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E.O. Kalinchenko, économiste-comptable

FEA : documents de contrôle des devises pour une banque

Quels documents et dans quelles conditions les résidents qui ont conclu un contrat avec un non-résident doivent-ils soumettre à la banque

Le contrôle des devises bancaires fait partie intégrante activité économique étrangère. Si vous avez conclu, par exemple, un contrat de commerce extérieur avec organisation étrangère signé un accord avec un non-résident pour la prestation de services, le loyer (leasing), alors vous ne pouvez pas éviter de communiquer avec la banque dans le cadre du contrôle des changes. Mais sa proximité dépendra d'un certain nombre de facteurs. Cet article vous aidera à déterminer quels documents et dans quel délai vous devrez soumettre à la banque dans le cadre d'un contrat avec un non-résident.

Non-résidents aux fins du contrôle des changes est, en particulier, p.7 h.1 art. 1 de la loi du 10.12.2003 n° 173-FZ (ci-après - loi n° 173-FZ):

les organisations établies conformément aux lois d'États étrangers et situées en dehors de notre pays ;
les succursales (bureaux de représentation permanents) de ces organisations situées sur le territoire de la Russie ;
les personnes qui ne sont pas citoyens de notre pays (à l'exception des citoyens étrangers résidant en permanence avec nous (apatrides) qui ont un permis de séjour);
citoyens russes qui se trouvent dans un pays étranger depuis au moins 1 an :

résider en permanence;
séjourner temporairement sur la base d'au moins un visa annuel de travail ou d'études (leur totalité avec une durée de validité totale d'au moins 1 an).

Passeport transactionnel

Dès que vous avez conclu un contrat avec un non-résident, la première chose à faire dans le cadre du contrôle bancaire des devises est de déterminer s'il est nécessaire ou non d'établir un passeport de transaction.

Si le montant de votre contrat avec un non-résident est égal à l'équivalent de 50 000 USD au taux de change fixé par la Banque centrale de la Fédération de Russie à la date de conclusion du contrat, ou dépasse ce montant, vous devez émettre un passeport de transaction dans une banque agréée par l'intermédiaire de laquelle les règlements au titre du contrat seront effectués avec pp. 5.2, 6.1 Instructions de la Banque centrale du 06/04/2012 n° 138-I (ci-après - Instruction n° 138-I). Et dans une situation où tous les paiements passeront par des comptes dans banques étrangères, vous devrez établir un passeport de transaction à l'agence territoriale de la Banque Centrale à votre adresse légale au clause 11.1 de l'instruction n° 138-I. Pour l'avenir, disons qu'à l'avenir, il sera également nécessaire d'y présenter des certificats de contrôle des changes. clause 11.5 de l'instruction n° 138-I. Si les règlements ne passent que partiellement par des comptes étrangers, alors le passeport de transaction doit être ouvert dans une banque agréée et lui faire rapport pp. 11.2, 11.10 Consignes n° 138-I.

Pour plus d'informations sur la délivrance, la réémission et la clôture des passeports de transaction, lisez :

Il arrive qu'à la date de conclusion du contrat, le passeport de transaction ne soit pas requis, puisque le montant des obligations est inférieur à 50 000 dollars américains en équivalent. Cependant, à l'avenir, les obligations augmentent (leur montant total devient l'équivalent de 50 000 $ ou plus). Et vous devez déjà délivrer un passeport de transaction. Cela doit être fait au plus tard à la date à laquelle le montant des obligations au titre du contrat dépasse les montants ci-dessus. clause 6.5.3 de l'instruction n° 138-I. Par conséquent, si vous vous attendez à un tel développement d'événements, vous pouvez soumettre à l'avance à la banque les documents nécessaires à la délivrance d'un passeport de transaction Clause 1 de la Lettre d'Information de la Banque Centrale du 07.05.2014 n° 44.

Le délai dans lequel le passeport de transaction doit être délivré dépend de la transaction qui sera la première dans le cadre du contrat. Dans les cas généraux, vous devez délivrer un passeport de transaction dans les délais indiqués dans le tableau.

Première opération dans le cadre d'un contrat avec un non-résident	Date limite de dépôt des documents pour la délivrance d'un passeport de transaction
Créditer un compte en devise étrangère (roubles) clause 6.5.1 de l'instruction n° 138-I	Au plus tard 15 jours ouvrables à compter de la date de réception de l'argent sur le compte pp. 2.3, 3.8 Consignes n° 138-I
Radiation d'un compte en devise étrangère (roubles) clause 6.5.2 de l'instruction n° 138-I	Simultanément à un ordre de transfert de devises ou à un document de règlement pp. 2.3, 3.8 Consignes n° 138-I
Importation en Russie (exportation depuis la Russie) de marchandises déclarées en clause 6.5.4 de l'instruction n° 138-I	Au plus tard à la date de dépôt de la déclaration de marchandises (documents servant de déclaration)
Importation en Russie (exportation depuis la Russie) de marchandises non déclarées en pp. 6.5.5, 9.1.2 Instructions n° 138-I	Au plus tard 15 jours ouvrables après le mois d'enregistrement des documents d'expédition et commerciaux dans pp. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Instructions n° 138-I
Exécution du travail, prestation de services, transfert d'informations et résultats de l'activité intellectuelle clause 6.5.6 de l'instruction n° 138-I	pp. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Instructions n° 138-I

Pour délivrer un passeport de transaction, vous devez soumettre un accord ou un extrait de celui-ci à la banque clause 6.6.2 de l'instruction n° 138-I. Mais la conclusion d'un accord n'implique pas toujours la préparation d'un document signé par les parties. Vous pourriez conclure un contrat économique étranger en échangeant, par exemple, des télécopies ou des documents électroniques (vous permettant d'établir de manière fiable que le document provient de la contrepartie a) alinéa 1 de l'art. 160, art. 434 du Code civil de la Fédération de Russie. En outre, le contrat sera considéré comme conclu (par écrit) si, après avoir reçu une offre écrite de la contrepartie, vous acceptez et, par exemple, expédiez les marchandises ou transférez de l'argent et alinéa 3 de l'art. 438 du Code civil de la Fédération de Russie. Comme l'a expliqué la Banque centrale, dans ce cas, vous devez soumettre à la banque autorisée les documents que vous avez échangés avec votre partenaire étranger. Recommandations méthodologiques de la Banque Centrale du 15.06.2015 n°14-MR. Par exemple, une lettre reçue par fax d'une contrepartie étrangère avec une demande de livraison et l'original de votre facture de réponse envoyée au partenaire par fax. Ou lors de l'acceptation par action - une facture pour l'expédition des marchandises. L'essentiel est que les documents que vous avez échangés avec la contrepartie contiennent tous les termes essentiels du contrat nécessaires au contrôle des devises. Notamment, l'objet du contrat (le nom des biens fournis, la description des services fournis, etc.), le prix du contrat, les modalités d'exécution des obligations par les parties.

La banque dispose de 3 jours ouvrables pour examiner les documents soumis et prendre une décision. Si la banque constate des erreurs dans le formulaire de passeport de transaction que vous avez rempli, des incohérences avec les données des documents soumis ou l'absence de documents nécessaires, elle vous renverra les documents soumis pour éliminer le défaut de pp. 6.9, 6.10 Consignes n° 138-I. Dans le même temps, les documents de délivrance d'un passeport de transaction ne sont considérés comme soumis dans les délais que si la banque les a acceptés dans ce délai et a délivré un passeport de transaction - signé le formulaire que vous avez rempli, attribué un numéro et inscrit la date d'émission clause 6.7 de l'instruction n° 138-I.

Vous devez demander à l'avance à la banque un passeport de transaction. Idéalement, immédiatement après la conclusion du contrat.

La communication de « contrôle des devises » avec la banque ne se limite pas à l'exécution d'un passeport transactionnel. Pour d'autres opérations dans le cadre du contrat, vous devrez vous présenter à la banque.

Reporting des opérations de change pour la banque

Vous devez déclarer à la banque non seulement les transactions liées aux règlements dans le cadre d'un contrat avec un non-résident. La nécessité de soumettre des documents à la banque peut survenir, par exemple, lors de l'importation / exportation de marchandises, lors du rendu (exécution de travaux). Pour votre commodité, nous avons donné dans le tableau toutes les informations sur les cas, les documents et les délais que vous devez soumettre à la banque.

Opération	Quand dois-je déclarer à la banque ?	Documents remis à la banque	Date limite de remise des documents
Opérations liées aux règlements en espèces au titre du contrat
Encaissement au compte de transit des devises étrangères clause 2.1 de l'instruction n° 138-I	Toujours. clause 2.4 de l'instruction n° 138-I	Annexe 1 à l'instruction n° 138-I. 2. Documents liés à la conduite d'une opération de change, tels qu'un accord, des factures, des actes Partie 4 Art. 23 de la loi n° 173-FZ. Dans les informations sur transactions en devises, que vous soumettez dans le cadre de la réception de devises étrangères, vous pouvez également indiquer des informations sur le débit de l'argent reçu du compte en devises de transit et clause 2.1 de l'instruction n° 138-I	Au plus tard 15 jours ouvrables à compter de la date de réception de la monnaie sur le compte de transit clause 2.3 de l'instruction n° 138-I. La banque doit vous informer de la réception de devises étrangères sur le compte au plus tard le jour ouvrable suivant clause 3.1 des Instructions de la Banque Centrale du 30.03.2004 n° 111-I
Radiation de devises étrangères du compte a clause 2.1 de l'instruction n° 138-I	Toujours. A quelques exceptions près, par exemple : <или>l'accord avec la banque stipule que la banque peut remplir elle-même un certificat de transactions en devises clause 2.4 de l'instruction n° 138-I; <или>la devise a été débitée au moyen d'une carte bancaire dans le cadre d'un contrat pour lequel un passeport de transaction n'a pas été délivré et clause 2.5 de l'instruction n° 138-I		<если>la devise a été débitée sans l'aide d'une carte bancaire - simultanément avec l'instruction de transfert de devises clause 2.3 de l'instruction n° 138-I; <если>la devise est débitée à l'aide d'une carte bancaire dans le cadre du contrat pour lequel le passeport de transaction est délivré - au plus tard 15 jours ouvrables après le mois de débit clause 2.5 de l'instruction n° 138-I
Réception sur le compte de roubles d'un non-résident clause 3.6 de l'instruction n° 138-I	clause 3.6 de l'instruction n° 138-I. Exception - l'accord avec la banque stipule que la banque peut remplir elle-même un certificat de transactions en devises clause 3.9 de l'instruction n° 138-I		Au plus tard 15 jours ouvrables à compter de la date de réception des roubles sur le compte clause 3.8 de l'instruction n° 138-I
Annulation de roubles en faveur d'un non-résident clause 3.6 de l'instruction n° 138-I			<если>roubles ont été débités sans l'aide d'une carte bancaire - simultanément avec le document de règlement d'une transaction en devises et clause 3.8 de l'instruction n° 138-I; <если>roubles ont été débités à l'aide d'une carte bancaire - au plus tard 15 jours ouvrables après le mois de débit clause 3.10 de l'instruction n° 138-I
Règlements avec une contrepartie étrangère par le biais de comptes dans une banque non résidente e pp. 11.5, 11.10 Consignes n° 138-I	Si un passeport de transaction est délivré dans le cadre du contrat et clause 2.6 de l'instruction n° 138-I	1. Attestation de transactions en devises x pp. 11.5, 11.10 Consignes n° 138-I. 2. Copies relevés bancaires- uniquement si les règlements au titre du contrat ne transitent que partiellement par des comptes dans une banque non résidente e pp. 11.2, 11.10 Consignes n° 138-I	Au plus tard 30 jours ouvrables après le mois de débit d'argent d'un compte dans une banque non résidente (crédit d'argent sur un compte) pp. 11.5, 11.10 Consignes n° 138-I
Opérations d'exportation de marchandises de Russie
Exportation de marchandises de Russie avec présentation d'une déclaration en douane clause 9.8 de l'instruction n° 138-I	Si: les marchandises ont été exportées sous condition de paiement différé clause 9.8 de l'instruction n° 138-I	clause 9.8 de l'instruction n° 138-I	clause 9.8 de l'instruction n° 138-I
Exportation depuis la Russie de marchandises déclarées par des documents autres que la déclaration en douane clause 9.1.1 de l'instruction n° 138-I		pp. 9.1, 9.2 Consignes n° 138-I. clause 9.1.1 de l'instruction n° 138-I ; paragraphe 4 de l'art. 180 TC TS	clause 9.2.1 de l'instruction n° 138-I
Exportation de marchandises de Russie vers les pays de l'UEE clause 9.1.2 de l'instruction n° 138-I	Si un passeport de transaction est délivré dans le cadre du contrat	1. Attestation des pièces justificatives x pp. 9.1, 9.2 Consignes n° 138-I.	clause 9.2.2 de l'instruction n° 138-I. question 6 de la Lettre d'Information de la Banque Centrale du 21/01/2014 n°43
Opérations d'importation de marchandises en Russie
Importation de marchandises en Russie avec présentation d'une déclaration en douane clause 9.8 de l'instruction n° 138-I	Si: dans le cadre du contrat, un passeport de transaction a été délivré ; les marchandises exportées ont été payées à l'avance clause 9.8 de l'instruction n° 138-I	Attestation des pièces justificatives x clause 9.8 de l'instruction n° 138-I	Au plus tard 15 jours ouvrables après le mois de déclaration des marchandises en clause 9.8 de l'instruction n° 138-I
Importation en Russie de marchandises déclarées par des documents autres que la déclaration en douane clause 9.1.1 de l'instruction n° 138-I	Si un passeport de transaction est délivré dans le cadre du contrat	1. Attestation des pièces justificatives x pp. 9.1, 9.2 Consignes n° 138-I. 2. Documents servant de déclaration, tels que les documents de transport clause 9.1.1 de l'instruction n° 138-I ; paragraphe 4 de l'art. 180 TC TS	Au plus tard 15 jours ouvrables après le mois d'apposition des documents ayant valeur de déclaration, une mention de la date de délivrance (libération conditionnelle). S'il existe plusieurs notes de version de ce type, la période est considérée à partir de la dernière date clause 9.2.1 de l'instruction n° 138-I
Importation de marchandises en Russie depuis les pays de l'UEE clause 9.1.2 de l'instruction n° 138-I	Si un passeport de transaction est délivré dans le cadre du contrat	1. Attestation des pièces justificatives x pp. 9.1, 9.2 Consignes n° 138-I. 2. Transport (expédition), documents commerciaux. 3. Forme statistique de comptabilisation des mouvements de marchandises en Appendice n° 1 au Règlement, approuvé. Décret du gouvernement du 29.01.2011 n° 40. Il n'est pas nécessaire d'indiquer des informations à ce sujet dans le certificat de pièces justificatives x question 6 de la Lettre d'Information de la Banque Centrale du 21/01/2014 n°43	Au plus tard 15 jours ouvrés après le mois d'exécution des pièces justificatives (transport et commercial) en clause 9.2.2 de l'instruction n° 138-I. Une exception est la forme statistique de comptabilisation des mouvements de marchandises. Aucune date limite n'est fixée pour sa soumission. Vous devrez apporter le formulaire statistique à la banque après l'avoir rempli et l'avoir soumis à la douane. question 6 de la Lettre d'Information de la Banque Centrale du 21/01/2014 n°43. Faites-le avant de fermer le passeport de transaction
Autres opérations
Exécution de travaux, prestation de services, transfert d'informations et résultats de l'activité intellectuelle, y compris les droits exclusifs sur ceux-ci clause 9.1.3 de l'instruction n° 138-I	Si un passeport de transaction est délivré dans le cadre du contrat. Exception - contrats de location, de crédit-bail, de fourniture de services de communication ou d'assurance en termes de paiements fixes périodiques clause 9.5 de l'instruction n° 138-I	1. Attestation des pièces justificatives x pp. 9.1, 9.2 Consignes n° 138-I. 2. Pièces justificatives, telles que certificats de réception, factures, contrats de licence clause 9.1.3 de l'instruction n° 138-I ; Liste, approuvée. MVES de Russie 01.07.97 n° 10-83/2508, Comité national des douanes de Russie 09.07.97 n° 01-23/13044, VEK de Russie 03.07.97 n° 07-26/3628	Au plus tard 15 jours ouvrables après le mois de délivrance des pièces justificatives en clause 9.2.2 de l'instruction n° 138-I
Autre exécution d'obligations en vertu du contrat (par exemple, le retour de marchandises précédemment exportées (importées)) ch. 12 Consignes n° 138-I. Après avoir reçu un certificat d'opérations de change (attestation de pièces justificatives), la banque vérifiera si celui-ci est correctement exécuté et si les informations qui y sont spécifiées (y compris le code du type d'opération en devises et le code du type de pièce justificative ) correspond aux données des documents joints et aux informations transmises à la banque par les douanes article 18.1 de l'instruction n° 138-I. La banque doit vérifier le certificat des opérations de change clause 18.2 de l'instruction n° 138-I: lors du débit de l'argent du compte courant - au plus tard le jour ouvrable suivant la présentation du certificat; lors du crédit d'argent - au plus tard 3 jours ouvrables à compter de la date de soumission du certificat. Et pour vérifier l'attestation des pièces justificatives, la banque dispose des délais suivants et clause 18.2 de l'instruction n° 138-I: si le certificat est délivré pour des marchandises importées déclarées payées d'avance, ou des marchandises exportées pour lesquelles un paiement différé est accordé, - au plus tard 10 jours ouvrables à compter de la date de présentation du certificat ; dans les autres cas - au plus tard 3 jours ouvrables à compter de la date de présentation du certificat. La banque n'acceptera pas le certificat si elle constate des erreurs et des incohérences. Vous recevrez le mauvais certificat avec la date et la raison du retour. pp. 18.5, 18.6 Consignes n° 138-I. Dans le délai fixé par la banque, vous devrez présenter une nouvelle attestation d'opérations de change (sur pièces justificatives), éliminant tout commentaire clause 18.7 de l'instruction n° 138-I. Les références sur les opérations de change et pièces justificatives sont réputés avoir été déposés dans les délais. Si clause 18.9 de l'instruction n° 138-I: vous les avez envoyés à la banque en temps opportun ; La banque les a vérifiés et les a acceptés. Par conséquent, plus tôt vous soumettez les certificats de "devise" à la banque, mieux c'est. Il y a des précisions de Rosfinnadzor, qui indiquent: lorsque les certificats de transactions en devises, les certificats de pièces justificatives et les pièces justificatives elles-mêmes sont soumis à la banque, "pendant la période d'exécution de l'obligation par le résident, la période de leur vérification banque autorisée ne s'allume pas" Lettre de Rosfinnadzor n° 43-01-06-25/4133 du 05.10.2012. Mais pratique d'arbitrage montre que vous pouvez toujours faire face à une amende si vous soumettez à la banque un nouveau certificat correct d'opérations de change (sur pièces justificatives) au lieu d'un document soumis en temps opportun, mais erroné, après l'expiration du délai de soumission des certificats. En vous renvoyant l'attestation, la banque fixe un délai pour corriger les lacunes et remettre une nouvelle attestation. Mais, selon certains tribunaux, les instructions de la banque n'affectent pas le délai fixé pour la remise des attestations. Décret 1 de l'AAC du 30 mars 2015 n° A43-21628/2014. En ce qui concerne les certificats présentés sur les opérations de change, sur les pièces justificatives, on ne peut pas être guidé par le principe du "soumis - et oublié". Après tout, si les informations fournies dans ces certificats changent (à l'exception des changements de données concernant un résident ou une banque autorisée), vous devrez soumettre un certificat rectificatif. Cela doit être fait au plus tard 15 jours ouvrables après la date d'exécution des documents confirmant les modifications. Ces documents devront être remis à la banque accompagnés d'une attestation pp. 2.9, 3.15, 9.7 Instructions n° 138-I. Vous pouvez convenir avec la banque que, sur la base des documents que vous soumettez, la banque établira elle-même pp. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Instructions n° 138-I: passeport transactionnel; informations sur les opérations de change; certificats de pièces justificatives. Ces prestations sont bien entendu payantes. Renseignez-vous sur les taux auprès de votre banque. Vous préférerez peut-être payer un montant inférieur à 5000 roubles. pour la délivrance d'un passeport de transaction (moins de 1 500 roubles - pour la délivrance de certificats) que de le faire vous-même. Mais gardez à l'esprit que vous devrez toujours comprendre les règles de délivrance des passeports et des certificats de transaction. Après tout, la préparation de ces documents par la banque ne vous dégage pas de la responsabilité de leur contenu correct et du respect des délais d'enregistrement ! Si vous ne vous adressez pas à la banque documents requisà temps, la banque ne sera pas en mesure de délivrer un passeport ou un certificat de transaction en temps opportun. Après avoir rempli le passeport (ou certificat) de transaction par la banque, vous devrez vérifier ce document. Et si vous constatez des erreurs et des inexactitudes, vous devez, dans les 15 jours ouvrables suivant la date de réception du passeport de transaction (certificat), soumettre une demande à la banque pour sa réémission (ou un certificat rectificatif) pp. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Instructions n° 138-I.

Les clients - non-résidents de la Fédération de Russie effectuent des virements en devises étrangères sans restrictions.

Exigences pour les résidents de la Fédération de Russie

Le contrôle des devises est soumis aux transferts de résidents de la Fédération de Russie en devises étrangères, ainsi qu'aux transferts en roubles de la Fédération de Russie avec la participation de non-résidents de la Fédération de Russie.

Selon la législation monétaire :

les transferts effectués par un résident de la Fédération de Russie lors d'un paiement en faveur d'un non-résident de la Fédération de Russie, tant en roubles qu'en devises étrangères, sont effectués sans restrictions ;
les transferts en devises étrangères entre résidents de la Fédération de Russie sont interdits, à l'exception des opérations énumérées à l'article 9, partie 6 de l'art. 12, partie 3 de l'art. 14 de la loi fédérale du 10 décembre 2003 n ° 173-FZ "sur la réglementation et le contrôle des devises", y compris entre parents proches ().
transferts d'un résident de la Fédération de Russie de Fédération Russe en faveur d'autres personnes physiques résidentes à leurs comptes ouverts auprès de banques situées en dehors du territoire de la Fédération de Russie ne peut excéder l'équivalent de 5 000 dollars américains pour taux de change officielétabli par la Banque centrale de la Fédération de Russie à la date de radiation Argent du compte d'un particulier - un résident de la Fédération de Russie en un jour ouvrable.

Lors de l'émission d'un document de règlement, l'absence dans le champ « motif de paiement » d'informations permettant de déterminer la signification économique d'une transaction en devises, et/ou de documents et d'informations, ainsi que de liens vers ces documents dans document de règlement est la base du refus d'effectuer une opération de change. Lors d'un virement pour un tiers, dans le champ "Objet du paiement", en plus d'autres informations, le nom complet de la personne pour laquelle le virement est effectué doit être indiqué.

L'obligation de fournir des pièces justificatives s'applique à la mise en œuvre des opérations de change liées aux virements :

en faveur de personnes morales - non-résidents de la Fédération de Russie pour un montant égal ou supérieur à l'équivalent en roubles de 600 000 roubles à la date du paiement ;
Lors de règlements avec des non-résidents de la Fédération de Russie - personnes morales pour un montant égal ou supérieur à l'équivalent en roubles de 600 000 roubles à la date du paiement, il est nécessaire de fournir des pièces justificatives pour le transfert. Ces documents peuvent être :
accords (contrats);
factures (factures, factures, etc.);
correspondance avec le payeur par e-mail ou sur papier ;
autres documents prévus à l'article 23 loi fédérale N ° 173-FZ, sur la base duquel une transaction en devises est effectuée.
en faveur de particuliers - non-résidents de la Fédération de Russie pour un montant supérieur à l'équivalent de 5 000 dollars américains au taux de change de la Banque de Russie à la date du paiement ;
Pour les règlements avec des non-résidents de la Fédération de Russie - personnes pour un montant supérieur à l'équivalent de 5 000 USD à la date du paiement, il est nécessaire de fournir des informations sur la confirmation de la devise et du statut comptable du destinataire (non-résident de la Fédération de Russie) des fonds et du contenu de la transaction. Les informations peuvent être fournies sous n'importe quelle forme, y compris celle indiquée dans le champ "objet du paiement" du document de règlement soumis (par exemple, " Aide matérielle non-résident de la Fédération de Russie).
en faveur de particuliers - résidents de la Fédération de Russie qui sont les conjoints ou les proches parents du client, sur les comptes de ces personnes ouverts auprès de banques situées sur le territoire de la Fédération de Russie - quel que soit le montant du transfert ;
Liste documents requis voir paragraphe suivant.

en faveur de particuliers - résidents de la Fédération de Russie qui sont les conjoints ou les proches parents du client, sur les comptes de ces personnes ouverts auprès de banques situées en dehors du territoire de la Fédération de Russie, si le montant du transfert dépasse l'équivalent de 5 000 dollars américains au taux de change de la Banque de Russie à la date du paiement ;
Lors des règlements entre époux ou parents proches (parents en ligne directe ascendante et descendante - parents et enfants, grand-père, grand-mère et petits-enfants), frères et sœurs de sang pur et demi-sang (ayant un père ou une mère en commun), parents adoptifs et adoptés enfants, les documents suivants peuvent être fournis, preuve de lien de parenté :
actes délivrés par les offices d'état civil (mariage, naissance, etc.);
décisions de justice;
documents d'identité contenant les dossiers des enfants, des conjoints;
autres documents stipulés par la législation de la Fédération de Russie.
Ordonnance n° 1868-U de la Banque de Russie, datée du 20 juillet 2007, « Sur la fourniture par des particuliers résidents aux banques autorisées de documents relatifs à certaines opérations de change »

Pour création d'un transfert de devises via le système Sberbank Business Online:

Dans le formulaire de liste de transfert de devises, cliquez sur le bouton de la barre d'outils.
Une fenêtre s'ouvrira Ordre de transfert de devises.

Un certain nombre de champs de fenêtre seront déjà remplis par le système Sberbank Business Online. Les champs avec un fond blanc sont remplis ou modifiés manuellement. Les champs sur fond gris sont remplis soit par l'utilisateur en sélectionnant des valeurs dans la liste, soit par le système automatiquement lors du remplissage des détails des documents.

Attention!
Saisissez ou modifiez les valeurs d'attribut :

seconde. A.1 "Règles de remplissage des champs" - caractéristiques de remplissage de champs spécifiques.

seconde. A.2 "Exigences générales pour remplir les champs 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B d'une instruction de transfert de devises" - exigences communes à plusieurs champs de base, règles de description le format des champs.

A. Remplissez les principaux champs du document dans l'onglet ouvert Champs principaux fenêtre Ordre de transfert de devises.

un. Saisir ou modifier des valeurs d'attribut instructions pour transfert de devises :

Dans le champ Nombre modifier le numéro de document si nécessaire. Par défaut, le système numérote les documents dans l'ordre dans lequel ils ont été créés au cours de l'année civile.
Attention! Lors de l'enregistrement d'un document, le système vérifie si le numéro du document est en double. Si une copie du même document portant le même numéro a déjà été enregistrée dans le système au cours de l'année en cours, le document généré sera enregistré avec le prochain grand numéro libre et un message s'affichera concernant le nouveau numéro.

Dans le champ date si nécessaire, modifiez la date du document. Par défaut, le champ est rempli avec la date actuelle.

Dans le champ Paiement envoyé entrez une valeur :
"à l'intérieur" - lors du transfert de fonds vers un compte ouvert auprès de la même banque ;

"à l'extérieur" - lors du transfert de fonds vers un compte ouvert auprès d'une autre banque.

Note:

Lors de la spécification de la valeur "out", le remplissage du champ devient disponible (Voir 3.a.C.4).

Lors de la spécification de la valeur « inside », la valeur « Option K » est indiquée dans le champ Option du bloc 50a : PAYING CUSTOMER.

Remplissez le champ si nécessaire Urgence(Voir également section A.1.1 « Champ Urgence », Annexe A « Procédure de remplissage des données d'ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère »).

Champ DANS est rempli automatiquement par le système Sberbank Business Online et le nom de l'agence bancaire à laquelle la commande est envoyée est indiqué.

b. Dans la case 50a : PAYING CUSTOMER, saisissez ou modifiez les valeurs des coordonnées du payeur (voir également la section A.1.4 "Champ 50a Paying client" de l'annexe A "Procédure pour renseigner les détails d'un ordre de paiement pour le transfert de fonds en devises étrangères monnaie"):

des champs Nom Et NIF/KIO sont remplis automatiquement par le système Sberbank Business Online.

Dans le champ Sch. N° (compte du payeur) indiquer le numéro du compte en devises du payeur.

Premier champ (code devise) et troisième champ du bloc Montant de la radiation sera rempli avec le code et la désignation de la devise, respectivement.

des champs Pays, ville et adresse rempli automatiquement. S'il n'y a pas de valeurs, entrez le pays, la ville et l'adresse du payeur dans les champs appropriés.

c. Dans le bloc 33B : montant et devise saisissez ou modifiez les valeurs du montant et de la devise du virement (voir également la section A.1.2 "Champ 33В Montant et devise" Annexe A "Procédure pour remplir les détails de l'ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère") :

Dans le champ Montant de la radiation bloc, précisez le montant à débiter.

Si une conversion est nécessaire :

Si vous refusez de convertir, effacez le champ Virement multidevise. Bloquer les champs Montant du transfert, sera rempli automatiquement.

Si la devise du compte du bénéficiaire est différente de la devise du montant débité ou converti, remplissez le champ La devise de paiement est différente de la devise du compte du bénéficiaire.

Note: Lors de la spécification de la différence entre la devise du montant transféré et la devise du compte du bénéficiaire, le système renseigne automatiquement champ 72 : informations supplémentaires instructions d'accompagnement.

d. Dans le bloc 59a : CLIENT BÉNÉFICIAIRE saisissez les valeurs des coordonnées du destinataire de l'une des manières suivantes (voir A.1.8 "Champ 59a Client Bénéficiaire" annexe A "Procédure pour renseigner les coordonnées d'un ordre de paiement pour virement de fonds en devises") :

Si les informations sur le destinataire ont déjà été saisies dans annuaire des bénéficiaires:
Sélectionnez l'enregistrement de bénéficiaire requis annuaire des bénéficiaires.

Les champs Nom, N° de compte, Pays, Ville, Adresse seront renseignés avec les valeurs de l'annuaire.

Si le bénéficiaire est enregistré sur le territoire de la Fédération de Russie, remplissez le champ TIN.

Si les informations sur le bénéficiaire n'étaient pas saisies auparavant dans l'annuaire des bénéficiaires (nouveau bénéficiaire), indiquez manuellement les coordonnées du bénéficiaire :
Dans le champ Nom indiquer le nom de l'organisme bénéficiaire.

Si le bénéficiaire est enregistré sur le territoire de la Fédération de Russie, remplissez le champ ÉTAIN.

Dans le champ Code BEI(code SWIFT) de l'annuaire des banques internationales, saisissez le code BEI (code SWIFT) de la banque du bénéficiaire.

Dans le champ Sch. Non.(Compte du bénéficiaire) saisissez le numéro de compte du bénéficiaire.

Dans le champ Un pays du répertoire des pays, indiquez le pays dans lequel le bénéficiaire est enregistré.

Dans les champs Ville et adresse indiquer respectivement la ville et l'adresse où le bénéficiaire est inscrit.

e. Dans le bloc 23E : CODE D'INSTRUCTIONS générer une liste d'instructions du champ 23E conformément à l'instr. « Création et consultation de listes imbriquées » (Voir également la section A.1.3 « Champ 23E Code d'instruction » annexe A « Procédure pour renseigner les détails de l'ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère »). Lors de la création/modification d'enregistrements d'instruction :

B. Aller à l'onglet Détails du transfert fenêtre Ordre de transfert de devises d'indiquer les coordonnées de la banque du bénéficiaire et d'autres détails du document.

un. Si les valeurs des coordonnées du bénéficiaire ont été renseignées à partir de l'annuaire des bénéficiaires (voir clause 3.a.D), les champs des blocs 57a : BANQUE DU BENEFICIAIRE Et 56a : BANQUE INTERMÉDIAIRE peut être rempli avec des valeurs du répertoire.

Précisez/modifiez les valeurs des coordonnées de la banque au service du bénéficiaire (voir également la section A.1.7 "Champ 57a Banque du bénéficiaire" Annexe A "Procédure pour renseigner les coordonnées d'un ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère") , et la banque intermédiaire (voir également Section A.1.6 « Champ 56a Banque intermédiaire » Annexe A « Procédure pour remplir les données d'un ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère ») de l'une des manières suivantes :

Si le code SWIFT de la banque du bénéficiaire est connu :
Sélectionnez dans la liste déroulante située à la case 57a : BANQUE DU BÉNÉFICIAIRE, valeur « Option A ».

Dans le champ code SWIFT du bloc, saisissez la valeur du code SWIFT de la banque du bénéficiaire issue de l'annuaire des banques internationales.

Si le code SWIFT de la banque est manquant :

Dans le champ Le clergé. code

Dans le champ Nom

Dans le champ Ville

Dans le champ Un pays

S'il n'y a pas de code SWIFT et de code de compensation :
Sélectionnez dans la liste déroulante située à la case 57a : BANQUE DU BÉNÉFICIAIRE, valeur « Option D ».

Dans le champ Nom indiquer le nom complet de la banque du bénéficiaire.

Dans le champ boîte vérifier indiquer cor. compte bancaire du bénéficiaire ouvert auprès d'une banque intermédiaire.

Si nécessaire, saisissez l'adresse de la banque dans le champ du même nom.

Dans le champ Ville indiquer la ville où se trouve la banque.

Dans le champ Un pays indiquer le pays de la banque du bénéficiaire à partir du répertoire des pays.

Précisez les coordonnées de la banque intermédiaire :

Si le code SWIFT de la banque intermédiaire est connu :

un. Sélectionnez dans la liste déroulante située au bloc 56a : BANQUE INTERMÉDIAIRE, valeur « Option A ».
b. Dans le champ Code SWIFT, entrez le code SWIFT de la banque intermédiaire de l'annuaire des banques internationales.

S'il n'y a pas de code SWIFT :

un. Sélectionnez dans la liste déroulante située au bloc 56a : BANQUE INTERMÉDIAIRE, valeur « Option D ».
b. Dans le champ Le clergé. code indiquer le code de compensation du répertoire des codes nationaux de compensation.
c. Dans le champ Nom
d. Dans le champ Ville indiquer la ville où se trouve la banque.
e. Dans le champ Un pays préciser le pays de la banque intermédiaire à partir de l'annuaire des pays.

S'il n'y a pas de code SWIFT et de code de compensation :

un. Sélectionnez dans la liste déroulante située au bloc 56a : BANQUE INTERMÉDIAIRE, la valeur « Option D ».
b. Dans le champ Nom indiquer le nom complet de la banque intermédiaire.
c. Si nécessaire, saisissez l'adresse de la banque dans le champ du même nom.
d. Dans le champ Ville indiquer la ville où se trouve la banque.
e. Dans le champ Un pays indiquer le pays de la banque du bénéficiaire à partir du répertoire des pays.

b. Dans le champ 70 : OBJET DU PAIEMENT préciser l'objet du paiement (voir également section A.1.9 « Champ 70 Objet du paiement » annexe A « Procédure pour remplir les détails de l'ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère ») :

Si le répertoire de modèles pour le champ 70 contient l'entrée requise sur l'objet du paiement :

un. Sélectionnez l'entrée souhaitée dans le répertoire.
b. Le champ 70 : OBJET DU PAIEMENT sera rempli avec la valeur du répertoire.

Remplissez / modifiez manuellement le motif du paiement. Si nécessaire, vous pouvez utiliser les valeurs du répertoire des mots de code du champ 70 et du répertoire des motifs de paiement (les valeurs seront substituées à la position du curseur).

c. Dans le cas où il a été préalablement indiqué que la devise du compte du bénéficiaire est différente de la devise du montant transféré (voir paragraphe 3.a.C.4), le champ 72 : INFORMATIONS COMPLÉMENTAIRES peut être renseigné. Compléter/modifier manuellement les informations complémentaires (voir également section A.1.11 "Champ 72 Informations complémentaires" annexe A "Procédure de saisie des coordonnées de l'ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère"). Si nécessaire, vous pouvez utiliser les valeurs du dictionnaire de mots de passe du champ 72 et du répertoire d'informations pour le bénéficiaire.

C. Remplissez les informations sur le mode de paiement de la commission et la personne autorisée à résoudre les problèmes liés à la transaction :

un. Aller à l'onglet Commissions, Suppléments fenêtre Ordre de transfert de devises.

b. Dans le bloc 71A : COMMISSIONS ET FRAIS indiquer le mode de débit de la commission (voir également la section A.1.10 « Champ 71A Commissions et frais » de l'annexe A « Procédure pour remplir les détails d'un ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère ») :

Si les frais sont payés par le bénéficiaire, remplissez le champ BEN.

Si les frais sont payés par les deux parties, remplissez le champ SHA.

Si les frais sont payés par le payeur, remplissez le champ OUR.

c. Dans le champ 77B : INFORMATIONS POUR LES RÉGULATEURS saisissez les données destinées aux autorités de régulation manuellement ou à partir du répertoire des mots de passe du champ 77B (voir également la section A.1.12 « Informations sur le champ 77B pour les autorités de régulation » Annexe A « Procédure de remplissage des détails de l'ordre de paiement pour le transfert de fonds en devise étrangère ») .
d. Dans les champs Nom et prénom Et Téléphone bloc Personne autorisée à résoudre les problèmes liés à la transaction indiquer le nom et le numéro de téléphone de la personne autorisée, respectivement, à partir du répertoire des personnes responsables ou manuellement.
e. Dans le bloc Impôts payés préciser les détails de l'ordre de paiement (numéro, date, montant, etc.) sur le paiement de la TVA lors du paiement des services.

D. Si un débit est envoyé ordre de paiement pour effectuer un paiement en utilisant les fonds d'un prêt cible, dans le bloc pour spécifier des détails supplémentaires du même onglet, entrez les informations sur le prêt :

un. Remplissez le champ de sélection Ordre cible(Les champs restants de l'onglet deviendront disponibles pour le remplissage).
b. Si nécessaire, remplissez le champ de sélection Utilisez vos propres fonds.
c. Dans le champ Nombre accord de prêt indiquer le numéro du contrat concerné.

E. Spécifiez les données requises pour que le document passe le contrôle des devises :

un. Aller à l'onglet Contrôle des devises fenêtre Ordre de transfert de devises.

b. Joignez un certificat de transactions en devises à la commande de l'une des manières suivantes :

Attention! Tous les investissements nécessaires à la réalisation d'une opération de transfert de devises doivent être liés à une attestation d'opérations sur devises (la création d'une attestation d'opérations sur devises est décrite dans la section ""), et non à une instruction de transfert de devises. Il est possible de visualiser les pièces jointes liées aux instructions de transfert de la devise de l'ancienne version.

Vérifiez le document avant de l'enregistrer (voir "Créer / visualiser des documents et des modèles", instr. "Vérifier l'exactitude du remplissage des détails des documents").
Enregistrez le document.

Attention! Lors de l'enregistrement d'un ordre de virement en devises, il sera vérifié l'existence d'un relevé d'opération en devises lié à l'ordre. S'il est manquant, un certificat sera créé automatiquement. Cela fournira une fenêtre Informations sur les opérations de change(la création d'un certificat sur les opérations en devises est décrite dans la section "Création d'un certificat sur les opérations en devises (138-I)"), les paramètres du certificat seront renseignés avec les valeurs correspondantes de l'instruction de transfert de devises.