl.);
  sudske odluke;
  osobne isprave s evidencijom djece, supružnika;
  drugi dokumenti propisani zakonodavstvom Ruske Federacije.
  Uredba Banke Rusije br. 1868-U od 20. srpnja 2007. „O davanju dokumenata u vezi s određenim deviznim poslovima od strane fizičkih lica rezidenta ovlaštenim bankama“

Za stvaranje prijenosa valute putem Sberbank Business Online sustava:

1. U obrascu popisa za prijenos valuta kliknite gumb na alatnoj traci.
2. Otvorit će se prozor Nalog za prijenos valute.

   

   Sustav Sberbank Business Online već će popuniti niz prozorskih polja. Polja s bijelom pozadinom popunjavaju se ili uređuju ručno. Polja sa sivom pozadinom ispunjava ili korisnik odabirom vrijednosti s popisa ili sustav automatski u procesu popunjavanja detalja dokumenata.

   Pažnja!

3. Unesite ili uredite vrijednosti atributa:

• sec. A.1 "Pravila za popunjavanje polja" - značajke popunjavanja određenih polja.
• sec. A.2 "Opći zahtjevi za popunjavanje polja 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B instrukcije za prijenos valute" - zahtjevi zajednički za niz osnovnih polja, pravila za opisivanje format polja.

A. Ispunite glavna polja dokumenta na otvorenoj kartici Glavna polja prozor Nalog za prijenos valute.

a. Unesite ili uredite vrijednosti atributa upute za prijenos valute :

1. U polju Broj promijenite broj dokumenta ako je potrebno. Prema zadanim postavkama, sustav numerira dokumente redoslijedom kojim su nastali tijekom kalendarske godine.

   Pažnja! Prilikom spremanja dokumenta, sustav provjerava je li broj dokumenta dupliciran. Ako je kopija istog dokumenta s istim brojem već spremljena u sustav u tekućoj godini, generirani dokument će biti spremljen sa sljedećim velikim slobodnim brojem, a prikazat će se poruka o novom broju.

2. U polju Datum ako je potrebno, promijenite datum dokumenta. Prema zadanim postavkama, polje je ispunjeno trenutnim datumom.
3. U polju Plaćanje poslano unesite vrijednost:
   • "inside" - prilikom prijenosa sredstava na račun otvoren kod iste banke;
   • "vani" - prilikom prijenosa sredstava na račun otvoren kod druge banke.

   Bilješka:

   • Kada navedete vrijednost "out", popunjavanje polja postaje dostupno (Vidi 3.a.C.4).
   • Prilikom specificiranja vrijednosti "unutra", vrijednost "Opcija K" je naznačena u polju Opcija bloka 50a: KUPAC PLAĆA.

4. Popunite polje ako je potrebno Hitnost(Vidi također odjeljak A.1.1 „Polje hitnosti“, Dodatak A „Postupak popunjavanja podataka o nalogu za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti“).
5. Polje NA se automatski popunjava sustavom Sberbank Business Online, a navodi se naziv poslovnice banke u koju se nalog šalje.

b. U blok 50a: KLIJENT PLAĆANJE unesite ili uredite vrijednosti podataka o platitelju (vidi također odjeljak A.1.4 „Polje 50a Klijent koji plaća“ u Dodatku A „Postupak popunjavanja podataka naloga za plaćanje za prijenos sredstava u inozemstvu valuta"):

• polja Ime i TIN/KIO automatski se popunjavaju sustavom Sberbank Business Online.
• U polju sch. br. (račun platitelja) naznačiti broj valutnog računa platitelja.
• Prvo polje (šifra valute) i treće polje bloka Iznos otpisa bit će ispunjen kodom i oznakom valute, respektivno.
• polja Država, grad i adresa popunjava se automatski. Ako nema vrijednosti, u odgovarajuća polja upišite državu, grad i adresu uplatitelja.

c. U bloku 33B: iznos i valuta unesite ili uredite vrijednosti iznosa i valute prijenosa (vidi također odjeljak A.1.2 "Polje 33B Iznos i valuta" Dodatak A "Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti"):

• U polju Iznos otpisa blok, navedite iznos koji se tereti.
• Ako je potrebna konverzija:

• Ako odbijete pretvoriti, obrišite polje Multivalutni prijenos. Blokirajte polja Iznos prijenosa, automatski će se popuniti.
• Ako se valuta računa korisnika razlikuje od valute zaduženog ili preračunatog iznosa, ispunite polje Valuta plaćanja razlikuje se od valute računa korisnika.

Bilješka: Prilikom određivanja razlike između valute prenesenog iznosa i valute računa korisnika, sustav automatski popunjava polje 72: dodatne informacije prateće upute.

d. U bloku 59a: KORISNIČKI KUPAC unesite vrijednosti podataka o primatelju na jedan od sljedećih načina (vidi A.1.8 "Polje 59a Klijent korisnik" prilog A "Postupak popunjavanja podataka naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti"):

• Ako su podaci primatelja prethodno uneseni imenik korisnika:
  • Odaberite potrebnu evidenciju korisnika imenik korisnika.
  • Polja Ime, Broj računa, Država, Grad, Adresa će biti popunjena vrijednostima iz imenika.
  • Ako je korisnik registriran na teritoriju Ruske Federacije, ispunite polje TIN.
• Ako podaci o korisniku nisu prethodno uneseni u imenik korisnika (novi korisnik), ručno navedite podatke o korisniku:
  • U polju Ime navesti naziv organizacije korisnika.
  • Ako je korisnik registriran na teritoriju Ruske Federacije, ispunite polje KOSITAR.
  • U polju BEI kod(SWIFT kod) iz imenika međunarodnih banaka unesite BEI kod (SWIFT kod) banke korisnika.
  • U polju sch. Ne.(Račun korisnika) unesite broj računa korisnika.
  • U polju Zemlja iz imenika zemalja navesti državu u kojoj je korisnik registriran.
  • U poljima Grad i adresa navesti grad i adresu na kojoj je korisnik registriran.

e. U bloku 23E: KOD UPUTE generirati popis uputa polja 23E u skladu s instr. „Izrada i pregled ugniježđenih lista“ (Vidi također odjeljak A.1.3 „Polje 23E Šifra instrukcije“ dodatak A „Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti“). Prilikom izrade/uređivanja zapisa uputa:

B. Idite na karticu Detalji prijenosa prozor Nalog za prijenos valute navesti podatke o banci korisnika i druge podatke dokumenta.

a. Ako su vrijednosti podataka o korisniku popunjene iz imenika korisnika (vidi točku 3.a.D), polja blokova 57a: BANKA KORISNIKA i 56a: BANKA POSREDNIK može se ispuniti vrijednostima iz imenika.

Navedite / uredite vrijednosti podataka o banci koja opslužuje korisnika (vidi također odjeljak A.1.7 "Polje 57a Banka korisnika" Dodatak A "Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti") , i posredničku banku (vidi također odjeljak A.1.6 “Polje 56a Posrednička banka” Dodatak A “Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti”) na jedan od sljedećih načina:

• Ako je poznat SWIFT kod banke korisnika:
  • Odaberite s padajućeg popisa koji se nalazi u bloku 57a: BANKA KORISNIKA, vrijednost "Opcija A".
  • U blok polje SWIFT kod unesite vrijednost SWIFT koda banke korisnika iz imenika međunarodnih banaka.
• Ako nedostaje SWIFT kod banke:
  • U polju Kler. kod
  • U polju Ime
  • U polju Grad
  • U polju Zemlja
• Ako nema SWIFT koda i koda za brisanje:
  • Odaberite s padajućeg popisa koji se nalazi u bloku 57a: BANKA KORISNIKA, vrijednost "Opcija D".
  • U polju Ime navesti puni naziv banke korisnika.
  • U polju kutija ček naznačiti kor. bankovni račun korisnika otvoren kod banke posrednice.
  • Po potrebi unesite adresu banke u istoimeno polje.
  • U polju Grad naznačiti grad u kojem se banka nalazi.
  • U polju Zemlja navedite zemlju banke korisnika iz imenika zemalja.
  • Navedite podatke o banci posredniku:
  • Ako je poznat SWIFT kod posredničke banke:

    a. Odaberite s padajućeg popisa koji se nalazi u bloku 56a: BANKA POSREDNIK, vrijednost "Opcija A".
    b. U polje SWIFT kod unesite SWIFT kod posredničke banke iz imenika međunarodnih banaka.

  • Ako nema SWIFT koda:

  a. Odaberite s padajućeg popisa koji se nalazi u bloku 56a: BANKA POSREDNIK, vrijednost "Opcija D".
  b. U polju Kler. kod navedite klirinški kod iz imenika nacionalnih klirinških kodova.
  c. U polju Ime
  d. U polju Grad naznačiti grad u kojem se banka nalazi.
  e. U polju Zemlja navedite zemlju posredničke banke iz imenika zemalja.

  • Ako nema SWIFT koda i koda za brisanje:

  a. Odaberite s padajućeg popisa koji se nalazi u bloku 56a: BANKA POSREDNIK, vrijednost "Opcija D".
  b. U polju Ime navesti puni naziv posredničke banke.
  c. Po potrebi unesite adresu banke u istoimeno polje.
  d. U polju Grad naznačiti grad u kojem se banka nalazi.
  e. U polju Zemlja navedite zemlju banke korisnika iz imenika zemalja.

b. U polju 70: SVRHA PLAĆANJA navedite svrhu plaćanja (vidi također odjeljak A.1.9 "Polje 70 Svrha plaćanja" dodatak A "Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti"):

1. Ako imenik predložaka za polje 70 sadrži traženi unos o svrsi plaćanja:

   a. Odaberite željeni unos iz imenika.
   b. Polje 70: SVRHA PLAĆANJA popunit će se vrijednošću iz imenika.

2. Ručno ispunite / uredite svrhu plaćanja. Ako je potrebno, možete koristiti vrijednosti polja 70 kodnih riječi imenika i imenika namjene plaćanja (vrijednosti će biti zamijenjene u poziciji kursora).

c. U slučaju da je prethodno naznačeno da se valuta računa korisnika razlikuje od valute prenesenog iznosa (vidi točku 3.a.C.4), može se popuniti polje 72: DODATNE INFORMACIJE. Ručno ispunite/uredite dodatne podatke (vidi također odjeljak A.1.11 "Polje 72 Dodatne informacije" dodatak A "Postupak popunjavanja podataka naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti"). Ako je potrebno, možete koristiti vrijednosti polja 72 rječnik kodnih riječi i imenika informacija za primatelja plaćanja.

C. Ispunite podatke o načinu plaćanja provizije i osobi ovlaštenoj za rješavanje pitanja vezanih uz transakciju:

a. Idi na karticu Provizije, dodaci prozor Nalog za prijenos valute.

b. U bloku 71A: PROVIZIJE I TROŠKOVI navedite način terećenja provizije (vidi također odjeljak A.1.10 “Polje 71A Provizije i troškovi” u Dodatku A “Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti”):

• Ako troškove plaća korisnik, ispunite polje BEN.
• Ako troškove plaćaju obje strane, ispunite SHA polje.
• Ukoliko troškove plaća uplatitelj, ispunite polje NAŠ.

c. U polju 77B: INFORMACIJE ZA REGULATORE unesite podatke namijenjene regulatornim tijelima ručno ili iz imenika kodnih riječi polja 77B (vidi također odjeljak A.1.12 "Informacije polja 77B za regulatorna tijela" dodatak A "Postupak popunjavanja pojedinosti naloga za plaćanje za prijenos sredstava u stranoj valuti" ) .
d. U poljima Puno ime i Telefon blok Osoba ovlaštena za rješavanje pitanja vezanih uz transakciju navedite ime i telefonski broj ovlaštene osobe, odnosno iz imenika odgovornih osoba ili ručno.
e. U bloku Plaćeni porezi navedite detalje naloga za plaćanje (broj, datum, iznos i sl.) o plaćanju PDV-a prilikom plaćanja usluga.

D. Ako se pošalje zaduženje nalog za plaćanje za plaćanje sredstvima ciljanog kredita, u blok za navođenje dodatnih podataka iste kartice unesite podatke o kreditu:

a. Ispunite polje za odabir Ciljni redoslijed(Preostala polja kartice postat će dostupna za popunjavanje).
b. Ako je potrebno, ispunite polje za odabir Koristite vlastita sredstva.
c. U polju Broj ugovor o zajmu navesti broj relevantnog ugovora.

E. Navedite podatke potrebne da dokument prođe valutnu kontrolu:

a. Idi na karticu Kontrola valute prozor Nalog za prijenos valute.

b. Potvrdu o valutnom prometu priložite narudžbi na jedan od sljedećih načina:

Pažnja! Sva ulaganja potrebna za obavljanje operacije prijenosa valute moraju biti povezana s potvrdom o valutnim transakcijama (izrada potvrde o valutnim transakcijama opisana je u odjeljku ""), a ne s uputom za prijenos valute. Moguće je vidjeti privitke povezane s uputama za prijenos valute stare verzije.

1. Provjerite dokument prije spremanja (pogledajte "Izrada/pregled dokumenata i predložaka", uputa "Provjera ispravnosti popunjavanja podataka dokumenata").
2. Spremite dokument.

Pažnja! Kada je nalog za prijenos valute spremljen, izvršit će se provjera postojanja potvrde o valutnoj transakciji koja je povezana s nalogom. Ako nedostaje, automatski će se kreirati certifikat. To će osigurati prozor Informacije o deviznim transakcijama(izrada potvrde o valutnim transakcijama opisana je u odjeljku "Izrada potvrde o valutnim transakcijama (138-I)"), parametri certifikata će biti popunjeni odgovarajućim vrijednostima instrukcije za prijenos valute.